탈중앙화 금융(DeFi)은 암호화폐 시장에서 나타나는 가장 뜨거운 트렌드 중 하나입니다. DeFi는 블록체인, 주로 이더리움 네트워크를 기반으로 구축된 금융 서비스를 말하며, 이를 통해 누구나 분산화되고 국경 없는 방식으로 온라인으로 금융 상품 및 서비스에 액세스할 수 있습니다.
오늘날 DeFi 사용자는 금융 기관을 중개할 필요 없이 대출, 대출, 거래, 투자 및 지불을 할 수 있습니다. 대신, 금융 기관의 역할은 분산형 스마트 계약 프로토콜로 대체됩니다.
현재 DeFi에 고정된 총 가치는 올해 1월에 비해 두 배 이상 증가하여 420억 달러 이상입니다.
최고의 DeFi 앱
이 가이드에서는 각 플랫폼의 스마트 계약에 고정된 달러 가치에 따라 순위가 매겨진 최고의 이더리움 기반 DeFi 프로토콜을 나열합니다.
우리는 DeFi 분석 제공업체의 데이터를 참조했습니다. 디파이 펄스, 최고의 DeFi 애플리케이션 목록을 제시합니다.
만드는 사람
만드는 사람 오늘날 시장에서 가장 주목받는 DeFi 애플리케이션입니다. 이 플랫폼은 Maker 프로토콜 스마트 계약에 고정된 70억 달러 이상의 토큰을 보유하고 있습니다.
MakerDAO는 USD에 고정된 스테이블 코인인 Dai(DAI)를 지원하는 이더리움 블록체인의 분산형 대출 애플리케이션입니다. Maker를 사용하여 금고를 뚫고 ETH와 같은 담보를 잠그고 해당 담보에 대한 부채로 DAI를 생성할 수 있습니다.
DAI는 제한 없이 사용할 수 있는 유일한 스테이블코인입니다. 다른 달러 지원 스테이블코인과 달리 달러를 은행에 보관하지 않습니다. 대신 Maker 프로토콜은 가격 보안을 유지하기 위해 스마트 계약과 담보 ETH를 사용합니다.
실제로 DAI 보유자는 자신의 DAI를 메이커의 DSR(Dai Saving Rate) 계약에 고정시키고 보안 수수료로 생산된 Dai의 가변 지분을 얻을 수 있습니다.
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화합물
화합물 디지털 자산 보유자가 담보를 통해 암호화폐를 빌리고 빌려줄 수 있는 이더리움 블록체인을 기반으로 하는 분산형 화폐 시장 프로토콜입니다. 귀하는 컴파운드의 유동성 풀에 자산을 추가하고 즉시 복리 이자를 받을 수 있습니다. 이자율은 수요와 공급에 따라 자동으로 조정됩니다.
복합은 지불된 이자 중 10%를 준비금으로 적립하고 나머지는 유동성 공급자에게 전달됩니다. 이 프로토콜은 유동성 풀에 60억 달러 이상을 보유하고 있어 가장 인기 있는 DeFi 플랫폼 중 하나입니다.
귀신
귀신 는 대출자 또는 차용자로 참여할 수 있는 분산형 비수탁 유동성 시장 프로토콜입니다. 대출 기관은 시장에 유동성을 제공하여 소극적인 소득을 얻으세요 , 차용인은 과다 담보 및 과소 담보 대출을 받을 수 있습니다.
Aave는 대출과 상환이 동일한 거래에서 이루어져야 하는 무담보 및 무담보 대출을 제공합니다. 프로토콜의 기본 거버넌스 토큰은 LEND이지만 16개의 디지털 자산(이 중 13개는 담보일 수 있음)을 지원할 수 있습니다.
현재 Aave의 스마트 계약에는 50억 달러 이상이 묶여 있습니다.
