一部の投資家はこう考えた 分散型金融 しかし、実際に起こったことは、これは上昇への序曲にすぎなかったということです。現在、数十のプロトコルが最も人気のある DeFi アプリケーションになるために競争しており、新しいプロトコルが定期的に登場しています。これらのプロジェクトは、ユーザーに多くの新たな収益機会、より良いトークンエコノミクス、そして民主化されたガバナンスの機会をもたらします。
cryptomais.com の編集者は、注目に値するいくつかの人気のあるプロトコルについてお話します。
| DeFiプロジェクト |
主な機能 |
ブロックチェーン |
ネイティブトークン |
| 財務曲線 |
分散型取引所 |
イーサリアム、オプティミズム、アービトラム、ポリゴン、ファントム、セロ、アバランチ、ノーズ、カバ、ムーンビーム、ドーン、ハーモニー |
CR-V |
| ユニスワップ |
分散型取引所 |
イーサリアム、オプティミズム、アービトラム、ポリゴン、BSC、Celo |
彼 |
| 複合 |
案内ページ |
イーサリアム、ポリゴン |
COMP. |
| 金星 |
案内ページ |
BSSC について |
12月 |
| イヤーンファイナンス |
儲かる農場 |
イーサリアム、楽観主義、決断、ファントム |
YFI |
| 肉厚 |
儲かる農場 |
イーサリアム、オプティミズム、ディシジョン、BSCなど(ネット合計19枚) |
魚 |
| ローザセール |
IDOプラットフォーム |
BSC、イーサリアム、アバランチ、ポリゴン、グノーズ |
ピンクセール |
| 合成繊維 |
合成トークン |
イーサリアム、楽観主義 |
SNX |
| アルキミックス |
合成トークン |
イーサリアム、オプティミズム、ファントム |
ALCX |
DeFiとは何ですか?
分散型金融は、暗号通貨を使用する銀行やブローカーなどの従来の金融システムを翻訳したものです。これらのアプリケーションの多くはブロックチェーンに基づいています イーサリアム、バイナンス スマートチェーン、ポルカドット、ポリゴン、ソラナ、アバランチ、ファントン、コスモス。 DeFiは、システム全体を制御するメディアサービスなしで動作します。
たとえば、ローン関数を考えてみましょう。 DeFiでは、ユーザーは相互に融資し、完全に自動的に金利を獲得します。金利は市場の状況に応じて変動します。貸し借りは、DeFi アプリケーションの最も一般的な使用例の 1 つです。しかし、この表面でお金を稼ぐための他のオプションがあります。たとえば、DEX に流動性を提供します。
多くの場合、分散型金融は従来の銀行よりも融資や預金の金利が高く、さらに重要なことに、参入障壁が大幅に低くなります。 DeFiプロトコルはユーザーの信用履歴を気にしません。支払能力のもう一つの証拠は保証です。顧客がローンのスケジュールを変更しない場合、その保証は単に清算されます。
人気のDeFiアプリケーション
DeFi アプリケーションのより広範なカテゴリのいくつかとその著名な代表者を見てみましょう (残りは次のとおりです) 貨幣 そして コイン時価総額).
1 取引用の DeFi アプリケーション
PancakeSwap DeFi アプリ
集中化 暗号通貨取引所 これらには一連の欠点があり、それらはすべて中央機関の管理という 1 つの要因に関連しています。これは銀行のお金を守るのと同じで、資金は特定の会社の管理下にあります。ブローカーは保管機能に加えて、市場指導者の機能も実行します。つまり、資産の売買を希望するユーザーの注文に対応します。集中型取引所は、資産の上場、流動性の提供、その他すべてを担当します。
分散型取引所 (DEX) の場合、取引は完全にピアツーピアです。プラットフォームはソフトウェアによって制御され、これはユーザーによって制御されます。 DEX では、ユーザーが KYC (検証) 検証や登録、収入情報を受ける必要はありません。
したがって、分散型ブローカーは自動的または半自動的に動作します。一般的な現象 – AMM、自動市場の親会社、オーダーブックなしで行うことができます。参加者は、web3 ウォレットを使用してネットワークに接続することで、相互に直接対話します。
AMM で人気の DEX:
2 NFT向けのDeFiアプリケーション
Ralible DeFiアプリ
非営利 一般的なデジタル トークンとは大きな違いがある代替不可能なトークンです。最も重要な違いは、各 NFT が固有であり、独自の価値を持ち、別の NFT に置き換えることができないことです。このように、それらは芸術作品に似ているため、このツールが今日のデジタル アートの世界で重要な役割を果たしているのも不思議ではありません。
NFT は、イーサリアム、バイナンス スマート チェーン、または別のブロックチェーン上で実行できます。この実装では、トークン コードには親のウォレット アドレスに加えて、ロイヤルティ金額などの他のパラメータが含まれます。その後、責任者は再販ごとにロイヤルティを受け取ります。
絵画、ビデオ、音楽、さらには衣服やアパートなどの物理的な物体まで、あらゆるものを NFT トークンに添付できます。現時点では、このテクノロジーはデジタル アートの分野で最も普及しています。
代替不可能なトークンを作成および販売するには、分散型で動作し、各販売からわずかな割合の手数料のみを受け取る特別なプラットフォームがあります。 NFTは固定価格またはオークションで販売できます。
