Tài chính phi tập trung (DeFi) là một trong những xu hướng nóng nhất xuất hiện từ thị trường tiền điện tử. DeFi đề cập đến các dịch vụ tài chính được xây dựng trên blockchain, chủ yếu là mạng Ethereum, cho phép mọi người truy cập các sản phẩm và dịch vụ tài chính trực tuyến theo cách phi tập trung và không biên giới.
Ngày nay, người dùng DeFi có thể vay, cho vay, giao dịch, đầu tư và thực hiện thanh toán mà không cần tổ chức tài chính làm trung gian. Thay vào đó, vai trò của các tổ chức tài chính được thay thế bằng các giao thức hợp đồng thông minh phi tập trung.
Ngày nay, tổng giá trị bị khóa trong DeFi đã tăng hơn gấp đôi so với tháng 1 năm nay, đạt hơn 42 tỷ USD.
Ứng dụng DeFi hàng đầu
Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ liệt kê các giao thức DeFi dựa trên Ethereum tốt nhất, được xếp hạng theo giá trị đồng đô la bị khóa trong hợp đồng thông minh của mỗi nền tảng.
Chúng tôi đã tham chiếu dữ liệu từ nhà cung cấp phân tích DeFi, Xung DeFi, để giới thiệu danh sách các ứng dụng DeFi hàng đầu của chúng tôi.
Người làm
Người làm là ứng dụng DeFi đáng chú ý nhất trên thị trường hiện nay. Nền tảng này có số token trị giá hơn 7 tỷ USD bị khóa trong các hợp đồng thông minh giao thức Maker.
MakerDAO là một ứng dụng cho vay phi tập trung trên chuỗi khối Ethereum hỗ trợ Dai (DAI), một loại tiền ổn định được chốt bằng USD. Bạn có thể sử dụng Maker để khoan kho tiền, khóa tài sản thế chấp như ETH và tạo DAI làm khoản nợ đối với tài sản thế chấp đó.
DAI là stablecoin duy nhất mà bạn có thể sử dụng mà không bị giới hạn. Không giống như các stablecoin được hỗ trợ bằng đô la khác, nó không giữ đô la trong ngân hàng. Thay vào đó, giao thức Maker dựa vào hợp đồng thông minh và ETH được thế chấp để duy trì sự an toàn về giá.
Trên thực tế, chủ sở hữu DAI có thể khóa DAI của họ vào hợp đồng Tỷ lệ tiết kiệm Dai (DSR) của Maker và kiếm được số cổ phần thay đổi trong Dai, được tạo ra từ phí bảo mật.
Kiểm tra nó ra: 4 trang web khai thác trên nền tảng đám mây tốt nhất | có lợi nhất
Hợp chất
Hợp chất là một giao thức thị trường tiền tệ phi tập trung dựa trên chuỗi khối Ethereum cho phép chủ sở hữu tài sản kỹ thuật số vay và cho vay tiền điện tử bằng tài sản thế chấp. Bạn có thể thêm tài sản vào nhóm thanh khoản của Hợp chất và ngay lập tức bắt đầu kiếm lãi kép. Lãi suất tự động điều chỉnh theo cung cầu.
Dự trữ phức hợp mười phần trăm tiền lãi được trả dưới dạng dự trữ, phần còn lại sẽ dành cho các nhà cung cấp thanh khoản. Giao thức này có hơn 6 tỷ đô la bị khóa trong nhóm thanh khoản, khiến nó trở thành một trong những nền tảng DeFi phổ biến nhất hiện có.
Bóng ma
Bóng ma là một giao thức thị trường thanh khoản phi tập trung, không giám sát, nơi bạn có thể tham gia với tư cách là người cho vay hoặc người đi vay. Người cho vay cung cấp thanh khoản cho thị trường để kiếm thu nhập thụ động , trong khi người đi vay có thể nhận được các khoản vay được thế chấp quá mức và được thế chấp dưới mức.
Aave cung cấp các khoản vay không có bảo đảm và không có bảo đảm, trong đó khoản vay và trả nợ phải diễn ra trong cùng một giao dịch. Mã thông báo quản trị gốc của giao thức là LEND, nhưng nó có thể hỗ trợ 16 tài sản kỹ thuật số (13 trong số đó có thể là tài sản thế chấp).
Hiện tại, Aave có hơn 5 tỷ USD bị khóa trong hợp đồng thông minh của mình.
