AML Bitcoin لـ "النقاء" و"الأوساخ": لماذا هو مطلوب وما هي الخدمات التي يجب استخدامها

على الرغم من أن عملة البيتكوين آخذة في الارتفاع حاليًا، إلا أنها ليست العملة المشفرة الوحيدة التي تستحق الاهتمام. هناك العديد من العملات البديلة والرموز المميزة الواعدة، ويعتقد العديد من الخبراء أنها قادرة الآن على تحقيق أكبر قدر من الدخل. مهما كان قرار الاستثمار الذي تتخذه، فقد تحتاج إلى استبدال عملة البيتكوين بعملة مشفرة أخرى أو بعملة ورقية (الروبل، الدولار الأمريكي، وما إلى ذلك) - نحن نقدم نظرة تفصيلية على الطرق الرئيسية للقيام بذلك، والتي تم تجميعها بواسطة محرري العملات المشفرة.

التحقق من نقاء البيتكوين يعد AML ضروريًا في الحالات التي يتم فيها الحصول على العملات المعدنية من مصادر يحتمل أن تكون خطرة. تتمتع عمليات تبادل العملات المشفرة مع KYC بأعلى مستوى من الأمان – هناك احتمال كبير لسحب العملات المشفرة النقية منها، ولكن مع عمليات التبادل والتحويلات الخاصة، بالإضافة إلى خلاطات البيتكوين، يصبح كل شيء أكثر خطورة بكثير.

في هذه المقالة، قام خبراء Profinvestment بفحص ما تعنيه عملة البيتكوين “القذرة” وكيفية التحقق من نقاء عملة البيتكوين، وكذلك سبب ضرورة ذلك. ننصح بقراءته فالموضوع مفيد وذو صلة بالقواعد مكافحة غسل الأموال أكثر صلابة في الحقائب.

أفضل 6 خدمات للتحقق من Bitcoin AML وفقًا للخبراء:

1. ماثيو . محفظة حفظ وتبادل عملات مشفرة مجهزة بوظيفة مدمجة للتحقق من نقاء البيتكوين.
2. AMLbot . روبوت Telegram سهل الاستخدام يسمح لك بالتحقق من Bitcoin والعملات الشائعة الأخرى.
3. احصل على الحظر . متصفح Blockchain مزود بروبوتات Telegram للتحقق من نقاء BTC. تبلغ تكلفة حزمة البداية 5 دولارات مقابل 5 شيكات.
4. كريستال بلوكتشين . يجري المشروع تحقيقات في مجال الامتثال لسلسلة الكتل ومكافحة غسل الأموال للعملات المشفرة.
5. جهان. إحدى الشركات الرائدة في مجال تحقيقات البلوكشين، وتعمل بشكل رئيسي مع الشركات.
6. AMLnode . خدمة معالجة العملات المشفرة مع ميزة التحقق من مكافحة غسل الأموال (AML) المضمنة، تدعم أكثر من 25 عملة.

مقارنة خدمات مكافحة غسل الأموال (AML) للتحقق من البيتكوين:

باختصار عن الشيء الرئيسي

• فحص مكافحة غسل الأموال من نقي عمل البيتكوين إنه تحليل لتحركات العملة المشفرة للتأكد من عدم استخدامها في أنشطة غير قانونية.
• يشير AML (مكافحة غسيل الأموال) إلى مجموعة من الإجراءات المصممة لمنع غسل الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة.
• على الرغم من عدم الكشف عن هوية البيتكوين، يتم تسجيل جميع المعاملات في ملف سلسلة الكتل العامة، مما يسمح بالتحليل والتتبع.
• لإجراء التحقق من مكافحة غسيل الأموال من نقاء البيتكوين، يجب استخدام الأدوات والخدمات المتخصصة مثل Chaina Analysis، ماثيو أو أملبوت. تقوم هذه الأدوات بتحليل معاملات blockchain لتحديد الاتصالات بالأنشطة غير القانونية أو العناوين المشبوهة.
• قد لا يوفر التحقق من مكافحة غسل الأموال لنقاء البيتكوين ضمانًا للنجاح بنسبة 100٪ نظرًا لوجود طرق لتجاوز هذه الإجراءات، مثل استخدام خلاطات أو العملات المشفرة الخاصة .

