分散型金融 (DeFi) は、仮想通貨市場から生まれてきた最も注目されているトレンドの 1 つです。 DeFi は、ブロックチェーン、主にイーサリアム ネットワーク上に構築された金融サービスを指します。これにより、誰もが分散型かつ国境のない方法で金融商品やサービスにオンラインでアクセスできるようになります。
現在、DeFi ユーザーは金融機関を仲介することなく、借り入れ、貸し出し、取引、投資、支払いを行うことができます。代わりに、金融機関の役割は分散型スマートコントラクトプロトコルに置き換えられます。
現在、DeFi にロックされている総額は、今年 1 月と比較して 2 倍以上に増加し、420 億ドル以上に達しています。
トップ DeFi アプリ
このガイドでは、各プラットフォームのスマートコントラクトにロックされているドルの価値によってランク付けされた、最高のイーサリアムベースのDeFiプロトコルをリストします。
DeFi分析プロバイダーのデータを参照しました。 DeFiパルス、 トップの DeFi アプリケーションのリストを紹介します。
メーカー
メーカー は、今日の市場で最も注目されている DeFi アプリケーションです。このプラットフォームには、Maker プロトコルのスマート コントラクトにロックされた 70 億ドル以上のトークンがあります。
MakerDAO は、米ドルにペッグされたステーブルコインである Dai (DAI) をサポートする、イーサリアム ブロックチェーン上の分散型融資アプリケーションです。 Maker を使用して金庫を掘削し、ETH などの担保をロックし、その担保に対する負債として DAI を生成できます。
DAI は制限なく使用できる唯一のステーブルコインです。他のドルに裏付けられたステーブルコインとは異なり、ドルを銀行に保管しません。代わりに、Maker プロトコルはスマート コントラクトと担保付き ETH に依存して価格の安全性を維持します。
実際、DAI保有者はDAIをMaker's Dai Savings Rate（DSR）契約に固定し、セキュリティ手数料から生み出されるDaiの変動株を獲得することができます。
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複合
複合 は、デジタル資産所有者が担保に基づいて暗号通貨を貸し借りできるようにする、イーサリアム ブロックチェーンに基づく分散型マネー マーケット プロトコルです。 Compound の流動性プールに資産を追加すると、すぐに複利の獲得を開始できます。金利は需要と供給に応じて自動的に調整されます。
複利は支払利息の 10 パーセントを準備金として留保し、残りは流動性プロバイダーに送られます。このプロトコルは流動性プールに60億ドル以上をロックしており、最も人気のあるDeFiプラットフォームの1つとなっています。
おばけ
おばけ は、貸し手または借り手として参加できる、分散型の非保管流動性市場プロトコルです。貸し手は市場に流動性を提供し、 不労所得を得る , 一方、借り手は過大担保ローンや過少担保ローンを取得できる可能性があります。
Aave は無担保ローンと無担保ローンを提供しており、融資と返済は同じ取引で行われる必要があります。このプロトコルのネイティブ ガバナンス トークンは LEND ですが、16 個のデジタル資産 (そのうち 13 個は担保となる可能性があります) をサポートできます。
現在、Aave はスマート コントラクトに 50 億ドル以上を保管しています。
ユニスワップ
ユニスワップ は、ユーザーがオンチェーンで ETH と ERC20 トークンを交換したり、任意の量の流動性を提供して手数料を獲得したりできる分散型交換プロトコルです。 ERC20 トークンの変換は、シンプルな UI を通じてプライベートかつ安全かつ非保管的な方法で行われます。
Uniswap を使用すると、ユーザーはプロトコルの取引所の流動性を向上させる市場 (つまり、流動性プール) を作成できます。各流動性ペアは、制限付きで自由に譲渡可能な ERC20 トークンによって示されます。
現在、40億ドル相当のイーサリアムトークンがUniswap流動性プールに保持されている。
スシスワップ
スシスワップ ユーザーが売買できるプラットフォームを提供することで、ユーザーのネットワークにインセンティブを与えることを目的とした分散型アプリケーションです。 デジタル資産 。基本的に、これは Uniswap を転送して貼り付けたものですが、Uniswap のオープン ソース コードにいくつかの変更が加えられています。
このプラットフォームでは、ETH と任意の ERC20 を提供し、あるトークンを別のトークンと交換することで、独自のトークンの流動性プールを作成できます。
取引プールに 40 億ドル以上がロックされている SushiSwap は、仲介業者を必要とせずにデジタル資産を取引できる主要な DeFi プラットフォームとして浮上しています。
カーブファイナンス
Oカーブファイナンス は、効率的なステーブルコイン取引のために特別に作られたイーサリアムベースの分散型取引所の流動性プールです。このプロトコルにより、USDT、DAI、USDC などのステーブルコインの低スリップ交換が可能になります。
流動性プールが保有するトークンも複合プロトコルに提供され、流動性プロバイダーに収益をもたらします。現在、Compound、PAX、BUSD、Y、REN、sUSD、sBTC を含む 7 つの Curve プールがあり、さまざまなステーブルコインやデジタル資産の交換をサポートしています。
