Keuangan terdesentralisasi (DeFi) adalah salah satu tren terpanas yang muncul dari pasar mata uang kripto. DeFi mengacu pada layanan keuangan yang dibangun di atas blockchain, terutama jaringan Ethereum, yang memungkinkan siapa saja mengakses produk dan layanan keuangan secara online dengan cara yang terdesentralisasi dan tanpa batas.
Saat ini, pengguna DeFi dapat meminjam, meminjamkan, memperdagangkan, berinvestasi, dan melakukan pembayaran tanpa memerlukan lembaga keuangan sebagai perantara. Sebaliknya, peran lembaga keuangan digantikan oleh protokol kontrak pintar yang terdesentralisasi.
Saat ini, nilai total yang dikunci di DeFi meningkat lebih dari dua kali lipat dibandingkan bulan Januari tahun ini, mencapai lebih dari $42 miliar.
Aplikasi DeFi Teratas
Dalam panduan ini, kami akan mencantumkan protokol DeFi berbasis Ethereum terbaik, yang diberi peringkat berdasarkan nilai dolar yang dikunci dalam kontrak pintar setiap platform.
Kami mereferensikan data dari penyedia analisis DeFi, Pulsa DeFi, untuk menyajikan daftar aplikasi DeFi teratas kami.
Pembuat
Pembuat adalah aplikasi DeFi paling terkenal di pasaran saat ini. Platform ini memiliki token senilai lebih dari $7 miliar yang terkunci dalam kontrak pintar protokol Maker.
MakerDAO adalah aplikasi pinjaman terdesentralisasi pada blockchain Ethereum yang mendukung Dai (DAI), sebuah stablecoin yang dipatok ke USD. Anda dapat menggunakan Maker untuk mengebor brankas, mengunci agunan seperti ETH, dan menghasilkan DAI sebagai hutang terhadap agunan tersebut.
DAI adalah satu-satunya stablecoin yang dapat Anda gunakan tanpa batasan. Tidak seperti stablecoin yang didukung dolar lainnya, stablecoin ini tidak menyimpan dolar di bank. Sebaliknya, protokol Maker mengandalkan kontrak pintar dan ETH yang dijaminkan untuk menjaga keamanan harga.
Faktanya, pemegang DAI dapat mengunci DAI mereka ke dalam kontrak Dai Savings Rate (DSR) Maker dan mendapatkan saham variabel di Dai, yang dihasilkan dari biaya keamanan.
Coba lihat: 4 Situs Cloud Mining Terbaik | yang paling menguntungkan
Menggabungkan
Menggabungkan adalah protokol pasar uang terdesentralisasi berdasarkan blockchain Ethereum yang memungkinkan pemegang aset digital untuk meminjam dan meminjamkan mata uang kripto tanpa jaminan. Anda dapat menambahkan aset ke kumpulan likuiditas Compound dan segera mulai mendapatkan bunga majemuk. Suku bunga secara otomatis menyesuaikan dengan penawaran dan permintaan.
Cadangan majemuk sepuluh persen bunga dibayarkan sebagai cadangan, dan sisanya diberikan kepada penyedia likuiditas. Protokol ini memiliki lebih dari $6 miliar yang terkunci dalam kumpulan likuiditasnya, menjadikannya salah satu platform DeFi paling populer di luar sana.
Hantu
Hantu adalah protokol pasar likuiditas non-penahanan yang terdesentralisasi di mana Anda dapat berpartisipasi sebagai pemberi pinjaman atau peminjam. Pemberi pinjaman menyediakan likuiditas ke pasar untuk mendapatkan penghasilan pasif , sementara peminjam dapat memperoleh pinjaman dengan jaminan berlebih dan pinjaman dengan jaminan kurang.
Aave menawarkan pinjaman tanpa jaminan dan tanpa jaminan, dimana pinjaman dan pelunasannya harus terjadi dalam transaksi yang sama. Token tata kelola asli protokolnya adalah LEND, tetapi dapat mendukung 16 aset digital (13 di antaranya dapat menjadi jaminan).
Saat ini, Aave memiliki lebih dari $5 miliar yang terkunci dalam kontrak pintarnya.