لماذا التحقق من نقاء البيتكوين؟

عملات البيتكوين "القذرة" هي تلك التي كانت متورطة سابقًا في أي مخططات إجرامية: هجمات القراصنة، والاتجار في السلع أو الخدمات غير القانونية، وتمويل الإرهاب، وغسل الأموال.

لا يزال الكثير من الناس يعتقدون أن البيتكوين، كما ذكرنا في الأصل، يضمن الخصوصية الكاملة وعدم الكشف عن هويته للمستخدمين. بالطبع، يمكن أن تكون المحافظ مجهولة المصدر بطريقة أو بأخرى (فهي لا تتطلب التسجيل أو التحقق للاستخدام). ولكن يتم توثيق كافة المعاملات في سلسلة الكتل عام. يعد Bitcoin نظامًا شفافًا تمامًا، كما أن التكنولوجيا التي تتعقب المدفوعات وتحللها تتطور بوتيرة سريعة. لذلك، إذا تم اكتشاف معاملة قذرة، على سبيل المثال الأموال المسروقة من البورصة، فلن يكون من الصعب على البورصات والمنصات الأخرى إدراج هذه الأصول في القائمة السوداء.

ماذا سيحدث إذا وصلت هذه العملات إليك؟

• لن تتمكن من تداولها في البورصات ذات السمعة الطيبة. من خلال التحقق من AML (مكافحة غسيل الأموال)، ستحدد المنصة المصدر غير الصادق للأموال وتحظرها.
• إلى جانب العملة المشفرة، من المحتمل أن يتم حظر الحساب. تنتظرك محاكمة يتعين عليك خلالها إثبات عدم تورطك في مخططات إجرامية.
• هناك احتمال كبير لتلقي غرامات لاستخدام العملات المعدنية القذرة، حتى لو لم تكن على علم بالمشاكل المتعلقة بها.

ولهذا السبب من المهم جدًا التأكد من نظافة العملة المشفرة وعدم تورطها في أي شيء غير قانوني. لسوء الحظ، وفقا ل عمليات البحث ، ما يصل إلى 46٪ من جميع العملات المشفرة المتداولة قد تكون متورطة بطريقة أو بأخرى في أعمال إجرامية.

التحقق من البيتكوين

من أين تأتي العملات القذرة؟

الخيارات الأكثر شيوعًا:

• عمليات الاحتيال والمخططات الإجرامية المختلفة؛
• شراء المخدرات أو غيرها من المنتجات غير القانونية في السوق السوداء؛
• وغسل الأموال من خلال العملات المشفرة؛
• سرقة التبادلات , محافظ ومنصات أخرى.

يهدف نشاط خدمات مكافحة غسل الأموال، والتي يمكن أن تكون مستقلة أو مدمجة في البورصات أو البرامج الأخرى، إلى اكتشاف أصول العملات المشفرة هذه. توفر العديد من أنظمة مكافحة غسل الأموال خدمات مخصصة للشركات بحيث يتم إجراء التحقق تلقائيًا عبر واجهة برمجة التطبيقات. في هذه الحالة، يتم إيلاء اهتمام خاص للعملات المشفرة الواردة من خلاطات البيتكوين أو من بورصات العملات المشفرة غير المنظمة.

في مايو 2021، شركة التعدين ماراثون أعلن التي قامت بتعدين الكتلة الأولى من البيتكوين التي كانت متوافقة تمامًا مع المتطلبات التنظيمية الأمريكية. استخدمت الشركة التكنولوجيا التي منعتها من معالجة المعاملات التي تنطوي على أصول "تم تصنيفها" على أنها قذرة. ماراثون ليس عامل التعدين الأكثر تأثيرًا في العالم، ولكن لا تزال هذه الخطوة تظهره كمبتكر في التكامل المستقبلي للبيتكوين مع قواعد مكافحة غسل الأموال العالمية.

بالمناسبة، العملات المعدنية التي تولدها الشبكة أثناء عملية التعدين تكون واضحة تمامًا بشكل افتراضي، بغض النظر عمن قام بتعدينها.

كيف تحمي نفسك من المال القذر

على الرغم من العدد الكبير من عملات البيتكوين القذرة على الشبكة، إلا أن المفارقة تكمن في أن عددًا قليلاً من المستخدمين العاديين يمتلكون عملات البيتكوين هذه. بعد كل شيء، يتداول معظم الناس في البورصات الكبيرة المنظمة.

