Sàn giao dịch phi tập trung là giải pháp blockchain để giao dịch tiền điện tử, khi sử dụng, khách hàng không cần ủy thác cho bên thứ ba lưu trữ tiền của họ.
Nhà môi giới tiền điện tử Các công ty được quản lý chính thức hoạt động theo luật pháp của các quốc gia khác nhau trên thế giới, tuân thủ các yêu cầu của cơ quan quản lý tài chính và, theo yêu cầu, có thể cung cấp cho cơ quan chính phủ thông tin về khách hàng của họ.
Cách tiếp cận này có những ưu và nhược điểm – một mặt, đặc tính ẩn danh của ngành công nghiệp tiền điện tử bị mất đi và mặt khác, người dùng được bảo vệ tốt hơn. Các biên tập viên của chúng tôi đã nghiên cứu những nhà môi giới được quản lý nào tồn tại và những yêu cầu cụ thể ở các quốc gia khác nhau, đồng thời cũng đã biên soạn bảng xếp hạng các nền tảng chính.
TOP 15 sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý theo các chuyên gia:
- Bybit . Được đăng ký tại Dubai và được quản lý bởi VARA, được tạo riêng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.
- OKX . Đã đăng ký tại Seychelles và được quản lý bởi FSA.
- Binance . Được thành lập ở Trung Quốc, nhưng sau lệnh cấm tiền điện tử, nó đã chuyển đến Mamparra. Nó đã thay đổi nhiều khu vực pháp lý, bao gồm cả Quần đảo Cayman, có giấy phép ở Kazakhstan và các quốc gia khác.
- MEX . Nhà môi giới được đăng ký tại Seychelles và được quản lý bởi FSA.
- BingX . Đã đăng ký tại Litva và được quản lý bởi FCIS.
- Kucoin . Đã đăng ký tại Seychelles và được quản lý bởi FSA.
- Bitget . Sàn giao dịch tiền điện tử được đăng ký tại Singapore và được quản lý bởi Miền tiền tệ Singapore (MAS).
- HTX . Được thành lập tại Trung Quốc, sau đó chuyển đến Seychelles, Quần đảo Virgin thuộc Anh, được cấp phép tại Nhật Bản, v.v. Được quản lý bởi các trang web của cơ quan có thẩm quyền.
- Gate.io . _ Được đăng ký tại Quần đảo Cayman và được quản lý bởi CIMA.
- Coinex . Được đăng ký tại Quần đảo Virgin thuộc Anh và được quản lý bởi cơ quan địa phương FSC.
- Tiền phong . Nền tảng giao dịch bot được đăng ký tại Singapore và được quản lý bởi Miền tiền tệ Singapore (MAS).
- Thuốc Phemex . Cũng được đăng ký tại Singapore, được quản lý bởi MAS. Hỗ trợ giao dịch giao ngay và tương lai, OTC.
- song ngữ . MAS quản lý môi giới Singapore về giao dịch hợp đồng tiền điện tử và phái sinh.
- Bitmex . Nhà môi giới phái sinh được quản lý phổ biến, được đăng ký tại Seychelles và được quản lý bởi FSA.
Bảng so sánh các sàn giao dịch tiền điện tử được quy định:
| Tên trao đổi | Liên kết | Bạn có làm việc với hầu hết các quốc gia không? | Nó được quy định ở những quốc gia nào? | Xác minh bắt buộc | tài khoản demo | Kiểm tra đặt chỗ | Phí giao dịch |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bybit | bybit.com | sim | Các tiểu vương quốc Ả Rập thống nhất | sim | sim | sim | Tại chỗ: từ 0 đến 0,1%. Hợp đồng tương lai: từ 0 đến 0,06%. |
| ĐƯỢC RỒI | okx.com | sim | Seicheles | sim | sim | sim | Giao ngay: -0,05 đến 0,1%. Hợp đồng tương lai: từ 0,005 đến 0,05%. |
| Binance | binance.com | KHÔNG | New Zealand, Kazakhstan, Síp, Dubai, Tây Ban Nha, Ý, Pháp, Hoa Kỳ (Binance US) | sim | sim | sim | Giao ngay: từ 0,15 đến 0,1%. Hợp đồng tương lai: nhà sản xuất* từ -0,01 đến 0,05%. |
| Bynex | |||||||
| EXMO | exmo.me | sim | Saint Vincent và Grenadines (đối với Exmo.me), Vương quốc Anh (đối với công ty chính) | sim | KHÔNG | KHÔNG | Giao ngay: lên tới 0,1% |
