La finance décentralisée (DeFi) est l’une des tendances les plus en vogue sur les marchés des crypto-monnaies. DeFi fait référence aux services financiers construits sur la blockchain, principalement le réseau Ethereum, qui permet à quiconque d'accéder aux produits et services financiers en ligne de manière décentralisée et sans frontières.
Aujourd’hui, les utilisateurs de DeFi peuvent emprunter, prêter, échanger, investir et effectuer des paiements sans avoir recours à une institution financière comme intermédiaire. Au lieu de cela, le rôle des institutions financières est remplacé par des protocoles de contrats intelligents décentralisés.
Aujourd’hui, la valeur totale bloquée dans DeFi a plus que doublé par rapport à janvier de cette année, s’élevant à plus de 42 milliards de dollars.
Les meilleures applications DeFi
Dans ce guide, nous listerons les meilleurs protocoles DeFi basés sur Ethereum, classés en fonction de la valeur en dollars bloquée dans les contrats intelligents de chaque plateforme.
Nous avons référencé les données du fournisseur d'analyses DeFi, Impulsion DeFi, pour présenter notre liste des meilleures applications DeFi.
Fabricant
Fabricant est l'application DeFi la plus remarquable sur le marché aujourd'hui. La plate-forme dispose de plus de 7 milliards de dollars de jetons verrouillés dans des contrats intelligents du protocole Maker.
MakerDAO est une application de prêt décentralisée sur la blockchain Ethereum qui prend en charge Dai (DAI), un stablecoin indexé sur l'USD. Vous pouvez utiliser Maker pour percer un coffre-fort, verrouiller des garanties telles que l'ETH et générer du DAI comme dette contre cette garantie.
DAI est le seul stablecoin que vous pouvez utiliser sans limitations. Contrairement à d’autres pièces stables adossées au dollar, il ne conserve pas de dollars en banque. Au lieu de cela, le protocole Maker s'appuie sur des contrats intelligents et des ETH garantis pour maintenir la sécurité des prix.
En fait, les détenteurs de DAI peuvent verrouiller leur DAI dans le contrat Maker's Dai Savings Rate (DSR) et gagner une participation variable dans Dai, produite à partir des frais de sécurité.
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Composé
Composé est un protocole de marché monétaire décentralisé basé sur la blockchain Ethereum qui permet aux détenteurs d'actifs numériques d'emprunter et de prêter des crypto-monnaies contre garantie. Vous pouvez ajouter des actifs au pool de liquidités de Compound et commencer immédiatement à gagner des intérêts composés. Les taux d’intérêt s’ajustent automatiquement en fonction de l’offre et de la demande.
Les réserves composées représentent dix pour cent des intérêts payés sous forme de réserves, le reste allant aux fournisseurs de liquidités. Le protocole dispose de plus de 6 milliards de dollars bloqués dans ses pools de liquidités, ce qui en fait l'une des plateformes DeFi les plus populaires.
Fantôme
Fantôme est un protocole de marché de liquidité décentralisé et non dépositaire auquel vous pouvez participer en tant que prêteur ou emprunteur. Les prêteurs fournissent des liquidités au marché pour gagner un revenu passif , tandis que les emprunteurs peuvent obtenir des prêts sur-garantis et sous-garantis.
Aave propose des prêts non garantis et non garantis, où le prêt et le remboursement doivent avoir lieu dans le cadre de la même transaction. Le jeton de gouvernance natif du protocole est LEND, mais il peut prendre en charge 16 actifs numériques (dont 13 peuvent être des garanties).
Actuellement, Aave dispose de plus de 5 milliards de dollars bloqués dans son contrat intelligent.
Uniswap
Uniswap est un protocole d'échange décentralisé qui permet aux utilisateurs d'échanger entre les jetons ETH et ERC20 sur la chaîne ou de gagner des frais en fournissant n'importe quelle quantité de liquidité. La conversion des jetons ERC20 s'effectue via une simple interface utilisateur de manière privée, sécurisée et non dépositaire.
Uniswap permet aux utilisateurs de créer des marchés (c'est-à-dire des pools de liquidité) qui contribuent à améliorer la liquidité d'échange du protocole. Chaque paire de liquidité est désignée par un jeton ERC20 restreint et librement transférable.
Actuellement, 4 milliards de dollars de jetons Ethereum sont détenus dans les pools de liquidités Uniswap.
SushiSwap
SushiSwap est une application décentralisée qui vise à encourager un réseau d'utilisateurs en fournissant une plateforme où les utilisateurs peuvent acheter et vendre actifs numériques . Il s'agit essentiellement d'un transfert et d'un collage d'Uniswap, avec quelques modifications apportées au code open source d'Uniswap.
La plateforme vous permet de créer un pool de liquidités pour votre propre token en fournissant de l'ETH et n'importe quel ERC20 de votre choix et en échangeant un token contre un autre.
Avec plus de 4 milliards de dollars bloqués dans ses pools de trading, SushiSwap est devenu l'une des principales plateformes DeFi qui vous permet d'échanger des actifs numériques sans avoir besoin d'intermédiaires.
Financement par courbe
Financement O Curve est un pool de liquidité d'échange décentralisé basé sur Ethereum, conçu sur mesure pour un trading efficace de pièces stables. Le protocole permet des échanges fluides de pièces stables telles que l'USDT, le DAI et l'USDC.
Les jetons détenus par les pools de liquidité sont également fournis au protocole Compound et génèrent des revenus pour les fournisseurs de liquidité. Il existe actuellement sept pools Curve, dont Compound, PAX, BUSD, Y, REN, sUSD et sBTC, qui prennent en charge les échanges pour une gamme de pièces stables et d'actifs numériques.