Tidak bertukar tempat
Tidak bertukar tempat adalah protokol pertukaran terdesentralisasi yang memungkinkan pengguna untuk bertukar antara token ETH dan ERC20 secara on-chain atau mendapatkan biaya dengan menyediakan sejumlah likuiditas. Konversi token ERC20 dilakukan melalui UI sederhana secara pribadi, aman, dan non-penahanan.
Uniswap memungkinkan pengguna untuk menciptakan pasar (yaitu kumpulan likuiditas) yang membantu meningkatkan likuiditas pertukaran protokol. Setiap pasangan likuiditas dilambangkan dengan token ERC20 yang terbatas dan dapat ditransfer secara bebas.
Saat ini, token Ethereum senilai $4 miliar disimpan di kumpulan likuiditas Uniswap.
Tukar Sushi
Tukar Sushi adalah aplikasi terdesentralisasi yang bertujuan untuk memberi insentif pada jaringan pengguna dengan menyediakan platform tempat pengguna dapat membeli dan menjual aset digital . Pada dasarnya, ini adalah transfer dan tempel Uniswap, dengan beberapa perubahan pada kode sumber terbuka Uniswap.
Platform ini memungkinkan Anda membuat kumpulan likuiditas untuk token Anda sendiri dengan menyediakan ETH dan ERC20 pilihan Anda dan menukar satu token dengan token lainnya.
Dengan lebih dari $4 miliar terkunci dalam kumpulan perdagangannya, SushiSwap telah muncul sebagai platform DeFi terkemuka yang memungkinkan Anda memperdagangkan aset digital tanpa memerlukan perantara apa pun.
Kurva Keuangan
Kurva O Keuangan adalah kumpulan likuiditas pertukaran terdesentralisasi berbasis Ethereum yang dibuat khusus untuk perdagangan stablecoin yang efisien. Protokol ini memungkinkan pertukaran stablecoin seperti USDT, DAI, dan USDC.
Token yang dipegang oleh kumpulan likuiditas juga disediakan untuk protokol Compound dan menghasilkan pendapatan bagi penyedia likuiditas. Saat ini terdapat tujuh kumpulan Curve, termasuk Compound, PAX, BUSD, Y, REN, sUSD, dan sBTC, yang mendukung pertukaran untuk berbagai stablecoin dan aset digital.
Saat ini, Curve Finance memiliki aset digital senilai $4 miliar yang terkunci di kumpulan likuiditasnya.
Sintetis
Sintetis adalah platform investasi terdesentralisasi berbasis Ethereum yang memungkinkan pengguna untuk memproduksi dan memperdagangkan apa yang disebut 'Synths', yang memberikan eksposur on-chain ke versi aset fisik sintetis yang diberi token.
Awalnya diterbitkan sebagai Havven, Synthetix memungkinkan pengguna untuk menginvestasikan ETH dalam aset sintetis yang dapat memberi token pada dolar, emas, bitcoin, saham, dan banyak lagi. Perdagangan pada platform non-penahanan terjadi secara peer-to-peer.
Synthetix memiliki token asli yang disebut SNX. Pengguna dapat memperoleh jaminan seperti SNX dan ETH untuk membuat Synths. Synth pada dasarnya adalah token ERC20 yang dapat diperdagangkan secara bebas.
Saat ini, Synthetix memiliki sekitar $2 miliar dalam kumpulan likuiditasnya.
Pengimbang
Pengimbang adalah pertukaran terdesentralisasi (DEX) lainnya yang memungkinkan Anda membeli token dengan harga terbaik dan menukarnya secara langsung. Tidak seperti DEX lainnya, di mana kumpulan likuiditas hanya berisi dua aset, kumpulan Balancer hadir dengan hingga delapan aset digital untuk meningkatkan likuiditas.
Pengguna dapat menyetor likuiditas dan mendapatkan uang dari biaya perdagangan kumpulan. Alternatifnya, mereka dapat berdagang melalui DEX untuk menukar token.
Seperti disebutkan di atas, ini adalah pilihan desain yang berbeda untuk kolam penyeimbang. Kumpulan swasta ditujukan untuk tujuan pribadi dan tidak boleh menoleransi penyedia likuiditas eksternal. Desain kolam ditentukan sendiri oleh orang tua dan dapat disesuaikan sedemikian rupa.