هناك فارق بسيط آخر.

العملات المعدنية لا تبقى قذرة إلى الأبد. لنفترض أن أحد المتسللين اخترق بروتوكول DeFi واحتفظ بالعملات المعدنية المسروقة في محفظته. فهي تعتبر "قذرة". عاجلاً أم آجلاً، سوف يفكر المتسلل في غسلها. ولكن بمجرد أن تبدأ الأموال في مغادرة عناوينها، فإنها تمر عبر العديد من المحافظ الأخرى. هل ما زالوا قذرين بعد كل هذا؟ ولا يعتقد بعض الخبراء ذلك، بمجرد ثبوت أنهم لم يعودوا تابعين للمجرم. إذا نظرت عن كثب، فستجد أن جميعنا تقريبًا لديه عملة بيتكوين في محفظتنا، والتي كانت تسيطر عليها ذات يوم شركة Silk Road (موقع ويب لتهريب المخدرات وغيره من المخدرات غير المشروعة، تم إغلاقه في عام 2013). لكن لا يمكن اعتبار عملات البيتكوين هذه تالفة، لأنها مرت بالفعل عبر عدد كبير من المحافظ.

روتا دا سيدا

بعض نصائح الخبراء حول كيفية حماية نفسك من عملة البيتكوين القذرة:

• تجنب خلاطات البيتكوين والخدمات المماثلة. تُستخدم الخلاطات عمومًا عندما يتم الحصول على العملات المشفرة على شبكة الإنترنت المظلمة أو عندما تكون مرتبطة بشكل واضح بأنشطة غير قانونية. المستخدم العادي لا يحتاج إلى هذا.
• أنشئ محفظتين، إحداهما تحتوي على عملات نظيفة ومضمونة، والأخرى بها عملات مشبوهة. بهذه الطريقة، ستعرف من أي محفظة يمكنك إرسال العملات المعدنية إلى منصات التداول بأمان.
• التجارة فقط على تبادلات التشفير المنظمة التي لديها التحقق من KYC. بهذه الطريقة، يمكنك التأكد من أن الأطراف المقابلة لك صادقون أيضًا وقد أكدوا هويتهم.

وأخيرًا، هناك خيار آخر: استخدام برنامج خاص للتحقق من نقاء البيتكوين. فهو يدرس بسرعة تاريخ معاملة معينة ويتحقق من قاعدة البيانات لمعرفة ما إذا كانت تلك الأموال متورطة في أنشطة غير قانونية.

برامج وخدمات تحديد درجة نقاء BTC

1 متى

ماتبيا مكافحة غسل الأموال

• موقع: matbea.com/التسجيل
• طرق التقديم : اونلاين على الموقع .
• السعر: 0.1 يورو (~10 ريال) عن طريق الشيك.
• العملات المشفرة: BTC، LTC، ETH، BCH، USDT.

محفظة الصرف ماثيو مهتم بأمن العملاء ويقدم خدمة عبر الإنترنت للتحقق من معاملات blockchain مباشرة في الحساب الشخصي للمستخدم. وهي متاحة لأي شخص لديه أموال كافية في رصيده لدفع الشيك. وتأخذ العملية في الاعتبار أكثر من 20 معيارًا لمستوى مخاطر الأنشطة غير القانونية.

2 الحصول على كتلة

• موقع: https://getblock.net/
• طرق التقديم: عبر API، عبر الإنترنت على الموقع.
• السعر: من 30 سنتا عن طريق الشيك.
• العملات المشفرة: BTC، ETH، XRP، BCH، LTC، BSV، ETC، XLM.

يتم تنفيذ الخدمة كمستكشف blockchain مع القدرة على التحقق من أي محفظة أو معاملة. يتيح لك GetBlock تشغيل التطبيقات اللامركزية من خلال الاتصال بـ blockchain الذي اخترته والحصول على المساعدة من الخبراء المؤهلين. يتم دعم أدوات التحليل المختلفة. نحن نعمل على تطوير متصفح blockchain الخاص بنا. يتم وضع GetBlock باعتباره الحل الأكثر تركيزًا على العملاء - حيث يتم إيلاء الكثير من الاهتمام للأدلة الفنية والدعم.

