AML Bitcoin para "pureza" y "suciedad": por qué es necesario y qué servicios utilizar

Aunque Bitcoin está actualmente en auge, no es la única criptomoneda que merece atención. Hay muchas altcoins y tokens prometedores, y varios expertos creen que ahora son capaces de generar los mayores ingresos. Cualquiera que sea la decisión de inversión que tome, es posible que necesite cambiar Bitcoin por otra criptomoneda o por moneda fiduciaria (rublos, dólares estadounidenses, etc.). Ofrecemos una descripción detallada de las principales formas de hacerlo, recopiladas por los editores de cryptomais.

Comprobando la pureza de Bitcoin aml es necesario en los casos en que las monedas se obtienen de fuentes potencialmente peligrosas. Los intercambios de criptomonedas con KYC tienen la mayor seguridad: existe una alta probabilidad de retirar criptomonedas puras de ellos, pero con los intercambios y transferencias privados, así como con los mezcladores de Bitcoin, todo es mucho más peligroso.

En este artículo, los expertos de Profinvestment examinaron qué significa BTC "sucio" y cómo comprobar la pureza de Bitcoin, así como por qué es necesario. Recomendamos leerlo, ya que el tema es útil y relevante dadas las reglas. Lesión cerebral leve (LMA) Más rígido en bolsas.

TOP 6 servicios para la verificación AML de Bitcoin según los expertos:

1. Mateo . Una billetera de custodia y un intercambio de cifrado equipado con una función incorporada para verificar la pureza de Bitcoin.
2. AMLbot . Un bot de Telegram fácil de usar que te permite consultar Bitcoin y otras monedas populares.
3. Obtener bloque . Navegador blockchain equipado con bots de Telegram para verificar la pureza de BTC. El paquete inicial cuesta $5 por 5 cheques.
4. Cadena de bloques de cristal . El proyecto lleva a cabo investigaciones en el área de blockchain y cumplimiento AML para criptomonedas.
5. dohan. Una de las empresas líderes en el campo de las investigaciones de blockchain, trabaja principalmente con corporaciones.
6. nodo AML . Un servicio de procesamiento de cifrado con verificación AML incorporada que admite más de 25 monedas.

Comparación de servicios AML para la verificación de Bitcoin:

Brevemente sobre lo principal.

• El control ALD la pureza de Bitcoin es un análisis de los movimientos de la criptomoneda con el fin de garantizar que no haya sido utilizada en actividades ilegales.
• AML (Anti-Money Laundering) se refiere a un conjunto de procedimientos diseñados para prevenir el lavado de fondos obtenidos ilegalmente.
• A pesar del anonimato de Bitcoin, todas las transacciones se registran en un Cadena de bloques público, permitiendo el análisis y seguimiento.
• Para realizar la verificación AML de la pureza de Bitcoin, se utilizan herramientas y servicios especializados como Chainalysis, Mateo o AMLBot. Estas herramientas analizan las transacciones de blockchain para identificar conexiones con actividades ilegales o direcciones sospechosas.
• Es posible que la verificación AML de la pureza de Bitcoin no proporcione una garantía de éxito del 100%, ya que existen formas de eludir estas medidas, como el uso mezcladores o criptomonedas privadas .

¿Por qué comprobar la pureza de Bitcoin?

Los Bitcoins “sucios” son aquellos que anteriormente estuvieron involucrados en cualquier plan criminal: ataques de piratas informáticos, comercio de bienes o servicios ilegales, financiamiento del terrorismo, lavado de dinero.

Mucha gente todavía cree que Bitcoin, como se afirmó originalmente, garantiza total privacidad y anonimato a los usuarios. Por supuesto, las billeteras pueden ser anónimas de una forma u otra (no requieren registro ni verificación para su uso). Pero todas las transacciones están documentadas en un Cadena de bloques público. Bitcoin es un sistema completamente transparente y la tecnología que rastrea y analiza los pagos se está desarrollando a un ritmo rápido. Por lo tanto, si se descubre una transacción sucia, por ejemplo dinero robado de un intercambio, no será difícil para los intercambios y otras plataformas incluir estos activos en la lista negra.

