Exchanges de Criptomoedas Regulamentadas 2025: Ranking 5 corretoras Seguras e Confiáveis

فِهرِس

شارك واكسب:

التبادلات اللامركزية هي حلول blockchain لتداول العملات المشفرة، وعند استخدامها لا يحتاج العميل إلى تكليف أطراف ثالثة بتخزين أمواله.

وسطاء العملة المشفرة تعمل الشركات الخاضعة للتنظيم الرسمي وفقًا لقوانين مختلف دول العالم، وتلتزم بمتطلبات الجهات التنظيمية المالية، ويمكنها، عند الطلب، تزويد السلطات الحكومية بمعلومات حول عملائها.

هذا النهج له إيجابياته وسلبياته - فمن ناحية، يتم فقدان خاصية إخفاء الهوية في صناعة العملات المشفرة، ومن ناحية أخرى، يتمتع المستخدمون بحماية أفضل. لقد قام محررونا بدراسة الوسطاء الخاضعين للتنظيم الموجودين وما هي المتطلبات المحددة في بلدان مختلفة، وقاموا أيضًا بتجميع تصنيف للمنصات الرئيسية.

أفضل 15 بورصة عملات مشفرة منظمة وفقًا للخبراء:

بايبيت . مسجلة في دبي وتخضع لرقابة VARA، وتم إنشاؤها خصيصًا لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
أوكي إكس . مسجلة في سيشيل وتخضع لرقابة هيئة الرقابة المالية.
باينانس . تأسست في الصين، ولكن بعد الحظر المفروض على العملات المشفرة، انتقلت إلى مامبارا. لقد غيرت العديد من الولايات القضائية، بما في ذلك جزر كايمان، وهناك تراخيص في كازاخستان وبلدان أخرى.
مكس . الوسيط مسجل في سيشيل ويخضع لرقابة هيئة الرقابة المالية.
بينجكس . مسجلة في ليتوانيا وتخضع لرقابة FCIS.
كوكوين . مسجلة في سيشيل وتخضع لرقابة هيئة الرقابة المالية.
بيتجيت . يتم تسجيل بورصة العملات المشفرة في سنغافورة وينظمها المجال النقدي في سنغافورة (MAS).
تعاونية . تأسست في الصين، ثم انتقلت إلى سيشل، وجزر العذراء البريطانية، ورخصت في اليابان، وغيرها. تنظمها مواقع السلطات.
بوابة.آيو . _ مسجلة في جزر كايمان وخاضعة لرقابة CIMA.
كوينيكس . مسجلة في جزر فيرجن البريطانية وتخضع لرقابة الهيئة المحلية FSC.
بيونيكس . منصة التداول الآلي مسجلة في سنغافورة وتخضع لرقابة المجال النقدي في سنغافورة (MAS).
فيمكس . مسجلة أيضًا في سنغافورة، وتنظمها MAS. يدعم التداول الفوري والعقود الآجلة، خارج البورصة.
صحيح . قامت MAS بتنظيم الوساطة في سنغافورة لتداول عقود العملات المشفرة والمشتقات.
بيتمكس . وسيط مشتقات مشهور وخاضع للرقابة، ومسجل في سيشيل ويخضع لرقابة هيئة الرقابة المالية.

جدول مقارنة بورصات العملات المشفرة الخاضعة للتنظيم:

اسم التبادل	وصلة	هل تعمل مع معظم البلدان؟	في أي البلدان يتم تنظيمها؟	التحقق الإلزامي	حساب تجريبي	اختبار الحجز	رسوم التداول
بايبيت	بايبت.كوم	سيم	الإمارات العربية المتحدة	سيم	سيم	سيم	البقعة: من 0 إلى 0.1%. العقود الآجلة: من 0 إلى 0.06%.
نعم	okx.com	سيم	جزر سيشل	سيم	سيم	سيم	البقعة: -0.05 إلى 0.1%. العقود الآجلة: من 0.005 إلى 0.05%.
باينانس	باينانس.كوم	لا	نيوزيلندا، كازاخستان، قبرص، دبي، إسبانيا، إيطاليا، فرنسا، الولايات المتحدة الأمريكية (Binance US)	سيم	سيم	سيم	البقعة: من 0.15 إلى 0.1%. العقود الآجلة: صانع* من -0.01 إلى 0.05%.
باينيكس
إكسمو	إكسمو.مي	سيم	سانت فنسنت وجزر غرينادين (لموقع Exmo.me)، بريطانيا العظمى (للشركة الرئيسية)	سيم	لا	لا	بقعة: ما يصل إلى 0.1%