| HTX | huobi.com | sim | Quần đảo Virgin thuộc Anh, Seychelles, Nhật Bản, Hàn Quốc, Gibraltar | KHÔNG | KHÔNG | sim | Giao ngay: từ 0,0097 đến 0,2%. Hợp đồng tương lai: từ 0,005 đến 0,05%. |
| MEX | mexc.com | sim | Thụy Sĩ, Canada, Úc, Mỹ | KHÔNG | sim | sim | Tại chỗ: 0 đến 0,2%. Hợp đồng tương lai: từ 0,014 đến 0,06%. |
| Gate.io | Cổng.io | sim | Litva, Hồng Kông, Mamparra, Các tiểu vương quốc Ả Rập thống nhất | sim | KHÔNG | sim | Tại chỗ: 0 đến 0,2%. Hợp đồng tương lai: từ 0 đến 0,05% |
| Bitget | bitget.com | sim | Singapore | sim | sim | sim | Giao ngay: lên tới 0,1%. Hợp đồng tương lai: tăng 0,06% |
| Thuốc Phemex | phemex.com | sim | Singapore | KHÔNG | sim | sim | Giao ngay: lên tới 0,1%. Hợp đồng tương lai: lên tới 0,05% |
| BingX | bingx.com | sim | Litva | KHÔNG | sim | sim | Giao ngay: lên tới 0,1%. Hợp đồng tương lai: lên tới 0,05% |
| Rất ít | |||||||
| Coinex | coinex.com | sim | Quần đảo Virgin thuộc Anh | KHÔNG | KHÔNG | sim | Giao ngay: lên tới 0,2%. Hợp đồng tương lai: lên tới 0,05% |
Những trao đổi tiền điện tử nào có thể được coi là quy định?
Các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý có đăng ký chính thức ở một quốc gia cụ thể (thường là ở châu Âu), giống như giấy phép chuyên dụng. Hơn nữa, trong một số trường hợp, trang web được đăng ký không chỉ ở một quốc gia cụ thể mà còn ở một quốc gia phụ thuộc cụ thể. Các sắc thái và yêu cầu khác nhau ở mỗi tiểu bang. Tuy nhiên, mặc dù các quy định rất khác nhau giữa các quốc gia, nhưng có hai yêu cầu được áp dụng ở hầu hết mọi quốc gia trên thế giới:
- KYC (biết khách hàng của bạn). Điều này liên quan đến việc xác minh danh tính và địa chỉ nhà của người dùng. Để thực hiện việc này, sàn giao dịch yêu cầu xuất trình chứng minh nhân dân, ảnh selfie kèm hộ chiếu, biên lai nhà ở và dịch vụ xã hoặc bản trích lục sổ đăng ký cư trú, v.v.
- AML (chống rửa tiền). Một nhà môi giới đáp ứng yêu cầu này sẽ phân tích tất cả các giao dịch tài chính để phát hiện gian lận, rửa tiền hoặc vi phạm lệnh trừng phạt.
Trong cả thế giới tiền pháp định và tiền điện tử, đều có những nhà cung cấp dịch vụ giúp các sàn giao dịch và cơ quan quản lý thu thập thông tin họ cần. Họ có thể xác định thông tin nhận dạng và địa chỉ của khách hàng và chỉ định mức độ rủi ro cho mỗi giao dịch. Hầu hết các nhà môi giới có nghĩa vụ sử dụng dịch vụ của các nhà cung cấp này, về cơ bản họ là bên thứ ba trong mối quan hệ giữa người dùng và nền tảng giao dịch.
Nhiều khách hàng không hài lòng với tình trạng này, nhưng đối với các nhà môi giới, đây là cách duy nhất để hoạt động hợp pháp – nếu không, họ sẽ phải nhượng lại quyền tài phán này hay quyền tài phán khác và do đó, mất khách hàng, tiền bạc và danh tiếng.
Quy định trao đổi tiền điện tử ở các quốc gia khác nhau
Hãy xem xét sự phức tạp trong công việc của các trang web được quản lý ở các quốc gia trên thế giới. Các điều kiện có thể thay đổi đáng kể từ khu vực pháp lý này sang khu vực pháp lý khác.
Quy định về trao đổi tiền điện tử trong CPLP
Ngày 21/12/2017, Nghị định thứ 8 của Tổng thống nước Cộng hòa CPLP được ban hành, đề cập đến các vấn đề phát triển nền kinh tế số. Dựa trên nghị định này, những cơ hội mới đã mở ra cho các doanh nghiệp hợp pháp liên quan đến trao đổi tiền điện tử và mã thông báo. Yêu cầu chính đối với một người mở môi giới tiền điện tử là mua quyền cư trú của Khu công nghệ cao Cộng hòa CPLP.
Các đặc điểm khác của các nhà môi giới tiền điện tử được quản lý trong CPLP:
- Công ty phải được thành lập tại Cộng hòa CPLP. Bất kỳ hình thức tổ chức và pháp lý nào (LLC, CJSC).
