Los intercambios descentralizados son soluciones blockchain para el comercio de criptomonedas, al utilizarlas el cliente no necesita confiar a terceros el almacenamiento de sus fondos.
Corredores de criptomonedas Las empresas reguladas oficialmente operan de acuerdo con las leyes de diferentes países del mundo, cumplen con los requisitos de los reguladores financieros y, previa solicitud, pueden proporcionar a las autoridades gubernamentales información sobre sus clientes.
Este enfoque tiene sus pros y sus contras: por un lado, se pierde el anonimato característico de la industria de las criptomonedas y, por otro, los usuarios están mejor protegidos. Nuestros editores han estudiado qué brokers regulados existen y cuáles son los requisitos específicos en los diferentes países, y también han elaborado un ranking de las principales plataformas.
TOP 15 intercambios de criptomonedas regulados según los expertos:
- Bybit . Registrada en Dubai y regulada por VARA, creada específicamente para proveedores de servicios de activos virtuales.
- OKX . Registrado en Seychelles y regulado por la FSA.
- Binance . Fundada en China, pero tras la prohibición de las criptomonedas se trasladó a Mamparra. Ha cambiado muchas jurisdicciones, incluidas las Islas Caimán, hay licencias en Kazajstán y otros países.
- MEX . El corredor está registrado en Seychelles y está regulado por la FSA.
- BingX . Registrado en Lituania y regulado por el FCIS.
- Kucoin . Registrado en Seychelles y regulado por la FSA.
- Obtener un bit . El intercambio de criptomonedas está registrado en Singapur y regulado por el Dominio Monetario de Singapur (MAS).
- Cooperativa . Fundada en China, luego trasladada a Seychelles, Islas Vírgenes Británicas, con licencia en Japón, etc. Sitios web regulados por las autoridades.
- Puerta.io . _ Registrada en las Islas Caimán y regulada por CIMA.
- Coinex . Registrado en las Islas Vírgenes Británicas y regulado por el organismo local FSC.
- Pionex . La plataforma de comercio de bots está registrada en Singapur y está regulada por el Dominio Monetario de Singapur (MAS).
- Phemex . También registrado en Singapur, regulado por MAS. Admite operaciones al contado y de futuros, OTC.
- Biverdad . MAS regulaba el corretaje de Singapur para el comercio de contratos de derivados y criptomonedas.
- Bitmex . Popular corredor de derivados regulado, registrado en Seychelles y regulado por la FSA.
Tabla comparativa de intercambios de criptomonedas regulados:
| Nombre de intercambio | Enlace | ¿Trabajan con la mayoría de los países? | ¿En qué países está regulado? | Verificación obligatoria | cuenta demo | Prueba de reserva | Tarifas comerciales |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bybit | porbit.com | sim | Emiratos Árabes Unidos | sim | sim | sim | Spot: de 0 a 0,1%. Futuros: de 0 a 0,06%. |
| DE ACUERDO | es.okx.com | sim | Seicheles | sim | sim | sim | Al contado: -0,05 a 0,1%. Futuros: del 0,005 al 0,05%. |
| Binance | es.binance.com | No | Nueva Zelanda, Kazajstán, Chipre, Dubai, España, Italia, Francia, EE. UU. (Binance US) | sim | sim | sim | Spot: del 0,15 al 0,1%. Futuros: fabricante* del -0,01 al 0,05%. |
| Bynex | |||||||
| EXMO | exmo.me | sim | San Vicente y las Granadinas (para Exmo.me), Gran Bretaña (para la empresa principal) | sim | No | No | Spot: hasta 0,1% |
| Cooperativa | huobi.com | sim | Islas Vírgenes Británicas, Seychelles, Japón, Corea del Sur, Gibraltar | No | No | sim | Spot: de 0,0097 a 0,2%. Futuros: de 0,005 a 0,05%. |
| MEX | mexc.com | sim | Suiza, Canadá, Australia, Estados Unidos | No | sim | sim | Spot: de 0 a 0,2%. Futuros: de 0,014 a 0,06%. |
| Puerta.io | puerta.io | sim | Lituania, Hong Kong, Mamparra, Emiratos Árabes Unidos | sim | No | sim | Spot: de 0 a 0,2%. Futuros: de 0 a 0,05% |
| Obtener un bit | bitget.com | sim | Singapur | sim | sim | sim | Spot: hasta 0,1%. Futuros: hasta un 0,06% |
| Phemex | phemex.com | sim | Singapur | No | sim | sim | Spot: hasta 0,1%. Futuros: hasta 0,05% |
| BingX | bingx.com | sim | Lituania | No | sim | sim | Spot: hasta 0,1%. Futuros: hasta 0,05% |
| muy poco | |||||||
| Coinex | coinex.com | sim | Islas Vírgenes Británicas | No | No | sim | Spot: hasta 0,2%. Futuros: hasta 0,05% |
¿Qué intercambios de criptomonedas pueden considerarse regulados?
