AML Bitcoin pour « pureté » et « saleté » : pourquoi est-il nécessaire et quels services utiliser

Même si le Bitcoin est actuellement en hausse, ce n’est pas la seule cryptomonnaie qui mérite qu’on s’y intéresse. Il existe de nombreux altcoins et tokens prometteurs, et plusieurs experts estiment qu’ils sont désormais capables de générer les revenus les plus importants. Quelle que soit la décision d’investissement que vous prenez, vous devrez peut-être échanger du Bitcoin contre une autre cryptomonnaie ou contre une monnaie fiduciaire (roubles, dollars américains, etc.) – nous vous proposons un aperçu détaillé des principales façons de procéder, compilé par les éditeurs de cryptomais avec.

Vérifier la pureté du Bitcoin aml est nécessaire dans les cas où les pièces sont obtenues à partir de sources potentiellement dangereuses. Les échanges cryptographiques avec KYC ont la plus haute sécurité – il y a une forte probabilité d’en retirer des crypto-monnaies pures, mais avec les échanges et transferts privés, ainsi que les mélangeurs Bitcoin, tout est beaucoup plus dangereux.

Dans cet article, les experts de Profinvestment ont examiné ce que signifie le BTC « sale » et comment vérifier la pureté du Bitcoin, ainsi que pourquoi cela est nécessaire. Nous vous recommandons de le lire, car le sujet est utile et pertinent compte tenu des règles. LMA plus rigide dans les sacs.

TOP 6 des services pour la vérification Bitcoin AML selon les experts :

1. Matthieu . Un portefeuille de garde et un échange crypto équipé d'une fonction intégrée pour vérifier la pureté du Bitcoin.
2. AMLbot . Un robot Telegram facile à utiliser qui vous permet de vérifier Bitcoin et d'autres devises populaires.
3. Obtenir un bloc . Navigateur blockchain équipé de robots Telegram pour vérifier la pureté du BTC. Le pack de démarrage coûte 5 $ pour 5 chèques.
4. Blockchain de cristal . Le projet mène des enquêtes dans le domaine de la blockchain et de la conformité AML pour les crypto-monnaies.
5. Chan. L'une des sociétés leader dans le domaine des enquêtes blockchain, elle travaille principalement avec des entreprises.
6. Nœud AML . Un service de traitement cryptographique avec vérification AML intégrée, prend en charge plus de 25 devises.

Comparaison des services AML pour la vérification Bitcoin :

En bref sur l'essentiel

• Le contrôle AML la pureté du Bitcoin il s’agit d’une analyse des mouvements de cryptomonnaie afin de s’assurer qu’elle n’a pas été utilisée dans des activités illégales.
• AML (Anti-Money Laundering) fait référence à un ensemble de procédures destinées à prévenir le blanchiment de fonds obtenus illégalement.
• Malgré l'anonymat de Bitcoin, toutes les transactions sont enregistrées dans un blockchain public, permettant l’analyse et le suivi.
• Pour effectuer la vérification AML de la pureté du Bitcoin, des outils et services spécialisés tels que Chainalysis, Matthieu ou AMLBot. Ces outils analysent les transactions blockchain pour identifier les liens avec des activités illégales ou des adresses suspectes.
• La vérification AML de la pureté du Bitcoin peut ne pas fournir une garantie de succès à 100 %, car il existe des moyens de contourner ces mesures, comme l'utilisation de mélangeurs ou crypto-monnaies privées .

Pourquoi vérifier la pureté du Bitcoin ?

Les Bitcoins « sales » sont ceux qui ont déjà été impliqués dans des stratagèmes criminels : attaques de pirates informatiques, commerce de biens ou de services illégaux, financement du terrorisme, blanchiment d’argent.

Beaucoup de gens croient encore que Bitcoin, comme indiqué initialement, garantit une confidentialité et un anonymat complets aux utilisateurs. Bien entendu, les portefeuilles peuvent être anonymes d’une manière ou d’une autre (ils ne nécessitent ni enregistrement ni vérification pour être utilisés). Mais toutes les transactions sont documentées dans un blockchain publique. Bitcoin est un système totalement transparent et la technologie qui suit et analyse les paiements se développe à un rythme rapide. Par conséquent, si une transaction sale est découverte, par exemple de l’argent volé sur une bourse, il ne sera alors pas difficile pour les bourses et autres plateformes de mettre ces actifs sur liste noire.

