يعد التمويل اللامركزي (DeFi) أحد أهم الاتجاهات التي ظهرت في أسواق العملات المشفرة. يشير DeFi إلى الخدمات المالية المبنية على blockchain، وفي المقام الأول شبكة Ethereum، والتي تسمح لأي شخص بالوصول إلى المنتجات والخدمات المالية عبر الإنترنت بطريقة لا مركزية وبلا حدود.
اليوم، يمكن لمستخدمي التمويل اللامركزي DeFi الاقتراض والإقراض والتداول والاستثمار وإجراء المدفوعات دون الحاجة إلى مؤسسة مالية كوسيط. وبدلاً من ذلك، يتم استبدال دور المؤسسات المالية ببروتوكولات العقود الذكية اللامركزية.
واليوم، زادت القيمة الإجمالية المقفلة في التمويل اللامركزي DeFi بأكثر من الضعف مقارنة بشهر يناير من هذا العام، حيث بلغت أكثر من 42 مليار دولار.
أفضل تطبيقات DeFi
في هذا الدليل، سنقوم بإدراج أفضل بروتوكولات التمويل اللامركزي المستندة إلى إيثريوم، مرتبة حسب قيمة الدولار المقفلة في العقود الذكية لكل منصة.
لقد قمنا بالإشارة إلى البيانات من مزود تحليلات DeFi، نبض DeFi، لتقديم قائمتنا لأفضل تطبيقات DeFi.
صانع
صانع هو تطبيق DeFi الأكثر شهرة في السوق اليوم. تحتوي المنصة على ما يزيد عن 7 مليارات دولار من الرموز المميزة المقفلة في العقود الذكية لبروتوكول Maker.
MakerDAO هو تطبيق إقراض لامركزي على blockchain Ethereum يدعم Dai (DAI)، وهي عملة مستقرة مرتبطة بالدولار الأمريكي. يمكنك استخدام Maker لحفر قبو وقفل الضمانات مثل ETH وإنشاء DAI كدين مقابل تلك الضمانات.
DAI هي العملة المستقرة الوحيدة التي يمكنك استخدامها دون قيود. وعلى عكس العملات المستقرة الأخرى المدعومة بالدولار، فإنها لا تحتفظ بالدولار في البنك. وبدلاً من ذلك، يعتمد بروتوكول Maker على العقود الذكية وETH المضمونة للحفاظ على أمن الأسعار.
في الواقع، يمكن لحاملي DAI قفل DAI الخاص بهم في عقد Maker's Dai Savings Rate (DSR) وكسب حصة متغيرة في Dai، والتي يتم إنتاجها من رسوم الضمان.
تحقق من ذلك: 4 أفضل مواقع التعدين السحابي | الأكثر ربحية
مُجَمَّع
مُجَمَّع هو بروتوكول سوق مال لامركزي يعتمد على سلسلة مفاتيح Ethereum والذي يسمح لأصحاب الأصول الرقمية باقتراض وإقراض العملات المشفرة مقابل ضمانات. يمكنك إضافة أصول إلى مجمع السيولة الخاص بالمركب والبدء فورًا في كسب الفائدة المركبة. يتم تعديل أسعار الفائدة تلقائيا فيما يتعلق بالعرض والطلب.
ويحتفظ المجمع بعشرة في المائة من الفوائد المدفوعة كاحتياطيات، ويذهب الباقي إلى مزودي السيولة. يحتوي البروتوكول على أكثر من 6 مليارات دولار مقفل في مجمعات السيولة الخاصة به، مما يجعله أحد أكثر منصات التمويل اللامركزي شعبيةً.
شبح
شبح هو بروتوكول سوق سيولة لا مركزي وغير ودي حيث يمكنك المشاركة كمقرض أو مقترض. يوفر المقرضون السيولة للسوق كسب الدخل السلبي ، في حين يمكن للمقترضين الحصول على قروض ذات ضمانات زائدة أو أقل من الضمانات.
تقدم Aave قروضًا غير مضمونة وغير مضمونة، حيث يجب أن يتم القرض والسداد في نفس المعاملة. رمز الحوكمة الأصلي للبروتوكول هو LEND، لكنه يمكنه دعم 16 أصلًا رقميًا (13 منها يمكن أن تكون ضمانات).
