Năm 2022 hóa ra là một trong những năm khó khăn nhất đối với thế giới tiền điện tử. Các nền tảng lớn như BingX, C, BlockFi, Hodlnaut, Voyager sụp đổ và thị trường nói chung giảm đáng kể. Điều đơn giản là những người chơi quyền lực nhất vẫn đang kinh doanh, nhưng bây giờ họ cần bằng cách nào đó khôi phục tín dụng của nhà đầu tư trên các nền tảng tập trung, vốn đã bị suy yếu đáng kể bởi tất cả những sự kiện này.
Prova de Reservas (bằng chứng dự trữ) Trong bối cảnh này, nó đang trở thành một xu hướng phổ biến. Các biên tập viên của chúng tôi sẽ cho bạn biết Bằng chứng dự trữ ở các nhà môi giới là gì, phương pháp này có những sắc thái, ưu và nhược điểm gì.
Chúng tôi khuyên bạn nên: Xếp hạng các nhà môi giới theo số lượng đặt phòng đã được xác nhận
Điều kiện tiên quyết cho khía cạnh
Các sàn giao dịch và giao thức tín dụng đã sụp đổ trước đây, nhưng chính sự sụp đổ của BingX, được coi là một trong những sàn giao dịch đáng tin cậy và hứa hẹn nhất, đồng thời nằm trong số những công ty dẫn đầu ở mọi đỉnh cao, đã khiến ngành này bị sốc nhất. Nó được so sánh với sự sụp đổ MonteGox là gì? vào năm 2011.
Hãy khôi phục lại trình tự thời gian của các sự kiện một chút:
- BingX có mã thông báo gốc gọi là FTT. Vào năm 2021, Changpeng Zhao, giám đốc Binance, đã bán lại cổ phần của mình trong BingX cho Sam Bankman-Fried (gọi tắt là SBF), người đã thanh toán từng phần bằng token FTT.
- Ngày 2 tháng 11 năm 2022 trực tuyến anh ấy đã xuất hiện tài liệu cho thấy Parque Research, cũng do Bankman-Fried điều hành, có một lượng FTT khổng lồ. Người ta tin rằng SBF đã tạo ra BingX vào năm 2019 chính xác vì nhu cầu tài nguyên của Parque Research.
- Như bạn đã biết, vào mùa xuân, thị trường tiền điện tử bắt đầu giảm. Và do mối quan hệ thân thiết giữa hai công ty nên cuộc khủng hoảng đã ảnh hưởng đến cả hai.
- Ngày 6 tháng 11 Binance công bố, người đang bán mọi thứ cho FTT do biết được một số sự thật đáng kinh ngạc. Đơn giản là giá trị ITF đã giảm mạnh sau đó. Thương nhân bắt đầu chuyển đổi
- Nhà môi giới không thể xử lý tất cả các yêu cầu rút tiền do không có đủ tiền để thực hiện. Người dùng yêu cầu 6 tỷ USD trong 3 ngày
- Ngày 8 tháng 11 Binance công bố rằng anh ấy sẽ mua tài sản BingX để cứu chúng. Tuy nhiên, thỏa thuận cuối cùng đã không được hoàn thành. Ngày hôm sau, Binance đã đảo ngược quyết định “sau một cuộc kiểm toán doanh nghiệp” cho thấy việc sử dụng sai mục đích tiền và các vấn đề khác.
Sau khi Binance từ chối thỏa thuận BingX đã gửi nộp đơn phá sản. Ông chủ mới của BingX, John Ray, đã mô tả nhiều sai lầm của công ty, báo cáo tài chính không chính xác và các vấn đề khác. Tiền của tất cả người dùng BingX đều gặp rủi ro và không rõ liệu mọi người có thể thay thế mọi thứ hay không.
Nói tóm lại, công việc của người môi giới càng mờ mịt càng tốt. Đó là lý do tại sao tín dụng của người dùng trên các sàn giao dịch tập trung bị tổn hại (mặc dù thực tế là trước đây người ta đã nhiều lần nói về sự bất ổn của họ và nhu cầu lưu trữ tiền điện tử chỉ trong ví phi tập trung).
