Il 2022 si è rivelato uno degli anni più difficili per il mondo delle criptovalute. Grandi piattaforme come BingX, Celsius, BlockFi, Hodlnaut, Voyager sono crollate e il mercato nel suo complesso è crollato in modo significativo. È semplice: gli attori più potenti sono ancora in attività, ma ora devono in qualche modo ripristinare il credito degli investitori sulle piattaforme centralizzate, che è stato significativamente indebolito da tutti questi eventi.
Prova de Reservas (prova di riserva) In questo contesto, sta diventando una tendenza popolare. I nostri redattori ti diranno cos'è la prova di riserva nei broker, quali sfumature, pro e contro ha questo approccio.
Prerequisiti per l'aspetto
Gli scambi e i protocolli di credito sono crollati in passato, ma è stato il crollo di BingX, considerato uno dei più affidabili e promettenti ed era tra i leader a tutti i vertici, a scioccare maggiormente il settore. È paragonato al collasso Monte Gox nel 2011.
Ripristiniamo un po' la cronologia degli eventi:
- BingX aveva un token nativo chiamato FTT. Nel 2021, Changpeng Zhao, direttore di Binance, ha venduto la sua partecipazione in BingX a Sam Bankman-Fried (in breve SBF), che ha pagato in segmenti con token FTT.
- 2 novembre 2022 online è apparso documento che dimostra che Parque Research, anch’essa gestita da Bankman-Fried, detiene un’enorme quantità di FTT. Si ritiene che SBF abbia creato BingX nel 2019 proprio per la necessità di risorse di Parque Research.
- Come sapete, in primavera il mercato delle criptovalute ha iniziato a crollare. E a causa dello stretto rapporto tra le due società, la crisi ha colpito entrambe.
- 6 novembre Binance annunciato, che vende tutto alla FTT perché è a conoscenza di alcuni fatti schiaccianti. È semplice che il valore dell'ITF sia diminuito drasticamente da allora. I commercianti hanno iniziato a trasporre
- Il broker non è stato in grado di elaborare tutte le richieste di prelievo perché non aveva abbastanza soldi per farlo. Gli utenti hanno richiesto 6 miliardi di dollari in 3 giorni.
- 8 novembre Binance annunciato che acquisterà risorse BingX per salvarle. Tuttavia, l’accordo finale non è stato completato. Il giorno successivo, Binance ha annullato la decisione “a seguito di un audit aziendale” che ha rivelato un uso improprio dei fondi e altri problemi.
Dopo che Binance ha rifiutato l'accordo con BingX presentato dichiarazione di fallimento. Il nuovo capo di BingX, John Ray, ha descritto numerosi errori aziendali, rendiconti finanziari imprecisi e altri problemi. I fondi di tutti gli utenti BingX sono a rischio e non è chiaro se tutti riusciranno a sostituire tutto.
In breve, il lavoro del broker è stato quanto più opaco possibile. Questo è il motivo per cui il credito degli utenti sugli scambi centralizzati è stato danneggiato (nonostante in precedenza si fosse ripetutamente parlato della loro instabilità e della necessità di conservare le criptovalute esclusivamente in portafogli decentralizzati).
Cos'è una ricevuta di prenotazione?
Il termine Proof of Reserves si riferisce a una procedura verificabile per la verifica delle riserve di criptovaluta di una piattaforma centralizzata. Di norma, vengono combinati due metodi: controlli regolari di terze parti e prove di criptovaluta. Su alcuni siti web (es. Femix, Il kraken) l'utente può richiedere manualmente la conferma dei propri asset sulla blockchain per garantirne l'esistenza e che possano essere ritirati in qualsiasi momento.
Il PoR è finora l’unico strumento con cui i broker, compresi quelli non regolamentati e senza licenza, possono dimostrare il corretto stato dei propri beni.
Sembra perché non tutti possano passare a scambi decentralizzati e portafogli invece di affidare i tuoi soldi a qualcun altro? In effetti, i broker di custodia svolgono un ruolo importante nel mercato. Esiste un gran numero di investitori (sia al dettaglio che istituzionali) che non possono o non vogliono occuparsi dell’archiviazione decentralizzata dei fondi. La Proof of Reserves non offre la stessa trasparenza di un DEX, ma è meglio di zero.
Tipologie e principi operativi della Prova di Prenotazione
Esperti distribuire quattro principali tecniche PoR:
- L'autoverifica avviene quando una piattaforma pubblica gli indirizzi crittografici in cui sono archiviati i suoi beni e oltre ad essi qualsiasi prova di proprietà, come un messaggio firmato.
- Autoverifica + verifica di terze parti. Stessa cosa, ma tutti gli indirizzi e i dati sono verificati da terze parti.