Uniswap
Uniswap là một giao thức trao đổi phi tập trung cho phép người dùng trao đổi giữa các token ETH và ERC20 trên chuỗi hoặc kiếm phí bằng cách cung cấp bất kỳ lượng thanh khoản nào. Việc chuyển đổi mã thông báo ERC20 được thực hiện thông qua giao diện người dùng đơn giản theo cách riêng tư, an toàn và không giám sát.
Uniswap cho phép người dùng tạo thị trường (tức là nhóm thanh khoản) giúp cải thiện tính thanh khoản của sàn giao dịch. Mỗi cặp thanh khoản được biểu thị bằng mã thông báo ERC20 có giới hạn và có thể chuyển nhượng tự do.
Hiện tại, số token Ethereum trị giá 4 tỷ USD được giữ trong nhóm thanh khoản Uniswap.
SushiSwap
SushiSwap là một ứng dụng phi tập trung nhằm mục đích khuyến khích mạng lưới người dùng bằng cách cung cấp nền tảng nơi người dùng có thể mua và bán tài sản kỹ thuật số . Về cơ bản, nó là sự chuyển và dán Uniswap, với một số thay đổi đối với mã nguồn mở của Uniswap.
Nền tảng này cho phép bạn tạo nhóm thanh khoản cho mã thông báo của riêng bạn bằng cách cung cấp ETH và bất kỳ ERC20 nào bạn chọn và trao đổi mã thông báo này lấy mã thông báo khác.
Với hơn 4 tỷ đô la bị khóa trong nhóm giao dịch của mình, SushiSwap đã nổi lên như một nền tảng DeFi hàng đầu cho phép bạn giao dịch tài sản kỹ thuật số mà không cần bất kỳ trung gian nào.
Tài chính Curve
Tài chính O Curve là nhóm thanh khoản trao đổi phi tập trung dựa trên Ethereum được thiết kế riêng để giao dịch stablecoin hiệu quả. Giao thức cho phép trao đổi các stablecoin có độ trượt thấp như USDT, DAI và USDC.
Token do nhóm thanh khoản nắm giữ cũng được cung cấp cho giao thức Hợp chất và tạo ra doanh thu cho các nhà cung cấp thanh khoản. Hiện tại có bảy nhóm Curve, bao gồm Hợp chất, PAX, BUSD, Y, REN, sUSD và sBTC, hỗ trợ trao đổi cho nhiều loại stablecoin và tài sản kỹ thuật số.
Hiện tại, Curve Finance có tài sản kỹ thuật số trị giá 4 tỷ USD bị khóa trong nhóm thanh khoản của mình.
tổng hợp
tổng hợp là một nền tảng đầu tư phi tập trung dựa trên Ethereum cho phép người dùng sản xuất và giao dịch cái gọi là 'Synths', cung cấp khả năng tiếp xúc trực tuyến với các phiên bản tổng hợp được mã hóa của tài sản vật chất.
Được xuất bản lần đầu với tên Havven, Synthetix cho phép người dùng đầu tư ETH vào các tài sản tổng hợp có thể mã hóa đô la, vàng, bitcoin, cổ phiếu, v.v. Giao dịch trên nền tảng không giám sát diễn ra trên cơ sở ngang hàng.
Synthetix có mã thông báo gốc được gọi là SNX. Người dùng có thể nhận được tài sản thế chấp như SNX và ETH để đúc Synths. Synth về cơ bản là các token ERC20 có thể giao dịch tự do.
Hiện tại, Synthetix có khoảng 2 tỷ USD trong quỹ thanh khoản của mình.
cân bằng
cân bằng là một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) khác cho phép bạn mua token ở mức giá tốt nhất có thể và trao đổi chúng trực tiếp. Không giống như các DEX khác, nơi nhóm thanh khoản chỉ chứa hai tài sản, nhóm Balancer có tới tám tài sản kỹ thuật số để cải thiện tính thanh khoản.
Người dùng có thể gửi thanh khoản và kiếm tiền từ phí giao dịch nhóm. Ngoài ra, họ có thể giao dịch qua DEX để trao đổi token.
Như đã đề cập ở trên, chúng là những lựa chọn thiết kế khác nhau cho nhóm cân bằng. Các nhóm riêng tư dành cho mục đích riêng tư và không nên chấp nhận các nhà cung cấp thanh khoản bên ngoài. Thiết kế của hồ bơi chỉ do phụ huynh quyết định và có thể được tùy chỉnh theo ý muốn.
