일부 투자자들은 이렇게 생각했다. 탈중앙화 금융 2020년 말에 최고조에 달했습니다. 그러나 실제로 일어난 일은 이것은 집회의 서곡에 불과했습니다. 오늘날 수십 개의 프로토콜이 가장 인기 있는 DeFi 애플리케이션이 되기 위해 경쟁하고 있으며 새로운 프로토콜이 정기적으로 등장하고 있습니다. 이러한 프로젝트는 사용자에게 많은 새로운 수익 기회, 더 나은 토큰 경제 및 민주화된 거버넌스를 위한 기회를 열어줍니다.
cryptomais.com의 편집자들은 주목할 만한 몇 가지 인기 있는 프로토콜에 대해 이야기할 것입니다.
탈중앙화 금융은 은행, 브로커 등 암호화폐를 사용하는 전통적인 금융 시스템을 번역한 것입니다. 이러한 애플리케이션 중 다수는 블록체인을 기반으로 합니다. 이더리움, 바이낸스 스마트 체인, 폴카닷, 폴리곤, 솔라나, 아발란체, 팬톤, 코스모스. DeFi는 전체 시스템을 제어하는 어떠한 중간 서비스 없이 작동합니다.
예를 들어 대출 기능을 살펴보겠습니다. DeFi에서는 사용자가 서로 빌려주고 이자를 얻습니다. 이율은 시장 상황에 따라 자동으로 변동됩니다. 대출 및 차용은 DeFi 애플리케이션의 가장 일반적인 사용 사례 중 하나입니다. 하지만 이 표면에는 돈을 벌 수 있는 다른 옵션이 있습니다. 예를 들어 DEX에 유동성을 제공합니다.
많은 경우, 분산형 금융은 기존 은행보다 대출 및 예금에 대해 더 나은 금리를 제공하며, 더 중요한 것은 진입 장벽이 훨씬 낮다는 것입니다. DeFi 프로토콜은 사용자의 신용 기록에 관심이 없습니다. 지급 능력의 또 다른 증거는 보증입니다. 고객이 대출 일정을 변경하지 않으면 해당 보증은 청산됩니다.
DeFi 애플리케이션의 더 광범위한 범주와 그 주요 대표자를 살펴보겠습니다(나머지는 주화 e 코인마켓캡).
1 거래를 위한 DeFi 애플리케이션
PancakeSwap DeFi 앱
중앙 집중식 암호화폐 거래소 일련의 단점이 있으며 모두 중앙 기관의 관리라는 한 가지 요소와 관련이 있습니다. 이는 은행에서 돈을 보호하는 것과 같습니다. 자금은 특정 회사의 통제하에 있습니다. 브로커는 보관 기능 외에도 시장 선도자의 기능도 수행합니다. 즉, 자산을 사고 팔려는 사용자의 주문에 해당합니다. 중앙화된 거래소는 자산 상장, 유동성 제공 및 기타 모든 것을 담당합니다.
탈중앙화 거래소(DEX)의 경우 거래는 완전히 P2P입니다. 플랫폼은 소프트웨어에 의해 제어되고 이는 다시 사용자에 의해 제어됩니다. DEX는 사용자에게 KYC(인증) 확인이나 등록, 소득 정보를 요구하지 않습니다.
따라서 분산형 브로커는 자동 또는 반자동으로 작동합니다. 일반적인 현상 – 자동시장의 모기업 AMM, 주문서 없이도 할 수 있습니다. 참가자들은 web3 지갑을 사용하여 네트워크에 연결하여 서로 직접 상호 작용합니다.
한국어: 일반적인 디지털 토큰과 상당한 차이가 있는 대체 불가능한 토큰입니다. 가장 중요한 차이점은 각 NFT가 고유하고 고유한 가치를 가지며 다른 NFT로 대체될 수 없다는 것입니다. 이러한 방식으로 그들은 예술 작품과 유사하므로 이 도구가 오늘날 디지털 아트 세계에서 중요한 역할을 한다는 것은 놀라운 일이 아닙니다.
NFT는 이더리움, 바이낸스 스마트 체인 또는 다른 블록체인에서 실행될 수 있습니다. 구현에서는 토큰 코드에 상위 지갑 주소와 기타 매개변수(예: 로열티 금액)가 포함됩니다. 그 후, 책임자는 각 재판매에 대해 로열티를 받게 됩니다.
NFT 토큰에는 그림, 비디오, 음악, 심지어 옷이나 아파트 등 물리적인 물체까지 무엇이든 첨부할 수 있습니다. 현재 이 기술은 디지털 아트 분야에서 최고의 인기를 누리고 있습니다.
대체 불가능한 토큰을 생성하고 판매하기 위해 분산 방식으로 운영되고 각 판매에서 적은 비율의 수수료만 받는 특수 플랫폼이 있습니다. NFT는 고정 가격이나 경매를 통해 판매될 수 있습니다.
