Merkezi olmayan finans (DeFi), kripto para piyasalarında ortaya çıkan en yeni trendlerden biridir. DeFi, herkesin finansal ürün ve hizmetlere çevrimiçi olarak merkezi olmayan ve sınırsız bir şekilde erişmesine olanak tanıyan, başta Ethereum ağı olmak üzere blockchain üzerine inşa edilen finansal hizmetleri ifade eder.
Bugün DeFi kullanıcıları herhangi bir aracı kuruma ihtiyaç duymadan borç alabilir, borç verebilir, ticaret yapabilir, yatırım yapabilir ve ödeme yapabilir. Bunun yerine finansal kurumların rolünün yerini merkezi olmayan akıllı sözleşme protokolleri alıyor.
Bugün DeFi'de kilitlenen toplam değer, bu yılın ocak ayına göre iki kattan fazla artarak 42 milyar doların üzerine çıktı.
En İyi DeFi Uygulamaları
Bu kılavuzda, her platformun akıllı sözleşmelerinde kilitlenen dolar değerine göre sıralanmış en iyi Ethereum tabanlı DeFi protokollerini listeleyeceğiz.
DeFi analiz sağlayıcısından gelen verilere başvurduk, DeFi Nabzı, En iyi DeFi uygulamaları listemizi sunmak için.
Yapımcı
Yapımcı bugün piyasadaki en dikkate değer DeFi uygulamasıdır. Platformda, Maker protokolü akıllı sözleşmelerine kilitlenmiş 7 milyar doların üzerinde token bulunuyor.
MakerDAO, USD'ye sabitlenmiş bir stablecoin olan Dai'yi (DAI) destekleyen, Ethereum blockchain üzerinde merkezi olmayan bir borç verme uygulamasıdır. Maker'ı bir kasayı delmek, ETH gibi teminatları kilitlemek ve bu teminat karşılığında borç olarak DAI oluşturmak için kullanabilirsiniz.
DAI, sınırlama olmaksızın kullanabileceğiniz tek stabilcoindir. Diğer dolar destekli stabilcoinlerden farklı olarak bankada dolar tutmaz. Bunun yerine Maker protokolü, fiyat güvenliğini korumak için akıllı sözleşmelere ve teminatlandırılmış ETH'ye güveniyor.
Aslında, DAI sahipleri DAI'lerini Maker'ın Dai Tasarruf Oranı (DSR) sözleşmesine kilitleyebilir ve güvenlik ücretlerinden üretilen Dai'den değişken bir hisse kazanabilirler.
Buna bir bak: En İyi 4 Bulut Madenciliği Sitesi | en karlı
Birleştirmek
Birleştirmek dijital varlık sahiplerinin teminat karşılığında kripto para birimleri ödünç almasına ve borç vermesine olanak tanıyan, Ethereum blok zincirini temel alan merkezi olmayan bir para piyasası protokolüdür. Bileşik'in likidite havuzuna varlık ekleyebilir ve anında bileşik faiz kazanmaya başlayabilirsiniz. Faiz oranları arz ve talebe göre otomatik olarak ayarlanır.
Bileşik, ödenen faizin yüzde onunu rezerv olarak ayırır ve geri kalanı likidite sağlayıcılara gider. Protokolün likidite havuzlarında 6 milyar doların üzerinde kilitli olması onu en popüler DeFi platformlarından biri haline getiriyor.
Hayalet
Hayalet Borç veren veya borç alan olarak katılabileceğiniz, merkezi olmayan, gözetimsiz bir likidite piyasası protokolüdür. Borç verenler piyasaya likidite sağlar pasif gelir elde etmek Borçlular aşırı teminatlı ve yetersiz teminatlı krediler alabilirler.
Aave, kredinin ve geri ödemenin aynı işlemde gerçekleşmesi gereken teminatsız ve teminatsız krediler sunmaktadır. Protokolün yerel yönetim tokenı LEND'dir ancak 16 dijital varlığı destekleyebilir (bunlardan 13'ü teminat olabilir).
Şu anda Aave'nin akıllı sözleşmesinde 5 milyar doların üzerinde kilitlenmiş para var.
Uniswap
Uniswap kullanıcıların zincir üzerinde ETH ve ERC20 tokenleri arasında takas yapmasına veya herhangi bir miktarda likidite sağlayarak ücret kazanmasına olanak tanıyan merkezi olmayan bir değişim protokolüdür. ERC20 tokenlarının dönüştürülmesi basit bir kullanıcı arayüzü aracılığıyla özel, güvenli ve gözetimsiz bir şekilde yapılır.