유니스왑
유니스왑 사용자가 온체인에서 ETH와 ERC20 토큰을 교환하거나 일정량의 유동성을 제공하여 수수료를 얻을 수 있는 분산형 교환 프로토콜입니다. ERC20 토큰의 변환은 비공개적이고 안전하며 비수탁 방식으로 간단한 UI를 통해 수행됩니다.
Uniswap을 사용하면 사용자는 프로토콜의 교환 유동성을 개선하는 데 도움이 되는 시장(예: 유동성 풀)을 만들 수 있습니다. 각 유동성 쌍은 제한적이고 자유롭게 양도 가능한 ERC20 토큰으로 표시됩니다.
현재 40억 달러 상당의 이더리움 토큰이 Uniswap 유동성 풀에 보관되어 있습니다.
스시스왑
스시스왑 사용자가 구매하고 판매할 수 있는 플랫폼을 제공하여 사용자 네트워크에 인센티브를 제공하는 것을 목표로 하는 분산형 애플리케이션입니다. 디지털 자산 . 본질적으로 Uniswap의 오픈 소스 코드에 대한 일부 변경 사항이 포함된 Uniswap의 전송 및 붙여넣기입니다.
플랫폼을 사용하면 선택한 ETH와 ERC20을 제공하고 하나의 토큰을 다른 토큰으로 교환하여 자신의 토큰에 대한 유동성 풀을 만들 수 있습니다.
40억 달러 이상의 거래 풀을 보유하고 있는 SushiSwap은 중개자 없이 디지털 자산을 거래할 수 있는 선도적인 DeFi 플랫폼으로 부상했습니다.
커브 파이낸스
오커브 파이낸스 효율적인 스테이블코인 거래를 위해 맞춤 제작된 이더리움 기반 분산형 거래소 유동성 풀입니다. 이 프로토콜은 USDT, DAI, USDC와 같은 스테이블코인의 로우슬립 교환을 허용합니다.
유동성 풀이 보유한 토큰은 컴파운드 프로토콜에도 제공되어 유동성 공급자에게 수익을 창출합니다. 현재 다양한 스테이블코인 및 디지털 자산 교환을 지원하는 7개의 Curve 풀(Compound, PAX, BUSD, Y, REN, sUSD 및 sBTC 포함)이 있습니다.
현재 Curve Finance는 유동성 풀에 40억 달러 상당의 디지털 자산을 보유하고 있습니다.
신세틱스
신세틱스 는 사용자가 물리적 자산의 토큰화된 합성 버전에 대한 온체인 노출을 제공하는 소위 '신스(Synths)'를 생산하고 거래할 수 있는 이더리움 기반의 분산형 투자 플랫폼입니다.
원래 Havven으로 게시된 Synthetix를 사용하면 사용자는 달러, 금, 비트코인, 주식 등을 토큰화할 수 있는 합성 자산에 ETH를 투자할 수 있습니다. 비수탁 플랫폼에서의 거래는 P2P 방식으로 이루어집니다.
Synthetix에는 SNX라는 기본 토큰이 있습니다. 사용자는 Synth를 발행하기 위해 SNX 및 ETH와 같은 담보를 얻을 수 있습니다. 신디사이저는 본질적으로 자유롭게 거래 가능한 ERC20 토큰입니다.
현재 Synthetix의 유동성 풀은 약 20억 달러에 달합니다.
밸런서
밸런서 가능한 최고의 가격으로 토큰을 구매하고 직접 교환할 수 있는 또 다른 분산형 거래소(DEX)입니다. 유동성 풀에 2개의 자산만 포함된 다른 DEX와 달리 Balancer 풀에는 유동성을 향상시키기 위해 최대 8개의 디지털 자산이 제공됩니다.
사용자는 유동성을 예치하고 풀 거래 수수료로 돈을 벌 수 있습니다. 또는 DEX를 통해 거래하여 토큰을 교환할 수도 있습니다.
