5 Top Aplicativos DeFi populares para empréstimos, negociações, NFTs em 2025
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Das dachten einige Anleger dezentrale Finanzierung Ihren Höhepunkt erreichte sie Ende 2020. Was jedoch tatsächlich geschah, war, dass dies nur der Auftakt einer Rallye war. Heutzutage konkurrieren Dutzende Protokolle um die beliebtesten DeFi-Anwendungen, und es entstehen regelmäßig neue Protokolle. Diese Projekte eröffnen den Benutzern viele neue Verdienstmöglichkeiten, eine bessere Token-Ökonomie und Möglichkeiten für eine demokratisierte Regierungsführung.
Die Redakteure von cryptomais.com werden über mehrere beliebte Protokolle sprechen, die es wert sind, beachtet zu werden.
Beispiele für beliebte DeFi-Anwendungen in verschiedene Richtungen im März 2023:
Dezentrale Finanzierung ist eine Übersetzung traditioneller Finanzsysteme wie Banken und Broker, die Kryptowährungen verwenden. Viele dieser Anwendungen basieren auf Blockchains Ethereum, Binance Smart Chain, Polkadot, Polygon, Solana, Avalanche, Fanton, Cosmos. DeFi funktioniert ohne einen medialen Dienst, der das gesamte System kontrolliert.
Nehmen wir zum Beispiel die Kreditfunktion. Bei DeFi leihen sich Nutzer gegenseitig Geld und verdienen völlig automatisch Zinsen, deren Höhe je nach Marktlage schwankt. Kredite und Kredite gehören zu den häufigsten Anwendungsfällen für DeFi-Anwendungen. Aber es gibt auch andere Möglichkeiten, auf dieser Oberfläche Geld zu verdienen. Zum Beispiel die Bereitstellung von Liquidität für DEX.
In vielen Fällen bietet die dezentrale Finanzierung bessere Zinssätze für Kredite und Einlagen als traditionelle Banken und, was noch wichtiger ist, die Eintrittsbarriere ist deutlich niedriger. DeFi-Protokolle kümmern sich nicht um die Kredithistorie des Benutzers. Ein weiterer Nachweis der Zahlungsfähigkeit sind die Garantien. Wenn der Kunde den Kredit nicht umschuldet, wird seine Garantie einfach aufgelöst.
Schauen wir uns einige der breiteren Kategorien von DeFi-Anwendungen und ihre prominenten Vertreter an (der Rest ist in Prägung Und Coinmarketcap).
1 DeFi-Anwendungen für den Handel
PancakeSwap DeFi-App
Zentralisiert Kryptowährungsbörsen haben eine Reihe von Nachteilen, und alle hängen mit einem Faktor zusammen – der Leitung der zentralen Stelle. Dies entspricht der Aufbewahrung von Geldern bei einer Bank – die Gelder stehen unter der Kontrolle eines bestimmten Unternehmens. Neben der Verwahrungsfunktion übernimmt der Broker auch die Funktion eines Marktführers, d. h. er entspricht den Aufträgen von Benutzern, die Vermögenswerte kaufen und verkaufen möchten. Die zentralisierte Börse ist für die Auflistung der Vermögenswerte, die Bereitstellung von Liquidität und alles andere verantwortlich.
Bei dezentralen Börsen (DEX) erfolgt der Handel vollständig Peer-to-Peer. Die Plattform wird von der Software gesteuert und diese wiederum wird vom Benutzer gesteuert. DEXs erfordern vom Benutzer weder eine KYC-Verifizierung (Verifizierung) oder Registrierung noch Einkommensinformationen.
Somit arbeiten dezentrale Broker automatisch oder halbautomatisch. Allgemeines Phänomen – AMM, Muttergesellschaft des Automatikmarktes, so dass Sie auf ein Orderbuch verzichten können. Die Teilnehmer interagieren direkt miteinander, indem sie sich über ein web3-Wallet mit dem Netzwerk verbinden.
NFT sind nicht fungible Token, die sich erheblich von herkömmlichen digitalen Token unterscheiden. Der wichtigste Unterschied besteht darin, dass jeder NFT einzigartig ist, seinen eigenen Wert hat und nicht durch einen anderen ersetzt werden kann. Auf diese Weise ähneln sie Kunstwerken, daher ist es nicht verwunderlich, dass dieses Werkzeug heute in der Welt der digitalen Kunst eine wichtige Rolle spielt.
NFTs können auf Ethereum, Binance Smart Chain oder einer anderen Blockchain laufen. Die Implementierung ist so, dass der Token-Code die Wallet-Adresse des Elternteils sowie andere Parameter – beispielsweise die Höhe der Lizenzgebühr – enthält. Anschließend erhält der Verantwortliche für jeden Weiterverkauf Lizenzgebühren.
An einen NFT-Token kann alles angehängt werden: Gemälde, Videos, Musik und sogar physische Objekte, sei es Kleidung oder eine Wohnung. Derzeit hat die Technologie im Bereich der digitalen Kunst ihre größte Popularität erreicht.
Um nicht fungible Token zu erstellen und zu verkaufen, gibt es spezielle Plattformen, die dezentral arbeiten und bei jedem Verkauf nur einen kleinen Prozentsatz der Provision erhalten. NFTs können zu einem Festpreis oder per Auktion verkauft werden.
Eines der Hauptargumente zur Diskreditierung von Kryptowährungen ist ihre hohe Volatilität. Doch Lösungen für dieses Problem wurden schon vor langer Zeit entwickelt – Stablecoins bzw. Stablecoins. Ihr Wert ist im Allgemeinen an traditionelle Währungen wie den Dollar gebunden und sie sind im Wesentlichen eine Art synthetischer Vermögenswert. Heute übersteigt die Gesamtkapitalisierung von Stablecoins 128 Milliarden US-Dollar und ist definitiv einer der grundlegenden Bestandteile der Kryptosphäre.
