5 Aplikasi DeFi terpopuler untuk pinjaman, perdagangan, NFT pada tahun 2025
oleh
Bagikan dan Hasilkan:
Beberapa investor berpikir demikian keuangan yang terdesentralisasi puncaknya terjadi pada akhir tahun 2020. Namun, yang sebenarnya terjadi hanyalah permulaan dari sebuah reli. Saat ini, lusinan protokol bersaing untuk menjadi aplikasi DeFi terpopuler, dan protokol baru bermunculan secara berkala. Proyek-proyek ini membuka banyak peluang penghasilan baru bagi pengguna, ekonomi token yang lebih baik, dan peluang bagi pemerintahan yang demokratis.
Editor cryptomais.com akan berbicara tentang beberapa protokol populer yang patut diperhatikan.
Contoh aplikasi DeFi populer di berbagai arah pada bulan Maret 2023:
Keuangan terdesentralisasi adalah terjemahan dari sistem keuangan tradisional, seperti bank dan broker, yang menggunakan mata uang kripto. Banyak dari aplikasi ini didasarkan pada blockchain Ethereum, Binance Smart Chain, Polkadot, Polygon, Solana, Avalanche, Fanton, Cosmos. DeFi beroperasi tanpa layanan medial apa pun yang mengendalikan seluruh sistem.
Misalnya saja fungsi pinjaman. Di DeFi, pengguna saling meminjamkan dan mendapatkan bunga, yang besarnya berfluktuasi tergantung pada kondisi pasar, sepenuhnya otomatis. Pinjam meminjam adalah salah satu kasus penggunaan paling umum untuk aplikasi DeFi. Tapi ada pilihan lain untuk menghasilkan uang di permukaan ini. Misalnya saja menyediakan likuiditas untuk DEX.
Dalam banyak kasus, keuangan terdesentralisasi menawarkan suku bunga pinjaman dan simpanan yang lebih baik dibandingkan bank tradisional dan, yang lebih penting, hambatan masuknya jauh lebih rendah. Protokol DeFi tidak peduli dengan riwayat kredit pengguna. Bukti solvabilitas lainnya adalah jaminan. Jika nasabah tidak menjadwal ulang pinjamannya, jaminannya hilang begitu saja.
Mari kita lihat beberapa kategori aplikasi DeFi yang lebih luas dan perwakilan utamanya (sisanya ada di dalamnya Koin Dan pasar koin).
1 Aplikasi DeFi untuk Perdagangan
Aplikasi DeFi PancakeSwap
Terpusat pertukaran mata uang kripto memiliki serangkaian kelemahan, dan semuanya terkait dengan satu faktor – pengelolaan badan pusat. Hal ini setara dengan menjaga uang di bank – dana tersebut berada di bawah kendali perusahaan tertentu. Selain fungsi kustodian, broker juga menjalankan fungsi market preceptor, yaitu menangani pesanan pengguna yang ingin membeli dan menjual aset. Pertukaran terpusat bertanggung jawab untuk mencatatkan aset, menyediakan likuiditas, dan lainnya.
Dalam kasus bursa terdesentralisasi (DEX), perdagangan sepenuhnya bersifat peer-to-peer. Platform dikendalikan oleh perangkat lunak dan pada gilirannya dikendalikan oleh pengguna. DEX tidak mengharuskan pengguna untuk menjalani verifikasi atau pendaftaran KYC (verifikasi), atau informasi pendapatan.
Dengan demikian, broker terdesentralisasi beroperasi secara otomatis atau semi-otomatis. Fenomena umum – AMM, induk pasar otomatis, memungkinkan Anda melakukannya tanpa buku pesanan. Peserta berinteraksi langsung satu sama lain dengan terhubung ke jaringan menggunakan dompet web3.
NFT adalah token non-fungible yang memiliki perbedaan signifikan dari token digital pada umumnya. Perbedaan yang paling penting adalah setiap NFT bersifat unik, memiliki nilai tersendiri dan tidak dapat digantikan oleh yang lain. Karena menyerupai karya seni, maka tidak heran jika alat ini memegang peranan penting dalam dunia seni digital saat ini.
NFT dapat berjalan di Ethereum, Binance Smart Chain, atau blockchain lainnya. Penerapannya sedemikian rupa sehingga kode token berisi alamat dompet induk, serta parameter lainnya – misalnya, jumlah royalti. Selanjutnya, penanggung jawab akan menerima royalti untuk setiap penjualan kembali.
Apa pun dapat dilampirkan ke token NFT: lukisan, video, musik, dan bahkan objek fisik, baik itu pakaian atau apartemen. Saat ini, teknologi telah mencapai popularitas terbaiknya di bidang seni digital.
Untuk membuat dan menjual token yang tidak dapat dipertukarkan, terdapat platform khusus yang beroperasi secara terdesentralisasi dan hanya menerima sebagian kecil komisi dari setiap penjualan. NFT dapat dijual dengan harga tetap atau melalui lelang.
Salah satu argumen utama yang digunakan untuk mendiskreditkan mata uang kripto adalah volatilitasnya yang tinggi. Namun solusi untuk masalah ini telah dikembangkan sejak lama – stablecoin atau stablecoin. Nilainya umumnya terikat pada mata uang tradisional, seperti dolar, dan pada dasarnya merupakan jenis aset sintetis. Saat ini, total kapitalisasi stablecoin melebihi $128 miliar dan jelas merupakan salah satu komponen fundamental cryptosphere.