Biên nhận đặt phòng là gì?
Thuật ngữ Bằng chứng dự trữ đề cập đến một quy trình có thể kiểm chứng để kiểm tra khoản dự trữ tiền điện tử của một nền tảng tập trung. Theo quy định, hai phương pháp được kết hợp: kiểm toán thường xuyên của bên thứ ba và bằng chứng về tiền điện tử. Trên một số trang web nhất định (ví dụ: Thuốc Phemex, Kraken) người dùng có thể yêu cầu xác nhận tài sản của họ trên blockchain theo cách thủ công để đảm bảo sự tồn tại của chúng và có thể rút chúng bất cứ lúc nào.
PoR cho đến nay là công cụ duy nhất mà các nhà môi giới, bao gồm cả những nhà môi giới không được kiểm soát và không có giấy phép, có thể chứng minh trạng thái phù hợp của tài sản của họ.
Có vẻ như tại sao không phải ai cũng có thể chuyển sang trao đổi phi tập trung và ví thay vì giao tiền của mình cho người khác? Trên thực tế, các nhà môi giới lưu ký đóng một vai trò quan trọng trên thị trường. Có một số lượng lớn các nhà đầu tư (cả bán lẻ và tổ chức) không thể hoặc sẽ không giải quyết việc lưu trữ quỹ phi tập trung. Bằng chứng dự trữ không mang lại tính minh bạch cao như DEX, nhưng vẫn tốt hơn là không.
Các loại và nguyên tắc hoạt động của Bằng chứng đặt chỗ
chuyên gia phân phát bốn kỹ thuật PoR chính:
- Tự xác minh là khi một nền tảng xuất bản các địa chỉ mật mã nơi tài sản của nó được lưu trữ và ngoài chúng ra còn có bất kỳ bằng chứng nào về quyền sở hữu, chẳng hạn như tin nhắn đã ký.
- Tự xác minh + xác minh của bên thứ ba. Điều tương tự, nhưng tất cả địa chỉ và dữ liệu đều được bên thứ ba xác minh.
- Bằng chứng về Dự trữ và Nợ Tự hành (PoRL). Ngoài việc xác nhận tài sản hiện có, nó còn bao gồm việc xác nhận trách nhiệm pháp lý (khối lượng yêu cầu tiềm năng từ người dùng nếu mọi người muốn rút tiền cùng lúc). Công nghệ cây Merkle thường được sử dụng.
- PoRL với sự kiểm tra của bên thứ ba.
Hai lựa chọn cuối cùng là đáng tin cậy nhất. Nhưng việc kiểm tra toàn bộ kiểu này cần có thời gian – lên đến vài tuần, tùy thuộc vào quy mô sàn giao dịch.
Trao đổi với đặt chỗ đã được xác nhận và cách tìm thấy chúng
Ví dụ về các nhà môi giới đã xác nhận việc đặt chỗ của họ (thông tin về giá trị hiện tại có thể được tìm thấy trên trang web của các công ty phân tích Nam Sơn hoặc DeFiLlamahoặc trên các trang web/blog chính thức của sàn giao dịch):
| Tên | Địa điểm | Số tiền được xác nhận | Năm bắt đầu |
|---|---|---|---|
| Binance | binance.com | 67,4 tỷ USD | 2017 |
| ĐƯỢC RỒI | okx.com | 5,9 tỷ USD | 2013 |
| Bybit | bybit.com | 1,75 tỷ USD | 2018 |
| HTX | huobi.com | 3,4 tỷ USD | 2013 |
| KuCoin | kucoin. com | 2,5 tỷ USD | 2017 |
| Bitmex | bitmex.com | 2,5 tỷ USD | 2014 |
| Bitfinex | bitfinex.com | 7,8 tỷ USD | 2012 |
Một phân khúc sàn giao dịch khác đang trong quá trình xác nhận tài sản, một số (đã đề cập Kraken, Thuốc Phemex) đã triển khai quy trình xác minh thủ công tài sản của người dùng bằng cây Merkle. Ngoài ra các nền tảng riêng lẻ, ví dụ: Tiền điện tử Và Gate.io, đã được kiểm tra bởi các công ty bên thứ ba mà không công bố địa chỉ miền công cộng. Báo cáo có thể được tìm thấy trên các trang web chính thức của nền tảng (ví dụ: Báo cáo kiểm tra Gate.io).