- Các hoạt động phải được thực hiện chủ yếu ở Cộng hòa CPLP. Bất kể máy chủ được đặt ở đâu, bạn có thể sử dụng bộ lưu trữ đám mây của Amazon, v.v.
- Cần phải có một dự án kinh doanh được cân nhắc kỹ lưỡng.
- Để đăng ký một sàn giao dịch tiền điện tử, cần có số vốn ủy quyền ít nhất là 2.000.000 reais Belarus, được hình thành trước khi tham gia HTP.
- Vị trí đang hoạt động của ứng viên, hiểu biết của giám đốc về các hoạt động dự kiến của công ty.
Các ngân hàng Belarus tự nguyện cung cấp cơ hội thâm nhập vào các tài khoản trao đổi tiền điện tử đã được Khu công nghệ cao phê duyệt. Dịch vụ, như một quy luật, diễn ra trong điều kiện tiêu chuẩn. Tài khoản cũng có thể được mở ở ngân hàng nước ngoài.
Hiện tại, có một số nhà môi giới tiền điện tử được quản lý hoạt động tại Cộng hòa CPLP – họ Tiền tệ.com, mà chúng ta sẽ nói đến trong phần tương ứng.
Sàn giao dịch tiền điện tử không có nghĩa vụ phải đáp ứng các yêu cầu từ ngân hàng nước ngoài (Liên bang Brazil) về nguồn gốc của tiền trong tài khoản của khách hàng, trừ khi Cộng hòa CPLP đã ký kết thỏa thuận hỗ trợ pháp lý với tổ chức này. Hơn nữa, nhà môi giới không bắt buộc phải chuyển dữ liệu tài khoản cho các cơ quan chính phủ, mặc dù vẫn có những trường hợp ngoại lệ – ví dụ: nếu dữ liệu này cần thiết để xem xét một vụ việc tại tòa án. Cơ quan thuế Belarus có quyền yêu cầu dữ liệu về giao dịch của người dùng.
Quy định trao đổi tiền điện tử ở Brazil
Quy định về trao đổi tiền điện tử tại Liên bang Brazil đã được phê duyệt vào tháng 12 năm 2022, với việc ban hành Luật số 14.292/2022. Luật thiết lập một khung pháp lý cho thị trường tiền điện tử ở Brazil, xác định các quy tắc cho hoạt động của Sàn giao dịch, là các công ty trung gian mua và bán tiền điện tử.
Luật quy định rằng các Sàn giao dịch phải được đăng ký với Ngân hàng Trung ương Brazil (Bacen) và tuân thủ một loạt yêu cầu, bao gồm:
- Có vốn cổ phần tối thiểu là 1 triệu đô la R;
- Duy trì sự phân tách tài sản giữa tài nguyên của khách hàng và tài nguyên của chính mình;
- Áp dụng các biện pháp bảo mật để bảo vệ dữ liệu khách hàng;
- Cung cấp thông tin cho Bacen về các hoạt động được thực hiện.
Các sàn giao dịch không tuân thủ các quy tắc do pháp luật quy định sẽ phải chịu các biện pháp trừng phạt, có thể bao gồm phạt tiền, đình chỉ hoặc thậm chí thu hồi giấy phép hoạt động.
Quy định của Sàn giao dịch là một bước quan trọng hướng tới sự phát triển của thị trường tiền điện tử ở Brazil. Luật này mang lại sự an toàn hơn cho các nhà đầu tư và củng cố niềm tin vào lĩnh vực này.
Dưới đây là một số điểm chính của luật:
- Định nghĩa về tiền điện tử: Luật định nghĩa tài sản tiền điện tử là “sự thể hiện kỹ thuật số của giá trị bằng tiền tệ, đơn vị giá trị, tiền điện tử hoặc tài sản tương tự, không cấu thành đấu thầu hợp pháp và được phân quyền từ bất kỳ cơ quan trung ương nào, bao gồm cả chính phủ”.
- Quy định trao đổi: Luật quy định rằng Sàn giao dịch phải được đăng ký với Bacen và tuân thủ một loạt yêu cầu, bao gồm vốn cổ phần tối thiểu, phân chia tài sản, các biện pháp bảo mật và cung cấp thông tin cho Bacen.
- Đối tượng bị xử phạt: Các sàn giao dịch không tuân thủ các quy tắc do pháp luật quy định sẽ phải chịu các biện pháp trừng phạt, có thể bao gồm phạt tiền, đình chỉ hoặc thậm chí thu hồi giấy phép hoạt động.
Luật cũng thiết lập một loạt các quy tắc khác cho thị trường tài sản tiền điện tử, chẳng hạn như cấm chào bán tài sản tiền điện tử ra công chúng mà không có sự cho phép của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (CVM) và nghĩa vụ đăng ký giao dịch với tài sản tiền điện tử với Dịch vụ Doanh thu Liên bang.
