Zdecentralizowane finanse (DeFi) to jeden z najgorętszych trendów, jaki pojawia się na rynkach kryptowalut. DeFi odnosi się do usług finansowych zbudowanych na blockchainie, przede wszystkim sieci Ethereum, która umożliwia każdemu dostęp do produktów i usług finansowych online w sposób zdecentralizowany i ponad granicami.
Obecnie użytkownicy DeFi mogą pożyczać, pożyczać, handlować, inwestować i dokonywać płatności bez potrzeby korzystania z instytucji finansowej jako pośrednika. Zamiast tego rolę instytucji finansowych zastępują zdecentralizowane protokoły inteligentnych kontraktów.
Dziś łączna wartość zamknięta w DeFi wzrosła ponad dwukrotnie w porównaniu ze styczniem tego roku i wynosi ponad 42 miliardy dolarów.
Najlepsze aplikacje DeFi
W tym przewodniku wymienimy najlepsze protokoły DeFi oparte na Ethereum, uszeregowane według wartości dolara zablokowanej w inteligentnych kontraktach każdej platformy.
Odwołaliśmy się do danych od dostawcy usług analitycznych DeFi, Puls DeFi, aby zaprezentować naszą listę najlepszych aplikacji DeFi.
Producent
Producent to najbardziej zauważalna aplikacja DeFi dostępna obecnie na rynku. Platforma posiada tokeny o wartości ponad 7 miliardów dolarów zamknięte w inteligentnych kontraktach protokołu Maker.
MakerDAO to zdecentralizowana aplikacja pożyczkowa na blockchainie Ethereum, która obsługuje Dai (DAI), monetę stablecoin powiązaną z USD. Za pomocą Makera możesz wiercić skarbiec, blokować zabezpieczenie, takie jak ETH, i generować DAI jako dług w zamian za to zabezpieczenie.
DAI to jedyna moneta typu stablecoin, z której możesz korzystać bez ograniczeń. W przeciwieństwie do innych stablecoinów zabezpieczonych dolarem, nie przechowuje dolarów w banku. Zamiast tego protokół Maker opiera się na inteligentnych kontraktach i zabezpieczonym ETH w celu utrzymania bezpieczeństwa cen.
W rzeczywistości posiadacze DAI mogą zablokować swoje DAI w umowie Maker Dai Savings Rate (DSR) i zarobić zmienny udział w Dai, wytwarzany z opłat za bezpieczeństwo.
Sprawdź to: 4 najlepsze witryny do wyszukiwania w chmurze | najbardziej dochodowe
Mieszanina
Mieszanina to zdecentralizowany protokół rynku pieniężnego oparty na blockchainie Ethereum, który umożliwia posiadaczom aktywów cyfrowych pożyczanie i pożyczanie kryptowalut pod zabezpieczenie. Możesz dodać aktywa do puli płynności Compound i natychmiast zacząć zarabiać odsetki składane. Stopy procentowe automatycznie dostosowują się do podaży i popytu.
Rezerwy złożone dziesięć procent odsetek płaconych jako rezerwy, a pozostała część trafia do dostawców płynności. Protokół ma w swoich pulach płynności ponad 6 miliardów dolarów, co czyni go jedną z najpopularniejszych dostępnych platform DeFi.
Duch
Duch to zdecentralizowany, niepowierniczy protokół rynku płynności, w którym możesz uczestniczyć jako pożyczkodawca lub pożyczkobiorca. Kredytodawcy zapewniają płynność na rynku zarabiać pasywnie , natomiast kredytobiorcy mogą uzyskać pożyczki nadzabezpieczone i niedostatecznie zabezpieczone.
Aave oferuje pożyczki niezabezpieczone i niezabezpieczone, gdzie pożyczka i spłata muszą nastąpić w tej samej transakcji. Natywnym tokenem zarządzania protokołem jest LEND, ale może on obsługiwać 16 zasobów cyfrowych (z czego 13 może stanowić zabezpieczenie).
Obecnie Aave ma ponad 5 miliardów dolarów zablokowanych w swoim inteligentnym kontrakcie.
