Dezentrale Finanzierung (DeFi) ist einer der heißesten Trends, die sich auf den Kryptowährungsmärkten abzeichnen. DeFi bezieht sich auf Finanzdienstleistungen, die auf der Blockchain basieren, vor allem auf dem Ethereum-Netzwerk, das es jedem ermöglicht, dezentral und grenzenlos online auf Finanzprodukte und -dienstleistungen zuzugreifen.
Heutzutage können DeFi-Benutzer Kredite aufnehmen, verleihen, handeln, investieren und Zahlungen leisten, ohne dass ein Finanzinstitut als Vermittler erforderlich ist. Stattdessen wird die Rolle von Finanzinstituten durch dezentrale Smart-Contract-Protokolle ersetzt.
Heute hat sich der Gesamtwert von DeFi im Vergleich zum Januar dieses Jahres mehr als verdoppelt und liegt bei über 42 Milliarden US-Dollar.
Top DeFi Apps
In diesem Leitfaden werden wir die besten auf Ethereum basierenden DeFi-Protokolle auflisten, sortiert nach dem Dollarwert, der in den Smart Contracts der einzelnen Plattformen festgelegt ist.
Wir haben auf Daten des DeFi-Analyseanbieters verwiesen. DeFi Pulse, um unsere Liste der besten DeFi-Anwendungen vorzustellen.
Hersteller
Hersteller ist heute die bemerkenswerteste DeFi-Anwendung auf dem Markt. Die Plattform verfügt über Token im Wert von über 7 Milliarden US-Dollar, die in Smart Contracts des Maker-Protokolls gesperrt sind.
MakerDAO ist eine dezentrale Kreditanwendung auf der Ethereum-Blockchain, die Dai (DAI) unterstützt, einen an den USD gekoppelten Stablecoin. Sie können Maker verwenden, um einen Tresor zu bohren, Sicherheiten wie ETH zu sperren und DAI als Schulden für diese Sicherheiten zu generieren.
DAI ist der einzige Stablecoin, den Sie ohne Einschränkungen nutzen können. Im Gegensatz zu anderen Dollar-gestützten Stablecoins werden die Dollars nicht auf der Bank gehalten. Stattdessen basiert das Maker-Protokoll auf Smart Contracts und besicherter ETH, um die Preissicherheit zu gewährleisten.
Tatsächlich können DAI-Inhaber ihre DAI in den Maker's Dai Savings Rate (DSR)-Vertrag einbinden und einen variablen Anteil an Dai verdienen, der aus Sicherheitsgebühren generiert wird.
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Verbindung
Verbindung ist ein dezentrales Geldmarktprotokoll, das auf der Ethereum-Blockchain basiert und es Inhabern digitaler Vermögenswerte ermöglicht, Kryptowährungen gegen Sicherheiten zu leihen und zu verleihen. Sie können dem Liquiditätspool von Compound Vermögenswerte hinzufügen und sofort mit dem Verdienen von Zinseszinsen beginnen. Die Zinssätze passen sich automatisch an Angebot und Nachfrage an.
Zinseszinsreserven in Höhe von zehn Prozent der als Rücklagen gezahlten Zinsen, der Rest geht an Liquiditätsgeber. Das Protokoll verfügt über einen Liquiditätspool von über 6 Milliarden US-Dollar, was es zu einer der beliebtesten DeFi-Plattformen auf dem Markt macht.
Geist
Geist ist ein dezentrales, nicht verwahrtes Liquiditätsmarktprotokoll, an dem Sie als Kreditgeber oder Kreditnehmer teilnehmen können. Kreditgeber stellen dem Markt Liquidität zur Verfügung passives Einkommen verdienen , während Kreditnehmer über- und unterbesicherte Kredite erhalten können.
Aave bietet ungesicherte und ungesicherte Kredite an, bei denen Kredit und Rückzahlung in derselben Transaktion erfolgen müssen. Das native Governance-Token des Protokolls ist LEND, es kann jedoch 16 digitale Vermögenswerte unterstützen (von denen 13 Sicherheiten sein können).
Derzeit hat Aave über 5 Milliarden US-Dollar in seinem Smart Contract gesperrt.