Quy định của Sàn giao dịch là một cột mốc quan trọng đối với thị trường tiền điện tử ở Brazil. Luật này mang lại sự an toàn hơn cho các nhà đầu tư và củng cố niềm tin vào lĩnh vực này, điều này có thể góp phần vào sự tăng trưởng và phát triển của ngành.
Quy định về môi giới tiền điện tử ở Estonia
Vào tháng 6 năm 2020, Estonia đã thắt chặt các yêu cầu đối với các công ty muốn xin giấy phép hoạt động tại quốc gia của họ. Đơn đăng ký hiện mất tới 120 ngày để được xử lý và chỉ có thể được gửi bởi các công ty đã đăng ký ở Estonia. Phí tiểu bang để xin giấy phép cũng tăng gấp 10 lần: hiện là 3.330 đô la R. Vốn ủy quyền tối thiểu sẽ là 12.000 euro. Nhân viên của công ty hiện phải có trụ sở thực tế tại Estonia. Việc kiểm tra kỹ lưỡng sẽ được thực hiện đối với những người quản lý, những người phải được đào tạo đầy đủ, có kinh nghiệm chuyên môn và không có tiền án tiền sự. Bất kỳ công ty nào giao dịch với tiền điện tử sẽ được coi là một tổ chức tài chính. Thủ tục KYC, AML đối với khách hàng trở thành bắt buộc.
Theo một tuyên bố chính thức từ Bộ Tài chính, những thay đổi này chỉ nhằm mục đích chống rửa tiền chứ không phải chống lại tiền điện tử. Sự liên kết của người khác đo với cùng mục tiêu trong tương lai. Là một phần của việc nghiên cứu yêu cầu, FIU có quyền phỏng vấn người chịu trách nhiệm để đánh giá kiến thức của họ về chống rửa tiền.
Quy định trao đổi tiền điện tử trên thế giới
Tiền điện tử đã được sử dụng trên toàn thế giới và rõ ràng là tất cả các quốc gia đang cố gắng kiểm soát chúng. Nhưng điều này rất khó khăn vì bề mặt đang phát triển nhanh chóng, các xu hướng và công nghệ mới xuất hiện hàng năm. Một số tiểu bang đã chính thức cho phép giao dịch bằng tiền điện tử, coi chúng như một tài sản đầu tư, một loại hàng hóa hoặc một đơn vị tiền tệ trong tài khoản.
- Thụy Sĩ . Một khu vực pháp lý thuận lợi nơi Bitcoin được coi là ngoại tệ và phải tuân theo các quy tắc tương tự. Trao đổi tiền điện tử cần có giấy phép từ cơ quan quản lý FINMA để hoạt động.
- Trung Quốc . Giao dịch tiền điện tử được phép cho các cá nhân nhưng bị cấm đối với các ngân hàng. Các hoạt động trao đổi tiền điện tử đều bị cấm.
- Hoa Kỳ . Kể từ năm 2013, tiền điện tử ở Hoa Kỳ đã được quản lý theo các nguyên tắc tương tự như việc trao đổi một loại tiền tệ này lấy một loại tiền tệ khác. Cũng trong năm 2013, chính phủ đã quyết định tiếp tục tích cực điều tiết hoạt động kinh doanh này. Cơ quan quản lý chính là Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC). Nhiều người chỉ trích nó quá nghiêm ngặt và “giết chết sự đổi mới”, nhưng lý do là cơ quan quản lý này ban đầu không được thiết kế để kiểm soát tiền điện tử, đó là lý do tại sao các nguyên tắc của nó lại rất nghiêm ngặt.
- Nhật Bản . Kể từ năm 2017, nó đã công nhận Bitcoin và các loại tiền điện tử khác là tài sản hợp pháp và lợi nhuận từ chúng phải được ghi nhận là “thu nhập linh tinh” với thuế suất được quy định theo luật. Văn phòng Dịch vụ Tài chính (FSA) cũng đã tăng cường nỗ lực quản lý các hoạt động kinh doanh và trao đổi tiền điện tử, nhằm bảo vệ cả tiểu bang nói chung và tiền của mỗi người dùng. Đăng ký trao đổi tiền điện tử với FSA là điều kiện tiên quyết để thực hiện kinh doanh. Ngoài ra còn có một cơ quan tự quản lý – Hiệp hội trao đổi tiền ảo Nhật Bản.
- Singapore . Hoạt động của các nhà môi giới tiền điện tử ở đây được pháp luật quản lý trực tiếp. Năm 2019, Đạo luật dịch vụ thanh toán 2019 đã được thông qua, yêu cầu các công ty đổi tiền điện tử lấy tiền pháp định phải có giấy phép Tổ chức thanh toán lớn hoặc Tổ chức thanh toán nhỏ.
