AML Bitcoin dla „czystości” i „brudu”: dlaczego jest potrzebny i z jakich usług skorzystać

Choć Bitcoin obecnie zyskuje na popularności, nie jest to jedyna kryptowaluta, która zasługuje na uwagę. Istnieje wiele obiecujących altcoinów i tokenów i kilku ekspertów uważa, że ​​są one obecnie w stanie generować największe dochody. Niezależnie od decyzji inwestycyjnej, jaką podejmiesz, być może będziesz musiał wymienić Bitcoin na inną kryptowalutę lub walutę fiducjarną (ruble, dolary amerykańskie itp.) – oferujemy szczegółowe spojrzenie na główne sposoby, aby to zrobić, opracowane przez redaktorów cryptomais.

Sprawdzanie czystości Bitcoina aml jest niezbędny w przypadkach, gdy monety pochodzą z potencjalnie niebezpiecznych źródeł. Giełdy kryptowalut z KYC charakteryzują się najwyższym bezpieczeństwem – istnieje duże prawdopodobieństwo wypłaty z nich czystych kryptowalut, jednak w przypadku prywatnych giełd i przelewów, a także mikserów Bitcoin wszystko jest znacznie bardziej niebezpieczne.

W tym artykule eksperci Profinvestment sprawdzili, co oznacza „brudny” BTC i jak sprawdzić Bitcoin pod kątem czystości, a także dlaczego jest to konieczne. Zalecamy przeczytanie, ponieważ temat jest przydatny i istotny w świetle zasad AML sztywniejsze w workach.

TOP 6 usług weryfikacji Bitcoin AML według ekspertów:

1. Mateusz . Portfel depozytowy i giełda kryptowalut wyposażona w wbudowaną funkcję sprawdzania czystości Bitcoina.
2. AMLbot . Łatwy w użyciu bot Telegram, który pozwala sprawdzić Bitcoin i inne popularne waluty.
3. Pobierzblok . Przeglądarka Blockchain wyposażona w boty Telegram do sprawdzania czystości BTC. Pakiet startowy kosztuje 5 dolarów za 5 czeków.
4. Kryształowy łańcuch bloków . Projekt prowadzi badania w obszarze blockchain i zgodności AML dla kryptowalut.
5. CHan. Jedna z wiodących firm w obszarze dochodzeń blockchain, współpracuje głównie z korporacjami.
6. Węzeł AML . Usługa przetwarzania kryptowalut z wbudowaną weryfikacją AML obsługuje ponad 25 walut.

Porównanie usług AML do weryfikacji Bitcoin:

Krótko o najważniejszej sprawie

• Kontrola AML z puree do Bitcoin jest to analiza ruchów kryptowaluty w celu sprawdzenia, czy nie została ona wykorzystana do nielegalnych działań.
• AML (Anti-Money Laundering) odnosi się do zestawu procedur mających na celu zapobieganie praniu nielegalnie uzyskanych środków.
• Pomimo anonimowości Bitcoina, wszystkie transakcje są rejestrowane w pliku łańcuch bloków publiczne, umożliwiające analizę i śledzenie.
• Aby przeprowadzić weryfikację czystości Bitcoina pod kątem AML, specjalistyczne narzędzia i usługi, takie jak Chainalytic, Mateusz lub AMLbot. Narzędzia te analizują transakcje blockchain w celu zidentyfikowania powiązań z nielegalną działalnością lub podejrzanymi adresami.
• Weryfikacja czystości Bitcoina pod kątem AML może nie zapewniać 100% gwarancji sukcesu, ponieważ istnieją sposoby na ominięcie tych środków, takie jak użycie miksery Lub prywatne kryptowaluty .

Po co sprawdzać czystość Bitcoina?

„Brudne” Bitcoiny to te, które były wcześniej zaangażowane w jakiekolwiek programy przestępcze: ataki hakerów, handel nielegalnymi towarami lub usługami, finansowanie terroryzmu, pranie pieniędzy.

Wiele osób nadal wierzy, że Bitcoin, jak pierwotnie stwierdzono, gwarantuje użytkownikom całkowitą prywatność i anonimowość. Oczywiście portfele mogą być w taki czy inny sposób anonimowe (nie wymagają rejestracji ani weryfikacji do użycia). Ale wszystkie transakcje są dokumentowane w formacie A łańcuch bloków publiczny. Bitcoin to całkowicie przejrzysty system, a technologia śledzenia i analizowania płatności rozwija się w szybkim tempie. Dlatego w przypadku wykrycia brudnej transakcji, na przykład pieniędzy skradzionych z giełdy, giełdom i innym platformom nie będzie trudno umieścić te aktywa na czarnej liście.