Los intercambios de criptomonedas regulados tienen registro oficial en un país específico (generalmente europeo), muy parecido a una licencia especializada. Además, en algunos casos, el sitio está registrado no exclusivamente en un país específico, sino también en una dependencia específica. Los matices y requisitos difieren para cada estado. Sin embargo, aunque las regulaciones varían mucho de un país a otro, existen dos requisitos que se aplican en casi todos los países del mundo:
- KYC (conoce a tu cliente). Esto implica verificar la identidad del usuario y su domicilio. Para ello, el intercambio requiere la presentación de un documento de identidad, un selfie con pasaporte, un recibo de vivienda y servicios comunales o un extracto del registro residencial, etc.
- AML (contra el blanqueo de capitales). Un corredor que cumple con este requisito analiza todas las transacciones financieras en busca de fraude, lavado de dinero o violaciones de sanciones.
Tanto en el mundo fiduciario como en el de las criptomonedas, existen proveedores de servicios que ayudan a las bolsas y a los reguladores a recopilar la información que necesitan. Pueden determinar la identidad del cliente y la información de su dirección y asignar un nivel de riesgo a cada transacción. La mayoría de los corredores están obligados a utilizar los servicios de estos proveedores, que son esencialmente terceros en la relación entre los usuarios y la plataforma comercial.
Muchos clientes están descontentos con esta situación, pero para los brokers esta es la única manera de operar legalmente; de lo contrario, tendrían que ceder una jurisdicción u otra y, en consecuencia, perder clientes, dinero y reputación.
Regulación de los intercambios de criptomonedas en diferentes países
Consideremos las complejidades del trabajo de los sitios web regulados en países de todo el mundo. Las condiciones pueden variar dramáticamente de una jurisdicción a otra.
Regulación de las Bolsas de Criptomonedas en la CPLP
El 21 de diciembre de 2017 se emitió el 8º Decreto del Presidente de la República de la CPLP, abordando temas del desarrollo de la economía digital. A partir de este decreto, se han abierto nuevas oportunidades para negocios legales relacionados con el intercambio de criptomonedas y tokens. El principal requisito para una persona que abre una correduría de criptomonedas es adquirir el estatus de residente del Parque de Alta Tecnología de la República de CPLP.
Otras características de los brokers de criptomonedas regulados en la CPLP:
- La empresa debe estar establecida en la República CPLP. Cualquier forma organizativa y jurídica (LLC, CJSC).
- Las actividades deberán realizarse principalmente en la República CPLP. No importa dónde estén ubicados los servidores, puede utilizar el almacenamiento en la nube de Amazon, etc.
- Se requiere un proyecto empresarial muy pensado.
- Para registrar un intercambio de criptomonedas, se requiere un capital autorizado de al menos 2.000.000 de reales bielorrusos, formado antes de unirse a HTP.
- El puesto activo del candidato, el conocimiento del director de las actividades planificadas de la empresa.
Los bancos bielorrusos ofrecen voluntariamente la posibilidad de acceder a cuentas de intercambios de criptomonedas aprobados por Hi-Tech Park. El servicio suele realizarse en condiciones estándar. También se pueden abrir cuentas en bancos extranjeros.
Por el momento, hay varios corredores de criptomonedas regulados que operan en la República CPLP: son Moneda.com, del que hablaremos en el apartado correspondiente.
La casa de cambio de criptomonedas no está obligada a responder a las solicitudes de bancos extranjeros (Federación Brasileña) sobre el origen del dinero en las cuentas de los clientes, a menos que la República CPLP haya celebrado un acuerdo de asistencia jurídica con esta institución. Además, el corredor no está obligado a transferir los datos de la cuenta a las autoridades gubernamentales, aunque hay excepciones, por ejemplo, si estos datos son necesarios para considerar un caso ante los tribunales. Las autoridades fiscales bielorrusas tienen derecho a solicitar datos sobre las transacciones de los usuarios.
