去中心化金融（DeFi）是加密货币市场出现的最热门趋势之一。 DeFi 是指建立在区块链（主要是以太坊网络）上的金融服务，它允许任何人以去中心化、无边界的方式在线访问金融产品和服务。
如今，DeFi 用户无需金融机构作为中介即可进行借贷、交易、投资和支付。相反，金融机构的角色被去中心化的智能合约协议所取代。
如今，DeFi 锁定的总价值比今年 1 月增长了一倍多，超过 420 亿美元。
热门 DeFi 应用
在本指南中，我们将列出最好的基于以太坊的 DeFi 协议，按每个平台智能合约中锁定的美元价值排名。
我们参考了 DeFi 分析提供商的数据， DeFi Pulse， 展示我们的顶级 DeFi 应用程序列表。
制造商
制造商 是当今市场上最著名的 DeFi 应用。该平台在 Maker 协议智能合约中锁定了价值超过 70 亿美元的代币。
MakerDAO 是以太坊区块链上的去中心化借贷应用程序，支持与美元挂钩的稳定币 Dai (DAI)。您可以使用 Maker 钻取金库，锁定 ETH 等抵押品，并生成 DAI 作为该抵押品的债务。
DAI 是唯一可以不受限制地使用的稳定币。与其他美元支持的稳定币不同，它不会将美元存入银行。相反，Maker 协议依靠智能合约和抵押 ETH 来维持价格安全。
事实上，DAI 持有者可以将他们的 DAI 锁定到 Maker 的 Dai Savings Rate (DSR) 合约中，并通过安全费赚取 Dai 的可变权益。
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化合物
化合物 是一种基于以太坊区块链的去中心化货币市场协议，允许数字资产持有者以抵押品借入和借出加密货币。您可以将资产添加到Compound的流动性池中并立即开始赚取复利。利率根据供给和需求自动调整。
复合储备支付利息的百分之十作为准备金，其余部分交给流动性提供者。该协议的流动性池中锁定了超过 60 亿美元，使其成为最受欢迎的 DeFi 平台之一。
鬼
鬼 是一种去中心化、非托管的流动性市场协议，您可以作为贷方或借方参与其中。贷款人向市场提供流动性 赚取被动收入 ，而借款人可以获得超额抵押和抵押不足的贷款。
Aave 提供无担保和无担保贷款，贷款和还款必须在同一笔交易中进行。该协议的原生治理代币是 LEND，但它可以支持 16 种数字资产（其中 13 种可以作为抵押品）。
目前，Aave 的智能合约锁定了超过 50 亿美元。
Uniswap
Uniswap 是一种去中心化交换协议，允许用户在链上进行 ETH 和 ERC20 代币之间的交换，或通过提供任意数量的流动性来赚取费用。 ERC20 代币的转换是通过简单的 UI 以私密、安全和非托管的方式完成的。
Uniswap 允许用户创建有助于提高协议交易所流动性的市场（即流动性池）。每个流动性对都由受限制且可自由转让的 ERC20 代币表示。
目前，Uniswap 流动性池中持有价值 40 亿美元的以太坊代币。
寿司交换
寿司交换 是一个去中心化的应用程序，旨在通过提供用户可以买卖的平台来激励用户网络 数字资产 。本质上，它是Uniswap的转贴，对Uniswap的开源代码做了一些改动。
该平台允许您通过提供 ETH 和您选择的任何 ERC20 并将一种代币交换为另一种代币，为您自己的代币创建流动性池。
SushiSwap 的交易池锁定了超过 40 亿美元，已成为领先的 DeFi 平台，让您无需任何中介即可交易数字资产。
Curve Finance
O 曲线财务 是一个基于以太坊的去中心化交易所流动性池，专为高效稳定币交易而定制。该协议允许 USDT、DAI 和 USDC 等稳定币的低滑点交易。
流动性池持有的代币也被提供给Compound协议，并为流动性提供者产生收入。目前有Compound、PAX、BUSD、Y、REN、sUSD、sBTC等7个Curve矿池，支持多种稳定币和数字资产的兑换。