- Canada . Mặc dù nó không cho phép sử dụng tiền điện tử làm tiền tệ hợp pháp nhưng nhìn chung nó không cấm làm việc với chúng. Trong trường hợp này, việc thanh toán hàng hóa hoặc dịch vụ thông qua nó tương đương với giao dịch trao đổi hàng hóa.
- Liên minh châu Âu . Thái độ đối với tài sản kỹ thuật số ở châu Âu thận trọng hơn. Các nhà lãnh đạo EU nghi ngờ về việc triển khai các dự án mới và đưa ra các yêu cầu nghiêm ngặt đối với hoạt động trao đổi tiền điện tử. Chỉ thị về rửa tiền 5MLD yêu cầu tất cả các sàn giao dịch phải triển khai KYC, AML và duy trì các tài liệu cần thiết.
Các sàn giao dịch tiền điện tử thỉnh thoảng đóng cửa. Một trong những lý do chính là áp lực từ các cơ quan quản lý – chỉ thị thứ năm của EU bắt buộc các công ty phải xác minh danh tính khách hàng và chỉ những sàn giao dịch tận hưởng niềm đam mê vô điều kiện giữa những người dùng mới có thể tồn tại được sau điều này.
Ví dụ về các nhà môi giới được quản lý và không được kiểm soát
Hãy xem xét các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý có giấy phép hoạt động.
1. Nhà môi giới Binance
- Năm phát hành: 2017
- Chức năng: giao dịch tiền điện tử (giao ngay, ký quỹ, tương lai, p2p), đầu tư
- Số lượng tiền điện tử được hỗ trợ: 357
- Doanh thu hàng ngày: $17,295,686,580
- Tài khoản demo: có
- binance.com
Người môi giới Binance có giấy phép hoạt động ở nhiều nước trên thế giới nhưng không có trụ sở chính (mặc dù CEO Changpeng Zhao đã nhận thấy rằng Pháp là nơi lý tưởng cho việc này).
Các quốc gia và khu vực nơi Binance có giấy phép hoặc giấy phép hoạt động (theo liên kết – nguồn thông tin): New Zealand , Kazakhstan , Síp , Dubai , Tây ban nha , Ý , Pháp .
Ngoài ra, một nhánh riêng biệt, Binance.US, hoạt động cụ thể tại Hoa Kỳ và được cấp phép ở hầu hết các tiểu bang.
2 Bybit
- Năm phát hành: 2018
- Chức năng: giao dịch tiền điện tử (giao ngay, ký quỹ, tương lai, p2p), đầu tư
- Số lượng tiền điện tử được hỗ trợ: 255
- Doanh thu hàng ngày: $1,512,385,946
- Tài khoản demo: có
- bybit.com
Đã đăng ký tại Quần đảo Virgin thuộc Anh. Sàn giao dịch tiền điện tử Bybit được coi là quy định tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất – nó đã nhận được giấy phép địa điểm vào năm 2022 và mở trụ sở chính tại Dubai. Ngày nay nó cung cấp đầy đủ các sản phẩm và dịch vụ tại UAE. Bang này nhìn chung rất chú ý đến sự phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử trong những năm gần đây.
Tuy nhiên, sàn giao dịch không yêu cầu KYC bắt buộc đối với người dùng ở hầu hết các quốc gia trên thế giới.
3 Trao đổi từ Money.com
- Năm phát hành: 2019
- Chức năng: giao dịch tiền điện tử và tài sản được mã hóa
- Số lượng tiền điện tử được hỗ trợ: 48
- Doanh thu hàng ngày: $126,394,257
- Tài khoản demo: có
- tiền tệ.com
Trao đổi tiền tệ.com được quản lý chính thức bởi CPLP. Các hoạt động này được thực hiện bởi Money Com Bel LLC theo số đăng ký 193130368. cư dân của Khu công nghệ cao. CPLP đã tạo ra một khung pháp lý điều chỉnh việc lưu thông tiền điện tử, ICO, hợp đồng thông minh, cổ phiếu được mã hóa và thị trường được mã hóa. Các nguyên tắc AML, CTF, KYC đã được sử dụng trong việc phát triển lĩnh vực pháp lý và quy định này hoàn toàn tuân thủ các khuyến nghị của FATF. Hơn nữa, công dân của Cộng hòa CPLP có thể giao dịch tài sản tiền điện tử mà không cần khai báo hoặc nộp thuế cho đến năm 2023.
Đối tác cơ sở hạ tầng của Money.com, đảm bảo an ninh cho khách hàng, là Capital.com, được ủy quyền bởi các cơ quan quản lý tài chính hàng đầu Châu Âu FCA và CySEC.
