AML Bitcoin per “purezza” e “sporcizia”: perché serve e quali servizi utilizzare

Sebbene il Bitcoin sia attualmente in crescita, non è l’unica criptovaluta che merita attenzione. Esistono molti altcoin e token promettenti e diversi esperti ritengono che ora siano in grado di generare i maggiori guadagni. Qualunque sia la decisione di investimento che prendi, potresti dover scambiare Bitcoin con un'altra criptovaluta o con valuta fiat (rubli, dollari USA, ecc.) – offriamo uno sguardo dettagliato ai principali modi per farlo, compilato dagli editori di cryptomais.

Controllo della purezza del Bitcoin antiriciclaggio è necessaria nei casi in cui le monete provengono da fonti potenzialmente pericolose. Gli scambi di criptovalute con KYC hanno la massima sicurezza: c'è un'alta probabilità di ritirare da loro criptovalute pure, ma con scambi e trasferimenti privati, così come con i mixer Bitcoin, tutto è molto più pericoloso.

In questo articolo, gli esperti di Profinvestment hanno esaminato cosa significa BTC "sporco" e come verificarne la purezza, nonché perché è necessario. Ne consigliamo la lettura in quanto l'argomento è utile e rilevante viste le norme LAMalga più rigido nelle borse.

I 6 TOP servizi per la verifica AML di Bitcoin secondo gli esperti:

1. Matteo . Un portafoglio di custodia e uno scambio di criptovalute dotato di una funzione integrata per verificare la purezza di Bitcoin.
2. AMLbot . Un bot Telegram facile da usare che ti consente di controllare Bitcoin e altre valute popolari.
3. Ottieniblocco . Browser blockchain dotato di bot Telegram per verificare la purezza di BTC. Il pacchetto iniziale costa $ 5 per 5 assegni.
4. Blockchain di cristallo . Il progetto conduce indagini nel campo della conformità Blockchain e AML per le criptovalute.
5. Chan. Una delle aziende leader nel campo delle indagini blockchain, lavora principalmente con le aziende.
6. Nodo AML . Un servizio di elaborazione crittografica con verifica AML integrata, supporta oltre 25 valute.

Confronto dei servizi AML per la verifica Bitcoin:

Brevemente sulla cosa principale

• Il controllo antiriciclaggio dalla purezza del Bitcoin si tratta di un'analisi dei movimenti della criptovaluta al fine di garantire che non sia stata utilizzata in attività illegali.
• Per AML (Antiriciclaggio) si intende un insieme di procedure volte a prevenire il riciclaggio di fondi ottenuti illegalmente.
• Nonostante l'anonimato di Bitcoin, tutte le transazioni vengono registrate in un file catena di blocchi pubblico, consentendone l'analisi e il tracciamento.
• Per eseguire la verifica AML della purezza del Bitcoin, strumenti e servizi specializzati come Chainalysis, Matteo o AMLBot. Questi strumenti analizzano le transazioni blockchain per identificare collegamenti ad attività illegali o indirizzi sospetti.
• La verifica AML della purezza di Bitcoin potrebbe non fornire una garanzia di successo al 100% poiché esistono modi per aggirare queste misure, come l'utilizzo miscelatori O criptovalute private .

Perché controllare la purezza del Bitcoin?

I Bitcoin “sporchi” sono quelli che in precedenza sono stati coinvolti in qualsiasi schema criminale: attacchi di hacker, commercio di beni o servizi illegali, finanziamento del terrorismo, riciclaggio di denaro.

Molte persone credono ancora che Bitcoin, come affermato originariamente, garantisca completa privacy e anonimato agli utenti. Naturalmente, i portafogli possono essere anonimi in un modo o nell'altro (non richiedono registrazione o verifica per l'utilizzo). Ma tutte le transazioni sono documentate in a catena di blocchi pubblico. Bitcoin è un sistema completamente trasparente e la tecnologia che traccia e analizza i pagamenti si sta sviluppando rapidamente. Pertanto, se viene scoperta una transazione sporca, ad esempio denaro rubato da uno scambio, non sarà difficile per gli scambi e altre piattaforme inserire nella lista nera questi beni.