Regulación de los intercambios de criptomonedas en Brasil
La regulación de los intercambios de criptomonedas en la Federación Brasileña fue aprobada en diciembre de 2022, con la promulgación de la Ley N° 14.292/2022. La ley establece un marco regulatorio para el mercado de criptoactivos en Brasil, definiendo las reglas para el funcionamiento de los Exchanges, que son empresas que intermedian en la compra y venta de criptomonedas.
La ley define que las Bolsas deben estar registradas en el Banco Central de Brasil (Bacen) y cumplir con una serie de requisitos, entre ellos:
- Tener un capital social mínimo de R$ 1 millón;
- Mantener la segregación de activos entre los recursos del cliente y los recursos propios;
- Adoptar medidas de seguridad para proteger los datos de los clientes;
- Proporcionar información a Bacen sobre las operaciones realizadas.
Las bolsas que no cumplan con las reglas establecidas por la ley estarán sujetas a sanciones, que pueden incluir multas, suspensión o incluso revocación de la autorización de operación.
La regulación de los Exchanges es un paso importante hacia el desarrollo del mercado de criptomonedas en Brasil. La ley aporta más seguridad a los inversores y refuerza la confianza en el sector.
A continuación se detallan algunos de los puntos principales de la ley:
- Definición de criptoactivo: La ley define el criptoactivo como “la representación digital de valor denominado en moneda, unidad de valor, criptomoneda o activo similar, que no constituye moneda de curso legal y está descentralizada de cualquier autoridad central, incluidos los gobiernos”.
- Regulación Cambiaria: La ley establece que las Bolsas deben registrarse en Bacen y cumplir con una serie de requisitos, que incluyen capital social mínimo, segregación de activos, medidas de seguridad y suministro de información a Bacen.
- Sujeto a sanciones: Las bolsas que no cumplan con las reglas establecidas por la ley estarán sujetas a sanciones, que pueden incluir multas, suspensión o incluso revocación de la autorización de operación.
La ley también establece una serie de otras reglas para el mercado de criptoactivos, como la prohibición de ofertas públicas de criptoactivos sin autorización de la Comisión de Valores Mobiliarios (CVM) y la obligación de registrar las transacciones con criptoactivos ante la Hacienda Federal.
La regulación de los Exchanges es un hito importante para el mercado de criptomonedas en Brasil. La ley aporta más seguridad a los inversores y fortalece la confianza en el sector, lo que puede contribuir a su crecimiento y desarrollo.
Regulación de los corredores de criptomonedas en Estonia
En junio de 2020, Estonia endureció los requisitos para las empresas que deseen obtener una licencia para operar en su país. La solicitud ahora tarda hasta 120 días en procesarse y solo pueden presentarla empresas registradas en Estonia. La tasa estatal para obtener una licencia también se multiplicó por diez: ahora asciende a 3.330 reales. El capital mínimo autorizado será de 12.000 euros. Los empleados de la empresa ahora deben estar ubicados físicamente en Estonia. Se realizará un control exhaustivo de los directivos, que deberán tener la formación adecuada, experiencia profesional y carecer de antecedentes penales. Cualquier empresa que se ocupe de criptomonedas será considerada una institución financiera. El procedimiento KYC y AML para los clientes se vuelve obligatorio.
Según un comunicado oficial del Ministerio de Hacienda, los cambios están dirigidos exclusivamente a combatir el blanqueo de capitales, y no contra las criptomonedas. La afiliación de otros medidas con el mismo objetivo en el futuro. Como parte del estudio de la solicitud, la UIF tiene derecho a entrevistar al responsable para evaluar sus conocimientos en materia de lucha contra el lavado de dinero.
Regulación de los intercambios de criptomonedas en el mundo.
Las criptomonedas ya se utilizan en todo el mundo y, evidentemente, todos los países están intentando controlarlas. Pero esto es muy difícil, ya que la superficie se está desarrollando rápidamente y cada año aparecen nuevas tendencias y tecnologías. Algunos estados han permitido oficialmente las transacciones con criptomonedas, considerándolas como un activo de inversión, una mercancía o una unidad monetaria de cuenta.
- Suiza . Una jurisdicción favorable donde Bitcoin se trata como moneda extranjera y está sujeto a las mismas reglas. Los intercambios de criptomonedas requieren una licencia del organismo regulador FINMA para operar.
