La finanza decentralizzata (DeFi) è una delle tendenze più calde emerse dai mercati delle criptovalute. La DeFi si riferisce ai servizi finanziari basati sulla blockchain, principalmente sulla rete Ethereum, che consente a chiunque di accedere a prodotti e servizi finanziari online in modo decentralizzato e senza confini.
Oggi, gli utenti DeFi possono prendere in prestito, prestare, scambiare, investire ed effettuare pagamenti senza la necessità di un istituto finanziario come intermediario. Invece, il ruolo delle istituzioni finanziarie è sostituito da protocolli di contratti intelligenti decentralizzati.
Oggi, il valore totale bloccato nella DeFi è più che raddoppiato rispetto a gennaio di quest’anno, attestandosi a oltre 42 miliardi di dollari.
Le migliori app DeFi
In questa guida elencheremo i migliori protocolli DeFi basati su Ethereum, classificati in base al valore in dollari bloccato nei contratti intelligenti di ciascuna piattaforma.
Abbiamo fatto riferimento ai dati del fornitore di analisi DeFi, Impulso DeFi, per presentare il nostro elenco delle migliori applicazioni DeFi.
Creatore
Creatore è l’applicazione DeFi più notevole oggi sul mercato. La piattaforma ha oltre 7 miliardi di dollari di token bloccati nei contratti intelligenti del protocollo Maker.
MakerDAO è un'applicazione di prestito decentralizzata sulla blockchain di Ethereum che supporta Dai (DAI), una stablecoin ancorata all'USD. Puoi utilizzare Maker per perforare un caveau, bloccare garanzie come ETH e generare DAI come debito contro tale garanzia.
DAI è l'unica stablecoin che puoi utilizzare senza limitazioni. A differenza di altre stablecoin sostenute dal dollaro, non mantiene i dollari in banca. Invece, il protocollo Maker si basa su contratti intelligenti e ETH collateralizzati per mantenere la sicurezza dei prezzi.
Infatti, i titolari di DAI possono vincolare i propri DAI al contratto Dai Savings Rate (DSR) di Maker e guadagnare una quota variabile in Dai, prodotta dalle commissioni di sicurezza.
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Composto
Composto è un protocollo del mercato monetario decentralizzato basato sulla blockchain di Ethereum che consente ai detentori di asset digitali di prendere in prestito e prestare criptovalute contro garanzie. Puoi aggiungere asset al pool di liquidità di Compound e iniziare immediatamente a guadagnare interessi composti. I tassi di interesse si adeguano automaticamente in relazione alla domanda e all’offerta.
Riserve composte, il 10% degli interessi pagati come riserva, mentre il resto va ai fornitori di liquidità. Il protocollo ha oltre 6 miliardi di dollari bloccati nei suoi pool di liquidità, rendendolo una delle piattaforme DeFi più popolari in circolazione.
Fantasma
Fantasma è un protocollo di mercato della liquidità decentralizzato e non custodito al quale puoi partecipare come prestatore o mutuatario. I finanziatori forniscono liquidità al mercato guadagnare reddito passivo , mentre i mutuatari possono ottenere prestiti sovragarantiti e sottogarantiti.
Aave offre prestiti non garantiti e non garantiti, in cui il prestito e il rimborso devono avvenire nella stessa transazione. Il token di governance nativo del protocollo è LEND, ma può supportare 16 risorse digitali (13 delle quali possono essere collaterali).
Attualmente, Aave ha oltre 5 miliardi di dollari bloccati nel suo contratto intelligente.
Uniswap
Uniswap è un protocollo di scambio decentralizzato che consente agli utenti di scambiare token ETH ed ERC20 sulla catena o guadagnare commissioni fornendo qualsiasi importo di liquidità. La conversione dei token ERC20 avviene tramite una semplice interfaccia utente in modo privato, sicuro e non custodito.
Uniswap consente agli utenti di creare mercati (ovvero pool di liquidità) che aiutano a migliorare la liquidità di scambio del protocollo. Ciascuna coppia di liquidità è contrassegnata da un token ERC20 limitato e liberamente trasferibile.
Attualmente, nei pool di liquidità di Uniswap sono detenuti token Ethereum per un valore di 4 miliardi di dollari.
Sushi Swap
Sushi Swap è un'applicazione decentralizzata che mira a incentivare una rete di utenti fornendo una piattaforma in cui gli utenti possono acquistare e vendere risorse digitali . Essenzialmente, si tratta di un trasferimento e incolla di Uniswap, con alcune modifiche al codice open source di Uniswap.
La piattaforma ti consente di creare un pool di liquidità per il tuo token fornendo ETH e qualsiasi ERC20 di tua scelta e scambiando un token con un altro.
Con oltre 4 miliardi di dollari bloccati nei suoi pool di trading, SushiSwap è emersa come una piattaforma DeFi leader che ti consente di scambiare risorse digitali senza la necessità di intermediari.
Finanza della curva
Finanza O Curve è un pool di liquidità di scambio decentralizzato basato su Ethereum, creato su misura per un trading efficiente di stablecoin. Il protocollo consente scambi a basso slittamento di stablecoin come USDT, DAI e USDC.
I token detenuti dai pool di liquidità vengono forniti anche al protocollo Compound e generano entrate per i fornitori di liquidità. Attualmente esistono sette pool Curve, tra cui Compound, PAX, BUSD, Y, REN, sUSD e sBTC, che supportano gli scambi per una gamma di stablecoin e risorse digitali.