Uniswap
Uniswap ist ein dezentrales Austauschprotokoll, das es Benutzern ermöglicht, in der Kette zwischen ETH- und ERC20-Tokens zu tauschen oder durch die Bereitstellung beliebiger Liquiditätsmengen Gebühren zu verdienen. Die Konvertierung von ERC20-Tokens erfolgt über eine einfache Benutzeroberfläche auf private, sichere und nicht verwahrungspflichtige Weise.
Mit Uniswap können Benutzer Märkte (d. h. Liquiditätspools) erstellen, die zur Verbesserung der Börsenliquidität des Protokolls beitragen. Jedes Liquiditätspaar wird durch einen eingeschränkten und frei übertragbaren ERC20-Token gekennzeichnet.
Derzeit werden Ethereum-Token im Wert von 4 Milliarden US-Dollar in den Uniswap-Liquiditätspools gehalten.
SushiSwap
SushiSwap ist eine dezentrale Anwendung, die darauf abzielt, Anreize für ein Netzwerk von Benutzern zu schaffen, indem sie eine Plattform bereitstellt, auf der Benutzer kaufen und verkaufen können digitale Vermögenswerte . Im Wesentlichen handelt es sich um eine Übertragung und Einfügung von Uniswap, mit einigen Änderungen am Open-Source-Code von Uniswap.
Die Plattform ermöglicht es Ihnen, einen Liquiditätspool für Ihren eigenen Token zu erstellen, indem Sie ETH und einen beliebigen ERC20 Ihrer Wahl bereitstellen und einen Token gegen einen anderen tauschen.
Mit über 4 Milliarden US-Dollar in seinen Handelspools hat sich SushiSwap zu einer führenden DeFi-Plattform entwickelt, die Ihnen den Handel mit digitalen Vermögenswerten ermöglicht, ohne dass Zwischenhändler erforderlich sind.
Kurvenfinanzierung
O Curve Finanz ist ein auf Ethereum basierender dezentraler Börsenliquiditätspool, der speziell für den effizienten Stablecoin-Handel entwickelt wurde. Das Protokoll ermöglicht den Low-Slip-Austausch von Stablecoins wie USDT, DAI und USDC.
Von Liquiditätspools gehaltene Token werden auch dem Compound-Protokoll zur Verfügung gestellt und generieren Einnahmen für Liquiditätsanbieter. Derzeit gibt es sieben Curve-Pools, darunter Compound, PAX, BUSD, Y, REN, sUSD und sBTC, die den Austausch für eine Reihe von Stablecoins und digitalen Vermögenswerten unterstützen.
Derzeit verfügt Curve Finance über digitale Vermögenswerte im Wert von 4 Milliarden US-Dollar in seinen Liquiditätspools.
Synthetix
Synthetix ist eine auf Ethereum basierende dezentrale Investitionsplattform, die es Benutzern ermöglicht, sogenannte „Synths“ zu produzieren und zu handeln, die einen On-Chain-Zugang zu tokenisierten synthetischen Versionen physischer Vermögenswerte ermöglichen.
Ursprünglich als Havven veröffentlicht, ermöglicht Synthetix Benutzern die Investition der ETH in synthetische Vermögenswerte, die Dollar, Gold, Bitcoin, Aktien und mehr symbolisieren können. Der Handel auf der nicht verwahrten Plattform erfolgt auf Peer-to-Peer-Basis.
Synthetix verfügt über ein natives Token namens SNX. Benutzer können Sicherheiten wie SNX und ETH erhalten, um Synths zu prägen. Synths sind im Wesentlichen frei handelbare ERC20-Token.
Derzeit verfügt Synthetix über einen Liquiditätspool von rund 2 Milliarden US-Dollar.
Balancer
Balancer ist eine weitere dezentrale Börse (DEX), die es Ihnen ermöglicht, Token zu bestmöglichen Preisen zu kaufen und direkt umzutauschen. Im Gegensatz zu anderen DEXes, bei denen Liquiditätspools nur zwei Vermögenswerte enthalten, verfügen Balancer-Pools über bis zu acht digitale Vermögenswerte, um die Liquidität zu verbessern.
Benutzer können Liquidität einzahlen und mit Pool-Handelsgebühren Geld verdienen. Alternativ können sie über DEX handeln, um Token auszutauschen.
Wie oben erwähnt, gibt es unterschiedliche Gestaltungsmöglichkeiten für Balancer-Pools. Private Pools dienen privaten Zwecken und sollten keine externen Liquiditätsanbieter dulden. Die Gestaltung des Pools wird allein von den Eltern bestimmt und kann individuell angepasst werden.