يعتمد على سلسلة Binance الذكية (BSC). واجهات برمجة التطبيقات المدعومة للاتصالات: JSON-RPC، وWS، وGraphQL، وما إلى ذلك. المدمج في التحقق من المعاملات AML. يمكن أيضًا دمج التطبيقات مع أي برنامج تابع لجهة خارجية.

3AMLBot

AMLBot

• موقع: https://amlbot.com/
• بوت: https://t.me/cryptoaml_bot
• طرق التقديم: بوت على تيليجرام، اونلاين على الموقع
• السعر: من 30 سنتًا لكل شيك
• العملات المشفرة: رموز BTC وETC وXRP وETH وBCH وUSDT (OMNI) وBSV وLTC وERC-20

يعد AMLBot أحد أفضل وأشهر برامج التحقق من مكافحة غسيل الأموال الخاصة بالبيتكوين والعملات المشفرة الأخرى. لقد تم تشغيله منذ عام 2019 لفحص المحافظ والمعاملات بحثًا عن تورطها في أنشطة غير قانونية.

يحدد المستخدم عنوان التشفير على موقع الويب أو في روبوت Telegram وينقر على "التحقق". يمكن أن تستغرق العملية ما يصل إلى 30 ثانية حيث تقوم الخدمة بالبحث في قواعد بيانات مختلفة وتقييم المخاطر الناتجة. تم التحقق من المعلومات من أكثر من 20 مصدرًا. ونتيجة لذلك، يتم تحديد النتيجة – تحصل المحفظة/المعاملة على فئة "محفوفة بالمخاطر" أو "مشبوهة" أو "جديرة بالثقة". جميع النتائج مفصلة، ​​يمكنك معرفة نسبة المنتجات النظيفة والقذرة.

4 تحليل السلسلة

تحليل السلسلة مكافحة غسل الأموال

• موقع: chainalogy.com/chainalogy-kyt/
• طرق التقديم : اونلاين على الموقع
• السعر عند الطلب
• العملات المشفرة: تقريبًا

يحمل Chainalogy بحق لقب الرائد في مجال التحقق من نقاء البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى؛ يستخدمها المحترفون للتحقق من المعاملات والعناوين وبروتوكولات التمويل اللامركزية. تقدم النتيجة مجموعة واسعة من المعايير التي يمكن من خلالها تقييم السلامة والمخاطر.

5 لا مكافحة غسل الأموال

الآن مكافحة غسل الأموال

• موقع: https://amlnode.com/
• طرق التطبيق: API
• السعر: ما يصل إلى 1% لكل معاملة
• العملات المشفرة: BTC، وBNB، وLTC، وXRP، وXem، وما إلى ذلك.

AMLNode هي واجهة ويب للأعمال. فهو يسمح للتجار بقبول مدفوعات العملة المشفرة وفي نفس الوقت التحقق من نقائها. ويمكن بعد ذلك تحويل عملات البيتكوين المستلمة على الفور وسحبها إلى حساب ائتماني باليورو. يتكامل الحل بسرعة وسهولة ويوفر حساب ويب كاملاً مع إشعارات وإحصائيات مفصلة.

يمكنك تمكين مكافحة التصيد الاحتيالي والمصادقة الثنائية والعديد من طرق الدفع المريحة. تتراوح رسوم المعاملات الخاصة بالخدمة من 0.5% إلى 1%، وقد تم بالفعل تضمين التحقق من مكافحة غسل الأموال في السعر. بالمقارنة مع معالجة البطاقات، فإن رسوم AMLNode أقل بكثير كما أنها أسهل وأسرع في الاستخدام.

6 كريستال بلوكتشين

كريستال بلوكتشين

• موقع: https://crystalblockchain.com/
• طرق التقديم : اونلاين على الموقع
• السعر عند الطلب
• العملات المشفرة: بيتكوين

حل احترافي لتحليل وتتبع معاملات العملات المشفرة لتلبية متطلبات البورصات والمؤسسات المالية. تُستخدم أيضًا الأدوات التحليلية والبحثية الخاصة بـ Crystal Blockchain من قبل الوكالات الحكومية.