تعاونية	هوبي.كوم	سيم	جزر فيرجن البريطانية، سيشيل، اليابان، كوريا الجنوبية، جبل طارق	لا	لا	سيم	البقعة: من 0.0097 إلى 0.2%. العقود الآجلة: من 0.005 إلى 0.05%.
مكس	ميكسك.كوم	سيم	سويسرا، كندا، أستراليا، الولايات المتحدة الأمريكية	لا	سيم	سيم	البقعة: 0 إلى 0.2%. العقود الآجلة: من 0.014 إلى 0.06%.
بوابة.آيو	بوابة.آي أو	سيم	ليتوانيا، هونج كونج، مامبارا، الإمارات العربية المتحدة	سيم	لا	سيم	البقعة: 0 إلى 0.2%. العقود الآجلة: من 0 إلى 0.05%

بيتجيت	بيتجيت.كوم	سيم	سنغافورة	سيم	سيم	سيم	بقعة: ما يصل إلى 0.1%. العقود الآجلة: ارتفع بنسبة 0.06%
فيمكس	فيمكس.كوم	سيم	سنغافورة	لا	سيم	سيم	بقعة: ما يصل إلى 0.1%. العقود الآجلة: ما يصل إلى 0.05%
بينجكس	بينجكس.كوم	سيم	ليتوانيا	لا	سيم	سيم	بقعة: ما يصل إلى 0.1%. العقود الآجلة: ما يصل إلى 0.05%
القليل جدا
كوينيكس	كوينكس.كوم	سيم	جزر فيرجن البريطانية	لا	لا	سيم	بقعة: ما يصل إلى 0.2%. العقود الآجلة: ما يصل إلى 0.05%

ما هي عمليات تبادل العملات المشفرة التي يمكن اعتبارها منظمة؟

تتمتع بورصات العملات المشفرة الخاضعة للتنظيم بتسجيل رسمي في بلد معين (غالبًا ما يكون أوروبيًا)، تمامًا مثل الترخيص المتخصص. علاوة على ذلك، في بعض الحالات، لا يتم تسجيل الموقع حصريًا في بلد معين، ولكن أيضًا في تبعية محددة. تختلف الفروق الدقيقة والمتطلبات لكل دولة. ومع ذلك، على الرغم من أن اللوائح تختلف بشكل كبير من بلد إلى آخر، إلا أن هناك متطلبين ينطبقان في كل بلد تقريبًا في العالم:

KYC (اعرف عميلك). يتضمن ذلك التحقق من هوية المستخدم وعنوان المنزل. للقيام بذلك، يتطلب التبادل تقديم بطاقة هوية، أو صورة شخصية مع جواز سفر، أو إيصال للإسكان والخدمات المجتمعية أو مستخرج من السجل السكني، وما إلى ذلك.
AML (مكافحة غسيل الأموال). يقوم الوسيط الذي يلبي هذا المطلب بتحليل جميع المعاملات المالية بحثًا عن الاحتيال أو غسيل الأموال أو انتهاكات العقوبات.

في كل من عالم العملات الورقية والعملات المشفرة، هناك مقدمو خدمات يساعدون البورصات والجهات التنظيمية على جمع المعلومات التي يحتاجون إليها. يمكنهم التأكد من هوية العميل ومعلومات العنوان وتعيين مستوى المخاطر لكل معاملة. معظم الوسطاء ملزمون باستخدام خدمات هؤلاء المزودين، الذين هم في الأساس أطراف ثالثة في العلاقة بين المستخدمين ومنصة التداول.

العديد من العملاء غير راضين عن هذا الوضع، ولكن بالنسبة للوسطاء، فهذه هي الطريقة الوحيدة للعمل بشكل قانوني - وإلا فسيتعين عليهم التنازل عن ولاية قضائية أو أخرى، وبالتالي خسارة العملاء والمال والسمعة.

تنظيم عمليات تبادل العملات المشفرة في مختلف البلدان

دعونا نفكر في تعقيدات عمل المواقع الإلكترونية الخاضعة للتنظيم في بلدان حول العالم. يمكن أن تختلف الشروط بشكل كبير من ولاية قضائية إلى أخرى.

تنظيم عمليات تبادل العملات المشفرة في CPLP

في 21 ديسمبر 2017، صدر المرسوم الثامن لرئيس جمهورية مجموعة البلدان الناطقة بالبرتغالية، الذي تناول قضايا تنمية الاقتصاد الرقمي. بناءً على هذا المرسوم، تم فتح فرص جديدة للشركات القانونية المتعلقة بتبادل العملات المشفرة والرموز المميزة. الشرط الرئيسي للشخص الذي يفتح شركة وساطة للعملات المشفرة هو شراء وضع الإقامة في Republic of CPLP High Technology Park.