NFT を操作するための人気のある DeFi アプリケーション:
3 ステーブルコインのDeFiアプリケーション
DeFi MakerDAO (DAI) アプリ
暗号通貨の信頼性を損なう主な議論の 1 つは、そのボラティリティの高さです。しかし、この問題に対する解決策は、ずっと前にすでに開発されています - ステーブルコインまたはステーブルコイン。その価値は通常、ドルなどの伝統的な通貨に関連付けられており、本質的には合成資産の一種です。現在、ステーブルコインの総額は 1,280 億ドルを超えており、間違いなく仮想通貨圏の基本的な構成要素の 1 つです。
ステーブルコインには、その価値を裏付けるものに基づいて、いくつかの異なるタイプがあります。トークンは、発行会社の銀行口座にある本物の信託基金によって担保にすることができます。これらは、（為替レートの変動の場合に）必然的に発行額を超える保証を使用して、暗号通貨によってサポートすることができます。それは金または他の商品によって裏付けられることができます。
最後に、人気のあるオプションはアルゴリズムのステーブルコインです。その価値はスマートコントラクトによって機械的に維持されます。為替レートが上昇していることをプログラムが認識すると、排出量が増加し、その逆も同様です。
ステーブルコインを発行する DeFi アプリケーションの例:
4 トークン化された株式のための DeFi アプリケーション
Synthetix DeFi アプリ
分散型金融を扱うためのもう 1 つの一般的なオプションは、トークン化された株式やその他の資産の作成です。結果として得られるトークンは、一般に合成資産と呼ばれます。これらにより、通常の状況ではこのように使用できないもの、つまり企業の株式、金、石油、そして簡単に言うと法定通貨、暗号通貨、指数などを DeFi プロトコルで使用できるようになります。
合成資産 (「シンセサイザー」) は、その価値が原資産の価値に依存するデリバティブであり、ブロックチェーン オラクルを通じて追跡されます。トークン化された株式は、セキュリティと追跡可能性が向上しているため、人気の投資方法になりつつあります。
シンセを作成するための DeFi プロトコル:
5 融資プロトコル用の DeFi アプリケーション
Aave DeFi アプリ
分散型ローンを使用すると、誰でも自分の身元を明かさず、信用調査や公的手続きなどを経ることなくローンを組むことができます。
同時に、信用プロトコルを使用すると、自分の資産をローンとして他人に提供することでお金を稼ぐことができます。簡単に言うと、これは次のように機能します。貸し手は仮想通貨を一般プールに寄付します。借り手はこのプールから利息で資金を借ります。この利息は債権者に支払われます。すべてはスマートコントラクトに基づいて機械的に行われます。
DeFi ローンの主な欠点: 資金を受け取るには担保が必要で、場合によっては受け取った金額の 200% に達することもあります。このようにして、プロジェクトは、担保として預けられた仮想通貨の価値が急落した場合に備えて保険を提供します。
DeFi 貸付/融資アプリケーションの例:
よくある質問
分散型金融と連携するにはどのようなアプリケーションがありますか?
いくつかのカテゴリがありますが、最も人気のあるのはクレジット アプリケーションと取引アプリケーションです。ステーブルコイン、トークン化された株式、NFT の操作を可能にするプロトコルも需要があります。
分散型取引所と集中型取引所の違いは何ですか?
それらのすべての操作は、スマートコントラクトで確立された事前に決定されたアルゴリズムに従って実行されます。流動性はユーザーによって提供されます。アカウント認証は必要ありません。
NFTプラットフォームは何に使用されますか?
そこでは、デジタル アートの形で代替不可能なトークンを迅速に作成、販売、購入できます。これは多くの場合、良い投資となります。
分散型ステーブルコインとは何ですか?
これらはステーブル コイン (価値によって法定通貨またはその他の資産に関連付けられている) であり、スマート コントラクト経由で発行され、中央集権的な発行者が存在しません。原則として、為替レートは暗号通貨の担保またはアルゴリズムによってサポートされます。
トークン化された株式はどのように機能しますか?
DeFiプロトコルを使用すると、あらゆる資産（合成資産と呼ばれます）に基づいてトークンを作成し、分散型市場で自由に取引できます。
DeFi融資はどのように機能しますか?
これは信用プールに基づいており、債権者は資産を預けることで利息を受け取ることができます。借り手はこのプールから利息付きで資金を引き出し、担保として暗号通貨を残しますが、融資が再仲介されない場合は清算されます。
結論
DeFi アプリケーションは、高利回りの普通預金口座、資産交換、株式取引など、従来の金融サービスをブロックチェーン上で複製するように設計されています。新しい分散型金融商品やサービスが登場する可能性があります。そのための前提条件は、たとえば、オンライン コンテンツ作成者への新しい支払い方法など、すでに存在しています。最も人気のある DeFi アプリケーションを取り上げ、市場で利用可能な機会を示します。これは経済的な意見ではないため、より良い機会を得るために常に自分で調査することを忘れないでください。