Que se passera-t-il si ces pièces vous parviennent ?

• Vous ne pourrez pas l’échanger sur des bourses réputées. En vérifiant AML (lutte contre le blanchiment d'argent), la plateforme identifiera l'origine malhonnête des fonds et les bloquera.
• Parallèlement à la crypto-monnaie, le compte sera probablement bloqué. Un procès vous attend, au cours duquel vous devrez prouver que vous n'êtes pas impliqué dans des stratagèmes criminels.
• Il y a de fortes chances de recevoir des amendes pour avoir utilisé des pièces sales, même si vous n'êtes pas conscient des problèmes que cela pose.

C’est pourquoi il est si important de s’assurer que la crypto-monnaie est propre et n’est impliquée dans rien d’illégal. Malheureusement, selon recherches , jusqu'à 46 % de toutes les crypto-monnaies en circulation pourraient être impliquées d'une manière ou d'une autre dans des actes criminels.

Vérification Bitcoin

D’où viennent les pièces sales ?

Les options les plus courantes :

• diverses escroqueries et stratagèmes criminels ;
• acheter des drogues ou d'autres produits illégaux sur le marché noir ;
• blanchiment d’argent via la cryptomonnaie ;
• vol de échanges , portefeuilles et d'autres plateformes.

L’activité des services AML, qui peuvent être autonomes ou intégrés à des bourses ou à d’autres logiciels, vise à détecter ces actifs de cryptomonnaies. De nombreux systèmes AML fournissent des services spécifiquement destinés aux entreprises afin que la vérification soit effectuée automatiquement via l'API. Dans ce cas, une attention particulière est portée aux crypto-monnaies reçues de Mélangeurs Bitcoin ou à partir d’échanges cryptographiques non réglementés.

En mai 2021, la société minière Marathon annoncé qui avait extrait le premier bloc de Bitcoin entièrement conforme aux exigences réglementaires américaines. L’entreprise a utilisé une technologie qui l’empêchait de traiter des transactions impliquant des actifs « marqués » comme sales. Marathon n’est pas le mineur le plus influent au monde, mais cette décision le montre néanmoins comme un innovateur dans la future intégration de Bitcoin avec les règles mondiales AML.

À propos, les pièces générées par le réseau pendant le processus d’extraction sont parfaitement claires par défaut, quel que soit celui qui les a extraites.

Comment se protéger de l'argent sale

Malgré le grand nombre de bitcoins sales sur le réseau, le paradoxe est que peu d'utilisateurs ordinaires possèdent de tels bitcoins. Après tout, la plupart des gens négocient sur de grandes bourses réglementées.

Il y a encore une nuance.

Les pièces ne restent pas sales pour toujours. Disons qu'un pirate informatique a pénétré par effraction dans le protocole DeFi et conserve les pièces volées dans son portefeuille. Ils sont considérés comme « sales ». Tôt ou tard, un hacker pensera à les laver. Mais une fois que les fonds commencent à quitter leur adresse, ils transitent par de nombreux autres portefeuilles. Sont-ils toujours sales après tout ça ? Certains experts ne le croient pas, une fois qu’il est prouvé qu’ils n’appartiennent plus au criminel. Si vous regardez bien, nous avons presque tous du Bitcoin dans notre portefeuille, qui était autrefois contrôlé par Silk Road (site Internet de trafic de drogue et autres drogues illégales, fermé en 2013). Mais ces bitcoins ne peuvent pas être considérés comme endommagés, car ils ont déjà transité par un grand nombre de portefeuilles.

Rote de Seda

Quelques conseils d’experts sur la façon de vous protéger du BTC sale :

• Évitez les mélangeurs Bitcoin et les services similaires. Les mélangeurs sont généralement utilisés lorsque les crypto-monnaies sont obtenues sur le darknet ou sont clairement associées à des activités illégales. L'utilisateur moyen n'en a pas besoin.
• Créez deux portefeuilles, l'un avec des pièces garanties et l'autre avec des pièces douteuses. De cette façon, vous saurez à partir de quel portefeuille vous pouvez envoyer des pièces aux bourses en toute sécurité.
• Négociez uniquement sur échanges cryptographiques réglementés qui ont une vérification KYC. De cette façon, vous pouvez être sûr que vos contreparties sont également honnêtes et ont confirmé leur identité.