تحقق من ذلك:

أغلى 10 لوحات NFT في التاريخ

الخصائص الأخرى لوسطاء العملات المشفرة الخاضعين للتنظيم في CPLP:

يجب أن يتم تأسيس الشركة في جمهورية CPLP. أي شكل تنظيمي وقانوني (LLC، CJSC).
يجب أن يتم تنفيذ الأنشطة بشكل رئيسي في جمهورية CPLP. بغض النظر عن مكان وجود الخوادم، يمكنك استخدام التخزين السحابي على Amazon، وما إلى ذلك.
مطلوب مشروع تجاري مدروس للغاية.
لتسجيل بورصة العملات المشفرة، يلزم وجود رأس مال مصرح به لا يقل عن 2,000,000 ريال بيلاروسي، يتم تكوينه قبل الانضمام إلى HTP.
المنصب النشط للمرشح ومعرفة المدير بالأنشطة المخططة للشركة.

تقدم البنوك البيلاروسية طوعًا الفرصة لاختراق حسابات بورصات العملات المشفرة المعتمدة من Hi-Tech Park. الخدمة، كقاعدة عامة، تتم في ظل الظروف القياسية. ويمكن أيضًا فتح الحسابات في البنوك الأجنبية.

في الوقت الحالي، يوجد العديد من وسطاء العملات المشفرة الخاضعين للتنظيم والذين يعملون في جمهورية CPLP - وهم كذلك العملة.كوم، والتي سنتحدث عنها في القسم المقابل.

إن بورصة العملات المشفرة ليست ملزمة بالرد على طلبات البنوك الأجنبية (الاتحاد البرازيلي) فيما يتعلق بمصدر الأموال الموجودة في حسابات العملاء، ما لم تكن جمهورية CPLP قد أبرمت اتفاقية مساعدة قانونية مع هذه المؤسسة. علاوة على ذلك، فإن الوسيط غير ملزم بنقل بيانات الحساب إلى السلطات الحكومية، على الرغم من وجود استثناءات - على سبيل المثال، إذا كانت هذه البيانات مطلوبة للنظر في قضية في المحكمة. يحق لسلطات الضرائب البيلاروسية طلب بيانات حول معاملات المستخدمين.

تنظيم بورصات العملات المشفرة في البرازيل

تمت الموافقة على تنظيم عمليات تبادل العملات المشفرة في الاتحاد البرازيلي في ديسمبر 2022، مع إصدار القانون رقم 14,292/2022. ويضع القانون إطارًا تنظيميًا لسوق العملات المشفرة في البرازيل، ويحدد قواعد تشغيل البورصات، وهي الشركات التي تتوسط في شراء وبيع العملات المشفرة.

ويحدد القانون أن البورصات يجب أن تكون مسجلة لدى البنك المركزي البرازيلي (Bacen) وأن تمتثل لسلسلة من المتطلبات، بما في ذلك:

أن يكون لديك رأس مال لا يقل عن مليون ريال برازيلي؛
الحفاظ على فصل الأصول بين موارد العميل والموارد الخاصة؛
اعتماد تدابير أمنية لحماية بيانات العملاء؛
تقديم معلومات إلى باسن حول العمليات التي تم تنفيذها.

ستتعرض عمليات التبادل التي لا تمتثل للقواعد التي ينص عليها القانون لعقوبات، والتي قد تشمل الغرامات أو التعليق أو حتى إلغاء ترخيص التشغيل.

يعد تنظيم البورصات خطوة مهمة نحو تطوير سوق العملات المشفرة في البرازيل. ويجلب القانون المزيد من الأمن للمستثمرين ويعزز الثقة في القطاع.

وفيما يلي بعض النقاط الرئيسية للقانون:

تعريف التشفير: يُعرّف القانون الأصول المشفرة بأنها "التمثيل الرقمي للقيمة المقومة بالعملة أو وحدة القيمة أو العملة المشفرة أو الأصول المماثلة، والتي لا تشكل عملة قانونية ولا مركزية من أي سلطة مركزية، بما في ذلك الحكومات".
تنظيم الصرف: ينص القانون على أنه يجب تسجيل البورصات لدى Bacen والامتثال لسلسلة من المتطلبات، بما في ذلك الحد الأدنى لرأس المال، وفصل الأصول، والتدابير الأمنية وتوفير المعلومات إلى Bacen.
الخاضعة للعقوبات: ستتعرض عمليات التبادل التي لا تمتثل للقواعد التي ينص عليها القانون لعقوبات، والتي قد تشمل الغرامات أو التعليق أو حتى إلغاء ترخيص التشغيل.

يحدد القانون أيضًا سلسلة من القواعد الأخرى لسوق الأصول المشفرة، مثل حظر العروض العامة للأصول المشفرة دون الحصول على إذن من هيئة الأوراق المالية والبورصات (CVM) والالتزام بتسجيل المعاملات مع الأصول المشفرة لدى دائرة الإيرادات الفيدرالية.

يعد تنظيم البورصات علامة فارقة مهمة لسوق العملات المشفرة في البرازيل. ويحقق القانون المزيد من الأمان للمستثمرين ويعزز الثقة في القطاع، مما يمكن أن يساهم في نموه وتطوره.

