5 Top Aplicativos DeFi populares para empréstimos, negociações, NFTs em 2025
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Alguns investidores pensaram que finanças descentralizadas atingiu o pico no final de 2020. No entanto, o que realmente aconteceu foi que nascente foi unicamente o prelúdios de uma alta. Hoje, dezenas de protocolos competem para serem os aplicativos DeFi mais populares, e novos protocolos surgem regularmente. Esses projetos abrem muitas novas oportunidades de ganhos para os usuários, melhor economia de tokens e oportunidades para uma governança democratizada.
Os editores do coinyze.com falarão sobre vários protocolos populares aos quais vale a pena prestar atenção.
Exemplos de aplicativos DeFi populares em diferentes direções em março de 2023:
Ethereum, Optimism, Arbitrum, BSC, etc. (19 redes no totalidade)
PEIXE
RosaSale
Plataforma IDO
BSC, Ethereum, Avalanche, Polygon, Gnose
VENDA ROSA
Sintéticos
Token sintéticas
Ethereum, Optimism
SNX
Alquimix
Token sintéticas
Ethereum, Optimism, Fantom
ALCX
O que é DeFi?
As finanças descentralizadas são uma tradução dos sistemas financeiros tradicionais, como bancos e corretoras, que utilizam criptomoedas. Muitas dessas aplicações são baseadas em blockchains Ethereum, Binance Smart Chain, Polkadot, Polygon, Solana, Avalanche, Fanton, Cosmos. O DeFi opera sem qualquer serviço medial controlando todo o sistema.
Por exemplo, tomemos a função de empréstimo. No DeFi, os usuários emprestam uns aos outros e ganham juros, cuja taxa flutua dependendo das condições do mercado, de forma totalmente automática. Empréstimos e empréstimos estão entre os casos de uso mais comuns para aplicações DeFi. Mas existem outras opções para ganhar dinheiro nesta superfície. Por exemplo, fornecendo liquidez para DEX.
Em muitos casos, o financiamento descentralizado oferece melhores taxas sobre empréstimos e depósitos do que os bancos tradicionais e, mais importante, a barreira à ingresso é significativamente menor. Os protocolos DeFi não se preocupam com o histórico de crédito do usuário. Outra prova de solvibilidade são as garantias. Se o cliente não reemcorretorar o empréstimo, a sua garantia é simplesmente liquidada.
Vejamos várias das categorias mais amplas de aplicativos DeFi e seus representantes proeminentes (o restante está em Coingeko e Coinmarketcap).
1 Aplicativos DeFi para negociação
Aplicativo DeFi PancakeSwap
Centralizado exchanges de criptomoedas têm uma série de desvantagens, e todas elas estão associadas a um fator – a gestão do órgão meão. Isso equivale a zelar dinheiro em um banco – os fundos estão sob o controle de uma determinada empresa. Além da função de custódia, a corretora também desempenha as funções de preceptor de mercado, ou seja, corresponde às ordens dos usuários que desejam comprar e vender ativos. A corretora centralizada é responsável por listar ativos, fornecer liquidez e tudo mais.
No caso das corretoras descentralizadas (DEX), a negociação é totalmente peer-to-peer. A plataforma é controlada pelo software e nascente, por sua vez, é controlado pelo usuário. Os DEXs não exigem que o usuário passe por verificação ou registro KYC (verificação), nem informações sobre renda.
Assim, as corretoras descentralizadas operam de forma automática ou semiautomática. Fenômeno geral – AMM, pai de mercado automático, permitindo que você faça sem uma carteira de pedidos. Os participantes interagem diretamente entre si conectando-se à rede usando uma carteira web3.
NFT são tokens não fungíveis que apresentam diferenças significativas em relação aos tokens digitais comuns. A diferença mais importante é que cada NFT é único, tem valor próprio e não pode ser substituído por outro. Desta forma, assemelham-se a obras de arte, por isso não é surpreendente que esta ferramenta desempenhe um papel vital no mundo da arte digital hoje.
Os NFTs podem ser executados no Ethereum, Binance Smart Chain ou outro blockchain. A implementação é tal que o código do token contém o endereço da carteira do pai, muito como outros parâmetros – por exemplo, o valor dos royalties. Posteriormente, o responsável receberá royalties por cada revenda.
Qualquer coisa pode ser anexada a um token NFT: pinturas, vídeos, músicas e até objetos físicos, sejam roupas ou um apartamento. No momento, a tecnologia alcançou sua melhor popularidade no campo da arte digital.
Para criar e vender tokens não fungíveis, existem plataformas especiais que operam de forma descentralizada e recebem somente uma pequena porcentagem da comissão de cada venda. Os NFTs podem ser vendidos a um preço fixo ou por meio de leilão.