- Porcelana . Las transacciones con criptomonedas están permitidas para los individuos pero prohibidas para los bancos. Las actividades de intercambio de criptomonedas están prohibidas.
- EE.UU . Desde 2013, las criptomonedas en Estados Unidos se regulan según los mismos principios que el intercambio de una moneda fiduciaria por otra. También en 2013, el gobierno decidió continuar trabajando activamente para regular este negocio. El principal regulador es la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). Muchos lo critican por ser demasiado estricto y “matar la innovación”, pero la razón es que este regulador no fue diseñado originalmente para controlar las criptomonedas, razón por la cual sus principios son tan estrictos.
- Japón . Desde 2017, reconoce Bitcoin y otras criptomonedas como propiedad legal, y las ganancias obtenidas de ellas deben registrarse como “ingresos diversos” con una tasa impositiva determinada por la ley. La Oficina de Servicios Financieros (FSA) también ha intensificado sus esfuerzos para regular los negocios e intercambios de criptomonedas, con el fin de proteger tanto al estado en su conjunto como a los fondos de cada usuario. El registro de los intercambios de criptomonedas ante la FSA es un requisito previo para realizar negocios. También existe un organismo autorregulador: la Asociación Japonesa de Cambio de Divisas Virtuales.
- Singapur . Las actividades de los corredores de criptomonedas aquí están directamente reguladas por la ley. En 2019, se adoptó la Ley de Servicios de Pago de 2019, que exige que las empresas que intercambian criptomonedas por moneda fiduciaria obtengan una licencia de Institución de Pago Grande o de Institución de Pago Pequeña.
- Canadá . Aunque no permite el uso de criptomonedas como moneda de curso legal, en general no prohíbe trabajar con ellas. En este caso, el pago de bienes o servicios a través de él equivale a una transacción de trueque.
- unión Europea . La actitud hacia los activos digitales en Europa es más conservadora. Los líderes de la UE desconfían del lanzamiento de nuevos proyectos y imponen requisitos estrictos para las actividades de los intercambios de criptomonedas. La Directiva sobre lavado de dinero 5MLD requiere que todos los intercambios implementen KYC, AML y mantengan la documentación necesaria.
Los intercambios de criptomonedas cierran de vez en cuando. Una de las razones es precisamente la presión de los reguladores: la quinta directiva de la UE obliga a las empresas a verificar la identidad de los clientes, y sólo los intercambios que disfrutan de una pasión incondicional entre los usuarios pueden sobrevivir a esto.
Ejemplos de corredores regulados y no regulados
Consideremos los intercambios de criptomonedas regulados que tienen licencias para operar.
1. Corredor de Binance
- Año de lanzamiento: 2017
- Funcionalidad: comercio de criptomonedas (spot, margen, futuros, p2p), inversión
- Número de criptomonedas admitidas: 357
- Facturación diaria: $17.295.686.580
- Cuenta demo: sí
- es.binance.com
el corredor Binance tiene licencias para operar en muchos países alrededor del mundo, pero no tiene sede (aunque el CEO Changpeng Zhao he notado que Francia es ideal para esto).
Países y regiones donde Binance tiene licencia o licencia de operación (siga los enlaces – fuentes de información): Nueva Zelanda , Kazajstán , Chipre , Dubái , España , Italia , Francia .
Además, una rama separada, Binance.US, opera específicamente en los Estados Unidos y tiene licencia en la mayoría de los estados.
2 bits
- Año de lanzamiento: 2018
- Funcionalidad: comercio de criptomonedas (spot, margen, futuros, p2p), inversión
- Número de criptomonedas admitidas: 255
- Facturación diaria: $1.512.385.946
- Cuenta demo: sí
- porbit.com
Registrado en las Islas Vírgenes Británicas. El intercambio de criptomonedas Bybit se considera regulado en los Emiratos Árabes Unidos – recibió una licencia de colocación en 2022 y abrió su sede en Dubai. Hoy ofrece una gama completa de productos y servicios en los EAU. En general, este estado ha prestado mucha atención al desarrollo de la industria de las criptomonedas en los últimos años.
Sin embargo, el intercambio no requiere KYC obligatorio por parte de los usuarios en la mayoría de los países del mundo.