Actuellement, Curve Finance dispose d'actifs numériques d'une valeur de 4 milliards de dollars bloqués dans ses pools de liquidités.
Synthétix
Synthétix est une plateforme d'investissement décentralisée basée sur Ethereum qui permet aux utilisateurs de produire et d'échanger des « synthés », qui offrent une exposition en chaîne à des versions synthétiques tokenisées d'actifs physiques.
Initialement publié sous le nom de Havven, Synthetix permet aux utilisateurs d'investir des ETH dans des actifs synthétiques pouvant symboliser des dollars, de l'or, des bitcoins, des actions et bien plus encore. Le trading sur la plateforme non dépositaire se fait sur une base peer-to-peer.
Synthetix possède un jeton natif appelé SNX. Les utilisateurs peuvent obtenir des garanties telles que SNX et ETH pour créer des synthés. Les synthés sont essentiellement des jetons ERC20 librement échangeables.
Actuellement, Synthetix dispose d'environ 2 milliards de dollars dans ses pools de liquidités.
Balancier
Balancier est un autre échange décentralisé (DEX) qui vous permet d'acheter des jetons aux meilleurs prix possibles et de les échanger directement. Contrairement aux autres DEX, où les pools de liquidité ne contiennent que deux actifs, les pools Balancer contiennent jusqu'à huit actifs numériques pour améliorer la liquidité.
Les utilisateurs peuvent déposer des liquidités et gagner de l’argent grâce aux frais de négociation du pool. Alternativement, ils peuvent échanger via DEX pour échanger des jetons.
Comme mentionné ci-dessus, il s’agit de différentes options de conception pour les pools d’équilibrage. Les pools privés sont destinés à des fins privées et ne doivent pas tolérer les fournisseurs de liquidité externes. La conception de la piscine est déterminée uniquement par le parent et peut être personnalisée en tant que telle.
En revanche, les piscines partagées ou publiques sont ouvertes à toutes les parties intéressées, mais elles sont définitives et ne peuvent être personnalisées à votre guise.
1,7 milliard de dollars d'actifs numériques stagnent actuellement dans les pools de liquidités de Balancer.
Bancaire
Bancaire est un protocole d'échange décentralisé (DEX) qui permet aux utilisateurs d'échanger des actifs numériques au lieu de passer par un échange centralisé.
L'application basée sur Ethereum utilise des contrats intelligents pour permettre l'échange non dépositaire de jetons numériques. Bancor prévoit de créer des liquidités pour les actifs numériques grâce à l'utilisation de ce qu'elle appelle des « jetons intelligents ».
Bancor dispose d'un jeton natif appelé Bancor Network Token (BNT), qui sert de hub Smart Token connectant d'autres jetons numériques de l'écosystème Bancor.
Plus de 1,5 milliard de dollars de crypto-actifs sont actuellement bloqués dans le protocole Bancor.
Blaireau DAO
Blaireau DAO est une organisation autonome décentralisée qui vise à construire une infrastructure et des produits pour amener le bitcoin à DeFi. Cela signifie que les utilisateurs pourront utiliser Bitcoin dans DeFi pour créer, prêter, fournir des liquidités, de la flexibilité et bien plus encore.
Par exemple, les utilisateurs déposeront différents types de bitcoins tokenisés tels que WBTC, renBTC et tBTC dans le « Sett Vault » de Badger pour générer un rendement automatisé. Setts investira automatiquement vos jetons selon des stratégies génératrices de rendement qui optimisent les rendements et réduisent les coûts.
La crypto-monnaie native qui régit le Badger DAO est DIGG. Au moment de la rédaction de cet article, plus de 1,3 milliard de dollars d’actifs étaient bloqués dans le contrat intelligent Badger.
InstaDapp
InstaDapp est un portefeuille intelligent sans crédit pour la finance décentralisée. L'application permet aux utilisateurs de gérer, d'optimiser et de déployer leurs actifs et de recevoir les meilleurs retours sur plusieurs protocoles.
Pour les nouveaux entrants dans l'espace DeFi, InstaDapp dispose d'une interface utilisateur conviviale qui permet aux utilisateurs de gérer leurs investissements DeFi sur des protocoles tels que Maker, Uniswap et Compound.
Actuellement, plus d’un milliard de dollars sont bloqués dans les contrats intelligents InstaDapp.
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Alpha Homorra
Alpha Homora est un protocole de version de production sur la blockchain Ethereum. Il permet aux prêteurs de gagner des intérêts sur l’ETH et de générer des revenus agricoles productifs.
Cependant, contrairement à d'autres fermes de rendement, Alpha Homorra permet aux utilisateurs de prendre des positions à effet de levier pour augmenter leurs revenus de frais de négociation en tant que fournisseur de liquidités et (potentiellement) augmenter leurs rendements agricoles.
Alpha Homora possède plus de 900 millions de dollars d'actifs bloqués.
Le marché DeFi en croissance rapide témoigne des innovations financières émergentes dans l’industrie de la blockchain. Si le taux de croissance actuel de DeFi se poursuit, nous pourrions voir des solutions financières ouvertes, décentralisées et sans frontières remplacer de nombreuses fonctions proposées par les institutions financières centralisées d'aujourd'hui.
Les informations contenues dans cet article sont uniquement à des fins informatives et éducatives et ne doivent pas être considérées comme des conseils financiers ou d’investissement. Investir dans des ICO, des IEO, des crypto-monnaies ou des jetons est hautement spéculatif et le marché est largement non réglementé. Quiconque envisage cela doit être sur le point de perdre la totalité de son investissement.