一些投资者认为 去中心化金融 2020年底达到顶峰。然而，实际情况是，这只是反弹的前奏。如今，数十种协议竞相成为最流行的 DeFi 应用，并且新协议不断涌现。这些项目为用户带来了许多新的赚钱机会、更好的代币经济以及民主化治理的机会。
cryptomais.com 编辑将讨论几种值得关注的流行协议。
| 去中心化金融项目 |
主要功能 |
区块链 |
原生代币 |
| 财务曲线 |
去中心化交易所 |
以太坊、乐观、Arbitrum、Polygon、Fantom、Celo、Avalanche、Gnose、Kava、Moonbeam、Dawn、Harmony |
凯富 |
| Uniswap |
去中心化交易所 |
以太坊、乐观、任意、Polygon、BSC、Celo |
他 |
| 化合物 |
指导页面 |
以太坊、多边形 |
公司。 |
| 金星 |
指导页面 |
平衡记分卡 |
西弗斯 |
| yearn-finance |
盈利农场 |
以太坊、乐观、决策、Fantom |
YFI |
| 仡 |
盈利农场 |
以太坊、乐观、决策、平衡计分卡等（共19网） |
鱼 |
| 罗莎·塞尔 |
IDO平台 |
BSC、以太坊、Avalanche、Polygon、Gnose |
粉色促销 |
| 合成材料 |
合成代币 |
以太坊，乐观 |
森尼克斯 |
| 阿尔奎米克斯 |
合成代币 |
以太坊、乐观主义、Fantom |
阿尔克斯 |
什么是 DeFi？
去中心化金融是使用加密货币的传统金融系统（例如银行和经纪人）的翻译。其中许多应用程序都是基于区块链的 以太坊、币安智能链、Polkadot、Polygon、Solana、Avalanche、Fanton、Cosmos。 DeFi 的运行无需任何媒体服务控制整个系统。
例如，我们以贷款功能为例。在 DeFi 中，用户相互借贷并赚取利息，利息率根据市场情况波动，完全自动。借贷是 DeFi 应用最常见的用例之一。但在这个表面上还有其他赚钱的选择。例如，为DEX提供流动性。
在许多情况下，去中心化金融提供比传统银行更好的贷款和存款利率，更重要的是，进入门槛显着降低。 DeFi 协议不关心用户的信用记录。偿付能力的另一个证明是担保。如果客户不重新安排贷款，其担保就会被清算。
流行的 DeFi 应用
让我们看看几个更广泛的 DeFi 应用类别及其杰出代表（其余的都在 造币 和 硬币市值).
1 用于交易的 DeFi 应用
PancakeSwap DeFi 应用
集中 加密货币交易所 其存在一系列的弊端，而这些弊端都与一个因素有关——中央机构的管理。这相当于把钱存放在银行——资金由特定公司控制。除了托管功能外，经纪商还履行市场导师的功能，即对应希望买卖资产的用户的订单。中心化交易所负责列出资产、提供流动性等一切。
就去中心化交易所（DEX）而言，交易完全是点对点的。该平台由软件控制，而软件又由用户控制。 DEX 不要求用户进行 KYC（验证）验证或注册，也不要求用户提供收入信息。
因此，去中心化经纪商自动或半自动运行。一般现象—— AMM，自动市场的母公司，让您无需订单簿即可进行操作。参与者通过使用 web3 钱包连接到网络来直接相互交互。
流行的 DEX 与 AMM：
2 NFT 的 DeFi 应用
可靠的 DeFi 应用
非同质化代币 是不可替代的代币，与常见的数字代币有显着差异。最重要的区别在于，每一个 NFT 都是独一无二的，都有自己的价值，并且无法被其他 NFT 取代。这样一来，它们就像艺术品一样，因此这个工具在当今的数字艺术世界中发挥着至关重要的作用也就不足为奇了。
NFT 可以在以太坊、币安智能链或其他区块链上运行。在实施过程中，代币代码包含父母的钱包地址以及其他参数，例如版税金额。随后，负责人将收到每次转售的特许权使用费。