4 Trao đổi OKX
- Năm phát hành: 2013
- Chức năng: giao dịch giao ngay, tương lai, p2p, thu nhập thụ động
- Số lượng tiền điện tử được hỗ trợ: 349
- Doanh thu hàng ngày: $3,065,488,543
- Tài khoản demo: có
- okx.com
Vào tháng 7 năm 2022, một OKX nó đã nhận được giấy phép tạm thời để vận hành tài sản ảo ở Dubai. Giấy phép được cấp bởi Miền quản lý tài sản ảo Dubai (VARA) và cho phép OKX cung cấp dịch vụ giao dịch cho các nhà đầu tư ở UAE. Công ty cũng đã công bố kế hoạch thâm nhập vào một trung tâm khu vực ở Dubai để mở rộng phạm vi phủ sóng tiền điện tử trong khu vực.
5 Trao đổi HTX
- Năm phát hành: 2013
- Chức năng: giao dịch giao ngay, tương lai, p2p, thu nhập thụ động
- Số lượng tiền điện tử được hỗ trợ: 658
- Doanh thu hàng ngày: $942,875,198
- Tài khoản demo: không
- huobi.com
Nhà môi giới tiền điện tử hàng đầu HTX mở rộng sự hiện diện toàn cầu của nó bằng cách gia nhập Quần đảo Virgin thuộc Anh vào tháng 9 năm 2022. Hợp tác xã đã nhận được giấy phép thương mại đầu tư từ Thuế dịch vụ tài chính Quần đảo Virgin thuộc Anh (FSC). Điều này cho phép HTX vận hành công ty môi giới trực thuộc công ty con Brtuomi Worldwide Limited (BWL).
Hơn nữa, công ty con của Hợp tác xã, HBIT, có được giấy phép MSB (Kinh doanh dịch vụ tiền tệ) từ FinCEN của Mỹ.
Công ty chính có trụ sở tại Seychelles. Kể từ năm 2013, thành lập các tổ chức được quản lý tại Nhật Bản (2018), Hàn Quốc (2017), Gibraltar (2021) và các quốc gia và khu vực khác.
6 Trao đổi MEXC
- Năm phát hành: 2018
- Chức năng: giao dịch giao ngay, tương lai, p2p, thu nhập thụ động
- Số lượng tiền điện tử được hỗ trợ: 1571
- Doanh thu hàng ngày: $4,774,528,548
- Tài khoản demo: có
- mexc.com
Trang web chính thức tuyên bố rằng một MEXC possui licenças de conformidade em vários países, incluindo Suíça, Canadá, Austrália e Estados Unidos. em 2025, đã thu được Giấy phép MSB tại Mỹ.
7 Sàn giao dịch Gate.io
- Năm phát hành: 2013
- Chức năng: giao dịch giao ngay, tương lai, p2p, thu nhập thụ động
- Số lượng tiền điện tử được hỗ trợ: 1522
- Doanh thu hàng ngày: $1,154,076,189
- Tài khoản demo: không
- Cổng.io
Gate.io được quản lý ở một số quốc gia: Lithuania (giấy phép đã nhận vào tháng 9 năm 2022), Hồng Kông ( Tháng tám của năm 2022), Vách ngăn ( Tháng bảy 2022), Dubai ( Tháng tám 2022). Sự phê duyệt theo quy định cho phép bạn cung cấp hợp pháp các dịch vụ giao dịch tài sản ảo và không cần kê đơn.
8 Trao đổi EXMO
- Năm phát hành: 2020
- Chức năng: giao dịch tiền điện tử giao ngay và ký quỹ
- Số lượng tiền điện tử được hỗ trợ: 8
- Doanh thu hàng ngày: –
- Tài khoản demo: có
- exmo.me
em 2025, nhà môi giới EXMO đã nhận được giấy phép từ Estonia để cung cấp dịch vụ tiền điện tử. Bây giờ chính thức cung cấp dịch vụ lưu trữ và trao đổi tiền kỹ thuật số. Đáng chú ý là giấy phép được áp dụng trên toàn thế giới, không chỉ ở Estonia.
Do 5AMLD (Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ 5 của Liên minh Châu Âu) có hiệu lực, từ tháng 1 năm 2020, dịch vụ sẽ có quy trình xác minh bắt buộc đối với mỗi người dùng. Hướng phát triển chính trong suốt năm 2020 là cải thiện chính sách minh bạch của công ty.
Năm 2022 xảy ra cuộc chia ly – miền Exmo.com không còn hoạt động với Liên bang Brazil, Cộng hòa CPLP và Cộng hòa Kazakhstan; đối với thuật ngữ này, một cấu trúc riêng biệt Exmo.me được thành lập dưới sự quản lý của công ty Kazakhstan EXMO RBC LLP.