Gemeinschafts- oder öffentliche Schwimmbäder hingegen stehen allen Interessenten offen, sind jedoch endgültig und können nicht nach Ihren Wünschen angepasst werden.
Digitale Vermögenswerte im Wert von 1,7 Milliarden US-Dollar stagnieren derzeit in den Liquiditätspools von Balancer.
Bankwesen
Bankwesen ist ein dezentrales Austauschprotokoll (DEX), das es Benutzern ermöglicht, digitale Vermögenswerte auszutauschen, anstatt eine zentrale Börse zu nutzen.
Die auf Ethereum basierende Anwendung nutzt Smart Contracts, um den nicht verwahrten Handel mit digitalen Token zu ermöglichen. Bancor plant, durch den Einsatz sogenannter „Smart Tokens“ Liquidität für digitale Vermögenswerte zu schaffen.
Bancor verfügt über einen nativen Token namens Bancor Network Token (BNT), der als Smart-Token-Hub dient und andere digitale Token im Bancor-Ökosystem verbindet.
Derzeit sind im Bancor-Protokoll Kryptoassets im Wert von mehr als 1,5 Milliarden US-Dollar gesperrt.
Dachs DAO
Dachs DAO ist eine dezentrale autonome Organisation, deren Ziel es ist, Infrastruktur und Produkte aufzubauen, um Bitcoin zu DeFi zu bringen. Dies bedeutet, dass Benutzer Bitcoin in DeFi zum Prägen, Verleihen, Bereitstellen von Liquidität, Flexibilität und mehr verwenden können.
Beispielsweise werden Benutzer verschiedene Arten tokenisierter Bitcoins wie WBTC, renBTC und tBTC in den „Sett Vault“ von Badger einzahlen, um automatisch Erträge zu generieren. Setts investiert Ihre Token automatisch nach ertragsgenerierenden Strategien, die die Rendite optimieren und die Kosten senken.
Die native Kryptowährung, die das Badger DAO steuert, ist DIGG. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels waren mehr als 1,3 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten im Badger-Smart-Vertrag gesperrt.
InstaDapp
InstaDapp ist ein kreditfreies Smart Wallet für dezentrale Finanzierungen. Mit der Anwendung können Benutzer ihre Assets verwalten, optimieren und bereitstellen und über mehrere Protokolle hinweg die besten Renditen erzielen.
Für Neueinsteiger im DeFi-Bereich verfügt InstaDapp über eine benutzerfreundliche Benutzeroberfläche, mit der Benutzer ihre DeFi-Investitionen über Protokolle wie Maker, Uniswap und Compound verwalten können.
Derzeit sind mehr als 1 Milliarde US-Dollar in Smart Contracts von InstaDapp gesperrt.
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Alpha Homorra
Alpha Homora ist ein Produktionsfreigabeprotokoll auf der Ethereum-Blockchain. Es ermöglicht Kreditgebern, Zinsen auf die ETH zu verdienen und ein produktives landwirtschaftliches Einkommen zu erzielen.
Im Gegensatz zu anderen Yield Farms ermöglicht Alpha Homorra den Nutzern jedoch, gehebelte Positionen einzugehen, um als Liquiditätsgeber ihre Handelsgebühreneinnahmen zu erhöhen und (potenziell) ihre Yield Farming-Erträge zu steigern.
Alpha Homora verfügt über ein gesperrtes Vermögen von über 900 Millionen US-Dollar.
Der schnell wachsende DeFi-Markt ist ein Beweis für die Finanzinnovationen, die in der Blockchain-Branche entstehen. Wenn die derzeitige Wachstumsrate von DeFi anhält, könnten offene, dezentrale, grenzenlose Finanzlösungen viele der Funktionen ersetzen, die die heutigen zentralisierten Finanzinstitute bieten.
Die Informationen in diesem Artikel dienen ausschließlich Informations- und Bildungszwecken und sollten nicht als Finanz- oder Anlageberatung betrachtet werden. Investitionen in ICOs, IEOs, Kryptowährungen oder Token sind höchst spekulativ und der Markt ist weitgehend unreguliert. Wer darüber nachdenkt, muss damit rechnen, sein gesamtes Investment zu verlieren.