現在、Curve Finance は流動性プールに 40 億ドル相当のデジタル資産を保管しています。
シンセティクス
シンセティクス はイーサリアムベースの分散型投資プラットフォームで、ユーザーがいわゆる「シンセ」を作成および取引できるようにするもので、物理資産のトークン化された合成バージョンへのオンチェーンエクスポージャーを提供します。
当初 Havven として公開された Synthetix を使用すると、ユーザーはドル、金、ビットコイン、株などをトークン化できる合成資産に ETH を投資できます。非保管プラットフォームでの取引はピアツーピアベースで行われます。
Synthetix には SNX と呼ばれるネイティブ トークンがあります。ユーザーはSNXやETHなどの担保を取得してSynthを鋳造できます。シンセは基本的に自由に取引できる ERC20 トークンです。
現在、Synthetix の流動性プールは約 20 億ドルです。
バランサー
バランサー は、可能な限り最良の価格でトークンを購入し、直接交換できるもう 1 つの分散型取引所 (DEX) です。流動性プールに含まれる資産が 2 つだけである他の DEX とは異なり、バランサー プールには流動性を向上させるために最大 8 つのデジタル資産が含まれています。
ユーザーは流動性を預け、プール取引手数料から収益を得ることができます。あるいは、DEX を介して取引してトークンを交換することもできます。
上で述べたように、これらはバランサー プールの異なる設計オプションです。プライベートプールはプライベートな目的のためのものであり、外部の流動性プロバイダーを許容すべきではありません。プールのデザインは親によってのみ決定され、そのようにカスタマイズできます。
一方、共有プールまたはパブリック プールはすべての関係者に公開されていますが、最終的なものであり、好みに合わせてカスタマイズすることはできません。
現在、バランサーの流動性プールには17億ドル相当のデジタル資産が停滞している。
銀行業
銀行業 は、ユーザーが集中型交換機を経由する代わりにデジタル資産を交換できるようにする分散型交換 (DEX) プロトコルです。
イーサリアムベースのアプリケーションはスマート コントラクトを使用して、デジタル トークンの非保管取引を可能にします。 Bancorは、同社が「スマートトークン」と呼ぶものの使用を通じて、デジタル資産の流動性を生み出すことを計画している。
Bancor には、Bancor ネットワーク トークン (BNT) と呼ばれるネイティブ トークンがあり、Bancor エコシステム内の他のデジタル トークンを接続するスマート トークン ハブとして機能します。
現在、15 億ドル以上の暗号資産がバンコール プロトコルにロックされています。
バジャーDAO
バジャーDAO は、ビットコインを DeFi に導入するためのインフラストラクチャと製品を構築することを目的とした分散型自律組織です。これは、ユーザーがDeFiでビットコインを使用して、鋳造、貸し出し、流動性、柔軟性などを提供できることを意味します。
たとえば、ユーザーは、WBTC、renBTC、tBTC などのさまざまな種類のトークン化されたビットコインを Badger の「Sett Vault」に入金して、自動収益を生成します。 Setts は、収益を最適化しコストを削減する、収益を生み出す戦略に従ってトークンを自動的に投資します。
Badger DAO を管理するネイティブ暗号通貨は DIGG です。この記事が書かれた時点で、13 億ドル以上の資産が Badger スマート コントラクトにロックされていました。
インスタアプリ
インスタアプリ は、分散型金融のためのクレジット不要のスマートウォレットです。このアプリケーションを使用すると、ユーザーは資産を管理、最適化、展開し、複数のプロトコルにわたって最大の利益を得ることができます。
InstaDapp は、DeFi スペースへの新規参入者向けに、Maker、Uniswap、Compound などのプロトコルでの DeFi 投資を管理できるユーザーフレンドリーな UI を備えています。
現在、10億ドル以上がInstaDappスマートコントラクトに閉じ込められています。
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アルファ・ホモラ
アルファホモラ は、イーサリアム ブロックチェーン上の製品起動プロトコルです。これにより、貸し手はETHで利子を獲得し、生産的な農業収入を生み出すことができます。
ただし、他のイールド ファームとは異なり、Alpha Homorra では、ユーザーがレバレッジを利かせたポジションをとり、流動性プロバイダーとして取引手数料収入を増やし、イールド ファーミングの収益を (潜在的に) 増やすことができます。
Alpha Homora には 9 億ドル以上の資産がロックされています。
急速に成長する DeFi 市場は、ブロックチェーン業界で金融イノベーションが起きていることを証明しています。 DeFiの現在の成長率が続けば、今日の集中型金融機関が提供する機能の多くが、オープンで分散型、ボーダーレスな金融ソリューションに取って代わられる可能性がある。
この記事の情報は情報提供および教育のみを目的としており、財務または投資に関するアドバイスとはみなされません。 ICO、IEO、暗号通貨、またはトークンへの投資は非常に投機的であり、市場はほとんど規制されていません。これを検討している人は、投資全体を失うことになるはずです。