5 najpopularniejszych aplikacji DeFi do pożyczek, transakcji, NFT w 2025 r.
przez
Udostępnij i zarabiaj:
Niektórzy inwestorzy tak myśleli zdecentralizowane finanse osiągnął swój szczyt pod koniec 2020 r. Jednak w rzeczywistości było to dopiero preludium do wiecu. Obecnie dziesiątki protokołów konkurują ze sobą o miano najpopularniejszych aplikacji DeFi, a nowe protokoły pojawiają się regularnie. Projekty te otwierają przed użytkownikami wiele nowych możliwości zarobku, lepszą ekonomię tokenów i możliwości zdemokratyzowanego zarządzania.
Redaktorzy cryptomais.com opowiedzą o kilku popularnych protokołach, na które warto zwrócić uwagę.
Przykłady popularnych zastosowań DeFi w różnych kierunkach w marcu 2023 r.:
Ethereum, optymizm, decyzja, BSC itp. (w sumie 19 sieci)
RYBA
RosaSale
Platforma IDO
BSC, Ethereum, Lawina, Wielokąt, Gnose
RÓŻOWA WYPRZEDAŻ
Syntetyki
Token syntetyczny
Ethereum, Optymizm
SNX
Alquimix
Token syntetyczny
Ethereum, Optymizm, Fantom
ALCX
Co to jest DeFi?
Zdecentralizowane finanse to tłumaczenie tradycyjnych systemów finansowych, takich jak banki i brokerzy, które korzystają z kryptowalut. Wiele z tych aplikacji opiera się na blockchainach Ethereum, Binance Smart Chain, Polkadot, Polygon, Solana, Avalanche, Fanton, Cosmos. DeFi działa bez żadnej usługi medialnej kontrolującej cały system.
Weźmy na przykład funkcję pożyczki. W DeFi użytkownicy pożyczają sobie nawzajem i zarabiają odsetki, których stopa zmienia się w zależności od warunków rynkowych, całkowicie automatycznie. Kredyty i pożyczki należą do najczęstszych przypadków użycia aplikacji DeFi. Istnieją jednak inne możliwości zarabiania pieniędzy na tej powierzchni. Na przykład zapewnienie płynności dla DEX.
W wielu przypadkach zdecentralizowane finanse oferują lepsze oprocentowanie kredytów i depozytów niż tradycyjne banki, a co ważniejsze, bariera wejścia jest znacznie niższa. Protokoły DeFi nie dbają o historię kredytową użytkownika. Kolejnym dowodem wypłacalności są gwarancje. Jeśli klient nie przełoży spłaty pożyczki, jego gwarancja po prostu przepada.
Przyjrzyjmy się kilku szerszym kategoriom aplikacji DeFi i ich wybitnym przedstawicielom (reszta znajduje się w Waluta I Coinmarketcap).
1 Aplikacje DeFi do handlu
Aplikacja PancakeSwap DeFi
Scentralizowane giełdy kryptowalut mają szereg wad, a wszystkie są powiązane z jednym czynnikiem – zarządzaniem organem centralnym. Można to porównać do pilnowania pieniędzy w banku – fundusze są pod kontrolą konkretnej firmy. Oprócz funkcji depozytowej broker pełni także funkcję nadzorcy rynku, czyli odpowiada na zlecenia użytkowników chcących kupować i sprzedawać aktywa. Scentralizowana giełda jest odpowiedzialna za notowanie aktywów, zapewnianie płynności i wszystko inne.
W przypadku zdecentralizowanych giełd (DEX) handel odbywa się całkowicie w trybie peer-to-peer. Platformą steruje oprogramowanie, a tą z kolei kontroluje użytkownik. DEX nie wymagają od użytkownika poddawania się weryfikacji KYC (weryfikacji) ani rejestracji, ani podawania informacji o dochodach.
Zatem zdecentralizowani brokerzy działają automatycznie lub półautomatycznie. Ogólne zjawisko – AMM, matka rynku automatycznego, co pozwala obejść się bez księgi zamówień. Uczestnicy komunikują się ze sobą bezpośrednio, łącząc się z siecią za pomocą portfela web3.
NFT to tokeny niezmienne, które znacząco różnią się od zwykłych tokenów cyfrowych. Najważniejsza różnica polega na tym, że każdy NFT jest wyjątkowy, ma swoją wartość i nie można go zastąpić innym. W ten sposób przypominają dzieła sztuki, nic więc dziwnego, że narzędzie to odgrywa dziś istotną rolę w świecie sztuki cyfrowej.
NFT mogą działać na Ethereum, Binance Smart Chain lub innym blockchainie. Implementacja polega na tym, że kod tokena zawiera adres portfela rodzica, a także inne parametry – na przykład kwotę tantiem. Następnie osoba odpowiedzialna otrzyma tantiemy za każdą odsprzedaż.
Do tokena NFT można dołączyć wszystko: obrazy, filmy, muzykę, a nawet przedmioty fizyczne, czy to ubrania, czy mieszkanie. W tej chwili technologia osiągnęła największą popularność w dziedzinie sztuki cyfrowej.
Aby tworzyć i sprzedawać tokeny niezmienne, istnieją specjalne platformy, które działają w sposób zdecentralizowany i otrzymują jedynie niewielki procent prowizji od każdej sprzedaży. NFT można sprzedać po ustalonej cenie lub w drodze aukcji.