Co się stanie, jeśli te monety dotrą do Ciebie?

• Nie będziesz mógł nim handlować na renomowanych giełdach. Sprawdzając AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy), platforma zidentyfikuje nieuczciwe pochodzenie środków i zablokuje je.
• Wraz z kryptowalutą konto prawdopodobnie zostanie zablokowane. Czeka Cię proces, podczas którego będziesz musiał udowodnić, że nie jesteś zamieszany w przestępstwa.
• Za używanie brudnych monet istnieje duża szansa otrzymania kar finansowych, nawet jeśli nie zdajesz sobie sprawy z problemów z tym związanych.

Dlatego tak ważne jest, aby upewnić się, że kryptowaluta jest czysta i nie jest powiązana z niczym nielegalnym. Niestety, wg wyszukiwania aż 46% wszystkich kryptowalut w obiegu może być w jakiś sposób zamieszanych w czyny przestępcze.

Weryfikacja Bitcoina

Skąd pochodzą brudne monety?

Najczęstsze opcje:

• różne oszustwa i schematy przestępcze;
• kupować narkotyki lub inne nielegalne produkty na czarnym rynku;
• pranie pieniędzy za pośrednictwem kryptowalut;
• kradzież wymiany , portfele i inne platformy.

Działalność usług AML, które mogą być samodzielne lub zintegrowane z giełdami lub innym oprogramowaniem, ma na celu wykrycie tych aktywów kryptowalutowych. Wiele systemów AML świadczy usługi specjalnie dla firm, dzięki czemu weryfikacja odbywa się automatycznie poprzez API. W tym przypadku szczególną uwagę zwraca się na otrzymane kryptowaluty Miksery Bitcoinów lub z nieregulowanych giełd kryptowalut.

W maju 2021 roku spółka górnicza Maraton ogłoszony która wydobyła pierwszy blok Bitcoina w pełni zgodny z wymogami regulacyjnymi USA. Firma zastosowała technologię, która uniemożliwiała jej przetwarzanie transakcji obejmujących aktywa „oznaczone” jako brudne. Marathon nie jest najbardziej wpływowym górnikiem na świecie, ale mimo to to posunięcie pokazuje go jako innowatora w przyszłej integracji Bitcoina z globalnymi zasadami AML.

Nawiasem mówiąc, monety generowane przez sieć podczas procesu wydobywania są domyślnie krystalicznie czyste, niezależnie od tego, kto je wydobył.

Jak uchronić się przed brudnymi pieniędzmi

Pomimo dużej liczby brudnych bitcoinów w sieci, paradoksem jest to, że niewielu zwykłych użytkowników posiada takie bitcoiny. W końcu większość ludzi handluje na dużych, regulowanych giełdach.

Jest jeszcze jeden niuans.

Monety nie pozostają brudne na zawsze. Załóżmy, że haker włamał się do protokołu DeFi i przechowuje skradzione monety w swoim portfelu. Uważane są za „brudne”. Prędzej czy później haker pomyśli o ich umyciu. Kiedy jednak środki zaczną opuszczać swoje adresy, przechodzą przez wiele innych portfeli. Czy po tym wszystkim nadal są brudni? Niektórzy eksperci uważają, że nie, gdy zostanie udowodnione, że nie należą one już do przestępcy. Jeśli przyjrzysz się uważnie, prawie każdy z nas ma w portfelu Bitcoin, który kiedyś był kontrolowany przez Silk Road (strona internetowa zajmująca się handlem narkotykami i innymi nielegalnymi narkotykami, zamknięta w 2013 roku). Ale tych bitcoinów nie można uznać za uszkodzone, ponieważ przeszły już przez dużą liczbę portfeli.

Rota da Seda

Kilka porad ekspertów, jak uchronić się przed brudnymi BTC:

• Unikaj mikserów Bitcoin i podobnych usług. Miksery są powszechnie stosowane, gdy kryptowaluty są pozyskiwane w darknecie lub są wyraźnie powiązane z nielegalną działalnością. Przeciętnemu użytkownikowi to nie jest potrzebne.
• Utwórz dwa portfele, jeden z gwarantowanymi czystymi monetami, a drugi z wątpliwymi monetami. Dzięki temu będziesz wiedział, z którego portfela możesz bezpiecznie przesyłać monety na giełdy.
• Handluj tylko dalej regulowane giełdy kryptowalut które posiadają weryfikację KYC. Dzięki temu masz pewność, że Twoi kontrahenci również są uczciwi i potwierdzili swoją tożsamość.

Wreszcie istnieje inna możliwość: użycie specjalnego oprogramowania do sprawdzenia czystości Bitcoina. Szybko bada historię konkretnej transakcji i sprawdza w bazie danych, czy środki te nie były zaangażowane w nielegalną działalność.