9. Trao đổi Coinbase
- Năm phát hành: 2012
- Chức năng: Giao dịch tiền điện tử giao ngay, Đặt cược
- Số lượng tiền điện tử được hỗ trợ: 225
- Doanh thu hàng ngày: $1,389,406,378
- Tài khoản demo: không
- coinbase.com
Một Coinbase được quản lý tại Hoa Kỳ và cũng tìm cách xin giấy phép ở các quốc gia khác nơi có những cơ hội như vậy. Hiện được cấp phép cung cấp dịch vụ chuyển tiền ở hầu hết các khu vực pháp lý của Hoa Kỳ.
Hầu hết các giấy phép chuyển tiền của Coinbase đều bao gồm ví và chuyển khoản bằng đô la Mỹ. Ở một số tiểu bang, giấy phép chuyển tiền cũng bao gồm ví tiền điện tử và chuyển nền tảng. Các tiểu bang khác không yêu cầu giấy phép chuyển tiền bằng ngón tay.
Coinbase cũng được đăng ký là công ty dịch vụ tài chính với FinCEN.
Trao đổi 10 mã hóa Bitstamp
- Năm phát hành: 2013
- Chức năng: giao dịch tiền điện tử giao ngay
- Số lượng tiền điện tử được hỗ trợ: 75
- Doanh thu hàng ngày: $124,120,352
- Tài khoản demo: không
- bitstamp.net
Năm 2016, sàn giao dịch tiền điện tử Dấu bit đã ký một thỏa thuận chính thức với chính phủ Luxembourg, qua đó họ nhận được quyền triển khai các dịch vụ được quản lý và cấp phép ở tất cả các quốc gia thuộc Liên minh Châu Âu. Và vào năm 2019, Bitstamp đã nhận được giấy phép cung cấp dịch vụ tại Bang New York từ NYDFS (Sở Dịch vụ Tài chính New York). Hiện tại, nhà môi giới đã cấp phép cho bộ phận BITSTAMP EUROPE và BITSTAMP USA.
11 Trao đổi Kraken
- Năm phát hành: 2011
- Chức năng: giao ngay, giao dịch tương lai tiền điện tử, NFT, đặt cược, v.v.
- Số lượng tiền điện tử được hỗ trợ: 209
- Doanh thu hàng ngày: $421.630.772
- Tài khoản demo: không
- kraken.com
Có một số nghĩa vụ pháp lý mà nhà môi giới tiền điện tử phải tuân theo Kraken phải tuân theo cũng như các yêu cầu pháp lý cụ thể, chẳng hạn như chống rửa tiền, dịch vụ tài chính, tập đoàn, v.v. cơ quan chức năng. Các sản phẩm và dịch vụ của Kraken được Payward Ltd cấp phép ở Châu Âu; tại Nhật Bản, bởi Payward Asia; tại Hoa Kỳ bởi Payward Ventures
em 2025, Kraken recebeu o status de Instituição Depositária de Propósito Específico (SPDI) nos Estados Unidos. Isto significa que tem o recta de armazenar criptomoedas, gerir pagamentos e fornecer aos clientes a capacidade de trocar moeda normal por criptomoedas.
Hầu hết các nhà môi giới được coi là được quản lý một phần hoặc không được quản lý chút nào. Họ có thể có giấy phép ở một số quốc gia nhất định, bắt buộc phải kiểm tra KYC nhưng hầu hết các quyết định vẫn được đưa ra dựa trên lợi ích của chính họ.
Ví dụ về các nền tảng không được quản lý đầy đủ:
Mọi thứ trong danh sách này đều không yêu cầu xác minh danh tính bắt buộc, một tiêu chí cơ bản đối với nhiều người dùng. Hơn nữa, tất cả các nền tảng được liệt kê đều hỗ trợ negociação p2p và đây là một cách tuyệt vời để mua hoặc bán tiền điện tử theo cách hữu ích, chẳng hạn như từ thẻ ngân hàng, ngay cả khi đó là thẻ của Brazil. Nói cách khác, nhìn chung, khách hàng có mức độ tự do tốt hơn so với quy định.
Ưu điểm và nhược điểm của môi giới được quản lý
Ưu điểm:
- Bảo mật cao.
- Hỗ trợ Fiat.
- Đảm bảo về “sự thuần khiết” của tiền điện tử được mua.
- Khả dụng ở những khu vực mà nền tảng sẽ bị cấm nếu không có quy định.
- Sự sẵn có của quỹ bảo lãnh.
Nhược điểm
- Thiếu ẩn danh.
- Chờ xác minh danh tính mất thời gian.
- Khả năng đóng băng tài khoản nếu giao dịch có vẻ đáng ngờ.