تنظيم وسطاء العملة المشفرة في إستونيا

وفي يونيو 2020، شددت إستونيا متطلبات الشركات الراغبة في الحصول على ترخيص للعمل في بلادها. تستغرق معالجة الطلب الآن ما يصل إلى 120 يومًا ولا يمكن تقديمه إلا من قبل الشركات المسجلة في إستونيا. تمت أيضًا زيادة رسوم الدولة للحصول على الترخيص بمقدار عشرة أضعاف: فهي الآن 3330 ريالاً برازيليًا. الحد الأدنى لرأس المال المصرح به هو 12000 يورو. يجب الآن أن يكون موظفو الشركة موجودين فعليًا في إستونيا. سيتم إجراء فحص شامل للمديرين، الذين يجب أن يكون لديهم التدريب المناسب والخبرة المهنية وليس لديهم سجل جنائي. أي شركة تتعامل بالعملات المشفرة سيتم اعتبارها مؤسسة مالية. يصبح إجراء KYC وAML للعملاء إلزاميًا.

ووفقًا لبيان رسمي من وزارة المالية، فإن التغييرات تهدف حصريًا إلى مكافحة غسيل الأموال، وليس ضد العملات المشفرة. الانتماء للغير مقاسات بنفس الهدف في المستقبل يحق لوحدة المعلومات المالية، وفي إطار دراسة الطلب، مقابلة الشخص المسؤول لتقييم معرفته بمكافحة غسل الأموال.

تنظيم عمليات تبادل العملات المشفرة في العالم

يتم استخدام العملات المشفرة بالفعل في جميع أنحاء العالم، ومن الواضح أن جميع البلدان تحاول السيطرة عليها. ولكن هذا أمر صعب للغاية، حيث أن السطح يتطور بسرعة، وتظهر الاتجاهات والتقنيات الجديدة كل عام. سمحت بعض الدول رسميًا بالمعاملات بالعملات المشفرة، معتبرة إياها أصلًا استثماريًا، أو كسلعة، أو كوحدة حسابية نقدية.

سويسرا . ولاية قضائية مواتية حيث يتم التعامل مع البيتكوين كعملة أجنبية وتخضع لنفس القواعد. تتطلب عمليات تبادل العملات المشفرة الحصول على ترخيص من الهيئة التنظيمية FINMA للعمل.
الصين . يُسمح بمعاملات العملة المشفرة للأفراد ولكنها محظورة بالنسبة للبنوك. أنشطة تبادل العملات المشفرة محظورة.
الولايات المتحدة الأمريكية . منذ عام 2013، تم تنظيم العملات المشفرة في الولايات المتحدة وفقًا لنفس مبادئ تبادل عملة ورقية بأخرى. وفي عام 2013 أيضًا، قررت الحكومة مواصلة العمل النشط لتنظيم هذه الأعمال. الجهة التنظيمية الرئيسية هي هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC). ينتقدها الكثيرون لكونها صارمة للغاية و"تقتل الابتكار"، ولكن السبب هو أن هذه الهيئة التنظيمية لم تكن مصممة في الأصل للتحكم في العملات المشفرة، ولهذا السبب فإن مبادئها صارمة للغاية.
اليابان . منذ عام 2017، اعترفت بالبيتكوين والعملات المشفرة الأخرى كملكية قانونية، ويجب تسجيل الأرباح الناتجة عنها على أنها "دخل متنوع" بمعدل ضريبة يحدده القانون. كما كثف مكتب الخدمات المالية (FSA) جهوده لتنظيم أعمال وبورصات العملات المشفرة، من أجل حماية الدولة ككل وأموال كل مستخدم. يعد تسجيل عمليات تبادل العملات المشفرة لدى هيئة الخدمات المالية شرطًا أساسيًا لممارسة الأعمال التجارية. هناك أيضًا هيئة ذاتية التنظيم – جمعية تبادل العملات الافتراضية اليابانية.
سنغافورة . يتم تنظيم أنشطة وسطاء العملات المشفرة هنا بشكل مباشر بموجب القانون. في عام 2019، تم اعتماد قانون خدمات الدفع لعام 2019، الذي يتطلب من الشركات التي تقوم بتبادل العملات المشفرة مقابل العملات الورقية الحصول على ترخيص مؤسسة دفع كبيرة أو ترخيص مؤسسة دفع صغيرة.
كندا . على الرغم من أنها لا تسمح باستخدام العملات المشفرة كعملة قانونية، إلا أنها لا تحظر بشكل عام التعامل معها. وفي هذه الحالة، فإن الدفع مقابل السلع أو الخدمات من خلاله يعادل معاملة المقايضة.
الاتحاد الأوروبي . الموقف تجاه الأصول الرقمية في أوروبا أكثر تحفظًا. يشكك قادة الاتحاد الأوروبي في إطلاق مشاريع جديدة ويطرحون متطلبات صارمة لأنشطة تبادل العملات المشفرة. يتطلب توجيه 5MLD لغسل الأموال من جميع البورصات تنفيذ سياسة اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) والحفاظ على الوثائق اللازمة.