Es gibt verschiedene Arten von Stablecoins, je nachdem, was ihrem Wert zugrunde liegt. Token können durch echte Treuhandfonds auf den Bankkonten des emittierenden Unternehmens besichert werden. Sie können durch Kryptowährungen unter Verwendung von Garantien unterstützt werden, die zwangsläufig über die Ausgabe hinausgehen (im Falle von Wechselkursschwankungen). Es kann durch Gold oder andere Rohstoffe gedeckt sein.
Eine beliebte Option sind schließlich algorithmische Stablecoins. Sein Wert wird mechanisch durch einen Smart Contract aufrechterhalten. Wenn das Programm feststellt, dass der Wechselkurs steigt, erhöht es somit die Emissionen und umgekehrt.
Beispiele für DeFi-Anwendungen, die Stablecoins ausgeben:
Eine weitere allgemeine Option für die Arbeit mit dezentraler Finanzierung ist die Schaffung tokenisierter Aktien oder anderer Vermögenswerte. Die resultierenden Token werden allgemein als synthetische Vermögenswerte bezeichnet. Sie ermöglichen die Verwendung von Dingen in DeFi-Protokollen, die unter normalen Bedingungen auf diese Weise nicht verwendet werden könnten – Unternehmensaktien, Gold, Öl und, vereinfacht gesagt, Fiat-Währungen, Kryptowährungen, Indizes.
Ein synthetischer Vermögenswert („Synthesizer“) ist ein Derivat, dessen Wert vom Wert des zugrunde liegenden Vermögenswerts abhängt und über Blockchain-Orakel verfolgt wird. Tokenisierte Aktien werden aufgrund der besseren Sicherheit und Rückverfolgbarkeit zu einer beliebten Anlagemethode.
Bei dezentralen Krediten kann jeder einen Kredit aufnehmen, ohne seine Identität preiszugeben und ohne Bonitätsprüfungen, Behördengänge etc. durchlaufen zu müssen.
Gleichzeitig ermöglichen Ihnen Kreditprotokolle, Geld zu verdienen, indem Sie Ihr Vermögen anderen als Darlehen zur Verfügung stellen. Kurz gesagt funktioniert es so: Kreditgeber tragen Kryptowährungen in einen allgemeinen Pool ein. Kreditnehmer leihen sich gegen Zinsen Mittel aus diesem Pool. Diese Zinsen werden an die Gläubiger gezahlt. Alles geschieht mechanisch auf Basis eines Smart Contracts.
Ein großer Nachteil von DeFi-Krediten: Für den Erhalt der Mittel sind Sicherheiten erforderlich, die in einigen Fällen 200 % des erhaltenen Betrags erreichen. Auf diese Weise sichert sich das Projekt im Falle eines starken Wertverlusts der als Sicherheit hinterlegten Kryptowährung ab.
Welche Anwendungen gibt es, um mit dezentraler Finanzierung zu arbeiten?
Es gibt einige Kategorien, die beliebtesten sind Kredit- und Handelsanwendungen. Gefragt sind auch Protokolle, die das Arbeiten mit Stablecoins, tokenisierten Aktien und NFTs ermöglichen.
Was ist der Unterschied zwischen dezentralen und zentralisierten Börsen?
Alle darin enthaltenen Vorgänge werden gemäß einem vorab festgelegten Algorithmus ausgeführt, der im Smart Contract festgelegt ist. Liquidität wird von den Nutzern bereitgestellt. Keine Kontobestätigung erforderlich.
Wofür werden NFT-Plattformen verwendet?
Dort können Sie schnell unersetzliche Token in Form digitaler Kunst erstellen, verkaufen und kaufen. Dies ist oft eine gute Investition.
Was sind dezentrale Stablecoins?
Hierbei handelt es sich um Stable Coins (die wertmäßig an eine Fiat-Währung oder einen anderen Vermögenswert gebunden sind), die über Smart Contracts ausgegeben werden und keinen zentralen Emittenten haben. In der Regel wird der Wechselkurs durch Sicherheiten in Kryptowährung oder durch Algorithmen unterstützt.
Wie funktionieren tokenisierte Aktien?
Mithilfe von DeFi-Protokollen können Sie Token erstellen, die auf absolut jedem Vermögenswert basieren (sie werden als synthetische Vermögenswerte bezeichnet) und diese dann frei auf dezentralen Märkten handeln.
Wie funktioniert die DeFi-Kreditvergabe?
Es basiert auf einem Kreditpool, bei dem der Gläubiger durch die Anlage von Vermögenswerten Zinsen erhalten kann. Der Kreditnehmer entzieht diesem Pool Geld zuzüglich Zinsen und hinterlässt eine Sicherheit in Kryptowährung, die liquidiert wird, wenn der Kredit nicht erneut vermittelt wird.
Abschluss
DeFi-Anwendungen sind darauf ausgelegt, traditionelle Finanzdienstleistungen auf der Blockchain zu replizieren, seien es hochverzinsliche Sparkonten, Vermögensbörsen oder der Aktienhandel. Es ist wahrscheinlich, dass neue dezentrale Finanzprodukte und -dienstleistungen entstehen. Die Voraussetzungen hierfür sind bereits vorhanden, beispielsweise neue Möglichkeiten der Bezahlung von Online-Content-Erstellern und vieles mehr. Wir behandeln die beliebtesten DeFi-Anwendungen, um die auf dem Markt verfügbaren Möglichkeiten aufzuzeigen. Dies ist keine Finanzmeinung. Denken Sie also immer daran, Ihre eigenen Nachforschungen anzustellen, um bessere Möglichkeiten zu finden.