任何东西都可以附加到 NFT 代币上：绘画、视频、音乐甚至物理对象，无论是衣服还是公寓。目前，该技术在数字艺术领域已经达到了最普及的程度。
为了创建和销售不可替代的代币，有一些以去中心化方式运营的特殊平台，并且仅从每次销售中收取一小部分佣金。 NFT 可以以固定价格或通过拍卖的方式出售。
使用 NFT 的热门 DeFi 应用程序：
3 稳定币的 DeFi 应用
DeFi MakerDAO (DAI) 应用程序
用来抹黑加密货币的主要论据之一是它们的高波动性。但这个问题的解决方案很早以前就已经被开发出来了——稳定币或者稳定币。它们的价值通常与美元等传统货币挂钩，本质上是一种合成资产。如今，稳定币的总市值超过 1280 亿美元，绝对是加密货币圈的基本组成部分之一。
根据支撑其价值的因素，稳定币有几种不同类型。代币可以通过发行公司银行账户中的真实信托基金进行抵押。它们可以由加密货币提供支持，使用担保，这必然超过发行量（在汇率波动的情况下）。它可以由黄金或其他商品支持。
最后，一个流行的选择是算法稳定币。它的价值由智能合约机械地维持。如果该计划注意到汇率上升，就会增加排放量，反之亦然。
发行稳定币的 DeFi 应用示例：
4 代币化股票的 DeFi 应用
Synthetix DeFi 应用
使用去中心化金融的另一个一般选择是创建代币化股票或其他资产。由此产生的代币通常称为合成资产。它们允许在 DeFi 协议中使用在正常情况下不能以这种方式使用的东西——公司股票、黄金、石油，以及简单地说，法定货币、加密货币、指数。
合成资产（“合成器”）是一种衍生品，其价值取决于基础资产的价值，并通过区块链预言机进行跟踪。由于更好的安全性和可追溯性，代币化股票正在成为一种流行的投资方式。
用于创建合成物的 DeFi 协议：
5 借贷协议的 DeFi 应用
Aave DeFi 应用
通过去中心化贷款，任何人都可以在不透露身份、不经过信用检查、正式工作等的情况下获得贷款。
同时，信用协议允许您通过将资产作为贷款提供给他人来赚钱。简而言之，它的工作原理是这样的：贷方将加密货币贡献给一个通用池。借款人从该池中以利息借入资金。该利息支付给债权人。一切都基于智能合约机械地发生。
DeFi 贷款的一个主要缺点是：需要抵押品才能收到资金，在某些情况下达到收到金额的 200%。通过这种方式，该项目可以在作为抵押品存入的加密货币价值急剧下跌的情况下确保自身安全。
DeFi 借贷/借贷应用示例：
常问问题
有哪些应用程序可用于去中心化金融？
有几个类别，最流行的是信用和交易应用程序。允许使用稳定币、代币化股票和 NFT 的协议也很受欢迎。
去中心化交易所和中心化交易所有什么区别？
其中的所有操作都是根据智能合约中建立的预定算法进行的。流动性由用户提供。无需帐户验证。
NFT 平台有什么用？
在那里，您可以以数字艺术的形式快速创建、出售和购买不可替代的代币。这通常是一项很好的投资。
什么是去中心化稳定币？
这些是稳定币（按价值与法定货币或其他资产挂钩），通过智能合约发行，没有集中发行人。通常，汇率由加密货币抵押品或算法支持。
代币化股票如何运作？
使用 DeFi 协议，您可以基于任何资产创建代币（它们将被称为合成资产），然后在去中心化市场上自由交易。
DeFi 借贷如何运作？
它基于信用池，债权人通过在其中放置资产可以获得利息。借款人从该池中提取资金并附带利息，留下加密货币抵押品，如果贷款不重新经纪，抵押品将被清算。
结论
DeFi 应用旨在在区块链上复制传统金融服务，无论是高收益储蓄账户、资产交易还是股票交易。新的去中心化金融产品和服务可能会出现。实现这一点的先决条件已经存在，例如向在线内容创作者付费的新方式等等。我们涵盖了最流行的 DeFi 应用程序，以展示市场上的机会。这不是财务意见，因此请务必记住进行自己的研究以获得更好的机会。