تحقق من ذلك:

2 أفضل 2 محافظ EOS 2025

يتم إغلاق بورصات العملات المشفرة من وقت لآخر. أحد الأسباب على وجه التحديد هو الضغوط التي تمارسها الهيئات التنظيمية ــ فالتوجيه الخامس للاتحاد الأوروبي يلزم الشركات بالتحقق من هويات العملاء، والبورصات التي تتمتع بعاطفة غير مشروطة بين المستخدمين هي وحدها القادرة على البقاء على قيد الحياة.

أمثلة على الوسطاء المنظمين وغير المنظمين

دعونا نفكر في بورصات العملات المشفرة الخاضعة للتنظيم والتي لديها تراخيص للعمل.

1. وسيط بينانس

سنة الإصدار: 2017
الوظيفة: تداول العملات المشفرة (الفورية، الهامش، العقود الآجلة، P2P)، الاستثمار
عدد العملات المشفرة المدعومة: 357
حجم التداول اليومي: 17,295,686,580 دولارًا
الحساب التجريبي: نعم
باينانس.كوم

الوسيط باينانس لديها تراخيص للعمل في العديد من البلدان حول العالم، ولكن ليس لديها مقر رئيسي (على الرغم من أن الرئيس التنفيذي Changpeng Zhao لقد لاحظت وأن فرنسا مثالية لذلك).

البلدان والمناطق التي تمتلك فيها Binance ترخيصًا أو رخصة تشغيل (اتبع الروابط – مصادر المعلومات): نيوزيلندا , كازاخستان , قبرص , دبي , إسبانيا , إيطاليا , فرنسا .

بالإضافة إلى ذلك، هناك ذراع منفصل، Binance.US، يعمل خصيصًا في الولايات المتحدة ومرخص في معظم الولايات.

2 بايت

سنة الإصدار: 2018
الوظيفة: تداول العملات المشفرة (الفورية، الهامش، العقود الآجلة، P2P)، الاستثمار
عدد العملات المشفرة المدعومة: 255
حجم التداول اليومي: 1,512,385,946 دولارًا
الحساب التجريبي: نعم
بايبت.كوم

مسجلة في جزر فيرجن البريطانية. تبادل العملة المشفرة بايبيت تعتبر منظمة في دولة الإمارات العربية المتحدة - تلقت مكان الترخيص في عام 2022 وافتتحت مقرها الرئيسي في دبي. وهي تقدم اليوم مجموعة كاملة من المنتجات والخدمات في دولة الإمارات العربية المتحدة. لقد أولت هذه الدولة عمومًا اهتمامًا وثيقًا بتطور صناعة العملات المشفرة في السنوات الأخيرة.

ومع ذلك، فإن البورصة لا تتطلب سياسة اعرف عميلك (KYC) الإلزامية من المستخدمين في معظم البلدان حول العالم.

3 الصرف من موقع العملة.com

سنة الإصدار: 2019
الوظيفة: تداول العملات المشفرة والأصول الرمزية
عدد العملات المشفرة المدعومة: 48
حجم التداول اليومي: 126,394,257 دولارًا
الحساب التجريبي: نعم
العملة.كوم

تبادل العملات.كوم يتم تنظيمه رسميًا من قبل CPLP. يتم تنفيذ الأنشطة بواسطة شركةcurrency Com Bel LLC بموجب التسجيل رقم 193130368 مقيم في حديقة التكنولوجيا العالية. أنشأت CPLP إطارًا قانونيًا ينظم تداول العملات المشفرة وعمليات الطرح الأولي للعملات (ICOs) والعقود الذكية والأسهم المرمزة والأسواق المرمزة. تم استخدام مبادئ مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب واعرف عميلك في تطوير المجال القانوني واللوائح تتوافق تمامًا مع توصيات مجموعة العمل المالي. علاوة على ذلك، يمكن لمواطني جمهورية CPLP تداول الأصول المشفرة دون الإعلان عن الضرائب أو دفعها حتى عام 2023.

شريك البنية التحتية لـCurency.com، والذي يضمن أمن العملاء، هو Capital.com، المرخص من قبل المنظمين الماليين الأوروبيين الرائدين FCA وCySEC.