¿Qué pasará si estas monedas te llegan?

• No podrá negociarlo en intercambios acreditados. Al comprobar AML (antilavado de dinero), la plataforma identificará el origen deshonesto de los fondos y los bloqueará.
• Además de las criptomonedas, es probable que la cuenta sea bloqueada. Te espera un juicio, durante el cual tendrás que demostrar que no estás involucrado en planes criminales.
• Existe una alta probabilidad de recibir multas por usar monedas sucias, incluso si no eres consciente de los problemas que conlleva.

Por eso es tan importante asegurarse de que las criptomonedas estén limpias y no estén involucradas en nada ilegal. Lamentablemente, según búsquedas , hasta el 46% de todas las criptomonedas en circulación pueden estar involucradas de alguna manera en actos delictivos.

Verificación de bitcoins

¿De dónde vienen las monedas sucias?

Las opciones más comunes:

• diversas estafas y esquemas criminales;
• comprar drogas u otros productos ilegales en el mercado negro;
• lavado de dinero mediante criptomonedas;
• robo de intercambios , carteras y otras plataformas.

La actividad de los servicios AML, que pueden ser independientes o integrarse en intercambios u otro software, tiene como objetivo detectar estos activos de criptomonedas. Muchos sistemas AML brindan servicios específicamente para empresas, de modo que la verificación se realiza automáticamente a través de API. En este caso, se presta especial atención a las criptomonedas recibidas de Mezcladores de bitcoins o de intercambios de cifrado no regulados.

En mayo de 2021, la empresa minera Marathon anunciado que había extraído el primer bloque de Bitcoin que cumplía plenamente con los requisitos reglamentarios de EE. UU. La empresa utilizó tecnología que le impedía procesar transacciones que involucraran activos "marcados" como sucios. Marathon no es el minero más influyente del mundo, pero aun así, este movimiento lo muestra como un innovador en la futura integración de Bitcoin con las reglas globales ALD.

Por cierto, las monedas generadas por la red durante el proceso de minería son claras por defecto, independientemente de quién las extraiga.

Cómo protegerse del dinero sucio

A pesar de la gran cantidad de bitcoins sucios en la red, la paradoja es que pocos usuarios comunes poseen dichos bitcoins. Después de todo, la mayoría de la gente comercia en bolsas grandes y reguladas.

Hay un matiz más.

Las monedas no permanecen sucias para siempre. Digamos que un hacker irrumpió en el protocolo DeFi y guarda las monedas robadas en su billetera. Se consideran “sucios”. Tarde o temprano, un hacker pensará en lavarlos. Pero una vez que los fondos comienzan a salir de sus direcciones, pasan por muchas otras billeteras. ¿Siguen sucios después de todo esto? Algunos expertos creen que no, una vez comprobado que ya no pertenecen al criminal. Si miras de cerca, casi todos tenemos Bitcoin en nuestra billetera, que alguna vez estuvo controlada por Silk Road (sitio web de tráfico de drogas y otras drogas ilegales, cerrado en 2013). Pero estos bitcoins no pueden considerarse dañados, ya que ya han pasado por una gran cantidad de billeteras.

Rota da Seda

Algunos consejos de expertos sobre cómo protegerse del BTC sucio:

• Evite los mezcladores de Bitcoin y servicios similares. Los mezcladores se utilizan generalmente cuando las criptomonedas se obtienen en la red oscura o están claramente asociadas con actividades ilegales. El usuario medio no necesita esto.
• Crea dos billeteras, una con monedas limpias garantizadas y la otra con monedas dudosas. De esta manera, sabrás desde qué billetera puedes enviar monedas a los exchanges de forma segura.
• Opere sólo en intercambios de cifrado regulados que tienen verificación KYC. De esta manera, puede estar seguro de que sus contrapartes también son honestas y han confirmado su identidad.

Finalmente, existe otra opción: utilizar un software especial para comprobar la pureza de Bitcoin. Estudia rápidamente el historial de una transacción específica y verifica la base de datos para ver si esos fondos estuvieron involucrados en actividades ilegales.