Cosa accadrebbe se queste monete ti raggiungessero?

• Non sarai in grado di scambiarlo su scambi affidabili. Attraverso il controllo AML (antiriciclaggio), la piattaforma identificherà la provenienza disonesta dei fondi e li bloccherà.
• Insieme alla criptovaluta, l’account verrà probabilmente bloccato. Ti aspetta un processo durante il quale dovrai dimostrare di non essere coinvolto in schemi criminali.
• C'è un'alta probabilità di ricevere multe per l'utilizzo di monete sporche, anche se non sei consapevole dei problemi che ne derivano.

Questo è il motivo per cui è così importante assicurarsi che la criptovaluta sia pulita e non coinvolta in nulla di illegale. Purtroppo, secondo ricerche , fino al 46% di tutte le criptovalute in circolazione potrebbero essere in qualche modo coinvolte in atti criminali.

Verifica Bitcoin

Da dove vengono le monete sporche?

Le opzioni più comuni:

• varie truffe e schemi criminali;
• acquistare farmaci o altri prodotti illegali al mercato nero;
• riciclaggio di denaro tramite criptovaluta;
• furto di scambi , portafogli e altre piattaforme.

L'attività dei servizi AML, che possono essere autonomi o integrati in scambi o altri software, mira a rilevare questi asset di criptovaluta. Molti sistemi AML forniscono servizi specifici per le aziende in modo che la verifica venga eseguita automaticamente tramite API. In questo caso, viene prestata particolare attenzione alle criptovalute ricevute Miscelatori Bitcoin o da scambi di criptovalute non regolamentati.

Nel maggio 2021, la compagnia mineraria Marathon annunciato che aveva estratto il primo blocco di Bitcoin pienamente conforme ai requisiti normativi statunitensi. L’azienda utilizzava una tecnologia che le impediva di elaborare transazioni che coinvolgevano asset “contrassegnati” come sporchi. Marathon non è il miner più influente al mondo, ma questa mossa lo mostra comunque come un innovatore nella futura integrazione di Bitcoin con le regole AML globali.

A proposito, le monete generate dalla rete durante il processo di mining sono cristalline per impostazione predefinita, indipendentemente da chi le ha estratte.

Come proteggersi dal denaro sporco

Nonostante il gran numero di bitcoin sporchi sulla rete, il paradosso è che pochi utenti comuni possiedono tali bitcoin. Dopotutto, la maggior parte delle persone commercia in grandi borse regolamentate.

C'è un'altra sfumatura.

Le monete non rimangono sporche per sempre. Supponiamo che un hacker sia entrato nel protocollo DeFi e conservi le monete rubate nel suo portafoglio. Sono considerati “sporchi”. Prima o poi un hacker penserà a lavarli. Ma una volta che i fondi iniziano a lasciare i loro indirizzi, passano attraverso molti altri portafogli. Sono ancora sporchi dopo tutto questo? Alcuni esperti credono di no, una volta dimostrato che non appartengono più al criminale. Se guardi da vicino, quasi tutti noi abbiamo Bitcoin nel nostro portafoglio, che una volta era controllato da Silk Road (sito web di traffico di droga e altro traffico illegale di droga, chiuso nel 2013). Ma questi bitcoin non possono essere considerati danneggiati, poiché sono già passati attraverso un gran numero di portafogli.

Rota da Seda

Alcuni consigli degli esperti su come proteggersi dai BTC sporchi:

• Evita mixer Bitcoin e servizi simili. I mixer vengono generalmente utilizzati quando le criptovalute vengono ottenute sulla darknet o sono chiaramente associate ad attività illegali. L'utente medio non ne ha bisogno.
• Crea due portafogli, uno con monete pulite garantite e l'altro con monete dubbie. In questo modo saprai da quale portafoglio puoi inviare monete agli scambi in modo sicuro.
• Fai trading solo su scambi di criptovalute regolamentati che hanno la verifica KYC. In questo modo puoi essere sicuro che anche le tue controparti siano oneste e abbiano confermato la loro identità.

Infine, c’è un’altra opzione: utilizzare un software speciale per verificare la purezza del Bitcoin. Studia rapidamente la storia di una transazione specifica e controlla il database per vedere se quei fondi sono stati coinvolti in attività illegali.