3 Cambio de Moneda.com
- Año de lanzamiento: 2019
- Funcionalidad: operar con criptomonedas y activos tokenizados
- Número de criptomonedas admitidas: 48
- Facturación diaria: $126.394.257
- Cuenta demo: sí
- moneda.com
Un intercambio de Currency.com está oficialmente regulado por la CPLP. Las actividades son realizadas por Currency Com Bel LLC bajo el registro 193130368. Es residente de Parque de Alta Tecnología. La CPLP creó un marco legal que regula la circulación de criptomonedas, ICO, contratos inteligentes, acciones tokenizadas y mercados tokenizados. Los principios AML, CTF y KYC se utilizaron en el desarrollo del campo legal y la regulación cumple plenamente con las recomendaciones del GAFI. Además, los ciudadanos de la República CPLP pueden comerciar criptoactivos sin declarar ni pagar impuestos hasta 2023.
El socio de infraestructura de Currency.com, que garantiza la seguridad del cliente, es Capital.com, autorizado por los principales reguladores financieros europeos FCA y CySEC.
4 Cambio OKX
- Año de lanzamiento: 2013
- Funcionalidad: comercio al contado, futuros, p2p, ingresos pasivos
- Número de criptomonedas admitidas: 349
- Facturación diaria: $3.065.488.543
- Cuenta demo: sí
- es.okx.com
En julio de 2022, un OKX recibió una licencia temporal para operar activos virtuales en Dubai. La licencia es emitida por el Dominio Regulador de Activos Virtuales de Dubai (VARA) y permite a OKX brindar servicios comerciales a inversores en los Emiratos Árabes Unidos. La compañía también anunció planes para ingresar a un centro regional en Dubai para expandir su cobertura de criptomonedas en la región.
5 Cambio HTX
- Año de lanzamiento: 2013
- Funcionalidad: comercio al contado, futuros, p2p, ingresos pasivos
- Número de criptomonedas admitidas: 658
- Facturación diaria: $942.875.198
- Cuenta demo: no
- huobi.com
El corredor de criptomonedas líder Cooperativa expandido su presencia global al ingresar a las Islas Vírgenes Británicas en septiembre de 2022. HTX recibió una licencia de comerciante de inversiones del Impuesto sobre Servicios Financieros (FSC) de las Islas Vírgenes Británicas. Esto permite a HTX operar la correduría bajo su filial Brtuomi Worldwide Limited (BWL).
Además, la filial de HTX, HBIT, adquirido una licencia MSB (Money Service Business) de la FinCEN estadounidense.
La empresa principal tiene su sede en Seychelles. Desde 2013, establecido organizaciones reguladas en Japón (2018), Corea del Sur (2017), Gibraltar (2021) y otros países y regiones.
6 Cambio MEXC
- Año de lanzamiento: 2018
- Funcionalidad: comercio al contado, futuros, p2p, ingresos pasivos
- Número de criptomonedas admitidas: 1571
- Facturación diaria: $4.774.528.548
- Cuenta demo: sí
- mexc.com
El sitio web oficial afirma que un MEXC possui licenças de conformidade em vários países, incluindo Suíça, Canadá, Austrália e Estados Unidos. em 2025, se obtuvo Licencia MSB en EE.UU.
7. Puerta de cambio.io
- Año de lanzamiento: 2013
- Funcionalidad: comercio al contado, futuros, p2p, ingresos pasivos
- Número de criptomonedas admitidas: 1522
- Facturación diaria: $1.154.076.189
- Cuenta demo: no
- puerta.io
Puerta.io está regulado en varios países: Lituania (licencia recibió en septiembre de 2022), Hong Kong ( Agosto de 2022), Mamparra ( Julio de 2022), Dubai ( Agosto 2022). La aprobación regulatoria le permite proporcionar legalmente servicios de comercio de activos virtuales y de venta libre.
8 Intercambio EXMO
- Año de lanzamiento: 2020
- Funcionalidad: comercio al contado y de margen de criptomonedas
- Número de criptomonedas admitidas: 8
- Volumen de negocios diario: –
- Cuenta demo: sí
- exmo.me
em 2025, el corredor EXMO recibió una licencia de Estonia para proporcionar servicios de criptomonedas. Ahora proporciona oficialmente servicios de cambio y almacenamiento de moneda digital. Cabe señalar que las licencias se aplican en todo el mundo, no exclusivamente en Estonia.