حاليًا، لدى Aave أكثر من 5 مليارات دولار مقفلة في عقدها الذكي.
com.uniswap
com.uniswap هو بروتوكول تبادل لامركزي يسمح للمستخدمين بالتبديل بين الرموز المميزة لـ ETH وERC20 على السلسلة أو كسب الرسوم من خلال توفير أي مبلغ من السيولة. يتم تحويل رموز ERC20 من خلال واجهة مستخدم بسيطة بطريقة خاصة وآمنة وغير خاضعة للحراسة.
يتيح Uniswap للمستخدمين إنشاء أسواق (أي مجمعات سيولة) تساعد على تحسين سيولة تبادل البروتوكول. تتم الإشارة إلى كل زوج سيولة بواسطة رمز ERC20 مقيد وقابل للتحويل بحرية.
حاليًا، يتم الاحتفاظ بقيمة 4 مليارات دولار من رموز Ethereum في مجمعات السيولة Uniswap.
سوشي سواب
سوشي سواب هو تطبيق لامركزي يهدف إلى تحفيز شبكة من المستخدمين من خلال توفير منصة يمكن للمستخدمين من خلالها الشراء والبيع الأصول الرقمية . في الأساس، هو عبارة عن نقل ولصق لـ Uniswap، مع بعض التغييرات في كود Uniswap مفتوح المصدر.
تتيح لك المنصة إنشاء مجمع سيولة للرمز المميز الخاص بك من خلال توفير ETH وأي ERC20 من اختيارك واستبدال رمز مميز بآخر.
مع وجود أكثر من 4 مليارات دولار في مجمعات التداول الخاصة بها، برزت SushiSwap كمنصة رائدة للتمويل اللامركزي تسمح لك بتداول الأصول الرقمية دون الحاجة إلى أي وسطاء.
كيرف فاينانس
المنحنى المالي عبارة عن مجمع سيولة للتبادل اللامركزي قائم على الإيثريوم ومصمم خصيصًا لتداول العملات المستقرة بكفاءة. يسمح البروتوكول بتبادلات منخفضة الانزلاق للعملات المستقرة مثل USDT وDAI وUSDC.
يتم أيضًا توفير الرموز المميزة التي تحتفظ بها مجمعات السيولة للبروتوكول المركب وتدر إيرادات لموفري السيولة. يوجد حاليًا سبعة مجمعات Curve، بما في ذلك Compound وPAX وBUSD وY وREN وsUSD وsBTC، والتي تدعم التبادلات لمجموعة من العملات المستقرة والأصول الرقمية.
حاليًا، تمتلك شركة Curve Finance أصولًا رقمية بقيمة 4 مليارات دولار مقفلة في مجمعات السيولة الخاصة بها.
سينثيتيكس
سينثيتيكس هي عبارة عن منصة استثمارية لا مركزية قائمة على الإيثريوم تسمح للمستخدمين بإنتاج وتداول ما يسمى بـ "Synths"، والتي توفر التعرض عبر السلسلة للإصدارات الاصطناعية الرمزية من الأصول المادية.
تم نشر Synthetix في الأصل باسم Havven، وهو يسمح للمستخدمين باستثمار ETH في الأصول الاصطناعية التي يمكنها ترميز الدولارات والذهب والبيتكوين والأسهم والمزيد. يتم التداول على المنصة غير الاحتجازية على أساس نظير إلى نظير.
لدى Synthetix رمز مميز يسمى SNX. يمكن للمستخدمين الحصول على ضمانات مثل SNX وETH لسك Synths. Synths هي في الأساس رموز ERC20 قابلة للتداول بحرية.
حاليًا، لدى Synthetix حوالي 2 مليار دولار في مجمعات السيولة الخاصة بها.
الموازن
الموازن هي بورصة لامركزية أخرى (DEX) تسمح لك بشراء العملات بأفضل الأسعار الممكنة واستبدالها مباشرةً. على عكس منصات DEXes الأخرى، حيث تحتوي مجموعات السيولة على أصلين فقط، تأتي مجموعات Balancer مع ما يصل إلى ثمانية أصول رقمية لتحسين السيولة.
يمكن للمستخدمين إيداع السيولة وكسب المال من رسوم التداول المجمع. وبدلاً من ذلك، يمكنهم التداول عبر DEX لتبادل الرموز المميزة.
كما ذكر أعلاه، فهي خيارات تصميم مختلفة لتجمعات الموازن. المجمعات الخاصة مخصصة لأغراض خاصة ويجب ألا تتسامح مع مزودي السيولة الخارجيين. يتم تحديد تصميم المسبح من قبل الوالدين فقط ويمكن تخصيصه على هذا النحو.