Programy i usługi służące do określania czystości BTC

1 Mateusz

Matbea AML

• Strona: matbea.com/ocena
• Sposoby aplikacji: online na stronie internetowej.
• Cena: 0,1 EUR (~10 reali) czekiem.
• Kryptowaluty: BTC, LTC, ETH, BCH, USDT.

Portfel wymiany Mateusz interesuje się bezpieczeństwem klientów i oferuje usługę online umożliwiającą weryfikację transakcji typu blockchain bezpośrednio na koncie osobistym użytkownika. Jest on dostępny dla każdego, kto posiada wystarczające środki na koncie, aby zapłacić czek. W procesie bierze się pod uwagę ponad 20 kryteriów poziomu ryzyka nielegalnej działalności.

2 PobierzBlock

• Strona: https://getblock.net/
• Metody aplikacji: poprzez API, online na stronie internetowej.
• Cena: od 30 centów czekiem.
• Kryptowaluty: BTC, ETH, XRP, BCH, LTC, BSV, ETC, XLM.

Usługa realizowana jest w formie eksploratora blockchain z możliwością weryfikacji dowolnego portfela czy transakcji. GetBlock umożliwia uruchamianie zdecentralizowanych aplikacji poprzez połączenie się z wybranym przez Ciebie blockchainem i uzyskanie pomocy wykwalifikowanych ekspertów. Obsługiwane są różne narzędzia analityczne; Rozwijamy własną przeglądarkę blockchain. GetBlock jest pozycjonowany jako rozwiązanie najbardziej zorientowane na klienta – dużą wagę przywiązuje się do instrukcji technicznych i wsparcia.

Opiera się na Binance Smart Chain (BSC). Obsługiwane interfejsy API dla połączeń: JSON-RPC, WS, GraphQL itp. Wbudowana weryfikacja transakcji AML. Aplikacje można także łączyć z dowolnym oprogramowaniem innych firm.

3AMLBot

AMLBot

• Strona: https://amlbot.com/
• Nerw: https://t.me/cryptoaml_bot
• Metody aplikacji: bot na Telegramie, online na stronie internetowej
• Cena: od 30 centów za czek
• Kryptowaluty: BTC, ETC, XRP, ETH, BCH, USDT (OMNI), tokeny BSV, LTC, ERC-20

AMLBot to jeden z najlepszych i najbardziej znanych programów do weryfikacji AML Bitcoina i innych kryptowalut. Działa od 2019 roku i sprawdza portfele oraz transakcje pod kątem udziału w nielegalnych działaniach.

Użytkownik podaje adres kryptograficzny na stronie internetowej lub w bocie Telegramu i klika „Weryfikuj”. Proces może potrwać do 30 sekund, ponieważ usługa przeszukuje różne bazy danych i ocenia wynikające z tego ryzyko. Informacje są weryfikowane z ponad 20 źródeł. W rezultacie ustalany jest wynik – portfel/transakcja otrzymuje kategorię „ryzykowny”, „podejrzany” lub „godny zaufania”. Wszystkie wyniki są szczegółowe, widać procent produktów czystych i brudnych.

4 Analiza łańcucha

Analiza łańcucha AML

• Strona: chainalytic.com/chainalytic-kyt/
• Metody aplikacji: online na stronie internetowej
• Cena na zapytanie
• Kryptowaluty: prawie wszystkie

Chainalytic słusznie posiada tytuł lidera w dziedzinie sprawdzania czystości Bitcoina i innych kryptowalut; wykorzystywane przez profesjonalistów do weryfikacji transakcji, adresów, zdecentralizowanych protokołów finansowych. Wynik przedstawia szeroki zakres parametrów, za pomocą których można ocenić bezpieczeństwo i ryzyko.

5 Brak przeciwdziałania praniu pieniędzy

Teraz AML

• Strona: https://amlnode.com/
• Metody aplikacji: API
• Cena: do 1% za transakcję
• Criptomoedas: BTC, BNB, LTC, XRP, Xem itp.

AMLNode to interfejs sieciowy dla biznesu. Umożliwia sprzedawcom przyjmowanie płatności w kryptowalutach i jednocześnie weryfikację ich czystości. Otrzymane Bitcoiny można następnie natychmiast przeliczyć i wypłacić na konto powiernicze w euro. Rozwiązanie integruje się szybko i łatwo oraz zapewnia kompletne konto internetowe ze szczegółowymi powiadomieniami i statystykami.