Debido a la entrada en vigor de la 5AMLD (5ª Directiva Anti-Lavado de Dinero de la Unión Europea), a partir de enero de 2020 el servicio tendrá verificación obligatoria para cada usuario. La principal dirección de desarrollo a lo largo de 2020 es la mejora de la política de transparencia de la empresa.
En 2022 se produjo una separación. – el dominio Exmo.com ya no funciona con la Federación Brasileña, la República de la CPLP y la República de Kazajstán; para este término, una estructura separada Exmo.me se formó bajo la dirección de la empresa kazaja EXMO RBC LLP.
9. Intercambio de Coinbase
- Año de lanzamiento: 2012
- Funcionalidad: comercio al contado de criptomonedas, apuestas
- Número de criptomonedas admitidas: 225
- Facturación diaria: $1.389.406.378
- Cuenta demo: no
- es.coinbase.com
Una Coinbase está regulado en los Estados Unidos de América y también busca obtener licencias en otros países donde existen tales oportunidades. Actualmente tiene licencia para brindar servicios de transferencia de dinero en la mayoría de las jurisdicciones de EE. UU.
La mayoría de las licencias de remesas de Coinbase cubren transferencias y billeteras en dólares estadounidenses. En algunos estados, las licencias de transferencia de dinero también cubren billeteras de criptomonedas y transferencias de plataforma. Otros estados no exigen una licencia de transmisión digital de dinero.
Coinbase también está registrada como empresa de servicios financieros en FinCEN.
10 intercambio de criptomonedas Bitstamp
- Año de lanzamiento: 2013
- Funcionalidad: comercio al contado de criptomonedas
- Número de criptomonedas admitidas: 75
- Facturación diaria: $124.120.352
- Cuenta demo: no
- Bitstamp.net es una plataforma de comercio electrónico que ofrece una amplia gama de servicios de comercio electrónico, como comercio electrónico, comercio electrónico, comercio electrónico de aplicaciones, comercio electrónico de medios, comercio electrónico de aplicaciones móviles ...
En 2016, el intercambio de criptomonedas marca de bits firmó un acuerdo formal con el gobierno de Luxemburgo, a través del cual recibió el derecho de lanzar servicios regulados y con licencia en todos los estados pertenecientes a la Unión Europea. Y en 2019, Bitstamp recibió una licencia para brindar servicios en el estado de Nueva York del NYDFS (Departamento de Servicios Financieros de Nueva York). Actualmente, el corredor tiene divisiones autorizadas BITSTAMP EUROPE y BITSTAMP USA.
11 Cambio Kraken
- Año de lanzamiento: 2011
- Funcionalidad: spot, negociación de futuros de criptomonedas, NFT, apuestas, etc.
- Número de criptomonedas admitidas: 209
- Facturación diaria: $421.630.772
- Cuenta demo: no
- es.kraken.com
Hay una serie de obligaciones legales que el corredor de criptomonedas debe cumplir. Kraken está sujeto, así como a requisitos legales específicos, tales como antilavado de dinero, servicios financieros, corporaciones, etc. autoridades. Los productos y servicios de Kraken tienen licencia en Europa de Payward Ltd; en Japón, por Payward Asia; en los Estados Unidos de América por Payward Ventures
em 2025, Kraken recebeu o status de Instituição Depositária de Propósito Específico (SPDI) nos Estados Unidos. Isto significa que tem o recta de armazenar criptomoedas, gerir pagamentos e fornecer aos clientes a capacidade de trocar moeda normal por criptomoedas.
La mayoría de los corredores se consideran parcialmente regulados o no regulados en absoluto. Es posible que tengan licencias en ciertos países y controles KYC obligatorios, pero la mayoría de las decisiones aún se toman en función de sus propios intereses.
Ejemplos de plataformas que no están completamente reguladas:
Todo lo que figura en esta lista no requiere verificación de identificación obligatoria, un criterio fundamental para muchos usuarios. Además, todas las plataformas enumeradas son compatibles comercio p2p , y esta es una excelente manera de comprar o vender criptomonedas de manera útil, por ejemplo, desde una tarjeta bancaria, incluso si es brasileña. Es decir, en general, el cliente tiene un mayor nivel de libertad que con la regulación.
Ventajas y desventajas de los corredores regulados
Ventajas:
- Alta seguridad.
- Soporte Fiat.
- Garantía de la “pureza” de la criptomoneda adquirida.
- Disponibilidad en regiones donde la plataforma estaría prohibida sin regulación.