Enfin, il existe une autre option : utiliser un logiciel spécial pour vérifier la pureté du Bitcoin. Il étudie rapidement l'historique d'une transaction spécifique et vérifie la base de données pour voir si ces fonds ont été impliqués dans des activités illégales.

Programmes et services pour déterminer la pureté du BTC

1 Matthieu

Matbéa AML

• Site: matbea.com/scoring
• Modalités de candidature : en ligne sur le site Internet.
• Prix ​​: 0,1 EUR (~10 reais) par chèque.
• Cryptomonnaies : BTC, LTC, ETH, BCH, USDT.

Le portefeuille d'échange Matthieu s'intéresse à la sécurité des clients et propose un service en ligne permettant de vérifier les transactions blockchain directement dans le compte personnel de l'utilisateur. Il est accessible à toute personne disposant de fonds suffisants sur son solde pour payer le chèque. Le processus prend en compte plus de 20 critères de niveau de risque d'activités illégales.

2 Blocage de la mémoire

• Site: https://getblock.net/
• Modalités de candidature : via API, en ligne sur le site Internet.
• Prix ​​: à partir de 30 centimes par chèque.
• Cryptomonnaies : BTC, ETH, XRP, BCH, LTC, BSV, ETC, XLM.

Le service est implémenté en tant qu'explorateur de blockchain avec la possibilité de vérifier n'importe quel portefeuille ou transaction. GetBlock vous permet d'exécuter des applications décentralisées en vous connectant à la blockchain de votre choix et en obtenant l'aide d'experts qualifiés. Divers outils d'analyse sont pris en charge ; Nous développons notre propre navigateur blockchain. GetBlock se positionne comme la solution la plus centrée sur le client – ​​une grande attention est accordée aux manuels techniques et au support.

Il est basé sur la Binance Smart Chain (BSC). API prises en charge pour les connexions : JSON-RPC, WS, GraphQL, etc. Vérification intégrée des transactions AML. Les applications peuvent également être combinées avec n’importe quel logiciel tiers.

3AMLBot

AMLBot

• Site: https://amlbot.com/
• Robot: https://t.me/cryptoaml_bot
• Modalités de candidature : bot sur Telegram, en ligne sur le site
• Prix ​​: à partir de 30 centimes par chèque
• Crypto-monnaies : BTC, ETC, XRP, ETH, BCH, USDT (OMNI), BSV, LTC, jetons ERC-20

AMLBot est l'un des programmes les meilleurs et les plus connus pour la vérification AML du Bitcoin et d'autres crypto-monnaies. Il est opérationnel depuis 2019 et vérifie les portefeuilles et les transactions pour détecter toute implication dans des activités illégales.

L'utilisateur précise l'adresse cryptographique sur le site Internet ou dans le bot Telegram et clique sur « Vérifier ». Le processus peut prendre jusqu'à 30 secondes pendant que le service recherche différentes bases de données et évalue le risque qui en résulte. Les informations sont vérifiées à partir de plus de 20 sources. En conséquence, le résultat est déterminé : le portefeuille/la transaction reçoit la catégorie « risqué », « suspect » ou « digne de confiance ». Tous les résultats sont détaillés, vous pouvez voir le pourcentage de produits propres et sales.

4 Analyse de la chaîne

Analyse de chaîne AML

• Site: chainalysis.com/chainalysis-kyt/
• Modalités de candidature : en ligne sur le site Internet
• Prix ​​sur demande
• Crypto-monnaies : presque toutes

Chainalysis détient à juste titre le titre de leader dans le domaine de la vérification de la pureté du Bitcoin et d’autres crypto-monnaies ; utilisé par les professionnels pour vérifier les transactions, les adresses, les protocoles financiers décentralisés. Le résultat présente un large éventail de paramètres permettant d’évaluer la sécurité et les risques.

5 Pas de LBC

Maintenant AML

• Site: https://amlnode.com/
• Méthodes d'application : API
• Prix ​​: jusqu'à 1% par transaction
• Criptomoèdes : BTC, BNB, LTC, XRP, Xem, etc.

AMLNode est une interface web pour les entreprises. Il permet aux commerçants d’accepter les paiements en crypto-monnaie tout en vérifiant sa pureté. Les Bitcoins reçus peuvent ensuite être instantanément convertis et retirés sur un compte fiduciaire en euros. La solution s'intègre rapidement et facilement et fournit un compte Web complet avec des notifications et des statistiques détaillées.