Um dos principais argumentos usados para desacreditar as criptomoedas é a sua alta volatilidade. Mas soluções para nascente problema já foram desenvolvidas há muito tempo – stablecoins ou stablecoins. Seu valor geralmente está atrelado a moedas tradicionais, como o dólar, e são essencialmente um tipo de ativo sintético. Hoje, a capitalização totalidade das stablecoins ultrapassa US$ 128 bilhões e é definitivamente um dos componentes fundamentais da criptosfera.
Existem vários tipos diferentes de moedas estáveis, com base no que sustenta o seu valor. Os tokens podem ser garantidos por fundos fiduciários reais nas contas bancárias da empresa emissora. Podem ser suportados por criptomoedas, utilizando garantias, que necessariamente excedem a emissão (em caso de oscilações cambiais). Pode ser lastreado em ouro ou outras commodities.
Finalmente, uma opção popular são as stablecoins algorítmicas. Seu valor é mantido maquinalmente por um contrato inteligente. Se o programa perceber que a taxa de exchange está subindo, portanto aumenta as emissões e vice-versa.
Exemplos de aplicativos DeFi que emitem stablecoins:
4 Aplicativos DeFi para compartilhamentos tokenizados
Aplicativo DeFi Synthetix
Outra opção geral para trabalhar com finanças descentralizadas é a criação de ações tokenizadas ou outros ativos. Os tokens resultantes são comumente chamados de ativos sintéticos. Eles permitem o uso em protocolos DeFi de coisas que não poderiam ser usadas desta forma em condições normais – ações de empresas, ouro, petróleo e, simples, moedas fiduciárias, criptomoedas, índices.
Um ativo sintético (“sintetizador”) é um derivativo tal qual valor depende do valor do ativo subjacente e é rastreado por meio de oráculos de blockchain. As ações tokenizadas estão se tornando um método de investimento popular devido à melhor segurança e rastreabilidade.
Com os empréstimos descentralizados, qualquer pessoa pode contrair um empréstimo sem revelar a sua identidade e sem passar por verificações de solvibilidade, trabalho oficial, etc.
Ao mesmo tempo, os protocolos de crédito permitem que você ganhe dinheiro fornecendo seus ativos a outras pessoas como um empréstimo. Resumindo, funciona assim: os credores contribuem com criptomoedas para um pool geral. Os mutuários emprestam fundos desse pool com juros. Esses juros são pagos aos credores. Tudo acontece maquinalmente com base em um contrato inteligente.
Uma grande desvantagem dos empréstimos DeFi: para receber fundos são necessárias garantias, que em alguns casos chegam a 200% do valor recebido. Desta forma, o projeto se assegura em caso de queda acentuada no valor da criptomoeda depositada em garantia.
Exemplos de aplicações de empréstimo/empréstimo DeFi:
Que aplicações existem para trabalhar com finanças descentralizadas?
Existem algumas categorias, as mais populares são aplicações de crédito e negociação. Protocolos que permitem trabalhar com stablecoins, ações tokenizadas e NFTs também estão em demanda.
Qual a diferença entre as exchanges descentralizadas e as centralizadas?
Todas as operações neles são realizadas de acordo com um algoritmo pré-determinado estabelecido no contrato inteligente. A liquidez é fornecida pelos usuários. Não é necessária verificação de conta.
Para que são utilizadas as plataformas NFT?
Neles, você pode criar, vender e comprar rapidamente tokens não fungíveis na forma de arte digital. Muitas vezes nascente é um bom investimento.
O que são stablecoins descentralizadas?
Estas são moedas estáveis (vinculadas a uma moeda fiduciária ou outro ativo por valor), que são emitidas por meio de contratos inteligentes e não possuem um emissor centralizado. Como regra, a taxa de exchange é suportada por garantias em criptomoeda ou por algoritmos.
Como funcionam os compartilhamentos tokenizados?
Usando protocolos DeFi, você pode criar tokens baseados em absolutamente qualquer ativo (eles serão chamados de ativos sintéticos) e depois negociá-los livremente em mercados descentralizados.
Como funciona o empréstimo no DeFi?
Baseia-se num pool de crédito, no qual, ao colocar ativos, o credor pode receber juros. O mutuário retira recursos desse pool com juros, deixando uma garantia em criptomoeda, que será liquidada se o empréstimo não for reemcorretorado.
Conclusão
Os aplicativos DeFi são projetados para replicar serviços financeiros tradicionais no blockchain, sejam contas de poupança de supino rendimento, exchanges de ativos ou negociação de ações. É provável que surjam novos produtos e serviços financeiros descentralizados. Os pré-requisitos para isso já existem, por exemplo, novas formas de pagar aos criadores de conteúdos online e muito mais. Cobrimos os aplicativos DeFi mais populares para mostrar as oportunidades disponíveis no mercado. Nascente não é um parecer financeiro, portanto, lembre-se sempre de fazer sua própria pesquisa para obter melhores oportunidades.