- Prova delle riserve e delle passività semoventi (PoRL). Oltre a confermare le attività esistenti, include la conferma delle passività (il potenziale volume di richieste da parte degli utenti se tutti desiderano prelevare fondi contemporaneamente). Generalmente viene utilizzata la tecnologia Merkle Tree.
- PoRL con audit di terza parte.
Le ultime due opzioni sono le più affidabili. Ma un controllo completo di questo tipo richiede tempo – fino a diverse settimane, a seconda delle dimensioni della borsa.
Scambi con prenotazioni confermate e come trovarli
Esempi di broker che hanno confermato le loro prenotazioni (le informazioni sui valori attuali possono essere trovate sui siti web delle società di analisi Nansen O DeFiLlamao sui siti/blog ufficiali degli scambi stessi):
| Nome | Sito web | Importo confermato dei fondi | Anno di inizio |
|---|---|---|---|
| Binanza | binance.com | 67,4 miliardi di dollari | 2017 |
| OK | okx.com | 5,9 miliardi di dollari | 2013 |
| Bybit | dabit.com | 1,75 miliardi di dollari | 2018 |
| Cooperativa | huobi.com | 3,4 miliardi di dollari | 2013 |
| Moneta | kucoin. com | 2,5 miliardi di dollari | 2017 |
| Bitemex | bitmex.com | 2,5 miliardi di dollari | 2014 |
| Bitfinex | bitfinex.com | 7,8 miliardi di dollari | 2012 |
Un altro segmento di scambi è in procinto di confermare gli asset, alcuni (già menzionati Il kraken, Femix) ha avviato una verifica manuale da parte dell'utente delle sue risorse utilizzando l'albero Merkle. Anche singole piattaforme, ad es. Base monetaria E Porta.io, sono stati controllati da società terze senza pubblicare indirizzi di pubblico dominio. I rapporti possono essere trovati sui siti web ufficiali delle piattaforme (ad es. Rapporto di verifica di Gate.io).
Puoi seguire gli scambi con risorse verificate qui:
- coingecko.com/commento (Sostituisci il pilastro dei dati)
- coinmarketcap.com/rankings/exchanges/ (gli scambi che hanno fornito informazioni hanno un'icona corrispondente accanto al loro nome)
Il parere di un esperto
Fondatore di Ethereum, Vitalik Buterin Pubblicato Un post interessante che discute del presente e del futuro della Proof of Reserves per gli scambi centralizzati. Ha convenuto che la prova della solvibilità era necessaria e inoltre avrebbe dovuto essere fatta anche prima, dopo il crollo del monte. Gox nel 2011.
Attualmente viene utilizzato principalmente il metodo Merkle Tree, ma Buterin sottolinea che non è completamente sicuro per la privacy. Ritiene più efficiente e allo stesso tempo più semplice il meccanismo ZK-SNARKs, che può dimostrare perfettamente la presenza di un saldo e la sua sufficienza per un eventuale rimborso dei pagamenti. Buterin ha anche proposto diverse altre soluzioni per prevenire l’uso improprio dei fondi degli utenti, ad esempio Plasma.
Che cosa Dicono altri esperti:
- Eric Richmond (avvocato aziendale e finanziario, imprenditore, COO del broker canadese Coinsquare) ritiene che, sebbene la prova delle riserve sia positiva, sarebbe meglio una regolamentazione adeguata con relazioni giornaliere.
- Nick Carter (socio accomandatario, Castle Island Ventures) ritiene che il PoR sia “l’ultima speranza del settore per gli obblighi di autoregolamentazione”. Ha detto che è necessario dimostrare ai regolatori che le società di criptovaluta sono in grado di autoregolamentarsi, soprattutto dopo che BingX ha minato a credito. Per ora, dice Carter, se un broker si rifiuta di confermare le prenotazioni, ciò creerà involontariamente sospetti in lui.
- Peter Eberle (Presidente e Direttore degli investimenti di Castle Funds) pensa, come Carter, che la situazione costringerà i broker a essere più trasparenti se vogliono guadagnare credito dai clienti.
I creatori degli scambi di criptovaluta concordano ampiamente sul fatto che il settore ha bisogno di maggiore trasparenza e sono disposti a rilasciare dati rilevanti se necessario.
Vantaggi e svantaggi
Domande frequenti
Conclusione
L’industria delle criptovalute trae sicuramente vantaggio dal fatto che le piattaforme di custodia hanno deciso di aderire agli standard Proof of Reserve. Questo tipo di autoregolamentazione, se si realizza, può evitare molte storie spiacevoli. Con una maggiore trasparenza, i clienti saranno incoraggiati a utilizzare prodotti che forniscono la massima sicurezza per i loro fondi. Le piattaforme che rifiutano di verificare la propria sicurezza diventeranno dei paria perché un simile comportamento segreto quando si tratta di finanze è altamente sospetto. Pertanto, questo è un incentivo per le piattaforme di criptovaluta a lavorare onestamente e a non farsi coinvolgere in schemi dubbi.