Vous pouvez activer l'anti-phishing, l'authentification à deux facteurs et plusieurs méthodes de paiement pratiques. Les frais de transaction du service varient de 0,5 % à 1 % et la vérification AML est déjà incluse dans le prix. Par rapport au traitement des cartes, AMLNode entraîne des frais nettement inférieurs et est également plus facile et plus rapide à utiliser.

6 Blockchain de cristal

Blockchain Cristal

• Site: https://crystalblockchain.com/
• Modalités de candidature : en ligne sur le site Internet
• Prix ​​sur demande
• Cryptomonnaies : BTC

Une solution professionnelle d'analyse et de suivi des transactions en cryptomonnaies pour répondre aux exigences des bourses et des institutions financières. Les outils d'analyse et de recherche de Crystal Blockchain sont également utilisés par les agences gouvernementales.

Toute entreprise souhaitant accepter des paiements ou interagir avec les crypto-monnaies peut se connecter à une solution API qui analyse les transactions, les évalue selon des règles spécifiques à la région et vous avertit si une activité suspecte est détectée.

Autre logiciel

Exemples de prestataires de services AML utilisés par les bourses ou bourses réglementées :

• Entreprises Elliptiques Limitée (Royaume-Uni)
• Elliptic Vault Limitée (Royaume-Uni)
• analyse de chaîne, Inc.
• Coinfirm Limited (Royaume-Uni)
• Neutrino srl (Italie)

FAQ : questions fréquemment posées

Qu'est-ce que la vérification AML et KYC ?

Le premier signifie lutte contre le blanchiment d’argent et le second signifie Connaître votre client. AML comprend des mesures anti-blanchiment d'argent, qui incluent le KYC, c'est-à-dire la collecte d'informations sur chaque client.

Comment les Bitcoins se salissent-ils ?

Lorsqu’ils participent au blanchiment d’argent, ils sont volés à la bourse, utilisés pour payer des biens interdits, etc. La blockchain est transparente, il n’est donc pas difficile de suivre la direction des devises.

Pourquoi est-il dangereux d’utiliser des bitcoins sales ?

Tous les échanges de crypto-monnaie réglementés vérifient les crypto-monnaies entrantes conformément aux principes AML. Si les pièces sont sales, il existe un risque de blocage des fonds et des comptes, ainsi que d'amendes.

Quelles mesures vous aideront à recevoir uniquement des pièces propres ?

Idéalement, vous ne devriez utiliser que des plateformes réglementées et dignes de confiance et minimiser les interactions avec les mélangeurs et les échanges Bitcoin sans KYC. Il est recommandé de vérifier immédiatement la pureté du Bitcoin si ces règles ne sont pas respectées et que les fonds proviennent de sources non vérifiées.

Comment vérifier la pureté du Bitcoin ?

Les solutions suivantes permettent de surveiller la pureté des transactions BTC pour les particuliers et les entreprises : AMLBot, Crystal Blockchain, GetBlock, AMLNode.

Combien coûte la vérification des bitcoins sales et existe-t-il des services gratuits ?

Les chèques coûtent généralement jusqu'à 30 cents pièce, mais pour les tests, les nouveaux utilisateurs peuvent avoir la possibilité de vérifier la pureté du Bitcoin 1 à 3 fois gratuitement après avoir créé un compte.

Comment retirer du bitcoin sale ?

Recherchez des services sans vérification AML intégrée. Il s'agit par exemple de l'échangeur 60cek.

Conclusion

À première vue, il peut sembler que puisque Bitcoin est interchangeable, tous les BTC sont identiques et ne peuvent pas différer les uns des autres. Techniquement, c'est vrai. Mais si vous regardez les choses d'un point de vue différent, la méthode d'obtention d'une certaine monnaie a une certaine influence. Les Bitcoins qui ne seront jamais acceptés par un échange décent sont considérés comme sales. Parfois, ils sont vendus à prix réduit sur des services non réglementés. D’un autre côté, certains sont prêts à payer plus pour du BTC cristallin, par exemple fraîchement extrait. Il s’avère que l’origine du Bitcoin peut influencer sa valeur. D'une manière ou d'une autre, posséder des pièces sales ne profite à personne, et vérifier la pureté du Bitcoin est une procédure pertinente pour toutes les catégories d'utilisateurs.

Lien de la source