Programas y servicios para determinar la pureza de BTC.

1 Mateo

Matbea AML

• Sitio: matbea.com/puntuacion
• Métodos de solicitud: online en el sitio web.
• Precio: 0,1 EUR (~10 reales) con cheque.
• Criptomonedas: BTC, LTC, ETH, BCH, USDT.

La billetera de cambio Mateo está interesado en la seguridad del cliente y ofrece un servicio en línea para verificar las transacciones blockchain directamente en la cuenta personal del usuario. Está disponible para cualquier persona que tenga fondos suficientes en su saldo para pagar el cheque. El proceso tiene en cuenta más de 20 criterios para el nivel de riesgo de actividades ilegales.

2 Obtener bloque

• Sitio: https://getblock.net/
• Métodos de solicitud: vía API, online en el sitio web.
• Precio: desde 30 céntimos con cheque.
• Criptomonedas: BTC, ETH, XRP, BCH, LTC, BSV, ETC, XLM.

El servicio se implementa como un explorador de blockchain con la capacidad de verificar cualquier billetera o transacción. GetBlock le permite ejecutar aplicaciones descentralizadas conectándose a la cadena de bloques elegida y obteniendo ayuda de expertos calificados. Se admiten varias herramientas de análisis; Estamos desarrollando nuestro propio navegador blockchain. GetBlock se posiciona como la solución más centrada en el cliente: se presta mucha atención a los manuales técnicos y al soporte.

Está basado en Binance Smart Chain (BSC). API compatibles para conexiones: JSON-RPC, WS, GraphQL, etc. Verificación de transacciones AML incorporada. Las aplicaciones también se pueden combinar con cualquier software de terceros.

3AMLBot

AMLBot

• Sitio: https://amlbot.com/
• Bot: https://t.me/cryptoaml_bot
• Métodos de solicitud: bot en Telegram, en línea en el sitio web
• Precio: desde 30 centavos por cheque
• Criptomonedas: tokens BTC, ETC, XRP, ETH, BCH, USDT (OMNI), BSV, LTC, ERC-20

AMLBot es uno de los mejores y más famosos programas para la verificación AML de Bitcoin y otras criptomonedas. Ha estado en funcionamiento desde 2019, verificando billeteras y transacciones en busca de participación en actividades ilegales.

El usuario especifica la dirección criptográfica en el sitio web o en el bot de Telegram y hace clic en "Verificar". El proceso puede tardar hasta 30 segundos ya que el servicio busca en diferentes bases de datos y evalúa el riesgo resultante. La información se verifica a partir de más de 20 fuentes. Como resultado, se determina el resultado: la billetera/transacción recibe la categoría de "riesgosa", "sospechosa" o "confiable". Se detallan todos los resultados, puedes ver el porcentaje de productos limpios y sucios.

4 análisis de cadena

Análisis de cadena ALD

• Sitio: chainalysis.com/chainalysis-kyt/
• Métodos de solicitud: en línea en el sitio web.
• Precio a consultar
• Criptomonedas: casi cualquiera

Chainalysis ostenta legítimamente el título de líder en el campo de la verificación de la pureza de Bitcoin y otras criptomonedas; utilizado por profesionales para verificar transacciones, direcciones, protocolos financieros descentralizados. El resultado presenta una amplia gama de parámetros mediante los cuales se pueden evaluar la seguridad y los riesgos.

5 Sin ALD

Ahora LMA

• Sitio: https://amlnode.com/
• Métodos de aplicación: API
• Precio: hasta 1% por transacción
• Criptomonedas: BTC, BNB, LTC, XRP, Xem, etc.

AMLNode es una interfaz web para empresas. Permite a los comerciantes aceptar pagos en criptomonedas y al mismo tiempo verificar su pureza. Los Bitcoins recibidos se pueden convertir instantáneamente y retirar a una cuenta fiduciaria en euros. La solución se integra rápida y fácilmente y proporciona una cuenta web completa con notificaciones y estadísticas detalladas.