위에서 언급했듯이 밸런서 풀에 대한 다양한 설계 옵션이 있습니다. 프라이빗 풀은 개인적인 목적을 위한 것이며 외부 유동성 공급자를 허용해서는 안 됩니다. 수영장의 디자인은 부모에 의해서만 결정되며 그에 따라 맞춤화될 수 있습니다.
반면, 공유 또는 공용 풀은 이해관계가 있는 모든 당사자에게 공개되지만 최종적이며 원하는 대로 맞춤 설정할 수 없습니다.
현재 17억 달러 상당의 디지털 자산이 Balancer의 유동성 풀에 정체되어 있습니다.
은행업
은행업 사용자가 중앙화된 거래소를 거치지 않고 디지털 자산을 교환할 수 있도록 하는 탈중앙화 거래소(DEX) 프로토콜입니다.
이더리움 기반 애플리케이션은 스마트 계약을 사용하여 디지털 토큰의 비수탁 거래를 가능하게 합니다. Bancor는 소위 '스마트 토큰'을 사용하여 디지털 자산에 대한 유동성을 창출할 계획입니다.
Bancor에는 Bancor 생태계의 다른 디지털 토큰을 연결하는 스마트 토큰 허브 역할을 하는 Bancor Network Token(BNT)이라는 기본 토큰이 있습니다.
현재 Bancor 프로토콜에는 15억 달러 이상의 암호화폐가 잠겨 있습니다.
배저 DAO
배저 DAO 비트코인을 DeFi로 가져오기 위한 인프라와 제품 구축을 목표로 하는 분산형 자율 조직입니다. 이는 사용자가 DeFi에서 비트코인을 사용하여 발행, 대출, 유동성, 유연성 제공 등을 수행할 수 있음을 의미합니다.
예를 들어, 사용자는 WBTC, renBTC 및 tBTC와 같은 다양한 유형의 토큰화된 비트코인을 Badger의 'Sett Vault'에 입금하여 자동 수익을 생성합니다. Setts는 수익을 최적화하고 비용을 절감하는 수익 창출 전략에 따라 자동으로 토큰을 투자합니다.
Badger DAO를 관리하는 기본 암호화폐는 DIGG입니다. 이 기사가 작성될 당시 Badger 스마트 계약에는 13억 달러 이상의 자산이 잠겨 있었습니다.
인스타Dapp
인스타Dapp 탈중앙화 금융을 위한 무신용 스마트 지갑입니다. 이 애플리케이션을 통해 사용자는 자산을 관리, 최적화 및 배포하고 여러 프로토콜에서 최고의 수익을 얻을 수 있습니다.
InstaDapp은 DeFi 공간에 새로 진입하는 사용자를 위해 사용자가 Maker, Uniswap 및Compound와 같은 프로토콜에 대한 DeFi 투자를 관리할 수 있는 사용자 친화적인 UI를 제공합니다.
현재 InstaDapp 스마트 계약에는 10억 달러 이상이 묶여 있습니다.
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알파 호모라
알파 호모라 Ethereum 블록체인의 생산 출시 프로토콜입니다. 이를 통해 대출 기관은 ETH에 대한 이자를 얻고 생산적인 농업 소득을 창출할 수 있습니다.
그러나 다른 이자 농장과 달리 Alpha Homorra는 사용자가 유동성 공급자로서 거래 수수료 수입을 늘리고 (잠재적으로) 이자 농사 수익을 높이기 위해 레버리지 포지션을 취할 수 있도록 합니다.
Alpha Homora는 9억 달러 이상의 자산을 보유하고 있습니다.
빠르게 성장하는 DeFi 시장은 블록체인 산업에서 나타나는 금융 혁신의 증거입니다. DeFi의 현재 성장률이 계속된다면 개방형, 분산형, 국경 없는 금융 솔루션이 오늘날 중앙 집중식 금융 기관이 제공하는 많은 기능을 대체하는 것을 볼 수 있습니다.
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