Attualmente, Curve Finance ha asset digitali per un valore di 4 miliardi di dollari bloccati nei suoi pool di liquidità.
Synthetix
Synthetix è una piattaforma di investimento decentralizzata basata su Ethereum che consente agli utenti di produrre e scambiare i cosiddetti "Synth", che forniscono esposizione on-chain a versioni sintetiche tokenizzate di asset fisici.
Pubblicato originariamente come Havven, Synthetix consente agli utenti di investire ETH in asset sintetici che possono tokenizzare dollari, oro, bitcoin, azioni e altro ancora. Il trading sulla piattaforma non custodita avviene su base peer-to-peer.
Synthetix ha un token nativo chiamato SNX. Gli utenti possono ottenere garanzie come SNX ed ETH per coniare Synth. I sintetizzatori sono essenzialmente token ERC20 liberamente negoziabili.
Attualmente, Synthetix ha circa 2 miliardi di dollari nei suoi pool di liquidità.
Bilanciatore
Bilanciatore è un altro exchange decentralizzato (DEX) che ti permette di acquistare token ai migliori prezzi possibili e scambiarli direttamente. A differenza di altri DEX, dove i pool di liquidità contengono solo due asset, i pool Balancer includono fino a otto asset digitali per migliorare la liquidità.
Gli utenti possono depositare liquidità e guadagnare denaro dalle commissioni di trading in pool. In alternativa, possono commerciare tramite DEX per scambiare token.
Come accennato in precedenza, si tratta di diverse opzioni di progettazione per i pool di bilanciamento. I pool privati sono destinati a scopi privati e non dovrebbero tollerare fornitori esterni di liquidità. Il design della piscina è determinato esclusivamente dal genitore e può essere personalizzato come tale.
I pool condivisi o pubblici, invece, sono aperti a tutti gli interessati, ma sono definitivi e non possono essere personalizzati a proprio piacimento.
1,7 miliardi di dollari di asset digitali sono attualmente stagnanti nei pool di liquidità di Balancer.
Bancario
Bancario è un protocollo di scambio decentralizzato (DEX) che consente agli utenti di scambiare risorse digitali invece di passare attraverso uno scambio centralizzato.
L'applicazione basata su Ethereum utilizza contratti intelligenti per consentire lo scambio non custodito di token digitali. Bancor prevede di creare liquidità per le risorse digitali attraverso l'uso di quelli che chiama "Smart Token".
Bancor ha un token nativo chiamato Bancor Network Token (BNT), che funge da hub Smart Token che collega altri token digitali nell'ecosistema Bancor.
Più di 1,5 miliardi di dollari di criptovalute sono attualmente bloccati nel Protocollo Bancor.
Tasso DAO
Tasso DAO è un'organizzazione autonoma decentralizzata che mira a costruire infrastrutture e prodotti per portare bitcoin nella DeFi. Ciò significa che gli utenti potranno utilizzare bitcoin nella DeFi per coniare, prestare, fornire liquidità, flessibilità e altro ancora.
Ad esempio, gli utenti depositeranno diversi tipi di bitcoin tokenizzati come WBTC, renBTC e tBTC nel "Sett Vault" di Badger per generare un rendimento automatizzato. Setts investirà automaticamente i tuoi token in base a strategie di generazione di rendimento che ottimizzano i rendimenti e riducono i costi.
La criptovaluta nativa che governa Badger DAO è DIGG. Al momento della stesura di questo articolo, più di 1,3 miliardi di dollari in asset erano bloccati nel contratto intelligente Badger.
InstaDapp
InstaDapp è un portafoglio intelligente senza credito per la finanza decentralizzata. L'applicazione consente agli utenti di gestire, ottimizzare e distribuire le proprie risorse e ricevere i migliori rendimenti su più protocolli.
Per i nuovi entranti nello spazio DeFi, InstaDapp dispone di un'interfaccia utente intuitiva che consente agli utenti di gestire i propri investimenti DeFi su protocolli come Maker, Uniswap e Compound.
Attualmente, più di 1 miliardo di dollari è bloccato nei contratti intelligenti InstaDapp.
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Alpha Omorra
Alfa Homora è un protocollo di rilascio della produzione sulla blockchain di Ethereum. Consente ai finanziatori di guadagnare interessi su ETH e generare reddito agricolo produttivo.
A differenza di altre yield farm, tuttavia, Alpha Homorra consente agli utenti di assumere posizioni con leva finanziaria per aumentare le entrate derivanti dalle commissioni di negoziazione come fornitore di liquidità e (potenzialmente) aumentare i rendimenti delle yield farming.
Alpha Homora ha oltre 900 milioni di dollari in asset bloccati.
Il mercato DeFi in rapida crescita è una testimonianza delle innovazioni finanziarie emergenti nel settore blockchain. Se l’attuale tasso di crescita della DeFi continua, potremmo vedere soluzioni finanziarie aperte, decentralizzate e senza confini sostituire molte delle funzioni offerte dalle istituzioni finanziarie centralizzate di oggi.
Le informazioni contenute in questo articolo sono solo a scopo informativo ed educativo e non devono essere considerate consigli finanziari o di investimento. Investire in ICO, IEO, criptovalute o token è altamente speculativo e il mercato è in gran parte non regolamentato. Chiunque consideri questo deve essere sul punto di perdere l’intero investimento.