Ada beberapa jenis stablecoin, berdasarkan apa yang mendasari nilainya. Token dapat dijaminkan dengan dana perwalian nyata di rekening bank perusahaan penerbit. Mereka dapat didukung oleh cryptocurrency, menggunakan jaminan, yang tentu melebihi penerbitannya (jika terjadi fluktuasi nilai tukar). Hal ini dapat didukung oleh emas atau komoditas lainnya.
Terakhir, opsi yang populer adalah stablecoin algoritmik. Nilainya dipertahankan secara mekanis melalui kontrak pintar. Jika program menyadari bahwa nilai tukar mata uang meningkat, maka hal tersebut akan meningkatkan emisi dan sebaliknya.
Contoh aplikasi DeFi yang mengeluarkan stablecoin:
Pilihan umum lainnya untuk bekerja dengan keuangan terdesentralisasi adalah pembuatan saham yang diberi token atau aset lainnya. Token yang dihasilkan biasanya disebut aset sintetis. Mereka mengizinkan penggunaan dalam protokol DeFi hal-hal yang tidak dapat digunakan dengan cara ini dalam kondisi normal – saham perusahaan, emas, minyak dan, sederhananya, mata uang fiat, mata uang kripto, indeks.
Aset sintetis (“synthesizer”) adalah turunan yang nilainya bergantung pada nilai aset dasar dan dilacak melalui oracle blockchain. Saham yang diberi token menjadi metode investasi yang populer karena keamanan dan keterlacakannya yang lebih baik.
Dengan pinjaman terdesentralisasi, siapa pun dapat mengambil pinjaman tanpa mengungkapkan identitasnya dan tanpa melalui pemeriksaan kelayakan kredit, pekerjaan resmi, dll.
Pada saat yang sama, protokol kredit memungkinkan Anda memperoleh uang dengan memberikan aset Anda kepada orang lain sebagai pinjaman. Singkatnya, cara kerjanya seperti ini: pemberi pinjaman menyumbangkan mata uang kripto ke kumpulan umum. Peminjam meminjam dana dari kumpulan ini dengan bunga. Bunga ini dibayarkan kepada kreditor. Semuanya terjadi secara mekanis berdasarkan kontrak pintar.
Kerugian utama dari pinjaman DeFi: diperlukan jaminan untuk menerima dana, yang dalam beberapa kasus mencapai 200% dari jumlah yang diterima. Dengan cara ini, proyek menjamin dirinya sendiri jika terjadi penurunan tajam nilai mata uang kripto yang disimpan sebagai jaminan.
Aplikasi apa saja yang tersedia untuk bekerja dengan keuangan terdesentralisasi?
Ada beberapa kategori, yang paling populer adalah aplikasi kredit dan perdagangan. Protokol yang memungkinkan bekerja dengan stablecoin, saham yang diberi token, dan NFT juga dibutuhkan.
Apa perbedaan antara pertukaran terdesentralisasi dan terpusat?
Semua operasi di dalamnya dilakukan sesuai dengan algoritma yang telah ditentukan sebelumnya yang ditetapkan dalam kontrak pintar. Likuiditas disediakan oleh pengguna. Tidak diperlukan verifikasi akun.
Untuk apa platform NFT digunakan?
Di sana Anda dapat dengan cepat membuat, menjual, dan membeli token yang tidak dapat dipertukarkan dalam bentuk seni digital. Ini seringkali merupakan investasi yang bagus.
Apa itu stablecoin terdesentralisasi?
Ini adalah koin stabil (terkait dengan mata uang fiat atau aset lain berdasarkan nilai), yang diterbitkan melalui kontrak pintar dan tidak memiliki penerbit terpusat. Sebagai aturan, nilai tukar didukung oleh jaminan dalam mata uang kripto atau oleh algoritma.
Bagaimana cara kerja saham yang diberi token?
Dengan menggunakan protokol DeFi, Anda dapat membuat token berdasarkan aset apa pun (mereka akan disebut aset sintetis) dan kemudian memperdagangkannya secara bebas di pasar yang terdesentralisasi.
Bagaimana cara kerja pinjaman DeFi?
Hal ini didasarkan pada kumpulan kredit, di mana dengan menempatkan aset, kreditur dapat menerima bunga. Peminjam menarik dana dari kumpulan ini dengan bunga, meninggalkan jaminan dalam mata uang kripto, yang akan dilikuidasi jika pinjaman tidak disalurkan kembali.
Kesimpulan
Aplikasi DeFi dirancang untuk mereplikasi layanan keuangan tradisional di blockchain, baik rekening tabungan dengan hasil tinggi, pertukaran aset, atau perdagangan saham. Produk dan layanan keuangan baru yang terdesentralisasi kemungkinan besar akan muncul. Prasyarat untuk hal ini sudah ada, misalnya cara baru membayar pembuat konten online dan masih banyak lagi. Kami membahas aplikasi DeFi paling populer untuk menunjukkan peluang yang tersedia di pasar. Ini bukan opini keuangan, jadi ingatlah selalu untuk melakukan riset sendiri untuk mendapatkan peluang yang lebih baik.
