5 App DeFi più popolari per prestiti, compravendite, NFT nel 2025
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Alcuni investitori lo hanno pensato finanza decentralizzata il picco è stato raggiunto alla fine del 2020. Tuttavia, ciò che in realtà è accaduto è stato che si trattava solo del preludio a un rally. Oggi, decine di protocolli competono per diventare le applicazioni DeFi più popolari e nuovi protocolli emergono regolarmente. Questi progetti aprono molte nuove opportunità di guadagno per gli utenti, una migliore economia dei token e opportunità per una governance democratizzata.
Gli editori di cryptomais.com parleranno di diversi protocolli popolari a cui vale la pena prestare attenzione.
Esempi di applicazioni DeFi popolari in diverse direzioni nel marzo 2023:
Ethereum, ottimismo, decisione, BSC, ecc. (19 reti in totale)
PESCARE
RosaSale
piattaforma IDO
BSC, Ethereum, Valanga, Poligono, Gnose
VENDITA ROSA
Sintetici
Gettone sintetico
Ethereum, ottimismo
SNX
Alquimix
Gettone sintetico
Ethereum, Ottimismo, Fantom
ALCX
Cos’è la DeFi?
La finanza decentralizzata è una traduzione dei sistemi finanziari tradizionali, come banche e broker, che utilizzano criptovalute. Molte di queste applicazioni sono basate su blockchain Ethereum, Binance Smart Chain, Polkadot, Poligono, Solana, Valanga, Fanton, Cosmos. La DeFi opera senza alcun servizio intermediario che controlli l’intero sistema.
Prendiamo ad esempio la funzione di prestito. Nella DeFi, gli utenti si prestano a vicenda e guadagnano interessi, il cui tasso varia a seconda delle condizioni di mercato, in modo completamente automatico. I prestiti e i prestiti sono tra i casi d’uso più comuni per le applicazioni DeFi. Ma ci sono altre opzioni per fare soldi su questa superficie. Ad esempio, fornire liquidità per DEX.
In molti casi, la finanza decentralizzata offre tassi migliori su prestiti e depositi rispetto alle banche tradizionali e, cosa ancora più importante, la barriera all’ingresso è significativamente più bassa. I protocolli DeFi non si preoccupano della storia creditizia dell'utente. Un'altra prova di solvibilità sono le garanzie. Se il cliente non rinegozia il prestito, la sua garanzia viene semplicemente liquidata.
Diamo un'occhiata ad alcune delle categorie più ampie di applicazioni DeFi e ai loro rappresentanti di spicco (il resto è in Conio E Coinmarketcap).
1 Applicazioni DeFi per il trading
Applicazione DeFi di PancakeSwap
Centralizzato scambi di criptovaluta presentano una serie di svantaggi e tutti sono legati ad un fattore: la gestione dell’organismo centrale. Ciò equivale a custodire il denaro in una banca: i fondi sono sotto il controllo di una società specifica. Oltre alla funzione di custodia, il broker svolge anche le funzioni di precettore del mercato, cioè corrisponde agli ordini degli utenti che desiderano acquistare e vendere asset. Lo scambio centralizzato è responsabile della quotazione degli asset, della fornitura di liquidità e di tutto il resto.
Nel caso degli scambi decentralizzati (DEX), il trading è completamente peer-to-peer. La piattaforma è controllata dal software e questo, a sua volta, è controllato dall'utente. I DEX non richiedono all'utente di sottoporsi a verifica o registrazione KYC (verifica), né informazioni sul reddito.
Pertanto, i broker decentralizzati operano in modo automatico o semiautomatico. Fenomeno generale – AMM, capofila del mercato automatico, permettendoti di fare a meno di un portafoglio ordini. I partecipanti interagiscono direttamente tra loro collegandosi alla rete utilizzando un portafoglio web3.
NFT sono token non fungibili che presentano differenze significative rispetto ai comuni token digitali. La differenza più importante è che ogni NFT è unico, ha il suo valore e non può essere sostituito da un altro. In questo modo assomigliano a opere d'arte, quindi non sorprende che questo strumento svolga oggi un ruolo vitale nel mondo dell'arte digitale.
Gli NFT possono essere eseguiti su Ethereum, Binance Smart Chain o un'altra blockchain. L'implementazione è tale che il codice del token contiene l'indirizzo del portafoglio del genitore, oltre ad altri parametri, ad esempio l'importo delle royalty. Successivamente, il responsabile riceverà delle royalties per ogni rivendita.
Ad un token NFT si può associare qualsiasi cosa: quadri, video, musica e perfino oggetti fisici, siano essi vestiti o un appartamento. Al momento, la tecnologia ha raggiunto la sua massima popolarità nel campo dell’arte digitale.
Per creare e vendere token non fungibili esistono apposite piattaforme che operano in maniera decentralizzata e ricevono solo una piccola percentuale della commissione su ogni vendita. Gli NFT possono essere venduti a prezzo fisso o tramite asta.