目前，Curve Finance 的流动性池中锁定了价值 40 亿美元的数字资产。
综合
综合 是一个基于以太坊的去中心化投资平台，允许用户生产和交易所谓的“合成物”，它提供对实物资产的代币化合成版本的链上敞口。
Synthetix 最初发布为 Havven，允许用户将 ETH 投资于可以将美元、黄金、比特币、股票等代币化的合成资产。非托管平台上的交易是在点对点的基础上进行的。
Synthetix 有一个名为 SNX 的原生代币。用户可以获得 SNX 和 ETH 等抵押品来铸造 Synths。 Synth 本质上是可自由交易的 ERC20 代币。
目前，Synthetix 的流动资金池约有 20 亿美元。
平衡器
平衡器 是另一个去中心化交易所（DEX），它允许您以尽可能最好的价格购买代币并直接进行兑换。与其他 DEX 的流动性池仅包含两种资产不同，Balancer 池最多可包含八种数字资产以提高流动性。
用户可以存入流动性并从矿池交易费用中赚钱。或者，他们可以通过 DEX 进行交易来交换代币。
如上所述，它们是平衡器池的不同设计选项。私人资金池用于私人目的，不应容忍外部流动性提供者。泳池的设计完全由家长决定，并且可以进行定制。
另一方面，共享或公共池向所有感兴趣的各方开放，但它们是最终的，不能根据您的喜好进行定制。
目前，Balancer 的流动性池中价值 17 亿美元的数字资产停滞不前。
银行业
银行业 是一种去中心化交易所（DEX）协议，允许用户交换数字资产，而不是通过中心化交易所。
基于以太坊的应用程序使用智能合约来实现数字代币的非托管交易。 Bancor 计划通过使用所谓的“智能代币”为数字资产创造流动性。
Bancor 有一个名为 Bancor 网络代币（BNT）的原生代币，它充当连接 Bancor 生态系统中其他数字代币的智能代币中心。
目前价值超过 15 亿美元的加密资产被锁定在 Bancor 协议中。
Badger DAO
Badger DAO 是一个去中心化的自治组织，旨在构建基础设施和产品，将比特币带入 DeFi。这意味着用户将能够在 DeFi 中使用比特币来铸造、借贷、提供流动性、灵活性等。
例如，用户将不同类型的代币化比特币（例如 WBTC、renBTC 和 tBTC）存入 Badger 的“Sett Vault”以产生自动收益。 Setts 将根据可优化回报并降低成本的收益生成策略自动投资您的代币。
管理 Badger DAO 的原生加密货币是 DIGG。在撰写本文时，Badger 智能合约中锁定了超过 13 亿美元的资产。
InstaDapp
InstaDapp 是一款去中心化金融的无信用智能钱包。该应用程序允许用户管理、优化和部署他们的资产，并通过多种协议获得最佳回报。
对于 DeFi 领域的新进入者来说，InstaDapp 拥有用户友好的 UI，允许用户在 Maker、Uniswap 和 Compound 等协议上管理他们的 DeFi 投资。
目前，InstaDapp 智能合约中锁定了超过 10 亿美元。
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阿尔法·霍莫拉
阿尔法荷莫拉 是以太坊区块链上的生产发布协议。它允许贷款人赚取 ETH 利息并产生生产性农场收入。
然而，与其他流动性农场不同的是，Alpha Homorra 允许用户利用杠杆头寸来增加其作为流动性提供者的交易费收入，并（可能）增加其流动性农场回报。
Alpha Homora 已锁定超过 9 亿美元的资产。
快速增长的 DeFi 市场见证了区块链行业不断涌现的金融创新。如果 DeFi 目前的增长速度持续下去，我们可能会看到开放、去中心化、无边界的金融解决方案取代当今中心化金融机构提供的许多功能。
本文中的信息仅供参考和教育目的，不应被视为财务或投资建议。投资 ICO、IEO、加密货币或代币具有高度投机性，而且市场基本上不受监管。任何考虑到这一点的人都将失去全部投资。