يمكن لأي شركة ترغب في قبول المدفوعات أو التفاعل مع العملات المشفرة الاتصال بحل واجهة برمجة التطبيقات (API) الذي يحلل المعاملات ويقيمها وفقًا للقواعد الخاصة بالمنطقة، ويعلمك في حالة اكتشاف نشاط مشبوه.

برامج أخرى

أمثلة على موفري خدمات مكافحة غسل الأموال الذين تستخدمهم البورصات أو البورصات المنظمة:

• شركة إليبتيك إنتربرايزز المحدودة (المملكة المتحدة)
• شركة إهليلجيه فولت المحدودة (المملكة المتحدة)
• تحليل السلسلة, شركة.
• شركة كوينفيرم المحدودة (المملكة المتحدة)
• نيوترينو المحدودة (إيطاليا)

الأسئلة الشائعة: الأسئلة المتداولة

ما هو التحقق من AML وKYC؟

الأول يعني مكافحة غسيل الأموال والثاني يعني "اعرف عميلك". تتضمن مكافحة غسل الأموال إجراءات مكافحة غسيل الأموال، والتي تشمل KYC، أي جمع المعلومات حول كل عميل.

كيف تتسخ عملات البيتكوين؟

وعندما يشاركون في غسيل الأموال، تتم سرقتهم من البورصة، ويستخدمون لدفع ثمن البضائع المحظورة، وما إلى ذلك. تتميز تقنية blockchain بالشفافية، لذلك ليس من الصعب تتبع اتجاه العملات.

لماذا يعد استخدام عملات البيتكوين القذرة أمرًا خطيرًا؟

تتحقق جميع بورصات العملات المشفرة الخاضعة للتنظيم من العملات المشفرة الواردة وفقًا لمبادئ مكافحة غسل الأموال. إذا كانت العملات المعدنية متسخة، فهناك خطر حظر الأموال والحسابات، بالإضافة إلى الغرامات.

ما هي التدابير التي ستساعدك على الحصول على العملات النظيفة فقط؟

من الناحية المثالية، يجب عليك فقط استخدام منصات منظمة وجديرة بالثقة وتقليل التفاعلات مع عمليات مزج وتبادل Bitcoin الخالية من KYC. يوصى بالتحقق فورًا من نقاء البيتكوين إذا لم يتم اتباع هذه القواعد وتم تلقي الأموال من مصادر لم يتم التحقق منها.

كيفية التحقق من نقاء البيتكوين؟

تساعد الحلول التالية في مراقبة نقاء معاملات BTC للأفراد والشركات: AMLBot، وCrystal Blockchain، وGetBlock، وAMLNode.

ما هي تكلفة التحقق من عملات البيتكوين القذرة وهل هناك خدمات مجانية؟

عادةً ما تكلف الشيكات ما يصل إلى 30 سنتًا للقطعة الواحدة، ولكن للاختبار، يمكن للمستخدمين الجدد أن تتاح لهم الفرصة للتحقق من نقاء البيتكوين من 1 إلى 3 مرات مجانًا بعد إنشاء حساب.

كيفية سحب البيتكوين القذر؟

ابحث عن الخدمات دون التحقق من مكافحة غسل الأموال (AML) المدمج. وتشمل هذه، على سبيل المثال، مبادل 60cek.

خاتمة

للوهلة الأولى، قد يبدو أنه نظرًا لأن عملة البيتكوين قابلة للتبديل، فإن جميع عملة البيتكوين متماثلة ولا يمكن أن تختلف عن بعضها البعض. من الناحية الفنية هذا صحيح. ولكن إذا نظرت إلى الأمر من وجهة نظر مختلفة، فإن طريقة الحصول على عملة معينة لها تأثير معين. تعتبر عملات البيتكوين التي لن يتم قبولها أبدًا من خلال بورصة لائقة قذرة. في بعض الأحيان يتم بيعها بسعر مخفض على الخدمات غير المنظمة. من ناحية أخرى، فإن البعض على استعداد لدفع المزيد مقابل الحصول على عملة البيتكوين الواضحة، على سبيل المثال، البيتكوين المستخرج حديثًا. اتضح أن أصل البيتكوين يمكن أن يؤثر على قيمته. بطريقة أو بأخرى، امتلاك العملات القذرة لا يفيد أحدًا، والتحقق من نقاء البيتكوين هو إجراء مناسب لجميع فئات المستخدمين.

وصلة من المصدر