Mặt khác, các nhóm chung hoặc nhóm công cộng được mở cho tất cả các bên quan tâm, nhưng chúng là cuối cùng và không thể tùy chỉnh theo ý thích của bạn.
Tài sản kỹ thuật số trị giá 1,7 tỷ USD hiện đang bị trì trệ trong nhóm thanh khoản của Balancer.
Ngân hàng
Ngân hàng là một giao thức trao đổi phi tập trung (DEX) cho phép người dùng trao đổi tài sản kỹ thuật số thay vì thông qua một sàn giao dịch tập trung.
Ứng dụng dựa trên Ethereum sử dụng hợp đồng thông minh để cho phép giao dịch mã thông báo kỹ thuật số không cần giám sát. Bancor có kế hoạch tạo tính thanh khoản cho tài sản kỹ thuật số thông qua việc sử dụng cái mà họ gọi là 'Mã thông báo thông minh'.
Bancor có một token gốc được gọi là Bancor Network Token (BNT), hoạt động như một trung tâm Smart Token kết nối các token kỹ thuật số khác trong hệ sinh thái Bancor.
Tài sản tiền điện tử trị giá hơn 1,5 tỷ USD hiện đang bị khóa trong Giao thức Bancor.
Lửng DAO
Lửng DAO là một tổ chức tự trị phi tập trung nhằm mục đích xây dựng cơ sở hạ tầng và sản phẩm để đưa bitcoin đến DeFi. Điều này có nghĩa là người dùng sẽ có thể sử dụng bitcoin trong DeFi để đúc tiền, cho vay, cung cấp tính thanh khoản, tính linh hoạt, v.v.
Ví dụ: người dùng sẽ gửi các loại bitcoin được mã hóa khác nhau như WBTC, renBTC và tBTC vào 'Sett Vault' của Badger để tạo ra lợi nhuận tự động. Setts sẽ tự động đầu tư mã thông báo của bạn theo chiến lược tạo lợi nhuận nhằm tối ưu hóa lợi nhuận và giảm chi phí.
Loại tiền điện tử gốc quản lý Badger DAO là DIGG. Vào thời điểm bài viết này được viết, hơn 1,3 tỷ USD tài sản đã bị khóa trong hợp đồng thông minh Badger.
InstaDapp
InstaDapp là ví thông minh không có tín dụng dành cho tài chính phi tập trung. Ứng dụng cho phép người dùng quản lý, tối ưu hóa và triển khai tài sản của họ và nhận được lợi nhuận tốt nhất trên nhiều giao thức.
Đối với những người mới tham gia vào không gian DeFi, InstaDapp có giao diện người dùng thân thiện với người dùng, cho phép người dùng quản lý khoản đầu tư DeFi của họ trên các giao thức như Maker, Uniswap và Hợp chất.
Hiện tại, hơn 1 tỷ USD đang bị khóa trong các hợp đồng thông minh InstaDapp.
Đọc thêm: 5 vòi bitcoin và altcoin tốt nhất |→ Tiền điện tử miễn phí
Alpha Homora (Nhân loại)
Alpha Homora là một giao thức khởi chạy sản xuất trên chuỗi khối Ethereum. Nó cho phép người cho vay kiếm lãi từ ETH và tạo thu nhập trang trại hiệu quả.
Tuy nhiên, không giống như các trang trại lợi nhuận khác, Alpha Homorra cho phép người dùng đảm nhận các vị thế có đòn bẩy để tăng thu nhập từ phí giao dịch với tư cách là nhà cung cấp thanh khoản và (có khả năng) tăng lợi nhuận từ việc canh tác lợi nhuận của họ.
Alpha Homora có tài sản trị giá hơn 900 triệu USD bị khóa.
Thị trường DeFi đang phát triển nhanh chóng là minh chứng cho những đổi mới tài chính đang nổi lên trong ngành công nghiệp blockchain. Nếu tốc độ tăng trưởng hiện tại của DeFi tiếp tục, chúng ta có thể thấy các giải pháp tài chính mở, phi tập trung, không biên giới sẽ thay thế nhiều chức năng mà các tổ chức tài chính tập trung ngày nay cung cấp.
Thông tin trong bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và giáo dục và không được coi là lời khuyên về tài chính hoặc đầu tư. Đầu tư vào ICO, IEO, tiền điện tử hoặc token có tính đầu cơ cao và thị trường phần lớn không được kiểm soát. Bất cứ ai xem xét điều này chắc chắn sẽ mất toàn bộ khoản đầu tư của mình.