4 تبادل OKX

سنة الإصدار: 2013
الوظيفة: التداول الفوري، العقود الآجلة، P2P، الدخل السلبي
عدد العملات المشفرة المدعومة: 349
حجم التداول اليومي: 3,065,488,543 دولارًا
الحساب التجريبي: نعم
okx.com

في يوليو 2022، أوككس تلقت ترخيص مؤقت لتشغيل الأصول الافتراضية في دبي. تم إصدار الترخيص من قبل المجال التنظيمي للأصول الافتراضية في دبي (VARA) ويسمح لـ OKX بتقديم خدمات التداول للمستثمرين في دولة الإمارات العربية المتحدة. وأعلنت الشركة أيضًا عن خطط للدخول إلى مركز إقليمي في دبي لتوسيع تغطية العملات المشفرة في المنطقة.

5 تبادل HTX

سنة الإصدار: 2013
الوظيفة: التداول الفوري، العقود الآجلة، P2P، الدخل السلبي
عدد العملات المشفرة المدعومة: 658
حجم التداول اليومي: 942,875,198 دولارًا
الحساب التجريبي: لا
هوبي.كوم

وسيط العملة المشفرة الرائد تعاونية موسعة حضورها العالمي من خلال دخول جزر فيرجن البريطانية في سبتمبر 2022. وقد حصلت شركة HTX على ترخيص تاجر استثماري من ضريبة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية (FSC). يتيح ذلك لشركة HTX تشغيل الوساطة ضمن شركتها التابعة Brtuomi Worldwide Limited (BWL).

علاوة على ذلك، فإن شركة HBIT التابعة لشركة HTX، مكتسب رخصة MSB (أعمال الخدمات المالية) من FinCEN الأمريكية.

يقع مقر الشركة الرئيسية في سيشيل. منذ عام 2013، مقرر المنظمات الخاضعة للتنظيم في اليابان (2018)، وكوريا الجنوبية (2017)، وجبل طارق (2021)، ودول ومناطق أخرى.

6 تبادل MEXC

سنة الإصدار: 2018
الوظيفة: التداول الفوري، العقود الآجلة، P2P، الدخل السلبي
عدد العملات المشفرة المدعومة: 1571
حجم التداول اليومي: 4,774,528,548 دولارًا
الحساب التجريبي: نعم
ميكسك.كوم

الموقع الرسمي يذكر ذلك مكسيكو سيتي possui licenças de conformidade em vários países, incluindo Suíça, Canadá, Austrália e Estados Unidos. em 2025, تم الحصول عليها رخصة MSB في الولايات المتحدة الأمريكية.

7 بوابة التبادل.io

سنة الإصدار: 2013
الوظيفة: التداول الفوري، العقود الآجلة، P2P، الدخل السلبي
عدد العملات المشفرة المدعومة: 1522
حجم التداول اليومي: 1,154,076,189 دولارًا
الحساب التجريبي: لا
بوابة.آي أو

بوابة.آيو يتم تنظيمه في العديد من البلدان: ليتوانيا (ترخيص تلقى في سبتمبر 2022)، هونج كونج ( أغسطس لعام 2022)، الحاجز ( يوليو 2022)، دبي ( أغسطس 2022). تسمح لك الموافقة التنظيمية بتقديم خدمات تداول الأصول الافتراضية والتداول خارج البورصة بشكل قانوني.

8 تبادل EXMO

سنة الإصدار: 2020
الوظيفة: تداول العملات المشفرة والتداول بالهامش
عدد العملات المشفرة المدعومة: 8
حجم التداول اليومي :-
الحساب التجريبي: نعم
إكسمو.مي

em 2025, وسيط EXMO حصلت على ترخيص من إستونيا لتقديم خدمات العملة المشفرة. توفر الآن رسميًا خدمات تخزين وتبادل العملات الرقمية. ومن الجدير بالذكر أن التراخيص تنطبق في جميع أنحاء العالم، وليس في إستونيا حصريًا.

نظرًا لدخول 5AMLD (التوجيه الخامس للاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال) حيز التنفيذ، اعتبارًا من يناير 2020، سيكون للخدمة تحقق إلزامي لكل مستخدم. الاتجاه الرئيسي للتطوير طوال عام 2020 هو تحسين سياسة الشفافية للشركة.

وفي عام 2022 حدث الانفصال - لم يعد نطاق Exmo.com يعمل مع الاتحاد البرازيلي وجمهورية CPLP وجمهورية كازاخستان؛ لهذا المصطلح، هيكل منفصل إكسمو.مي تم تشكيلها تحت إدارة الشركة الكازاخستانية EXMO RBC LLP.

9. بورصة كوين بيز

سنة الإصدار: 2012
الوظيفة: التداول الفوري للعملات المشفرة، والستاكينج
عدد العملات المشفرة المدعومة: 225
حجم التداول اليومي: 1,389,406,378 دولارًا
الحساب التجريبي: لا
كوين بيس.كوم

كوين بيس يتم تنظيمها في الولايات المتحدة الأمريكية وتسعى أيضًا للحصول على تراخيص في بلدان أخرى حيث توجد مثل هذه الفرص. مرخصة حاليًا لتقديم خدمات تحويل الأموال في معظم الولايات القضائية الأمريكية.