Uniswap
Uniswap to zdecentralizowany protokół wymiany, który umożliwia użytkownikom wymianę tokenów ETH i ERC20 w łańcuchu lub zarabianie opłat, zapewniając dowolną ilość płynności. Konwersja tokenów ERC20 odbywa się za pomocą prostego interfejsu użytkownika w sposób prywatny, bezpieczny i pozbawiony nadzoru.
Uniswap umożliwia użytkownikom tworzenie rynków (tj. pul płynności), które pomagają poprawić płynność wymiany protokołu. Każda para płynności jest oznaczona ograniczonym i swobodnie zbywalnym tokenem ERC20.
Obecnie w pulach płynności Uniswap przechowywane są tokeny Ethereum o wartości 4 miliardów dolarów.
Zamiana Sushi
Zamiana Sushi to zdecentralizowana aplikacja, której celem jest motywowanie sieci użytkowników poprzez zapewnienie platformy, na której użytkownicy mogą kupować i sprzedawać zasoby cyfrowe . Zasadniczo jest to transfer i wklejenie Uniswapa, z pewnymi zmianami w otwartym kodzie źródłowym Uniswapa.
Platforma umożliwia utworzenie puli płynności dla własnego tokena poprzez udostępnienie ETH i dowolnego wybranego ERC20 oraz wymianę jednego tokena na inny.
Dzięki pulom handlowym o wartości ponad 4 miliardów dolarów SushiSwap stała się wiodącą platformą DeFi, która umożliwia handel aktywami cyfrowymi bez potrzeby korzystania z pośredników.
Finanse krzywej
Finanse O Curve to zdecentralizowana pula płynności giełdowa oparta na Ethereum, dostosowana do wydajnego handlu stablecoinami. Protokół umożliwia wymianę monet typu stablecoin o niskim poślizgu, takich jak USDT, DAI i USDC.
Tokeny przechowywane w pulach płynności są również dostarczane do protokołu Compound i generują przychody dla dostawców płynności. Obecnie istnieje siedem pul Curve, w tym Compound, PAX, BUSD, Y, REN, sUSD i sBTC, które obsługują wymianę szeregu stablecoinów i aktywów cyfrowych.
Obecnie Curve Finance posiada aktywa cyfrowe o wartości 4 miliardów dolarów zablokowane w swoich pulach płynności.
Syntetyk
Syntetyk to zdecentralizowana platforma inwestycyjna oparta na Ethereum, która umożliwia użytkownikom produkcję i handel tak zwanymi „syntezatorami”, które zapewniają ekspozycję w łańcuchu na tokenizowane syntetyczne wersje aktywów fizycznych.
Pierwotnie opublikowany jako Havven, Synthetix umożliwia użytkownikom inwestowanie ETH w aktywa syntetyczne, które mogą tokenizować dolary, złoto, bitcoiny, akcje i nie tylko. Handel na platformie niepowierniczej odbywa się na zasadzie peer-to-peer.
Synthetix ma natywny token o nazwie SNX. Użytkownicy mogą uzyskać zabezpieczenia, takie jak SNX i ETH, aby wybić syntezatory. Syntetyki to zasadniczo tokeny ERC20, którymi można swobodnie handlować.
Obecnie Synthetix dysponuje pulami płynności o wartości około 2 miliardów dolarów.
Stabilizator
Stabilizator to kolejna zdecentralizowana giełda (DEX), która pozwala kupować tokeny po najlepszych możliwych cenach i bezpośrednio je wymieniać. W przeciwieństwie do innych DEX-ów, gdzie pule płynności zawierają tylko dwa aktywa, pule Balancera zawierają do ośmiu aktywów cyfrowych w celu poprawy płynności.
Użytkownicy mogą deponować płynność i zarabiać pieniądze na opłatach za handel pulami. Alternatywnie mogą handlować za pośrednictwem DEX w celu wymiany tokenów.
Jak wspomniano powyżej, są to różne opcje projektowania basenów balansujących. Pule prywatne służą celom prywatnym i nie powinny tolerować zewnętrznych dostawców płynności. Projekt basenu jest ustalany wyłącznie przez rodzica i może być dostosowany do indywidualnych potrzeb.
Z kolei baseny wspólne lub publiczne są otwarte dla wszystkich zainteresowanych, jednak są one ostateczne i nie można ich dostosować do własnych upodobań.