Ý kiến chuyên gia
Các sàn giao dịch tiền điện tử thường xuyên nhắc nhở người dùng rằng việc tuân thủ các yêu cầu quy định là cách duy nhất để sàn giao dịch hoạt động trong một khu vực nhất định chứ không phải cố tình làm phức tạp cuộc sống của khách hàng. Vì thế, Changpeng Zhao (CEO của Binance) nói như sau về chủ đề này:
Từ tin tức với người dùng, rõ ràng vẫn còn những hiểu lầm lớn về quy định, KYC và AML. Cần hiểu rằng các cơ quan quản lý thường ưu tiên chống rửa tiền hơn quyền riêng tư. Do đó, các nhà môi giới có hai lựa chọn: triển khai các công cụ xác minh AML hoặc từ chối kinh doanh trong khu vực. Lựa chọn thứ hai không tốt cho bất cứ ai.
Về phần bản thân người dùng, anh ta cũng có quyền lựa chọn:
- đồng ý kiểm tra AML đối với bản hối phiếu thứ hai, giống như tại ngân hàng, và tuân theo quy định của pháp luật;
- sử dụng các nhà môi giới không được kiểm soát kém an toàn hơn;
- sử dụng các nhà môi giới phi tập trung, có nhược điểm là thiếu hỗ trợ tiền pháp định và ít thanh khoản hơn.
Về mặt cá nhân, chúng tôi tin rằng quyền riêng tư là điều cơ bản nên chúng tôi cố gắng tối đa hóa tính bảo mật.
Câu hỏi thường gặp: Câu hỏi thường gặp
Những sàn giao dịch tiền điện tử nào được gọi là được quản lý?
Hoạt động theo luật pháp của bất kỳ quốc gia hoặc khu vực nào, có giấy phép từ cơ quan quản lý, tuân theo các quy tắc KYC/AML.
Những lợi thế của nền tảng như vậy là gì?
Tính bảo mật và hiệu lực cao.
Những bất lợi cho người dùng là gì?
Thiếu tính ẩn danh, kiểm soát hoàn toàn tất cả dữ liệu tài chính và giao dịch trên nền tảng, cả đầu vào và đầu ra.
Những quốc gia nào có quy định về tiền điện tử có tổ chức nhất?
Luật pháp rộng rãi nhất được thấy trong CPLP và vấn đề này cũng được chú ý nhiều ở Hoa Kỳ và EU, mặc dù hầu hết các quốc gia vẫn chưa có luật pháp hoàn chỉnh về vấn đề này.
Các chuyên gia nói gì về quy định trao đổi tiền điện tử?
Mặc dù thực tế là tiền điện tử được hình thành như một phương tiện thanh toán phi tập trung và ẩn danh, nhiều chuyên gia có xu hướng tin rằng nếu không có sự kiểm soát đầy đủ ở giai đoạn hiện tại thì không thể phát triển được lĩnh vực này.
Những biện pháp bảo vệ và đảm bảo nào mà các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý cung cấp?
Vì tất cả người dùng của các trang web này đều trải qua KYC nên khả năng xảy ra các hoạt động gian lận của các nhà giao dịch khác sẽ giảm đi. Trong trường hợp mất tiền, chẳng hạn do bị hacker tấn công, sẽ có cơ hội tốt hơn để lấy lại chúng một cách hợp pháp. Có những nhà môi giới tiền điện tử được trang bị quỹ bảo hiểm trong trường hợp sức mạnh tốt hơn.
Những biện pháp nào được thực hiện để ngăn chặn gian lận và rửa tiền tại các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý?
Trước hết, nó liên quan đến xác minh KYC (xác minh danh tính của từng khách hàng), sau đó là các biện pháp AML, tức là kiểm tra tất cả các giao dịch đến và đi xem có nghi ngờ hay không.
Những nhà môi giới nào được quy định?
Hiện tại, đây là các trang như Money.com, Bynex, Free2ex, Coinbase, v.v. Nhưng nhìn chung, mỗi nhà môi giới đều được đăng ký tại một khu vực pháp lý, có nghĩa là nó phải tuân theo các quy định pháp lý của mình.
Những khoản phí và lệ phí nào được tính tại các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý và không được kiểm soát?
Tỷ giá nhìn chung giống nhau – 0,1-0,2% trên thị trường giao ngay. Nhưng nhìn chung có thể thấy ở những nơi quy định chúng cao hơn một chút và khả năng khử ít hơn.
Phần kết luận
Phần lớn của các nhà môi giới tiền điện tử vẫn cố gắng làm dịu đi một chút yêu cầu của cơ quan quản lý. Ví dụ: họ cung cấp một số cấp độ xác minh để người dùng không chuyển số tiền lớn không cần tiết lộ tất cả dữ liệu bí mật của họ. Tuy nhiên, nếu chúng ta đang nói về việc sử dụng tiền tệ pháp định thì việc xác minh là không thể thiếu. Là một giải pháp được lựa chọn, có những nền tảng p2p ít được giám sát hơn. Nhìn chung, quy định về trao đổi tiền điện tử vẫn đang phát triển; theo thời gian, nhiều thiếu sót có thể được sửa chữa.