Programmi e servizi per determinare la purezza di BTC

1 Matteo

Matbea AML

• Sito: matbea.com/punteggio
• Modalità di candidatura: online sul sito.
• Prezzo: 0,1 EUR (~10 reais) tramite assegno.
• Criptovalute: BTC, LTC, ETH, BCH, USDT.

Il portafoglio di scambio Matteo è interessato alla sicurezza del cliente e offre un servizio online per verificare le transazioni blockchain direttamente sul conto personale dell'utente. È disponibile per chiunque disponga di fondi sufficienti nel proprio saldo per pagare l'assegno. Il processo prende in considerazione più di 20 criteri per il livello di rischio di attività illegali.

2 OttieniBlocca

• Sito: https://getblock.net/
• Modalità di applicazione: tramite API, online sul sito.
• Prezzo: a partire da 30 centesimi tramite assegno.
• Criptovalute: BTC, ETH, XRP, BCH, LTC, BSV, ETC, XLM.

Il servizio è implementato come blockchain explorer con la possibilità di verificare qualsiasi portafoglio o transazione. GetBlock ti consente di eseguire applicazioni decentralizzate connettendoti alla blockchain prescelta e ottenendo aiuto da esperti qualificati. Sono supportati vari strumenti di analisi; Stiamo sviluppando il nostro browser blockchain. GetBlock è posizionata come la soluzione più incentrata sul cliente: viene prestata molta attenzione ai manuali tecnici e al supporto.

Si basa sulla Binance Smart Chain (BSC). API supportate per le connessioni: JSON-RPC, WS, GraphQL, ecc. Verifica delle transazioni AML integrata. Le app possono anche essere combinate con qualsiasi software di terze parti.

3AMMLbot

AMLBot

• Sito: https://amlbot.com/
• Bot: https://t.me/cryptoaml_bot
• Modalità di candidatura: bot su Telegram, online sul sito
• Prezzo: a partire da 30 centesimi per assegno
• Criptovalute: token BTC, ETC, XRP, ETH, BCH, USDT (OMNI), BSV, LTC, ERC-20

AMLBot è uno dei migliori e più famosi programmi per la verifica AML di Bitcoin e altre criptovalute. È operativo dal 2019 e controlla portafogli e transazioni per individuare eventuali coinvolgimenti in attività illegali.

L'utente specifica l'indirizzo crittografico sul sito web o nel bot di Telegram e fa clic su "Verifica". Il processo può richiedere fino a 30 secondi poiché il servizio ricerca diversi database e valuta il rischio risultante. Le informazioni sono verificate da più di 20 fonti. Di conseguenza, il risultato è determinato: il portafoglio/transazione riceve la categoria “rischioso”, “sospetto” o “affidabile”. Tutti i risultati sono dettagliati, puoi vedere la percentuale di prodotti puliti e sporchi.

4 Analisi della catena

Analisi di catena antiriciclaggio

• Sito: chainalysis.com/chainalysis-kyt/
• Modalità di candidatura: online sul sito
• Prezzo su richiesta
• Criptovalute: quasi tutte

Chainalysis detiene giustamente il titolo di leader nel campo del controllo della purezza di Bitcoin e di altre criptovalute; utilizzato dai professionisti per verificare transazioni, indirizzi, protocolli di finanza decentralizzata. Il risultato presenta un’ampia gamma di parametri in base ai quali è possibile valutare la sicurezza e i rischi.

5 Nessuna antiriciclaggio

Ora antiriciclaggio

• Sito: https://amlnode.com/
• Metodi di applicazione: API
• Prezzo: fino all'1% per transazione
• Criptovalute: BTC, BNB, LTC, XRP, Xem, ecc.

AMLNode è un'interfaccia web per le imprese. Consente ai commercianti di accettare pagamenti in criptovaluta e allo stesso tempo di verificarne la purezza. I Bitcoin ricevuti possono quindi essere immediatamente convertiti e ritirati su un conto fiduciario in euro. La soluzione si integra in modo semplice e veloce e fornisce un account web completo con notifiche e statistiche dettagliate.