Aktywa cyfrowe o wartości 1,7 miliarda dolarów znajdują się obecnie w stagnacji w pulach płynności Balancer.
Bankowy
Bankowy to protokół zdecentralizowanej wymiany (DEX), który umożliwia użytkownikom wymianę zasobów cyfrowych zamiast korzystania ze scentralizowanej wymiany.
Aplikacja oparta na Ethereum wykorzystuje inteligentne kontrakty, aby umożliwić handel tokenami cyfrowymi bez depozytu. Bancor planuje zapewnić płynność aktywów cyfrowych poprzez wykorzystanie tak zwanych „inteligentnych tokenów”.
Bancor posiada natywny token o nazwie Bancor Network Token (BNT), który służy jako hub Smart Token łączący inne tokeny cyfrowe w ekosystemie Bancor.
Kryptoaktywa o wartości ponad 1,5 miliarda dolarów są obecnie zablokowane w protokole Bancor.
Borsuk DAO
Borsuk DAO to zdecentralizowana autonomiczna organizacja, której celem jest budowa infrastruktury i produktów umożliwiających wprowadzenie bitcoinów do DeFi. Oznacza to, że użytkownicy będą mogli używać bitcoinów w DeFi do bicia monet, pożyczania, zapewniania płynności, elastyczności i nie tylko.
Na przykład użytkownicy będą deponować różne rodzaje tokenizowanych bitcoinów, takie jak WBTC, renBTC i tBTC, w „Sett Vault” Badgera, aby wygenerować automatyczny zysk. Setts automatycznie inwestuje Twoje tokeny zgodnie ze strategiami generującymi dochód, które optymalizują zwroty i redukują koszty.
Natywną kryptowalutą rządzącą Badger DAO jest DIGG. W momencie pisania tego artykułu inteligentny kontrakt Badger obejmował aktywa o wartości ponad 1,3 miliarda dolarów.
InstaDapp
InstaDapp to inteligentny portfel wolny od kredytów dla zdecentralizowanych finansów. Aplikacja pozwala użytkownikom zarządzać, optymalizować i wdrażać swoje zasoby oraz uzyskiwać najlepsze zyski w ramach wielu protokołów.
Dla nowych uczestników przestrzeni DeFi InstaDapp ma przyjazny dla użytkownika interfejs użytkownika, który pozwala użytkownikom zarządzać inwestycjami DeFi za pomocą protokołów takich jak Maker, Uniswap i Compound.
Obecnie w inteligentnych kontraktach InstaDapp zablokowanych jest ponad 1 miliard dolarów.
Przeczytaj także: 5 najlepszych kranów bitcoinowych i altcoinowych | → Darmowe kryptowaluty
Alfa Homorra
Alfa Homora to protokół wydania produkcyjnego na blockchainie Ethereum. Umożliwia pożyczkodawcom zarabianie odsetek od ETH i generowanie produktywnego dochodu z gospodarstwa.
Jednak w przeciwieństwie do innych farm plonów, Alpha Homorra umożliwia użytkownikom zajmowanie pozycji lewarowanych w celu zwiększenia dochodów z opłat transakcyjnych jako dostawca płynności i (potencjalnie) zwiększenia zysków z rentowności.
Alpha Homora ma zablokowane aktywa o wartości ponad 900 milionów dolarów.
Szybko rozwijający się rynek DeFi jest świadectwem innowacji finansowych pojawiających się w branży blockchain. Jeśli obecne tempo wzrostu DeFi będzie się utrzymywać, otwarte, zdecentralizowane i ponadgraniczne rozwiązania finansowe zastąpią wiele funkcji oferowanych przez dzisiejsze scentralizowane instytucje finansowe.
Informacje zawarte w tym artykule służą wyłącznie celom informacyjnym i edukacyjnym i nie należy ich uważać za poradę finansową ani inwestycyjną. Inwestowanie w ICO, IEO, kryptowaluty lub tokeny ma charakter wysoce spekulacyjny, a rynek jest w dużej mierze nieuregulowany. Każdy, kto rozważa taką opcję, musi wkrótce stracić całą inwestycję.