Las finanzas descentralizadas (DeFi) son una de las tendencias más candentes que emergen de los mercados de criptomonedas. DeFi se refiere a los servicios financieros construidos en blockchain, principalmente la red Ethereum, que permite a cualquier persona acceder a productos y servicios financieros en línea de forma descentralizada y sin fronteras.
Hoy en día, los usuarios de DeFi pueden pedir prestado, prestar, comerciar, invertir y realizar pagos sin la necesidad de una institución financiera como intermediaria. En cambio, el papel de las instituciones financieras se reemplaza por protocolos de contratos inteligentes descentralizados.
Hoy en día, el valor total bloqueado en DeFi se ha más que duplicado en comparación con enero de este año, situándose en más de 42 mil millones de dólares.
Las mejores aplicaciones DeFi
En esta guía, enumeraremos los mejores protocolos DeFi basados en Ethereum, clasificados según el valor en dólares bloqueado en los contratos inteligentes de cada plataforma.
Hicimos referencia a datos del proveedor de análisis DeFi, Pulso DeFi, para presentar nuestra lista de las principales aplicaciones DeFi.
Fabricante
Fabricante es la aplicación DeFi más destacada del mercado actual. La plataforma tiene más de 7 mil millones de dólares en tokens bloqueados en contratos inteligentes del protocolo Maker.
MakerDAO es una aplicación de préstamos descentralizada en la cadena de bloques Ethereum que admite Dai (DAI), una moneda estable vinculada al USD. Puede utilizar Maker para perforar una bóveda, bloquear garantías como ETH y generar DAI como deuda contra esa garantía.
DAI es la única moneda estable que puedes usar sin limitaciones. A diferencia de otras monedas estables respaldadas por dólares, no mantiene dólares en el banco. En cambio, el protocolo Maker se basa en contratos inteligentes y ETH colateralizado para mantener la seguridad de los precios.
De hecho, los titulares de DAI pueden bloquear su DAI en el contrato Dai Savings Rate (DSR) de Maker y obtener una participación variable en Dai, generada a partir de tarifas de seguridad.
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Compuesto
Compuesto es un protocolo de mercado monetario descentralizado basado en la cadena de bloques Ethereum que permite a los titulares de activos digitales pedir prestado y prestar criptomonedas contra garantía. Puede agregar activos al fondo de liquidez de Compound e inmediatamente comenzar a ganar intereses compuestos. Las tasas de interés se ajustan automáticamente en relación con la oferta y la demanda.
Reservas compuestas: el diez por ciento de los intereses se pagan como reservas y el resto se destina a proveedores de liquidez. El protocolo tiene más de 6 mil millones de dólares bloqueados en sus fondos de liquidez, lo que lo convierte en una de las plataformas DeFi más populares que existen.
Fantasma
Fantasma es un protocolo de mercado de liquidez descentralizado y sin custodia en el que puede participar como prestamista o prestatario. Los prestamistas proporcionan liquidez al mercado para obtener ingresos pasivos , mientras que los prestatarios pueden obtener préstamos con garantía excesiva o garantía insuficiente.
Aave ofrece préstamos sin garantía y sin garantía, donde el préstamo y el reembolso deben ocurrir en la misma transacción. El token de gobernanza nativo del protocolo es LEND, pero puede admitir 16 activos digitales (13 de los cuales pueden ser garantía).
Actualmente, Aave tiene más de 5 mil millones de dólares encerrados en su contrato inteligente.
Uniswap
Uniswap es un protocolo de intercambio descentralizado que permite a los usuarios intercambiar entre tokens ETH y ERC20 en cadena o ganar tarifas proporcionando cualquier cantidad de liquidez. La conversión de tokens ERC20 se realiza a través de una interfaz de usuario simple de forma privada, segura y sin custodia.
Uniswap permite a los usuarios crear mercados (es decir, grupos de liquidez) que ayudan a mejorar la liquidez cambiaria del protocolo. Cada par de liquidez se indica mediante un token ERC20 restringido y libremente transferible.
Actualmente, los fondos de liquidez de Uniswap contienen tokens Ethereum por valor de 4 mil millones de dólares.
Intercambio de sushi
Intercambio de sushi es una aplicación descentralizada que tiene como objetivo incentivar una red de usuarios proporcionando una plataforma donde los usuarios pueden comprar y vender. activos digitales . Básicamente, es una transferencia y pegado de Uniswap, con algunos cambios en el código fuente abierto de Uniswap.
La plataforma le permite crear un fondo de liquidez para su propio token proporcionando ETH y cualquier ERC20 de su elección e intercambiando un token por otro.
Con más de $4 mil millones bloqueados en sus grupos de negociación, SushiSwap se ha convertido en una plataforma DeFi líder que le permite intercambiar activos digitales sin la necesidad de intermediarios.
Finanzas de curvas
Finanzas de curva O es un fondo de liquidez de intercambio descentralizado basado en Ethereum diseñado a medida para el comercio eficiente de monedas estables. El protocolo permite intercambios de monedas estables de bajo deslizamiento como USDT, DAI y USDC.
Los tokens en poder de los fondos de liquidez también se proporcionan al protocolo compuesto y generan ingresos para los proveedores de liquidez. Actualmente hay siete grupos de Curve, incluidos Compound, PAX, BUSD, Y, REN, sUSD y sBTC, que admiten intercambios para una variedad de monedas estables y activos digitales.