Puoi abilitare l'anti-phishing, l'autenticazione a due fattori e diversi metodi di pagamento convenienti. La commissione di transazione del servizio varia dallo 0,5% all'1% e la verifica AML è già inclusa nel prezzo. Rispetto all'elaborazione delle carte, AMLNode ha commissioni notevolmente inferiori ed è anche più facile e veloce da usare.

6 Blockchain di cristallo

Blockchain di cristallo

• Sito: https://crystalblockchain.com/
• Modalità di candidatura: online sul sito
• Prezzo su richiesta
• Criptovalute: BTC

Una soluzione professionale per analizzare e monitorare le transazioni di criptovaluta per soddisfare i requisiti degli scambi e delle istituzioni finanziarie. Gli strumenti analitici e di ricerca di Crystal Blockchain sono utilizzati anche dalle agenzie governative.

Qualsiasi azienda che desideri accettare pagamenti o interagire in altro modo con le criptovalute può connettersi a una soluzione API che analizza le transazioni, le valuta in base alle regole specifiche della regione e ti avvisa se viene rilevata un'attività sospetta.

Altro software

Esempi di fornitori di servizi AML utilizzati da borse regolamentate o borse valori:

• Imprese ellittiche limitate (Regno Unito)
• Elliptic Vault Limited (Regno Unito)
• analisi della catena, Inc.
• Coinfirm limitata (Regno Unito)
• Neutrino srl (Italia)

FAQ: domande frequenti

Cos'è la verifica AML e KYC?

Il primo significa antiriciclaggio e il secondo significa Conosci il tuo cliente. L'AML comprende misure antiriciclaggio, che includono il KYC, ovvero la raccolta di informazioni su ciascun cliente.

Come si sporcano i Bitcoin?

Quando partecipano al riciclaggio di denaro, vengono rubati dallo scambio, utilizzati per pagare beni proibiti, ecc. La blockchain è trasparente, quindi non è difficile tracciare la direzione delle valute.

Perché è pericoloso usare bitcoin sporchi?

Tutti gli scambi di criptovaluta regolamentati verificano le criptovalute in entrata secondo i principi AML. Se le monete sono sporche c'è il rischio che fondi e conti vengano bloccati, nonché multe.

Quali misure ti aiuteranno a ricevere solo monete pulite?

Idealmente, dovresti utilizzare solo piattaforme regolamentate e affidabili e ridurre al minimo le interazioni con mixer e scambi Bitcoin senza KYC. Si consiglia di verificare immediatamente la purezza del Bitcoin se queste regole non vengono seguite e i fondi vengono ricevuti da fonti non verificate.

Come verificare la purezza del Bitcoin?

Le seguenti soluzioni aiutano a monitorare la purezza delle transazioni BTC per privati ​​e aziende: AMLBot, Crystal Blockchain, GetBlock, AMLNode.

Quanto costa controllare i bitcoin sporchi e ci sono servizi gratuiti?

Gli assegni di solito costano fino a 30 centesimi al pezzo, ma per i test, i nuovi utenti possono avere l'opportunità di verificare gratuitamente la purezza del Bitcoin da 1 a 3 volte dopo aver creato un account.

Come prelevare bitcoin sporchi?

Cerca servizi senza verifica AML integrata. Questi includono, ad esempio, lo scambiatore da 60 cek.

Conclusione

A prima vista, potrebbe sembrare che, poiché Bitcoin è intercambiabile, tutti i BTC siano uguali e non possano differire l’uno dall’altro. Tecnicamente questo è vero. Ma se lo guardi da un punto di vista diverso, il metodo per ottenere una determinata valuta ha una certa influenza. I bitcoin che non saranno mai accettati da un exchange decente sono considerati sporchi. A volte vengono venduti con uno sconto sui servizi non regolamentati. D'altra parte, alcuni sono disposti a pagare di più per BTC cristallini, ad esempio appena estratti. Si scopre che l’origine del Bitcoin può influenzarne il valore. In un modo o nell'altro, possedere monete sporche non avvantaggia nessuno e verificare la purezza di Bitcoin è una procedura rilevante per tutte le categorie di utenti.

Collegamento dalla fonte