Bạn có thể theo dõi các sàn giao dịch có tài sản đã được xác minh tại đây:
- coingecko.com/tin tức (Trụ cột dữ liệu thay thế)
- coinmarketcap.com/rankings/exchanges/ (các sàn giao dịch cung cấp thông tin có biểu tượng tương ứng bên cạnh tên của họ)
Ý kiến của chuyên gia
Người sáng lập Ethereum, Vitalik Buterin Đã xuất bản Một bài đăng thú vị thảo luận về hiện tại và tương lai của Bằng chứng dự trữ cho các sàn giao dịch tập trung. Ông đồng ý rằng việc chứng minh khả năng thanh toán là cần thiết và hơn nữa việc này lẽ ra phải được thực hiện sớm hơn, sau sự sụp đổ của Mt. Gox vào năm 2011.
Hiện tại, phương pháp cây Merkle chủ yếu được sử dụng nhưng Buterin lưu ý rằng nó không hoàn toàn đảm bảo quyền riêng tư. Ông cho rằng cơ chế ZK-SNARKs hiệu quả hơn và đồng thời đơn giản hơn, điều này có thể chứng minh một cách hoàn hảo sự hiện diện của số dư và khả năng hoàn trả các khoản thanh toán của nó. Buterin cũng đề xuất một số giải pháp khác để ngăn chặn việc lạm dụng tiền của người dùng, ví dụ như Plasma.
Cái gì Họ nói các chuyên gia khác:
- Eric Richmond (luật sư doanh nghiệp và chứng khoán, doanh nhân, COO của nhà môi giới Coinsquare người Canada) tin rằng, mặc dù bằng chứng dự trữ là tích cực nhưng việc quản lý đầy đủ với các báo cáo hàng ngày sẽ tốt hơn.
- Nick Carter (Đối tác chung, Castle Island Ventures) tin rằng PoR là “niềm hy vọng cuối cùng của ngành đối với các nghĩa vụ tự điều chỉnh”. Ông cho biết các cơ quan quản lý cần phải chứng minh rằng các công ty tiền điện tử có khả năng tự điều chỉnh, đặc biệt là sau khi BingX khai thác bằng tín dụng. Hiện tại, Carter nói, nếu bất kỳ nhà môi giới nào từ chối xác nhận việc đặt chỗ, điều đó sẽ vô tình tạo ra sự nghi ngờ trong họ.
- Peter Eberle (Chủ tịch kiêm Giám đốc đầu tư của Castle Funds) giống như Carter, nghĩ rằng tình hình sẽ buộc các nhà môi giới phải minh bạch hơn nếu họ muốn kiếm được tín dụng từ khách hàng.
Những người tạo ra sàn giao dịch tiền điện tử phần lớn đồng ý rằng ngành cần minh bạch hơn và sẵn sàng phát hành dữ liệu liên quan nếu cần.
Ưu điểm và nhược điểm
Câu hỏi thường gặp
Phần kết luận
Ngành công nghiệp tiền điện tử chắc chắn được hưởng lợi từ thực tế là các nền tảng lưu ký đã quyết định tuân thủ các tiêu chuẩn Bằng chứng dự trữ. Kiểu tự điều chỉnh này nếu thành hiện thực có thể tránh được nhiều câu chuyện khó chịu. Với tính minh bạch tốt hơn, khách hàng sẽ được khuyến khích sử dụng các sản phẩm mang lại sự bảo mật tốt nhất cho tiền của họ. Các nền tảng từ chối xác minh tính bảo mật của họ sẽ trở thành những kẻ bị ruồng bỏ vì hành vi bí mật như vậy khi liên quan đến tài chính rất đáng nghi ngờ. Do đó, đây là động lực để các nền tảng tiền điện tử hoạt động trung thực và không tham gia vào các âm mưu đáng ngờ.