- Disponibilidad de fondos de garantía.
Desventajas
- Falta de anonimato.
- Esperar la verificación de identidad lleva tiempo.
- Posibilidad de congelar una cuenta si una transacción parece sospechosa.
Opiniones de expertos
Los intercambios de criptomonedas recuerdan periódicamente a los usuarios que el cumplimiento de los requisitos reglamentarios es la única forma de que un intercambio opere en una región determinada, y no la voluntad de complicar la vida de los clientes. Por lo tanto, Chang Peng Zhao (CEO de Binance) dice lo siguiente sobre este tema:
De las noticias con los usuarios, se desprende claramente que todavía existen grandes malentendidos con respecto a la regulación, KYC y AML. Debe entenderse que los reguladores a menudo priorizan la lucha contra el lavado de dinero sobre la privacidad. Por lo tanto, los corredores tienen dos opciones: implementar herramientas de verificación ALD o negarse a hacer negocios en la región. La segunda opción no es buena para nadie.
En cuanto al propio usuario, también tiene una opción:
- acordar controles ALD en segundo giro, como en un banco, y seguir la letra de la ley;
- utilizar corredores no regulados menos seguros;
- Utilice corredores descentralizados, cuyas desventajas son la falta de soporte fiduciario y menos liquidez.
Personalmente, creemos que el derecho a la privacidad es fundamental, por lo que nos esforzamos en maximizar la confidencialidad.
Preguntas frecuentes: preguntas frecuentes
¿Qué intercambios de criptomonedas se denominan regulados?
Operando de acuerdo con las leyes de cualquier país o región, con licencias de reguladores, sujeto a las reglas KYC/AML.
¿Cuáles son las ventajas de este tipo de plataformas?
Alta seguridad y validez.
¿Cuáles son las desventajas para el usuario?
Falta de anonimato, control total de todos los datos y transacciones financieras en la plataforma, tanto de entrada como de salida.
¿Qué países tienen la regulación criptográfica más organizada?
La legislación más extensa se ve en la CPLP, y también se presta mucha atención al tema en EE.UU. y la UE, aunque la mayoría de los países aún no cuentan con una legislación completa sobre este material.
¿Qué dicen los expertos sobre la regulación del intercambio de criptomonedas?
A pesar de que las criptomonedas fueron concebidas como un medio de pago descentralizado y anónimo, muchos expertos tienden a creer que sin un control adecuado en la etapa actual, el desarrollo de esta esfera es imposible.
¿Qué protecciones y garantías ofrecen los intercambios de criptomonedas regulados?
Dado que todos los usuarios de estos sitios se someten a KYC, se reduce la probabilidad de que otros comerciantes realicen actividades fraudulentas. En caso de pérdida de fondos, por ejemplo debido a un ataque de piratas informáticos, hay más posibilidades de recuperarlos legalmente. Hay corredores de criptomonedas equipados con un fondo de seguro en caso de mayor fortaleza.
¿Qué medidas se toman para prevenir el fraude y el lavado de dinero en los intercambios de criptomonedas regulados?
En primer lugar, implica la verificación KYC (verificar la identidad de cada cliente), luego medidas AML, es decir, verificar todas las transacciones entrantes y salientes en busca de sospechas.
¿Qué corredores están regulados?
Actualmente, se trata de sitios como Currency.com, Bynex, Free2ex, Coinbase, etc. Pero, en general, cada corredor está registrado en una jurisdicción, lo que significa que está sujeto a sus normas regulatorias.
¿Qué tarifas y cargos se cobran en los intercambios de criptomonedas regulados y no regulados?
Los tipos son generalmente los mismos: entre 0,1 y 0,2% en el mercado al contado. Pero en general se puede observar que en los sitios regulados son un poco más altos y tienen menos capacidad de reducción.
Conclusión
la mayoría de corredores de criptomonedas todavía se esfuerza por suavizar un poco las exigencias de los reguladores. Por ejemplo, proporcionan varios niveles de verificación, de modo que un usuario que no mueve grandes sumas de dinero no necesita revelar todos sus datos confidenciales. Sin embargo, si hablamos del uso de moneda fiduciaria, la verificación es indispensable. Como solución de elección, existen plataformas p2p que están menos monitoreadas. En general, la regulación de los intercambios de criptomonedas aún está en desarrollo; con el tiempo, muchas de las deficiencias pueden corregirse.