Uniswap, kullanıcıların protokolün döviz likiditesini iyileştirmeye yardımcı olan pazarlar (yani likidite havuzları) oluşturmasına olanak tanır. Her likidite çifti, sınırlı ve serbestçe devredilebilen bir ERC20 jetonuyla gösterilir.
Şu anda Uniswap likidite havuzlarında 4 milyar dolar değerinde Ethereum tokenı tutuluyor.
Suşi Takas
Suşi Takas kullanıcıların alıp satabileceği bir platform sağlayarak kullanıcı ağını teşvik etmeyi amaçlayan merkezi olmayan bir uygulamadır dijital varlıklar . Temel olarak, Uniswap'in açık kaynak kodunda bazı değişikliklerle birlikte Uniswap'in aktarılması ve yapıştırılmasıdır.
Platform, ETH ve seçtiğiniz herhangi bir ERC20'yi sağlayarak ve bir tokenı diğeriyle değiştirerek kendi tokenınız için bir likidite havuzu oluşturmanıza olanak tanır.
Ticaret havuzlarında 4 milyar doların üzerinde kilitli olan SushiSwap, herhangi bir aracıya ihtiyaç duymadan dijital varlıklarla ticaret yapmanıza olanak tanıyan lider bir DeFi platformu olarak ortaya çıktı.
Eğri Finans
O Eğrisi Finansı Verimli stabilcoin ticareti için özel olarak tasarlanmış, Ethereum tabanlı merkezi olmayan bir döviz likidite havuzudur. Protokol, USDT, DAI ve USDC gibi stabilcoinlerin düşük kaymalı değişimlerine izin veriyor.
Likidite havuzları tarafından tutulan tokenler de Bileşik protokolüne sağlanır ve likidite sağlayıcıları için gelir elde edilir. Şu anda Compound, PAX, BUSD, Y, REN, sUSD ve sBTC dahil olmak üzere çeşitli stabilcoinler ve dijital varlıklar için borsaları destekleyen yedi Curve havuzu bulunmaktadır.
Şu anda Curve Finance'in likidite havuzlarında kilitli 4 milyar dolar değerinde dijital varlık bulunuyor.
Sentetik
Sentetik kullanıcıların fiziksel varlıkların tokenize edilmiş sentetik versiyonlarına zincir üzerinde maruz kalma olanağı sağlayan 'Synth' adı verilen ürünleri üretmesine ve ticaretini yapmasına olanak tanıyan Ethereum tabanlı merkezi olmayan bir yatırım platformudur.
Başlangıçta Havven adıyla yayınlanan Synthetix, kullanıcıların ETH'yi dolar, altın, bitcoin, hisse senetleri ve daha fazlasını tokenize edebilen sentetik varlıklara yatırım yapmasına olanak tanıyor. Saklama dışı platformda alım satım, eşler arası olarak gerçekleşir.
Synthetix'in SNX adında yerel bir tokenı var. Kullanıcılar Synth'leri basmak için SNX ve ETH gibi teminatlar alabilirler. Synth'ler esasen serbestçe alınıp satılabilen ERC20 tokenleridir.
Şu anda Synthetix'in likidite havuzlarında yaklaşık 2 milyar dolar bulunuyor.
Dengeleyici
Dengeleyici tokenları mümkün olan en iyi fiyatlarla satın almanıza ve doğrudan takas etmenize olanak tanıyan başka bir merkezi olmayan borsadır (DEX). Likidite havuzlarının yalnızca iki varlık içerdiği diğer DEX'lerin aksine, Balancer havuzları likiditeyi artırmak için sekiz adede kadar dijital varlıkla birlikte gelir.
Kullanıcılar likidite yatırabilir ve havuz işlem ücretlerinden para kazanabilirler. Alternatif olarak, token alışverişi yapmak için DEX aracılığıyla ticaret yapabilirler.
Yukarıda da bahsettiğimiz gibi denge havuzları için farklı tasarım seçenekleridir. Özel havuzlar özel amaçlara yöneliktir ve harici likidite sağlayıcılarına tolerans göstermemelidir. Havuzun tasarımı tamamen ebeveyn tarafından belirlenir ve buna göre özelleştirilebilir.