Puede habilitar antiphishing, autenticación de dos factores y varios métodos de pago convenientes. La tarifa de transacción del servicio oscila entre el 0,5% y el 1% y la verificación AML ya está incluida en el precio. En comparación con el procesamiento de tarjetas, AMLNode tiene tarifas significativamente más bajas y también es más fácil y rápido de usar.

6 cadena de bloques de cristal

Cadena de bloques Cristal

• Sitio: https://crystalblockchain.com/
• Métodos de solicitud: en línea en el sitio web.
• Precio a consultar
• Criptomonedas: BTC

Una solución profesional para analizar y rastrear transacciones de criptomonedas para cumplir con los requisitos de las bolsas y las instituciones financieras. Las agencias gubernamentales también utilizan las herramientas analíticas y de investigación de Crystal Blockchain.

Cualquier empresa que quiera aceptar pagos o interactuar de otro modo con criptomonedas puede conectarse a una solución API que analiza las transacciones, las evalúa de acuerdo con reglas específicas de la región y le notifica si se detecta actividad sospechosa.

Otro software

Ejemplos de proveedores de servicios ALD utilizados por bolsas o bolsas reguladas:

• Empresas Elípticas Limitada (Reino Unido)
• Bóveda elíptica limitada (Reino Unido)
• análisis de cadena, Cª
• Coinfirm Limitada (Reino Unido)
• Neutrino srl (Italia)

Preguntas frecuentes: preguntas frecuentes

¿Qué es la verificación AML y KYC?

El primero significa lucha contra el lavado de dinero y el segundo significa Conozca a su cliente. AML incluye medidas contra el lavado de dinero, que incluyen KYC, es decir, la recopilación de información sobre cada cliente.

¿Cómo se ensucian los Bitcoins?

Cuando participan en el blanqueo de dinero, son robados del intercambio, utilizados para pagar bienes prohibidos, etc. La cadena de bloques es transparente, por lo que no es difícil seguir la dirección de las monedas.

¿Por qué es peligroso utilizar bitcoins sucios?

Todos los intercambios de criptomonedas regulados verifican las criptomonedas entrantes de acuerdo con los principios AML. Si las monedas están sucias, existe el riesgo de que se bloqueen los fondos y las cuentas, además de recibir multas.

¿Qué medidas le ayudarán a recibir sólo monedas limpias?

Lo ideal sería utilizar sólo plataformas reguladas y confiables y minimizar las interacciones con mezcladores e intercambios de Bitcoin libres de KYC. Se recomienda verificar inmediatamente la pureza de Bitcoin si no se siguen estas reglas y los fondos se reciben de fuentes no verificadas.

¿Cómo comprobar la pureza de Bitcoin?

Las siguientes soluciones ayudan a monitorear la pureza de las transacciones BTC para individuos y empresas: AMLBot, Crystal Blockchain, GetBlock, AMLNode.

¿Cuánto cuesta comprobar bitcoins sucios? ¿Existen servicios gratuitos?

Los cheques suelen costar hasta 30 centavos cada uno, pero para realizar pruebas, los nuevos usuarios pueden tener la oportunidad de verificar la pureza de Bitcoin de 1 a 3 veces de forma gratuita después de crear una cuenta.

¿Cómo retirar bitcoins sucios?

Busque servicios sin verificación AML incorporada. Entre ellos se encuentra, por ejemplo, el intercambiador de 60 cék.

Conclusión

A primera vista, puede parecer que, dado que Bitcoin es intercambiable, todos los BTC son iguales y no pueden diferir entre sí. Técnicamente esto es cierto. Pero si lo miramos desde otro punto de vista, el método de obtención de una determinada moneda tiene cierta influencia. Los Bitcoins que nunca serán aceptados por un intercambio decente se consideran sucios. A veces se venden con descuento en servicios no regulados. Por otro lado, algunos están dispuestos a pagar más por BTC cristalinos, por ejemplo, recién extraídos. Resulta que el origen de Bitcoin puede influir en su valor. De una forma u otra, poseer monedas sucias no beneficia a nadie, y comprobar la pureza de Bitcoin es un procedimiento relevante para todas las categorías de usuarios.

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