Uno degli argomenti principali utilizzati per screditare le criptovalute è la loro elevata volatilità. Ma le soluzioni a questo problema sono già state sviluppate molto tempo fa: stablecoin o stablecoin. Il loro valore è generalmente legato alle valute tradizionali, come il dollaro, e sono essenzialmente una tipologia di asset sintetici. Oggi la capitalizzazione totale delle stablecoin supera i 128 miliardi di dollari e rappresenta sicuramente una delle componenti fondamentali della criptosfera.
Esistono diversi tipi di stablecoin, in base a ciò che ne sostiene il valore. I token possono essere garantiti da fondi fiduciari reali nei conti bancari della società emittente. Possono essere supportati da criptovalute, utilizzando garanzie, che necessariamente superano l'emissione (in caso di fluttuazioni del tasso di cambio). Può essere garantito da oro o altre materie prime.
Infine, un’opzione popolare sono le stablecoin algoritmiche. Il suo valore è mantenuto meccanicamente da un contratto intelligente. Se il programma nota che il tasso di cambio sta aumentando, aumenta quindi le emissioni e viceversa.
Esempi di applicazioni DeFi che emettono stablecoin:
Un’altra opzione generale per lavorare con la finanza decentralizzata è la creazione di azioni tokenizzate o altri asset. I token risultanti sono comunemente chiamati asset sintetici. Consentono l’uso nei protocolli DeFi di cose che non potrebbero essere utilizzate in questo modo in condizioni normali: azioni societarie, oro, petrolio e, in poche parole, valute fiat, criptovalute, indici.
Un asset sintetico (“sintetizzatore”) è un derivato il cui valore dipende dal valore dell’asset sottostante ed è tracciato attraverso oracoli blockchain. Le azioni tokenizzate stanno diventando un metodo di investimento popolare grazie alla migliore sicurezza e tracciabilità.
Protocolli DeFi per la creazione di sintetizzatori:
Con i prestiti decentralizzati chiunque può chiedere un prestito senza rivelare la propria identità e senza sottoporsi a controlli di solvibilità, lavoro ufficiale, ecc.
Allo stesso tempo, i protocolli di credito ti consentono di guadagnare denaro fornendo i tuoi beni ad altri come prestito. In breve, funziona così: i finanziatori contribuiscono con le criptovalute a un pool generale. I mutuatari prendono in prestito fondi da questo pool a interesse. Questi interessi vengono pagati ai creditori. Tutto avviene meccanicamente sulla base di uno smart contract.
Uno dei principali svantaggi dei prestiti DeFi: per ricevere i fondi è necessaria una garanzia, che in alcuni casi raggiunge il 200% dell’importo ricevuto. In questo modo il progetto si assicura in caso di forte calo del valore della criptovaluta depositata come garanzia.
Quali applicazioni ci sono per lavorare con la finanza decentralizzata?
Esistono alcune categorie, le più popolari sono le applicazioni di credito e di trading. Sono richiesti anche protocolli che consentano di lavorare con stablecoin, azioni tokenizzate e NFT.
Qual è la differenza tra scambi decentralizzati e centralizzati?
Tutte le operazioni in essi contenute vengono eseguite secondo un algoritmo predeterminato stabilito nel contratto intelligente. La liquidità è fornita dagli utenti. Non è richiesta la verifica dell'account.
A cosa servono le piattaforme NFT?
Lì puoi creare, vendere e acquistare rapidamente token non fungibili sotto forma di arte digitale. Questo è spesso un buon investimento.
Cosa sono le stablecoin decentralizzate?
Si tratta di monete stabili (collegate a una valuta fiat o ad altri asset in base al valore), che vengono emesse tramite contratti intelligenti e non hanno un emittente centralizzato. Di norma, il tasso di cambio è supportato da garanzie in criptovaluta o da algoritmi.
Come funzionano le azioni tokenizzate?
Utilizzando i protocolli DeFi, puoi creare token basati su qualsiasi asset (si chiameranno asset sintetici) e poi scambiarli liberamente sui mercati decentralizzati.
Come funzionano i prestiti DeFi?
Si basa su un pool di crediti nel quale, collocando beni, il creditore può ricevere interessi. Il mutuatario preleva i fondi da questo pool con gli interessi, lasciando una garanzia in criptovaluta, che verrà liquidata se il prestito non verrà riintermediato.
Conclusione
Le applicazioni DeFi sono progettate per replicare i servizi finanziari tradizionali sulla blockchain, che si tratti di conti di risparmio ad alto rendimento, scambi di asset o compravendita di azioni. È probabile che emergano nuovi prodotti e servizi finanziari decentralizzati. I presupposti per questo esistono già, ad esempio nuove modalità di pagamento dei creatori di contenuti online e molto altro ancora. Copriamo le applicazioni DeFi più popolari per mostrare le opportunità disponibili sul mercato. Questa non è un'opinione finanziaria, quindi ricorda sempre di fare le tue ricerche per migliori opportunità.