Jednym z głównych argumentów dyskredytujących kryptowaluty jest ich duża zmienność. Ale rozwiązania tego problemu zostały już opracowane dawno temu – stablecoiny lub stablecoiny. Ich wartość jest na ogół powiązana z tradycyjnymi walutami, takimi jak dolar, i zasadniczo stanowią rodzaj aktywów syntetycznych. Dziś całkowita kapitalizacja monet typu stablecoin przekracza 128 miliardów dolarów i jest zdecydowanie jednym z podstawowych składników kryptosfery.
Istnieje kilka różnych typów monet stabilnych, w zależności od tego, co stanowi podstawę ich wartości. Tokeny mogą być zabezpieczone prawdziwymi funduszami powierniczymi na rachunkach bankowych firmy wydającej. Można je wspomóc kryptowalutami, stosując gwarancje, które koniecznie przewyższają emisję (w przypadku wahań kursu walut). Może być zabezpieczony złotem lub innymi towarami.
Wreszcie popularną opcją są algorytmiczne monety typu stablecoin. Jego wartość jest utrzymywana mechanicznie poprzez inteligentny kontrakt. Jeśli program zauważy, że kurs waluty rośnie, zwiększa zatem emisję i odwrotnie.
Inną ogólną opcją pracy ze zdecentralizowanymi finansami jest tworzenie tokenizowanych udziałów lub innych aktywów. Powstałe tokeny są powszechnie nazywane aktywami syntetycznymi. Pozwalają na wykorzystanie w protokołach DeFi rzeczy, które w normalnych warunkach nie mogłyby zostać w ten sposób wykorzystane – akcji spółek, złota, ropy i najprościej mówiąc walut fiducjarnych, kryptowalut, indeksów.
Aktywa syntetyczne („syntezatory”) to instrumenty pochodne, których wartość zależy od wartości aktywów bazowych i jest śledzona za pomocą wyroczni blockchain. Akcje tokenizowane stają się popularną metodą inwestycyjną ze względu na większe bezpieczeństwo i identyfikowalność.
Dzięki pożyczkom zdecentralizowanym każdy może zaciągnąć pożyczkę bez ujawniania swojej tożsamości i bez konieczności sprawdzania zdolności kredytowej, załatwiania spraw urzędowych itp.
Jednocześnie protokoły kredytowe pozwalają zarabiać pieniądze, udostępniając swoje aktywa innym w formie pożyczki. W skrócie działa to w ten sposób: pożyczkodawcy wpłacają kryptowaluty do ogólnej puli. Kredytobiorcy pożyczają środki z tej puli na procent. Odsetki te są płacone wierzycielom. Wszystko dzieje się mechanicznie w oparciu o inteligentny kontrakt.
Główna wada pożyczek DeFi: do otrzymania środków wymagane jest zabezpieczenie, które w niektórych przypadkach sięga 200% otrzymanej kwoty. W ten sposób projekt zabezpiecza się na wypadek gwałtownego spadku wartości kryptowaluty zdeponowanej jako zabezpieczenie.
Jakie są aplikacje do pracy ze zdecentralizowanymi finansami?
Kategorii jest kilka, najpopularniejsze to aplikacje kredytowe i handlowe. Istnieje również zapotrzebowanie na protokoły umożliwiające pracę ze stablecoinami, tokenizowanymi akcjami i NFT.
Jaka jest różnica między giełdami zdecentralizowanymi i scentralizowanymi?
Wszystkie operacje w nich wykonywane są według z góry ustalonego algorytmu ustalonego w inteligentnym kontrakcie. Płynność zapewniają użytkownicy. Nie jest wymagana weryfikacja konta.
Do czego służą platformy NFT?
Tam możesz szybko tworzyć, sprzedawać i kupować niewymienne tokeny w formie grafiki cyfrowej. Często jest to dobra inwestycja.
Czym są zdecentralizowane monety stablecoin?
Są to stabilne monety (powiązane wartością z walutą fiducjarną lub innym aktywem), które są emitowane za pośrednictwem inteligentnych kontraktów i nie mają scentralizowanego emitenta. Z reguły kurs wymiany jest wspierany przez zabezpieczenie w kryptowalutach lub algorytmy.
Jak działają tokenizowane akcje?
Korzystając z protokołów DeFi, możesz tworzyć tokeny w oparciu o absolutnie dowolne aktywa (będą one nazywane aktywami syntetycznymi), a następnie swobodnie nimi handlować na zdecentralizowanych rynkach.
Jak działają pożyczki DeFi?
Opiera się na puli kredytowej, w której lokując aktywa, wierzyciel może otrzymać odsetki. Kredytobiorca wycofuje środki z tej puli wraz z odsetkami, pozostawiając zabezpieczenie w kryptowalutach, które w przypadku braku rebrokeracji pożyczki zostanie zlikwidowane.
Wniosek
Aplikacje DeFi zaprojektowano tak, aby replikowały tradycyjne usługi finansowe w łańcuchu bloków, niezależnie od tego, czy chodzi o wysokodochodowe konta oszczędnościowe, giełdy aktywów, czy handel akcjami. Prawdopodobnie pojawią się nowe zdecentralizowane produkty i usługi finansowe. Istnieją już ku temu przesłanki, na przykład nowe sposoby płacenia twórcom treści online i wiele więcej. Omówimy najpopularniejsze aplikacje DeFi, aby pokazać możliwości dostępne na rynku. To nie jest opinia finansowa, więc zawsze pamiętaj, aby przeprowadzić własne badania, aby uzyskać lepsze możliwości.