Możesz włączyć ochronę przed phishingiem, uwierzytelnianie dwuskładnikowe i kilka wygodnych metod płatności. Opłata transakcyjna w serwisie waha się od 0,5% do 1%, a w cenę wliczona jest już weryfikacja AML. W porównaniu do przetwarzania kart, AMLNode ma znacznie niższe opłaty, a także jest łatwiejszy i szybszy w użyciu.

6 Kryształowy łańcuch bloków

Krystaliczny Blockchain

• Strona: https://crystalblockchain.com/
• Metody aplikacji: online na stronie internetowej
• Cena na zapytanie
• Kryptowaluty: BTC

Profesjonalne rozwiązanie do analizy i śledzenia transakcji kryptowalutowych, spełniające wymagania giełd i instytucji finansowych. Z narzędzi analitycznych i badawczych Crystal Blockchain korzystają także agencje rządowe.

Każda firma, która chce przyjmować płatności lub w inny sposób wchodzić w interakcję z kryptowalutami, może połączyć się z rozwiązaniem API, które analizuje transakcje, ocenia je zgodnie z zasadami obowiązującymi w regionie i powiadamia Cię w przypadku wykrycia podejrzanej aktywności.

Inne oprogramowanie

Przykładowi dostawcy usług AML, z których korzystają regulowane giełdy lub giełdy:

• Przedsiębiorstwa Elliptic Enterprises Limited (Zjednoczone Królestwo)
• Sklep Elliptyczny Ograniczony (Zjednoczone Królestwo)
• analiza łańcucha, Sp. z o.o.
• Coinfirm Limited (Zjednoczone Królestwo)
• Neutrino srl (Włochy)

Często zadawane pytania: często zadawane pytania

Co to jest weryfikacja AML i KYC?

Pierwsza oznacza przeciwdziałanie praniu pieniędzy, a druga – Poznaj swojego klienta. AML obejmuje środki przeciwdziałające praniu pieniędzy, do których zalicza się KYC, czyli gromadzenie informacji o każdym kliencie.

Jak Bitcoiny się brudzą?

Gdy uczestniczą w praniu pieniędzy, są kradzione z giełdy, wykorzystywane do płacenia za zabronione towary itp. Blockchain jest przezroczysty, więc śledzenie kierunku walut nie jest trudne.

Dlaczego używanie brudnych bitcoinów jest niebezpieczne?

Wszystkie regulowane giełdy kryptowalut weryfikują przychodzące kryptowaluty zgodnie z zasadami AML. Jeśli monety są brudne, istnieje ryzyko zablokowania środków i kont, a także kar finansowych.

Jakie środki pomogą Ci otrzymać wyłącznie czyste monety?

Idealnie byłoby, gdybyś korzystał wyłącznie z regulowanych i godnych zaufania platform i minimalizował interakcje z mikserami i giełdami Bitcoin wolnymi od KYC. Zaleca się natychmiastowe sprawdzenie czystości Bitcoina w przypadku nieprzestrzegania tych zasad i otrzymania środków z niezweryfikowanych źródeł.

Jak sprawdzić czystość Bitcoina?

Następujące rozwiązania pomagają monitorować czystość transakcji BTC dla osób fizycznych i firm: AMLBot, Crystal Blockchain, GetBlock, AMLNode.

Ile kosztuje sprawdzenie brudnych bitcoinów i czy istnieją bezpłatne usługi?

Czeki kosztują zwykle do 30 centów za sztukę, ale w celu przetestowania nowi użytkownicy mogą mieć możliwość sprawdzenia czystości Bitcoinów od 1 do 3 razy za darmo po utworzeniu konta.

Jak wypłacić brudne bitcoiny?

Szukaj usług bez wbudowanej weryfikacji AML. Należą do nich np. wymiennik 60cek.

Wniosek

Na pierwszy rzut oka może się wydawać, że skoro Bitcoin jest wymienny, to wszystkie BTC są takie same i nie mogą się od siebie różnić. Technicznie rzecz biorąc, jest to prawdą. Ale jeśli spojrzeć na to z innego punktu widzenia, pewien wpływ ma sposób uzyskania określonej waluty. Bitcoiny, które nigdy nie zostaną zaakceptowane przez porządną giełdę, są uważane za brudne. Czasami są sprzedawane ze zniżką na usługi nieregulowane. Z drugiej strony, niektórzy są skłonni zapłacić więcej za krystalicznie czysty, na przykład świeżo wydobyty BTC. Okazuje się, że pochodzenie Bitcoina może mieć wpływ na jego wartość. Tak czy inaczej posiadanie brudnych monet nikomu nie przynosi korzyści, a sprawdzenie czystości Bitcoina jest odpowiednią procedurą dla wszystkich kategorii użytkowników.

Połączyć ze źródła