Di sisi lain, kumpulan bersama atau publik terbuka untuk semua pihak yang berkepentingan, tetapi bersifat final dan tidak dapat disesuaikan dengan keinginan Anda.
Aset digital senilai $1,7 miliar saat ini stagnan di kumpulan likuiditas Balancer.
Perbankan
Perbankan adalah protokol pertukaran terdesentralisasi (DEX) yang memungkinkan pengguna untuk bertukar aset digital alih-alih melalui pertukaran terpusat.
Aplikasi berbasis Ethereum menggunakan kontrak pintar untuk memungkinkan perdagangan token digital non-penahanan. Bancor berencana menciptakan likuiditas untuk aset digital melalui penggunaan apa yang disebutnya 'Smart Token'.
Bancor memiliki token asli yang disebut Bancor Network Token (BNT), yang berfungsi sebagai hub Smart Token yang menghubungkan token digital lainnya di ekosistem Bancor.
Aset kripto senilai lebih dari $1.5 miliar saat ini terkunci dalam Protokol Bancor.
Luak DAO
Luak DAO adalah organisasi otonom terdesentralisasi yang bertujuan membangun infrastruktur dan produk untuk membawa bitcoin ke DeFi. Ini berarti pengguna akan dapat menggunakan bitcoin di DeFi untuk mencetak, meminjamkan, menyediakan likuiditas, fleksibilitas, dan banyak lagi.
Misalnya, pengguna akan menyetor berbagai jenis bitcoin yang diberi token seperti WBTC, renBTC, dan tBTC ke 'Sett Vault' Badger untuk menghasilkan hasil otomatis. Setts akan secara otomatis menginvestasikan token Anda sesuai dengan strategi menghasilkan hasil yang mengoptimalkan pengembalian dan mengurangi biaya.
Mata uang kripto asli yang mengatur Badger DAO adalah DIGG. Pada saat artikel ini ditulis, lebih dari $1,3 miliar aset terkunci dalam kontrak pintar Badger.
Aplikasi InstaD
Aplikasi InstaD adalah dompet pintar bebas kredit untuk keuangan terdesentralisasi. Aplikasi ini memungkinkan pengguna untuk mengelola, mengoptimalkan, dan menyebarkan aset mereka serta menerima keuntungan terbaik di berbagai protokol.
Untuk pendatang baru di dunia DeFi, InstaDapp memiliki UI ramah pengguna yang memungkinkan pengguna mengelola investasi DeFi mereka pada protokol seperti Maker, Uniswap, dan Compound.
Saat ini, lebih dari $1 miliar terkunci dalam kontrak pintar InstaDapp.
Baca Juga: 5 Faucet bitcoin dan altcoin terbaik |→ Cryptocurrency Gratis
Alfa Homorra
Alfa Homora adalah protokol rilis produksi pada blockchain Ethereum. Hal ini memungkinkan pemberi pinjaman untuk mendapatkan bunga atas ETH dan menghasilkan pendapatan pertanian yang produktif.
Namun, tidak seperti pertanian hasil lainnya, Alpha Homorra memungkinkan pengguna untuk mengambil posisi leverage untuk meningkatkan pendapatan biaya perdagangan mereka sebagai penyedia likuiditas dan (berpotensi) meningkatkan hasil pertanian hasil mereka.
Alpha Homora memiliki aset lebih dari $900 juta yang terkunci.
Pasar DeFi yang berkembang pesat merupakan bukti inovasi keuangan yang muncul di industri blockchain. Jika tingkat pertumbuhan DeFi saat ini terus berlanjut, kita dapat melihat solusi keuangan yang terbuka, terdesentralisasi, dan tanpa batas menggantikan banyak fungsi yang ditawarkan oleh lembaga keuangan terpusat saat ini.
Informasi dalam artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan pendidikan dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan atau investasi. Berinvestasi dalam ICO, IEO, mata uang kripto, atau token sangat spekulatif dan pasarnya sebagian besar tidak diatur. Siapapun yang mempertimbangkan hal ini pasti akan kehilangan seluruh investasinya.