암호화폐의 신용을 떨어뜨리는 데 사용되는 주요 주장 중 하나는 높은 변동성입니다. 하지만 이 문제에 대한 해결책은 이미 오래 전에 개발되었습니다(스테이블코인 또는 스테이블코인). 그 가치는 일반적으로 달러와 같은 전통적인 통화에 묶여 있으며 본질적으로 일종의 합성 자산입니다. 오늘날 스테이블코인의 총 자본금은 1,280억 달러를 초과하며 확실히 암호화폐의 기본 구성 요소 중 하나입니다.
스테이블코인에는 가치를 뒷받침하는 요소에 따라 여러 가지 유형이 있습니다. 토큰은 발행 회사의 은행 계좌에 있는 실제 신탁 자금으로 담보로 제공될 수 있습니다. 이는 반드시 발행량을 초과하는 보증을 사용하여 암호화폐로 지원될 수 있습니다(환율 변동의 경우). 금이나 기타 원자재로 뒷받침될 수 있습니다.
마지막으로 인기 있는 옵션은 알고리즘 기반의 스테이블코인입니다. 그 가치는 스마트 계약을 통해 기계적으로 유지됩니다. 프로그램이 환율이 상승하고 있음을 인지하면 배출량이 증가하고 그 반대의 경우도 마찬가지입니다.
분산형 금융을 활용하는 또 다른 일반적인 옵션은 토큰화된 주식이나 기타 자산을 생성하는 것입니다. 결과 토큰을 일반적으로 합성 자산이라고 합니다. 이는 회사 주식, 금, 석유, 간단히 말해서 명목화폐, 암호화폐, 지수 등 정상적인 조건에서 이런 방식으로 사용할 수 없는 것들을 DeFi 프로토콜에서 사용할 수 있도록 허용합니다.
합성 자산("합성기")은 그 가치가 기본 자산의 가치에 따라 달라지고 블록체인 오라클을 통해 추적되는 파생 상품입니다. 토큰화된 주식은 더 나은 보안과 추적성으로 인해 인기 있는 투자 방법이 되고 있습니다.
탈중앙화 대출을 이용하면 신원 노출이나 신용조회, 공무 등을 거치지 않고도 누구나 대출을 받을 수 있다.
동시에 신용 프로토콜을 사용하면 자산을 다른 사람에게 대출로 제공하여 돈을 벌 수 있습니다. 간단히 말해서 다음과 같이 작동합니다. 대출 기관은 암호화폐를 일반 풀에 기여합니다. 차용인은 이자를 받고 이 풀에서 자금을 빌립니다. 이 이자는 채권자에게 지급됩니다. 모든 일은 스마트 계약을 기반으로 기계적으로 이루어집니다.
몇 가지 카테고리가 있는데, 가장 인기 있는 카테고리는 신용 및 거래 애플리케이션입니다. 스테이블코인, 토큰화된 주식, NFT 작업을 허용하는 프로토콜도 요구됩니다.
분산형 거래소와 중앙형 거래소의 차이점은 무엇인가요?
모든 작업은 스마트 계약에 설정된 사전 결정된 알고리즘에 따라 수행됩니다. 유동성은 사용자에 의해 제공됩니다. 계정 확인이 필요하지 않습니다.
NFT 플랫폼은 어떤 용도로 사용되나요?
여기서는 디지털 아트 형태로 대체 불가능한 토큰을 신속하게 생성, 판매 및 구매할 수 있습니다. 이것은 종종 좋은 투자입니다.
분산형 스테이블 코인이란 무엇입니까?
이는 스마트 계약을 통해 발행되며 중앙화된 발행자가 없는 스테이블 코인(가치에 따라 명목화폐 또는 기타 자산과 연결됨)입니다. 원칙적으로 환율은 암호화폐의 담보나 알고리즘에 의해 지원됩니다.
토큰화된 공유는 어떻게 작동하나요?
DeFi 프로토콜을 사용하면 모든 자산(합성 자산이라고 함)을 기반으로 토큰을 생성한 다음 이를 분산 시장에서 자유롭게 거래할 수 있습니다.
DeFi 대출은 어떻게 이루어지나요?
이는 자산을 배치함으로써 채권자가 이자를 받을 수 있는 신용 풀을 기반으로 합니다. 차용인은 이자와 함께 이 풀에서 자금을 인출하고 암호화폐에 담보를 남겨두고 대출이 재중개되지 않으면 청산됩니다.
결론
DeFi 애플리케이션은 고수익 저축 계좌, 자산 교환, 주식 거래 등 블록체인에서 전통적인 금융 서비스를 복제하도록 설계되었습니다. 새로운 분산형 금융 상품과 서비스가 등장할 가능성이 높습니다. 이에 대한 전제 조건은 이미 존재합니다. 예를 들어 온라인 콘텐츠 제작자에게 비용을 지불하는 새로운 방법 등이 있습니다. 우리는 가장 인기 있는 DeFi 애플리케이션을 다루면서 시장에서 이용 가능한 기회를 보여줍니다. 이는 금전적인 의견이 아니므로 더 나은 기회를 얻으려면 항상 스스로 조사해야 한다는 점을 기억하세요.