Öte yandan, ortak veya halka açık havuzlar ilgili tüm taraflara açıktır ancak nihaidir ve sizin beğeninize göre özelleştirilemezler.
Balancer'ın likidite havuzlarında şu anda 1,7 milyar dolar değerinde dijital varlık duruyor.
Bankacılık
Bankacılık kullanıcıların merkezi bir değişim yerine dijital varlıkları takas etmelerine olanak tanıyan merkezi olmayan bir değişim (DEX) protokolüdür.
Ethereum tabanlı uygulama, dijital tokenların saklama dışı ticaretini sağlamak için akıllı sözleşmeler kullanıyor. Bancor, 'Akıllı Tokenlar' adını verdiği şeyi kullanarak dijital varlıklar için likidite yaratmayı planlıyor.
Bancor, Bancor ekosistemindeki diğer dijital tokenleri birbirine bağlayan bir Akıllı Token merkezi görevi gören Bancor Network Token (BNT) adında yerel bir tokena sahiptir.
Şu anda Bancor Protokolünde 1,5 milyar dolardan fazla değerde kripto varlık kilitlenmiş durumda.
Porsuk DAO
Porsuk DAO Bitcoin'i DeFi'ye getirmek için altyapı ve ürünler oluşturmayı amaçlayan merkezi olmayan özerk bir kuruluştur. Bu, kullanıcıların DeFi'de Bitcoin'i basmak, borç vermek, likidite, esneklik sağlamak ve daha fazlası için kullanabileceği anlamına geliyor.
Örneğin kullanıcılar, otomatik getiri elde etmek için WBTC, renBTC ve tBTC gibi farklı türde tokenize edilmiş bitcoinleri Badger'ın 'Sett Vault'una yatıracak. Setts, getirileri optimize eden ve maliyetleri azaltan getiri yaratan stratejilere göre jetonlarınıza otomatik olarak yatırım yapacaktır.
Badger DAO'yu yöneten yerel kripto para birimi DIGG'dir. Bu makalenin yazıldığı sırada Badger akıllı sözleşmesine 1,3 milyar dolardan fazla varlık kilitlenmişti.
InstaDapp
InstaDapp merkezi olmayan finans için kredisiz bir akıllı cüzdandır. Uygulama, kullanıcıların varlıklarını yönetmelerine, optimize etmelerine ve dağıtmalarına ve birden fazla protokol üzerinden en iyi getirileri almalarına olanak tanır.
DeFi alanına yeni girenler için InstaDapp, kullanıcıların DeFi yatırımlarını Maker, Uniswap ve Compound gibi protokollerde yönetmelerine olanak tanıyan kullanıcı dostu bir kullanıcı arayüzüne sahiptir.
Şu anda InstaDapp akıllı sözleşmelerinde 1 milyar dolardan fazla para kilitlenmiş durumda.
Ayrıca Oku: En iyi 5 bitcoin ve altcoin musluğu |→ Ücretsiz Kripto Paralar
Alfa Homorra
Alfa Homora Ethereum blok zincirindeki bir üretim sürüm protokolüdür. Borç verenlerin ETH'den faiz kazanmasına ve verimli çiftlik geliri elde etmesine olanak tanır.
Ancak diğer getiri çiftliklerinden farklı olarak Alpha Homorra, kullanıcıların bir likidite sağlayıcısı olarak işlem ücreti gelirlerini artırmak ve (potansiyel olarak) getiri çiftçiliği getirilerini artırmak için kaldıraçlı pozisyonlar almalarına olanak tanır.
Alpha Homora'nın kilitli varlıkları 900 milyon doların üzerinde.
Hızla büyüyen DeFi pazarı, blockchain endüstrisinde ortaya çıkan finansal yeniliklerin bir kanıtıdır. DeFi'nin mevcut büyüme hızı devam ederse, günümüzün merkezi finans kurumlarının sunduğu birçok işlevin yerini açık, merkezi olmayan, sınırsız finansal çözümlerin aldığını görebiliriz.
Bu makaledeki bilgiler yalnızca bilgilendirme ve eğitim amaçlıdır ve finansal veya yatırım tavsiyesi olarak değerlendirilmemelidir. ICO'lara, IEO'lara, kripto para birimlerine veya tokenlara yatırım yapmak oldukça spekülatiftir ve piyasa büyük ölçüde düzenlenmemiştir. Bunu düşünen herkes tüm yatırımını kaybetmek üzere olmalı.