Actualmente, Curve Finance tiene activos digitales por valor de 4 mil millones de dólares bloqueados en sus fondos de liquidez.
sintetizador
sintetizador es una plataforma de inversión descentralizada basada en Ethereum que permite a los usuarios producir e intercambiar los llamados 'Synths', que brindan exposición en cadena a versiones sintéticas tokenizadas de activos físicos.
Publicado originalmente como Havven, Synthetix permite a los usuarios invertir ETH en activos sintéticos que pueden tokenizar dólares, oro, bitcoins, acciones y más. Las operaciones en la plataforma sin custodia se realizan entre pares.
Synthetix tiene un token nativo llamado SNX. Los usuarios pueden obtener garantías como SNX y ETH para acuñar sintetizadores. Los sintetizadores son esencialmente tokens ERC20 negociables libremente.
Actualmente, Synthetix tiene alrededor de 2.000 millones de dólares en sus fondos de liquidez.
Balancín
Balancín es otro intercambio descentralizado (DEX) que le permite comprar tokens a los mejores precios posibles e intercambiarlos directamente. A diferencia de otros DEX, donde los fondos de liquidez contienen solo dos activos, los fondos de Balancer vienen con hasta ocho activos digitales para mejorar la liquidez.
Los usuarios pueden depositar liquidez y ganar dinero con las tarifas de negociación del grupo. Alternativamente, pueden comerciar a través de DEX para intercambiar tokens.
Como se mencionó anteriormente, son diferentes opciones de diseño para piscinas equilibradoras. Los fondos privados tienen fines privados y no deben tolerar proveedores de liquidez externos. El diseño de la piscina lo determina únicamente el padre y se puede personalizar como tal.
Por otro lado, las piscinas compartidas o públicas están abiertas a todos los interesados, pero son definitivas y no se pueden personalizar a tu gusto.
Actualmente, 1.700 millones de dólares en activos digitales están estancados en los fondos de liquidez de Balancer.
Bancario
Bancario es un protocolo de intercambio descentralizado (DEX) que permite a los usuarios intercambiar activos digitales en lugar de pasar por un intercambio centralizado.
La aplicación basada en Ethereum utiliza contratos inteligentes para permitir el comercio sin custodia de tokens digitales. Bancor planea crear liquidez para los activos digitales mediante el uso de lo que llama 'Tokens inteligentes'.
Bancor tiene un token nativo llamado Bancor Network Token (BNT), que sirve como un centro de tokens inteligentes que conecta otros tokens digitales en el ecosistema de Bancor.
Actualmente, más de 1.500 millones de dólares en criptoactivos están bloqueados en el Protocolo Bancor.
DAO de tejón
DAO de tejón es una organización autónoma descentralizada que tiene como objetivo construir infraestructura y productos para llevar bitcoin a DeFi. Esto significa que los usuarios podrán utilizar bitcoins en DeFi para acuñar, prestar, proporcionar liquidez, flexibilidad y más.
Por ejemplo, los usuarios depositarán diferentes tipos de bitcoins tokenizados, como WBTC, renBTC y tBTC, en 'Sett Vault' de Badger para generar un rendimiento automatizado. Setts invertirá automáticamente sus tokens de acuerdo con estrategias de generación de rendimiento que optimicen los rendimientos y reduzcan los costos.
La criptomoneda nativa que gobierna Badger DAO es DIGG. En el momento en que se escribió este artículo, más de 1.300 millones de dólares en activos estaban bloqueados en el contrato inteligente Badger.
InstaDapp
InstaDapp es una billetera inteligente sin crédito para finanzas descentralizadas. La aplicación permite a los usuarios gestionar, optimizar e implementar sus activos y recibir los mejores rendimientos a través de múltiples protocolos.
Para los nuevos participantes en el espacio DeFi, InstaDapp tiene una interfaz de usuario fácil de usar que permite a los usuarios administrar sus inversiones en DeFi en protocolos como Maker, Uniswap y Compound.
Actualmente, más de mil millones de dólares están encerrados en contratos inteligentes de InstaDapp.
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Alfa Homorra
Alfa Homora es un protocolo de lanzamiento de producción en la cadena de bloques Ethereum. Permite a los prestamistas ganar intereses sobre ETH y generar ingresos agrícolas productivos.
Sin embargo, a diferencia de otras granjas de rendimiento, Alpha Homorra permite a los usuarios tomar posiciones apalancadas para aumentar sus ingresos por comisiones comerciales como proveedor de liquidez y (potencialmente) aumentar sus rendimientos agrícolas.
Alpha Homora tiene más de 900 millones de dólares en activos bloqueados.
El mercado DeFi en rápido crecimiento es un testimonio de las innovaciones financieras que están surgiendo en la industria blockchain. Si la actual tasa de crecimiento de DeFi continúa, podríamos ver soluciones financieras abiertas, descentralizadas y sin fronteras que reemplazan muchas de las funciones que ofrecen las instituciones financieras centralizadas de hoy.
La información contenida en este artículo tiene fines informativos y educativos únicamente y no debe considerarse asesoramiento financiero o de inversión. Invertir en ICO, IEO, criptomonedas o tokens es altamente especulativo y el mercado en gran medida no está regulado. Cualquiera que considere esto debe estar a punto de perder toda su inversión.