تحقق من ذلك:

هل StormGain موثوق به؟: مراجعة كاملة لتبادل العملات المشفرة للتداول الفوري والعقود الآجلة

تغطي معظم تراخيص تحويلات Coinbase المحافظ والتحويلات بالدولار الأمريكي. في بعض الولايات، تغطي تراخيص تحويل الأموال أيضًا محافظ العملة المشفرة ونقل المنصة. ولا تتطلب الولايات الأخرى ترخيصًا لتحويل أموال الإصبع.

تم تسجيل Coinbase أيضًا كشركة خدمات مالية لدى FinCEN.

10 بورصة تشفير Bitstamp

سنة الإصدار: 2013
الوظيفة: التداول الفوري للعملات المشفرة
عدد العملات المشفرة المدعومة: 75
حجم التداول اليومي: 124,120,352 دولارًا
الحساب التجريبي: لا
بتستامب.نت

في عام 2016، تبادل العملات المشفرة بيتستامب وقعت اتفاقية رسمية مع حكومة لوكسمبورغ، حصلت من خلالها على حق إطلاق خدمات منظمة ومرخصة في جميع الدول التابعة للاتحاد الأوروبي. وفي عام 2019، حصلت Bitstamp على ترخيص لتقديم الخدمات في ولاية نيويورك من NYDFS (إدارة الخدمات المالية في نيويورك). حاليًا، لدى الوسيط أقسام مرخصة BITSTAMP EUROPE و BITSTAMP USA.

11 تبادل كراكن

سنة الإصدار: 2011
الوظيفة: التداول الفوري، والتداول في العقود الآجلة للعملات المشفرة، والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، والستاكينغ، وما إلى ذلك.
عدد العملات المشفرة المدعومة: 209
حجم التداول اليومي: 421,630,772 دولارًا
الحساب التجريبي: لا
كراكن.كوم

هناك عدد من الالتزامات القانونية التي يجب على وسيط العملة المشفرة الالتزام بها كراكن يخضع لمتطلبات قانونية محددة، مثل مكافحة غسيل الأموال والخدمات المالية والشركات وما إلى ذلك. سلطات. منتجات وخدمات Kraken مرخصة في أوروبا من قبل Payward Ltd؛ وفي اليابان، بواسطة Payward Asia؛ في الولايات المتحدة الأمريكية بواسطة Payward Ventures

em 2025, Kraken recebeu o status de Instituição Depositária de Propósito Específico (SPDI) nos Estados Unidos. Isto significa que tem o recta de armazenar criptomoedas, gerir pagamentos e fornecer aos clientes a capacidade de trocar moeda normal por criptomoedas.

يعتبر معظم الوسطاء منظمين جزئيًا أو غير منظمين على الإطلاق. قد يكون لديهم تراخيص في بلدان معينة، وفحوصات إلزامية اعرف عميلك (KYC)، ولكن لا تزال معظم القرارات يتم اتخاذها بناءً على مصالحهم الخاصة.

أمثلة على المنصات التي لم يتم تنظيمها بشكل كامل:

كل شيء في هذه القائمة لا يتطلب التحقق الإلزامي من الهوية، وهو معيار أساسي للعديد من المستخدمين. وعلاوة على ذلك، جميع المنصات المدرجة الدعم تداول P2P ، وهذه طريقة رائعة لشراء أو بيع العملات المشفرة بطريقة مفيدة، على سبيل المثال، من بطاقة مصرفية، حتى لو كانت برازيلية. وبعبارة أخرى، بشكل عام، يتمتع العميل بمستوى أفضل من الحرية مقارنة بالتنظيم.

مزايا وعيوب الوسطاء المنظمين

الايجابيات:

إجراءات أمنية مشددة.
دعم فيات.
ضمان "نقاء" العملة المشفرة المكتسبة.
التوفر في المناطق التي سيتم فيها حظر المنصة دون تنظيم.
توافر أموال الضمان.

العيوب

عدم الكشف عن هويته.
يستغرق انتظار التحقق من الهوية وقتًا.
إمكانية تجميد الحساب إذا كانت هناك معاملة مشبوهة.

آراء الخبراء

تُذكِّر بورصات العملات المشفرة المستخدمين بانتظام بأن الامتثال للمتطلبات التنظيمية هو السبيل الوحيد لعمل البورصة في منطقة معينة، وليس الرغبة في تعقيد حياة العملاء. لذلك، تشانجبينج تشاو يقول (الرئيس التنفيذي لشركة Binance) ما يلي حول هذا الموضوع:

من الأخبار مع المستخدمين، من الواضح أنه لا يزال هناك سوء فهم كبير فيما يتعلق بالتنظيم وKYC ومكافحة غسل الأموال. وينبغي أن يكون مفهوما أن الجهات التنظيمية غالبا ما تعطي الأولوية لمكافحة غسيل الأموال على الخصوصية. وبالتالي، أمام الوسطاء خياران: تنفيذ أدوات التحقق من مكافحة غسل الأموال أو رفض القيام بأعمال تجارية في المنطقة. الخيار الثاني ليس جيدًا لأي شخص.

