5 Top Aplicativos DeFi populares para empréstimos, negociações, NFTs em 2025
بواسطة
شارك واكسب:
يعتقد بعض المستثمرين ذلك التمويل اللامركزي وبلغت ذروتها في نهاية عام 2020. لكن ما حدث بالفعل هو أن هذه كانت مجرد مقدمات للارتفاع. اليوم، تتنافس العشرات من البروتوكولات لتكون تطبيقات DeFi الأكثر شعبية، وتظهر بروتوكولات جديدة بانتظام. تفتح هذه المشاريع العديد من فرص الكسب الجديدة للمستخدمين، واقتصاديات رمزية أفضل، وفرصًا للحكم الديمقراطي.
سيتحدث محررو موقع cryptomais.com عن العديد من البروتوكولات الشائعة التي تستحق الاهتمام بها.
أمثلة على تطبيقات DeFi الشهيرة في اتجاهات مختلفة في مارس 2023:
الإيثيريوم، والتفاؤل، والقرار، وBSC، وما إلى ذلك. (19 شبكة في المجموع)
سمكة
روزاسيل
منصة ايدو
BSC، Ethereum، Avalanche، Polygon، Gnose
بيع الوردي
المواد التركيبية
رمز اصطناعي
الإيثريوم والتفاؤل
سنكس
ألكيميكس
رمز اصطناعي
إيثريوم، التفاؤل، فانتوم
ألككس
ما هو التمويل اللامركزي؟
التمويل اللامركزي هو ترجمة للأنظمة المالية التقليدية، مثل البنوك والوسطاء، التي تستخدم العملات المشفرة. تعتمد العديد من هذه التطبيقات على blockchain إيثريوم، سلسلة باينانس الذكية، بولكادوت، بوليجون، سولانا، أفالانش، فانتون، كوزموس. تعمل DeFi دون أي خدمة وسيطة تتحكم في النظام بأكمله.
على سبيل المثال، لنأخذ وظيفة القرض. في DeFi، يقوم المستخدمون بإقراض بعضهم البعض والحصول على فائدة، والتي يتقلب معدلها اعتمادًا على ظروف السوق، تلقائيًا تمامًا. يعد الإقراض والاقتراض من بين حالات الاستخدام الأكثر شيوعًا لتطبيقات DeFi. ولكن هناك خيارات أخرى لكسب المال على هذا السطح. على سبيل المثال، توفير السيولة لـ DEX.
في كثير من الحالات، يقدم التمويل اللامركزي أسعار فائدة أفضل على القروض والودائع مقارنة بالبنوك التقليدية، والأهم من ذلك، أن حاجز الدخول أقل بكثير. لا تهتم بروتوكولات DeFi بالسجل الائتماني للمستخدم. دليل آخر على الملاءة هو الضمانات. إذا لم يقم العميل بإعادة جدولة القرض، فسيتم ببساطة تصفية ضمانه.
دعونا نلقي نظرة على العديد من الفئات الأوسع لتطبيقات DeFi وممثليها البارزين (الباقي موجود في العملة و Coinmarketcap).
1 تطبيقات DeFi للتداول
تطبيق PancakeSwap DeFi
مركزية تبادلات العملة المشفرة لها سلسلة من العيوب، وكلها مرتبطة بعامل واحد – إدارة الهيئة المركزية. وهذا يعادل حراسة الأموال في أحد البنوك، حيث تكون الأموال تحت سيطرة شركة معينة. بالإضافة إلى وظيفة الحفظ، يقوم الوسيط أيضًا بوظائف مدير السوق، أي أنه يتوافق مع أوامر المستخدمين الذين يرغبون في شراء وبيع الأصول. البورصة المركزية مسؤولة عن إدراج الأصول وتوفير السيولة وكل شيء آخر.
في حالة التبادلات اللامركزية (DEX)، يتم التداول بالكامل من نظير إلى نظير. يتم التحكم في النظام الأساسي بواسطة البرنامج، وهذا بدوره يتم التحكم فيه من قبل المستخدم. لا تتطلب DEXs من المستخدم الخضوع للتحقق أو التسجيل (التحقق) من KYC، ولا معلومات الدخل.
وبالتالي، يعمل الوسطاء اللامركزيون بشكل تلقائي أو شبه تلقائي. ظاهرة عامة – AMM، الشركة الأم للسوق الآلي، مما يسمح لك بالاستغناء عن كتاب الطلب. يتفاعل المشاركون مباشرة مع بعضهم البعض من خلال الاتصال بالشبكة باستخدام محفظة web3.
NFT هي رموز غير قابلة للاستبدال ولها اختلافات كبيرة عن الرموز الرقمية الشائعة. الفرق الأكثر أهمية هو أن كل NFT فريدة من نوعها ولها قيمتها الخاصة ولا يمكن استبدالها بأخرى. وبهذه الطريقة، فهي تشبه الأعمال الفنية، لذلك ليس من المستغرب أن تلعب هذه الأداة دورًا حيويًا في عالم الفن الرقمي اليوم.
يمكن تشغيل NFTs على Ethereum أو Binance Smart Chain أو أي blockchain آخر. يتم التنفيذ بحيث يحتوي رمز الرمز المميز على عنوان محفظة الوالدين، بالإضافة إلى معلمات أخرى - على سبيل المثال، مبلغ حقوق الملكية. وبعد ذلك، سيحصل الشخص المسؤول على الإتاوات مقابل كل عملية إعادة بيع.
يمكن ربط أي شيء برمز NFT: اللوحات ومقاطع الفيديو والموسيقى وحتى الأشياء المادية، سواء كانت ملابس أو شقة. في الوقت الحالي، وصلت التكنولوجيا إلى أفضل شعبية لها في مجال الفن الرقمي.
لإنشاء وبيع الرموز غير القابلة للاستبدال، هناك منصات خاصة تعمل بطريقة لا مركزية وتتلقى فقط نسبة صغيرة من العمولة من كل عملية بيع. يمكن بيع NFTs بسعر ثابت أو عن طريق المزاد.
إحدى الحجج الرئيسية المستخدمة لتشويه سمعة العملات المشفرة هي تقلبها الشديد. ولكن تم بالفعل تطوير حلول لهذه المشكلة منذ فترة طويلة - العملات المستقرة أو العملات المستقرة. وترتبط قيمتها بشكل عام بالعملات التقليدية، مثل الدولار، وهي في الأساس نوع من الأصول الاصطناعية. اليوم، يتجاوز إجمالي القيمة السوقية للعملات المستقرة 128 مليار دولار، وهي بالتأكيد أحد المكونات الأساسية في عالم العملات المشفرة.
هناك عدة أنواع مختلفة من العملات المستقرة، بناءً على ما يدعم قيمتها. يمكن ضمان الرموز المميزة من خلال صناديق استئمانية حقيقية في الحسابات المصرفية للشركة المصدرة. ويمكن دعمها بالعملات المشفرة، وذلك باستخدام الضمانات التي تتجاوز بالضرورة الإصدار (في حالة تقلبات أسعار الصرف). ويمكن أن تكون مدعومة بالذهب أو غيرها من السلع.
أخيرًا، الخيار الشائع هو العملات المستقرة الخوارزمية. يتم الحفاظ على قيمتها ميكانيكيًا من خلال عقد ذكي. فإذا لاحظ البرنامج أن سعر الصرف آخذ في الارتفاع، فإنه بالتالي يزيد من الانبعاثات والعكس صحيح.
هناك خيار عام آخر للعمل مع التمويل اللامركزي وهو إنشاء أسهم رمزية أو أصول أخرى. تسمى الرموز الناتجة عادةً بالأصول الاصطناعية. إنها تسمح باستخدام بروتوكولات التمويل اللامركزي لأشياء لا يمكن استخدامها بهذه الطريقة في ظل الظروف العادية – أسهم الشركة، والذهب، والنفط، وببساطة، العملات الورقية، والعملات المشفرة، والمؤشرات.
الأصل الاصطناعي ("المركب") هو مشتق تعتمد قيمته على قيمة الأصل الأساسي ويتم تعقبه من خلال أوراكل blockchain. أصبحت الأسهم الرمزية طريقة استثمار شائعة بسبب تحسين الأمان وإمكانية التتبع.
مع القروض اللامركزية، يمكن لأي شخص الحصول على قرض دون الكشف عن هويته ودون المرور عبر فحوصات الجدارة الائتمانية، أو العمل الرسمي، وما إلى ذلك.
وفي الوقت نفسه، تسمح لك بروتوكولات الائتمان بكسب المال عن طريق تقديم أصولك للآخرين كقرض. باختصار، يعمل الأمر على النحو التالي: يساهم المقرضون بالعملات المشفرة في مجمع عام. يقترض المقترضون الأموال من هذا المجمع بفائدة. يتم دفع هذه الفائدة للدائنين. كل شيء يحدث آليًا بناءً على عقد ذكي.
العيب الرئيسي لقروض التمويل اللامركزي: الضمانات مطلوبة لتلقي الأموال، والتي تصل في بعض الحالات إلى 200% من المبلغ المستلم. وبهذه الطريقة، يقوم المشروع بتأمين نفسه في حالة حدوث انخفاض حاد في قيمة العملة المشفرة المودعة كضمان.
ما هي التطبيقات المتوفرة للعمل مع التمويل اللامركزي؟
هناك عدة فئات، الأكثر شعبية هي تطبيقات الائتمان والتداول. البروتوكولات التي تسمح بالعمل مع العملات المستقرة والأسهم الرمزية والرموز غير القابلة للاستبدال مطلوبة أيضًا.
ما الفرق بين التبادلات اللامركزية والمركزية؟
يتم تنفيذ جميع العمليات فيها وفقًا لخوارزمية محددة مسبقًا ومحددة في العقد الذكي. يتم توفير السيولة من قبل المستخدمين. لا يلزم التحقق من الحساب.
ما هي منصات NFT المستخدمة؟
هناك يمكنك إنشاء وبيع وشراء الرموز المميزة غير القابلة للاستبدال بسرعة في شكل فن رقمي. وهذا غالبا ما يكون استثمارا جيدا.
ما هي العملات المستقرة اللامركزية؟
هذه عملات معدنية مستقرة (مرتبطة بعملة ورقية أو أصول أخرى من حيث القيمة)، والتي يتم إصدارها من خلال العقود الذكية وليس لها جهة إصدار مركزية. كقاعدة عامة، يتم دعم سعر الصرف عن طريق ضمانات بالعملة المشفرة أو عن طريق الخوارزميات.
كيف تعمل الأسهم الرمزية؟
باستخدام بروتوكولات DeFi، يمكنك إنشاء الرموز المميزة استنادًا إلى أي أصل على الإطلاق (ستُطلق عليها الأصول الاصطناعية) ثم تداولها بحرية في الأسواق اللامركزية.
كيف يعمل إقراض DeFi؟
وهو يعتمد على مجمع ائتماني، حيث يمكن للدائن، من خلال وضع الأصول، الحصول على الفائدة. يقوم المقترض بسحب الأموال من هذا المجمع مع الفائدة، تاركًا ضمانًا في العملة المشفرة، والتي سيتم تصفيتها إذا لم تتم إعادة وساطة القرض.
خاتمة
تم تصميم تطبيقات DeFi لتكرار الخدمات المالية التقليدية على blockchain، سواء حسابات التوفير ذات العائد المرتفع أو تبادل الأصول أو تداول الأسهم. ومن المرجح أن تظهر منتجات وخدمات مالية لامركزية جديدة. إن المتطلبات الأساسية لذلك موجودة بالفعل، على سبيل المثال، طرق جديدة للدفع لمنشئي المحتوى عبر الإنترنت وغير ذلك الكثير. نحن نغطي تطبيقات DeFi الأكثر شيوعًا لإظهار الفرص المتاحة في السوق. هذا ليس رأيًا ماليًا، لذا تذكر دائمًا أن تقوم بالبحث الخاص بك للحصول على فرص أفضل.