من ناحية أخرى، تكون المسابح المشتركة أو العامة مفتوحة لجميع الأطراف المعنية، ولكنها نهائية ولا يمكن تخصيصها حسب رغبتك.
1.7 مليار دولار من الأصول الرقمية راكدة حاليًا في مجمعات السيولة لدى Balancer.
الخدمات المصرفية
الخدمات المصرفية هو بروتوكول تبادل لامركزي (DEX) يسمح للمستخدمين بتبادل الأصول الرقمية بدلاً من المرور عبر بورصة مركزية.
يستخدم التطبيق القائم على Ethereum العقود الذكية لتمكين التداول غير الودي للرموز الرقمية. تخطط Bancor لتوفير السيولة للأصول الرقمية من خلال استخدام ما تسميه "الرموز الذكية".
لدى Bancor رمز مميز أصلي يسمى Bancor Network Token (BNT)، والذي يعمل كمركز Smart Token الذي يربط الرموز الرقمية الأخرى في نظام Bancor البيئي.
أكثر من 1.5 مليار دولار من الأصول المشفرة مقفلة حاليًا في بروتوكول Bancor.
بادجر داو
بادجر داو هي منظمة لا مركزية مستقلة تهدف إلى بناء البنية التحتية والمنتجات لجلب البيتكوين إلى التمويل اللامركزي. وهذا يعني أن المستخدمين سيكونون قادرين على استخدام البيتكوين في التمويل اللامركزي DeFi لسك العملة والإقراض وتوفير السيولة والمرونة والمزيد.
على سبيل المثال، سيقوم المستخدمون بإيداع أنواع مختلفة من عملات البيتكوين المميزة مثل WBTC وrenBTC وtBTC في "Sett Vault" الخاص بـ Badger لتوليد عائد تلقائي. سوف تستثمر Setts الرموز المميزة الخاصة بك تلقائيًا وفقًا لاستراتيجيات توليد العائد التي تعمل على تحسين العائدات وتقليل التكاليف.
العملة المشفرة الأصلية التي تحكم Badger DAO هي DIGG. في وقت كتابة هذا المقال، كان أكثر من 1.3 مليار دولار من الأصول مقفلة في عقد Badger الذكي.
InstaDapp
InstaDapp هي محفظة ذكية خالية من الائتمان للتمويل اللامركزي. يتيح التطبيق للمستخدمين إدارة أصولهم وتحسينها ونشرها والحصول على أفضل العائدات عبر بروتوكولات متعددة.
بالنسبة للداخلين الجدد إلى مجال التمويل اللامركزي، يتمتع InstaDapp بواجهة مستخدم سهلة الاستخدام تتيح للمستخدمين إدارة استثماراتهم في التمويل اللامركزي على بروتوكولات مثل Maker وUniswap وCompound.
حاليًا، هناك أكثر من مليار دولار محجوز في عقود InstaDapp الذكية.
اقرأ ايضا: 5 أفضل صنابير البيتكوين والعملات البديلة |→ العملات المشفرة المجانية
ألفا هومورا
ألفا هومورا هو بروتوكول إصدار إنتاجي على blockchain Ethereum. فهو يسمح للمقرضين بكسب الفائدة على ETH وتوليد دخل زراعي منتج.
ومع ذلك، على عكس مزارع العائد الأخرى، تسمح Alpha Homorra للمستخدمين باتخاذ مراكز ذات رافعة مالية لزيادة دخل رسوم التداول الخاصة بهم كمزود للسيولة و (يحتمل) زيادة عوائد زراعتهم.
تمتلك Alpha Homora أصولًا مقفلة تزيد قيمتها عن 900 مليون دولار.
يعد سوق DeFi سريع النمو بمثابة شهادة على الابتكارات المالية الناشئة في صناعة blockchain. إذا استمر معدل النمو الحالي لـ DeFi، فيمكننا أن نرى الحلول المالية المفتوحة واللامركزية بلا حدود تحل محل العديد من الوظائف التي تقدمها المؤسسات المالية المركزية اليوم.
المعلومات الواردة في هذه المقالة هي لأغراض إعلامية وتعليمية فقط ولا ينبغي اعتبارها نصيحة مالية أو استثمارية. يعد الاستثمار في ICOs أو IEOs أو العملات المشفرة أو الرموز المميزة أمرًا مضاربًا للغاية والسوق غير منظم إلى حد كبير. أي شخص يفكر في هذا يجب أن يكون على وشك خسارة استثماره بالكامل.