أما بالنسبة للمستخدم نفسه فله أيضًا الاختيار:

الموافقة على شيكات مكافحة غسل الأموال في المسودة الثانية، كما هو الحال في البنك، واتباع نص القانون؛

استخدام وسطاء غير منظمين أقل أمانًا؛

استخدم الوسطاء اللامركزيين، الذين تتمثل عيوبهم في نقص الدعم النقدي وقلة السيولة.

شخصيًا، نعتقد أن الحق في الخصوصية أمر أساسي، لذلك نسعى جاهدين لتحقيق أقصى قدر من السرية.

الأسئلة الشائعة: الأسئلة المتداولة

ما هي عمليات تبادل العملات المشفرة التي يُطلق عليها اسم "التنظيم"؟

تعمل وفقًا لقوانين أي بلد أو منطقة، وتحمل تراخيص من الجهات التنظيمية، وتخضع لقواعد KYC/AML.

ما هي مزايا مثل هذه المنصات؟

أمان وصلاحية عالية.

ما هي العيوب بالنسبة للمستخدم؟

عدم إخفاء الهوية، والتحكم الكامل في جميع البيانات والمعاملات المالية على المنصة، سواء الدخول أو الخروج.

ما هي الدول التي لديها تنظيم العملات المشفرة الأكثر تنظيمًا؟

ونرى التشريع الأكثر شمولاً في مجموعة البلدان الناطقة باللغة البرتغالية (CPLP)، كما تم إيلاء الكثير من الاهتمام لهذه القضية في الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي، على الرغم من أن معظم البلدان ليس لديها بعد تشريعات كاملة بشأن هذه المادة.

ماذا يقول الخبراء عن تنظيم صرف العملات المشفرة؟

على الرغم من حقيقة أن العملة المشفرة تم تصميمها كوسيلة دفع لا مركزية ومجهولة، يميل العديد من الخبراء إلى الاعتقاد بأنه بدون مراقبة كافية في المرحلة الحالية، فإن تطوير المجال أمر مستحيل.

ما هي وسائل الحماية والضمانات التي توفرها بورصات العملات المشفرة الخاضعة للتنظيم؟

نظرًا لأن جميع مستخدمي هذه المواقع يخضعون لسياسة اعرف عميلك (KYC)، فإن احتمالية حدوث أنشطة احتيالية من قبل المتداولين الآخرين تقل. في حالة فقدان الأموال، على سبيل المثال بسبب هجوم القراصنة، هناك فرص أفضل لاستعادتها بشكل قانوني. يوجد وسطاء للعملات المشفرة مجهزون بصندوق تأمين في حالة وجود قوة أفضل.

ما هي التدابير المتخذة لمنع الاحتيال وغسل الأموال في بورصات العملات المشفرة الخاضعة للتنظيم؟

أولاً وقبل كل شيء، يتضمن التحقق من KYC (التحقق من هوية كل عميل)، ثم تدابير مكافحة غسيل الأموال، أي التحقق من جميع المعاملات الواردة والصادرة بحثًا عن الشبهات.

ما هي الوسطاء الذين يتم تنظيمهم؟

حاليًا، هذه مواقع مثلcurrency.com، وBynex، وFree2ex، وCoinbase، وما إلى ذلك. ولكن بشكل عام، يتم تسجيل كل وسيط في ولاية قضائية، مما يعني أنه يخضع لقواعدها التنظيمية.

ما هي الرسوم والمصاريف التي يتم فرضها في بورصات العملات المشفرة المنظمة وغير المنظمة؟

الأسعار هي نفسها عمومًا – 0.1-0.2% في السوق الفورية. ولكن بشكل عام، يمكن ملاحظة أنها أعلى قليلاً في المواقع الخاضعة للتنظيم ولديها قدرة أقل على التخفيض.

خاتمة

الأغلبية من وسطاء العملة المشفرة لا تزال تسعى جاهدة لتخفيف مطالب المنظمين قليلا. على سبيل المثال، فهي توفر عدة مستويات من التحقق، بحيث لا يحتاج المستخدم الذي لا ينقل مبالغ كبيرة من المال إلى الكشف عن جميع بياناته السرية. ومع ذلك، إذا كنا نتحدث عن استخدام العملة الورقية، فإن التحقق أمر لا غنى عنه. كحل للاختيار، هناك منصات P2P أقل مراقبة. بشكل عام، لا يزال تنظيم عمليات تبادل العملات المشفرة في طور التطور؛ مع مرور الوقت، يمكن تصحيح العديد من أوجه القصور.

شارك واكسب: