Exchanges de Criptomoedas Regulamentadas 2025: Ranking 5 corretoras Seguras e Confiáveis

As exchanges descentralizadas são soluções blockchain para negociação de criptomoedas, ao utilizar as quais o cliente não precisa encarregar em terceiros para armazenar seus fundos.

As corretoras de criptomoedas oficialmente regulamentadas operam de acordo com as leis de diferentes países do mundo, cumprem os requisitos dos reguladores financeiros e, mediante solicitação, podem fornecer às autoridades governamentais informações sobre seus clientes.

Essa abordagem tem seus prós e contras – por um lado, o anonimato característico da indústria de criptomoedas é perdido e, por outro lado, os usuários ficam mais protegidos. Os os nossos editores estudaram quais corretoras regulamentadas existem e quais são os requisitos específicos em diferentes países, e também compilaram uma Ranking das principais plataformas.

TOP 15 exchanges de criptomoedas com regulamentação de acordo com especialistas:

1. Bybit . Registrado em Dubai e regulamentado pela poder lugar VARA, criado especificamente para provedores de serviços de ativos virtuais.
2. OKX . Registrado nas Seychelles e regulamentado pela FSA lugar.
3. Binance . Fundada na China, mas após a proibição das criptomoedas, mudou-se para Mamparra. Mudou muitas jurisdições, incluindo as Ilhas Cayman, existem licenças no Cazaquistão e em outros países.
4. MEXC . A corretora está registrada nas Seychelles e é regulamentada pela poder lugar da FSA.
5. BingX . Registrado na Lituânia e regulamentado pela poder lugar do FCIS.
6. Kucoin . Registrado nas Seychelles e regulamentado pela FSA lugar.
7. Bitget . A exchange de criptomoeda é registrada em Cingapura e regulamentada pela Domínio Monetária de Cingapura (MAS).
8. HTX . Fundada na China, depois mudou-se para Seychelles, Ilhas Virgens Britânicas, licenciada no Japão, etc. Regulamentado pelas autoridades sites.
9. Gate.io . _ Registrado nas Ilhas Cayman e regulamentado pela poder lugar CIMA.
10. Coinex . Registrado nas Ilhas Virgens Britânicas e regulamentado pelo órgão lugar FSC.
11. Pionex . A plataforma de negociação bot está registrada em Cingapura e é regulamentada pela Domínio Monetária de Cingapura (MAS).
12. Phemex . Também registrado em Cingapura, regulamentado pelo MAS. Suporta negociação spot e de futuros, OTC.
13. Bitrue . A MAS regulamentou a corretora de Cingapura para negociação de criptomoedas e contratos de derivativos.
14. Bitmex . corretora popular de derivativos regulamentada, registrada nas Seychelles e regulamentada pela FSA.

Tábua de comparação de Exchanges de criptomoeda regulamentadas:

Nome da exchange	Link	Trabalha com maior parte dos Países?	Em quais países é regulamentado?	Verificação obrigatória	Conta de demonstração	Prova de Reservas	Taxas de negociação
Bybit	bybit.com	sim	Emirados Árabes Unidos	sim	sim	sim	Spot: de 0 a 0,1%. Futuros: de 0 a 0,06%.
OK	okx.com	sim	Seicheles	sim	sim	sim	Spot: -0,05 a 0,1%. Futuros: de 0,005 a 0,05%.
Binance	binance.com	Não	Novidade Zelândia, Cazaquistão, Chipre, Dubai, Espanha, Itália, França, EUA (Binance US)	sim	sim	sim	Spot: de 0,15 a 0,1%. Futuros: maker* de -0,01 a 0,05%.
Bynex
EXMO	exmo.me	sim	São Vicente e Granadinas (para Exmo.me), Grã-Bretanha (para a empresa principal)	sim	Não	Não	Spot: até 0,1%
HTX	huobi.com	sim	Ilhas Virgens Britânicas, Seychelles, Japão, Coreia do Sul, Gibraltar	Não	Não	sim	Spot: de 0,0097 a 0,2%. Futuros: de 0,005 a 0,05%.
MEXC	mexc.com	sim	Suíça, Canadá, Austrália, EUA	Não	sim	sim	Spot: de 0 a 0,2%. Futuros: de 0,014 a 0,06%.
Gate.io	gate.io	sim	Lituânia, Hong Kong, Mamparra, Emirados Árabes Unidos	sim	Não	sim	Spot: de 0 a 0,2%. Futuros: de 0 a 0,05%
Bitget	bitget.com	sim	Cingapura	sim	sim	sim	Spot: até 0,1%. Futuros: até 0,06%
Phemex	phemex.com	sim	Cingapura	Não	sim	sim	Spot: até 0,1%. Futuros: até 0,05%
BingX	bingx.com	sim	Lituânia	Não	sim	sim	Spot: até 0,1%. Futuros: até 0,05%
Muito pouco
Coinex	coinex.com	sim	Ilhas Virgens Britânicas	Não	Não	sim	Spot: até 0,2%. Futuros: até 0,05%

Quais exchanges de criptomoedas podem ser consideradas regulamentadas?

As corretoras regulamentadas de criptomoedas têm registro oficial em um país específico (na maioria das vezes europeu), muito como uma licença especializada. Outrossim, em alguns casos, o site está registrado não exclusivamente em um determinado país, mas também em uma dependência específica. As nuances e requisitos diferem para cada estado. No entanto, embora os regulamentos variem bastante de país para país, existem dois requisitos que se aplicam em quase todos os países do mundo:

• KYC (conheça seu cliente). Isso envolve a verificação da identidade e do endereço residencial do usuário. Para tal, a exchange exige a apresentação de um bilhete de identidade, uma selfie com passaporte, um recibo de habitação e serviços comunitários ou um extrato do registo residencial, etc.
• AML (combate à lavagem de dinheiro). Uma corretora que cumpre oriente requisito analisa todas as transações financeiras em procura de fraude, lavagem de dinheiro ou violações de sanções.

Tanto no mundo fiduciário quanto no mundo das criptomoedas, existem provedores de serviços que ajudam as corretoras e os reguladores a coletar as informações de que precisam. Eles podem averiguar a identidade do cliente e as informações de endereço e atribuir um nível de risco a cada transação. A maioria das corretoras é obrigada a utilizar os serviços destes fornecedores, que são essencialmente terceiros na relação entre os utilizadores e a plataforma de negociação.

Muitos clientes estão insatisfeitos com esta situação, mas para as corretoras esta é a única forma de operar legalmente – caso contrário, teriam de ceder uma ou outra jurisdição e, consequentemente, perder clientes, dinheiro e reputação.

Regulamentação de Exchanges de criptomoeda em diferentes países

Consideremos os meandros do trabalho dos sites regulamentados em países ao volta do mundo. As condições podem variar dramaticamente de uma jurisdição para outra.

Regulamentação das Exchanges de criptomoedas na CPLP

Em 21 de dezembro de 2017, foi emitido o 8º Decreto do Presidente da República da CPLP , abordando questões do desenvolvimento da economia do dedo. Com base neste decreto, abriram-se novas oportunidades para negócios jurídicos relacionados à exchange de criptomoedas e tokens. O principal requisito para uma pessoa que abre uma corretora de criptomoeda é comprar o status de residente do Parque de Alta Tecnologia da República da CPLP.

Outras características das corretoras regulamentadas de criptomoedas na CPLP:

• A empresa deve estar estabelecida na República da CPLP. Qualquer forma organizacional e jurídica (LLC, CJSC).
• As atividades deverão ser realizadas principalmente na República da CPLP. Não importa onde os servidores estão localizados, você pode usar o armazenamento em nuvem da Amazon, etc.
• É necessário um projeto empresarial muito pensado.
• Para registrar uma exchange de criptomoeda, é necessário um capital autorizado de pelo menos 2.000.000 de reais bielorrussos, formado antes de ingressar no HTP.
• A posição ativa do candidato, o conhecimento do diretor sobre as atividades planejadas da empresa.

Os bancos bielorrussos oferecem voluntariamente a oportunidade de penetrar contas para Exchanges de criptomoeda aprovadas pelo Hi-Tech Park. O serviço, via de regra, ocorre em condições padrão. Também podem ser abertas contas em bancos estrangeiros.

No momento, existem várias corretoras de criptomoeda regulamentadas operando na República da CPLP – são elas Currency.com, sobre os quais falaremos na seção correspondente.

A exchange de criptomoeda não é obrigada a responder a solicitações de bancos estrangeiros (Federação Brasileira) sobre a origem do dinheiro nas contas dos clientes, a menos que a República da CPLP tenha comemorado um acordo de assistência jurídica com esta instituição. Outrossim, a corretora não é obrigada a transferir dados de contas para autoridades governamentais, embora haja exceções – por exemplo, se esses dados forem necessários para considerar um caso em tribunal. As autoridades fiscais bielorrussas têm o recta de solicitar dados sobre as transações dos utilizadores.

Regulamentação das Exchanges de criptomoedas no Brasileira

A regulamentação das Exchanges de criptomoedas na Federação Brasileira foi aprovada em dezembro de 2022, com a promulgação da Lei nº 14.292/2022. A lei estabelece um marco regulatório para o mercado de criptoativos no Brasil, definindo as regras para o funcionamento das Exchanges, que são empresas que intermediam a compra e venda de criptomoedas.

A lei define que as Exchanges devem ser registradas no Banco Central do Brasil (Bacen) e cumprir uma série de requisitos, incluindo:

• Possuir capital social mínimo de R$ 1 milhão;
• Manter segregação patrimonial entre os recursos dos clientes e os recursos próprios;
• Adotar medidas de segurança para a proteção dos dados dos clientes;
• Prestar informações ao Bacen sobre as operações realizadas.

As Exchanges que não cumprirem as regras estabelecidas pela lei estarão sujeitas a sanções, que podem incluir multas, suspensão ou até mesmo a cassação da autorização de funcionamento.

A regulamentação das Exchanges é um passo importante para o desenvolvimento do mercado de criptomoedas no Brasil. A lei traz mais segurança para os investidores e fortalece a confiança no setor.

A seguir, alguns dos principais pontos da lei:

• Definição de criptoativo: A lei define criptoativo como “a representação digital de valor denominada em moeda, unidade de valor, criptomoeda ou ativo similar, que não constitui moeda de curso legal e está descentralizada de qualquer autoridade central, inclusive de governos”.
• Regulação das Exchanges: A lei estabelece que as Exchanges devem ser registradas no Bacen e cumprir uma série de requisitos, incluindo capital social mínimo, segregação patrimonial, medidas de segurança e prestação de informações ao Bacen.
• Sujeição a sanções: As Exchanges que não cumprirem as regras estabelecidas pela lei estarão sujeitas a sanções, que podem incluir multas, suspensão ou até mesmo a cassação da autorização de funcionamento.

A lei ainda estabelece uma série de outras regras para o mercado de criptoativos, como a proibição de oferta pública de criptoativos sem autorização da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e a obrigatoriedade de registro de operações com criptoativos na Receita Federal.

A regulamentação das Exchanges é um marco importante para o mercado de criptomoedas no Brasil. A lei traz mais segurança para os investidores e fortalece a confiança no setor, o que pode contribuir para o seu crescimento e desenvolvimento.

Regulamentação das corretoras de criptomoedas na Estônia

Em junho de 2020, a Estónia reforçou os requisitos para as empresas que desejam obter uma licença para operar no seu país. O pedido vagar agora até 120 dias a ser processado e só pode ser apresentado por empresas registadas na Estónia. A taxa estadual para obtenção de licença também foi aumentada em dez vezes: agora é de 3.330 euros. O capital mínimo autorizado será de 12.000 euros. Os funcionários da empresa devem agora estar fisicamente localizados na Estónia. Será realizada uma verificação minuciosa dos gestores, que devem ter formação adequada, experiência profissional e falta de antecedentes criminais. Qualquer empresa que lide com criptomoedas será considerada uma instituição financeira. O procedimento KYC, AML para clientes torna-se obrigatório.

Segundo expedido oficial do Ministério da Herdade, as alterações visam exclusivamente o combate à lavagem de dinheiro, e não contra as criptomoedas. Prevê-se a filiação de outras medidas com o mesmo objectivo no futuro . Como segmento da estudo do pedido, a UIF tem o recta de entrevistar a pessoa responsável para ordenar o seu conhecimento sobre o combate ao branqueamento de capitais.

Regulamentação das exchanges de criptomoedas no mundo

As criptomoedas já estão sendo utilizadas em todo o mundo e, evidente, todos os países estão tentando controlá -las . Mas isso é muito difícil, pois a superfície está se desenvolvendo rapidamente, novas tendências e tecnologias surgem a cada ano. Alguns estados permitiram oficialmente transações com criptomoedas, considerando-as como um ativo de investimento, ou como uma mercadoria, ou como uma unidade monetária de conta.

• Suíça . Uma jurisdição favorável onde o Bitcoin é tratado como moeda estrangeira e está sujeito às mesmas regras. As exchanges de criptomoedas exigem uma licença do órgão regulador FINMA para operar.
• China . As transações com criptomoedas são permitidas para indivíduos, mas proibidas para bancos. As atividades de Exchanges de criptomoeda são proibidas.
• EUA . Desde 2013, as criptomoedas nos Estados Unidos são regulamentadas de acordo com os mesmos princípios da exchange de uma moeda fiduciária por outra. Também em 2013, o governo decidiu continuar o trabalho ativo na regulamentação deste negócio. O principal regulador é a Securities and Exchange Commission (SEC). Muitos criticam-no por ser muito rigoroso e “matar a inovação”, mas a razão é que oriente regulador não foi originalmente concebido para controlar criptomoedas, razão pela qual os seus princípios são tão rigorosos.
• Japão . Desde 2017, reconhece o Bitcoin e outras criptomoedas como propriedade lítico, e os lucros provenientes deles devem ser registrados como “receitas diversas” com uma alíquota de imposto determinada por lei. A Escritório de Serviços Financeiros (FSA) também intensificou os seus esforços para regular o negócio e as corretoras de criptomoedas, a termo de proteger tanto o estado como um todo como os fundos de cada utilizador. O registro de exchanges de criptomoedas na FSA é um pré-requisito para a transporte de negócios. Há também um órgão autorregulador – a Associação Japonesa de Exchange de Moeda Virtual.
• Singapura . As atividades das corretoras de criptomoedas cá são diretamente regulamentadas por lei. Em 2019, foi adotada a Lei de Serviços de Pagamento de 2019, obrigando as empresas que trocam criptomoeda por moeda fiduciária a obter uma licença de Grande Instituição de Pagamento ou de Pequena Instituição de Pagamento.
• Canadá . Embora não permita o uso de criptomoedas como moeda lítico, geralmente não proíbe trabalhar com elas. Nesse caso, o pagamento de bens ou serviços por meio dele equivale a uma transação de permuta.
• União Europeia . A atitude em relação aos ativos digitais na Europa é mais conservadora. Os líderes da UE suspeitam do lançamento de novos projetos e apresentam requisitos rigorosos para as atividades de Exchanges de criptomoeda. A Diretiva 5MLD sobre Lavagem de Verba exige que todas as exchanges implementem KYC, AML e mantenham a documentação necessária.

As Exchanges de criptomoeda fecham de vez em quando. Uma das razões é precisamente a pressão dos reguladores – a quinta directiva da UE obriga as empresas a verificar as identidades dos clientes, e exclusivamente as exchanges que gozam de paixão incondicional entre os utilizadores podem sobreviver a isto.

Exemplos de corretoras regulamentadas e não regulamentadas

Vamos considerar as corretoras de criptomoedas regulamentadas que possuem licenças para operar.

1. corretora Binance

• Ano de lançamento: 2017
• Funcionalidade: negociação de criptomoedas (spot, margem, futuros, p2p), investimento
• Número de criptomoedas suportadas: 357
• Volume de negócios quotidiano: $ 17.295.686.580
• Conta de demonstração: sim
• binance.com

A corretora Binance possui licenças para operar em muitos países ao volta do mundo, mas não possui sede (embora o CEO Changpeng Zhao tenha notado que a França é ideal para isso).

Países e regiões onde a Binance possui alvará ou licença de funcionamento (siga os links – fontes de informações): Novidade Zelândia , Cazaquistão , Chipre , Dubai , Espanha , Itália , França .

Outrossim, uma separação separada, a Binance.US, opera especificamente nos Estados Unidos, sendo licenciada na maioria dos estados.

2 Bybit

• Ano de lançamento: 2018
• Funcionalidade: negociação de criptomoedas (spot, margem, futuros, p2p), investimento
• Número de criptomoedas suportadas: 255
• Volume de negócios quotidiano: $ 1.512.385.946
• Conta de demonstração: sim
• bybit.com

Registrado nas Ilhas Virgens Britânicas. A exchange de criptomoedas Bybit é considerada regulamentada nos Emirados Árabes Unidos – recebeu uma licença lugar em 2022 e abriu sua sede em Dubai. Hoje oferece uma gama completa de produtos e serviços nos Emirados Árabes Unidos. Leste estado geralmente prestou muita atenção ao desenvolvimento da indústria de criptomoeda nos últimos anos.

No entanto, a exchange não exige KYC obrigatório de usuários da maioria dos países do mundo.

3 Exchange de Currency.com

• Ano de lançamento: 2019
• Funcionalidade: negociação de criptomoedas e ativos tokenizados
• Número de criptomoedas suportadas: 48
• Volume de negócios quotidiano: $ 126.394.257
• Conta de demonstração: sim
• currency.com

A exchange de Currency.com é oficialmente regulamentada na CPLP. As atividades são realizadas pela Currency Com Bel LLC sob registro 193130368. É moradora do Parque de Alta Tecnologia. A CPLP criou um quadro jurídico que regula a circulação de criptomoedas, ICOs, contratos inteligentes, ações tokenizadas e mercados tokenizados. Os princípios AML, CTF, KYC foram utilizados no desenvolvimento do campo jurídico e o regulamento cumpre integralmente as recomendações do GAFI. Outrossim, os cidadãos da República da CPLP podem negociar criptoativos sem declarar ou pagar impostos até 2023.

O parceiro de infraestrutura da Currency.com, que garante a segurança do cliente, é a Capital.com, autorizada pelos principais reguladores financeiros europeus FCA e CySEC.

4 Exchange OKX

• Ano de lançamento: 2013
• Funcionalidade: negociação spot, futuros, p2p, renda passiva
• Número de criptomoedas suportadas: 349
• Volume de negócios quotidiano: $ 3.065.488.543
• Conta de demonstração: sim
• okx.com

Em julho de 2022, a OKX recebeu uma licença temporária para operar ativos virtuais em Dubai. A licença é emitida pela Domínio Reguladora de Ativos Virtuais de Dubai (VARA) e permite que a OKX forneça serviços comerciais a investidores nos Emirados Árabes Unidos. A empresa também anunciou planos para penetrar um hub regional em Dubai para expandir sua cobertura de criptomoedas na região.

5 Exchange HTX

• Ano de lançamento: 2013
• Funcionalidade: negociação spot, futuros, p2p, renda passiva
• Número de criptomoedas suportadas: 658
• Volume de negócios quotidiano: $ 942.875.198
• Conta de demonstração: não
• huobi.com

A principal corretora de criptomoedas HTX expandiu sua presença global ao entrar nas Ilhas Virgens Britânicas em setembro de 2022. HTX recebeu uma licença mercantil de investimento da Taxa de Serviços Financeiros (FSC) das Ilhas Virgens Britânicas. Isso permite que a HTX opere a corretora sob sua subsidiária Brtuomi Worldwide Limited (BWL).

Outrossim, a subsidiária da HTX, HBIT, adquiriu uma licença MSB (Money Service Business) da americana FinCEN.

A principal empresa está sediada nas Seychelles. Desde 2013, estabeleceu organizações regulamentadas no Japão (2018), Coreia do Sul (2017), Gibraltar (2021) e outros países e regiões.

6 Exchange MEXC

• Ano de lançamento: 2018
• Funcionalidade: negociação spot, futuros, p2p, renda passiva
• Número de criptomoedas suportadas: 1571
• Volume de negócios quotidiano: $ 4.774.528.548
• Conta de demonstração: sim
• mexc.com

O site oficial afirma que a MEXC possui licenças de conformidade em vários países, incluindo Suíça, Canadá, Austrália e Estados Unidos. em 2025, foi obtida licença MSB nos EUA.

7 Exchange Gate.io

• Ano de lançamento: 2013
• Funcionalidade: negociação spot, futuros, p2p, renda passiva
• Número de criptomoedas suportadas: 1522
• Volume de negócios quotidiano: $ 1.154.076.189
• Conta de demonstração: não
• gate.io

Gate.io é regulamentado em vários países: Lituânia (licença recebida em setembro de 2022), Hong Kong ( agosto de 2022), Mamparra ( julho de 2022), Dubai ( agosto de 2022). A aprovação regulatória permite fornecer legalmente serviços de negociação de ativos virtuais e de balcão.

8 Exchange EXMO

• Ano de lançamento: 2020
• Funcionalidade: negociação spot e margem de criptomoedas
• Número de criptomoedas suportadas: 8
• Volume de negócios quotidiano: –
• Conta de demonstração: sim
• exmo.me

em 2025, a corretora EXMO recebeu uma licença da Estónia para fornecer serviços de criptomoeda. Agora fornece oficialmente serviços de armazenamento e exchange de moedas digitais. É digno de nota que as licenças se aplicam em todo o mundo, não exclusivamente na Estónia.

Devido à ingressão em vigor da 5AMLD (5ª Diretiva Anti-Lavagem de Verba da União Europeia), a partir de janeiro de 2020 o serviço passa a ter verificação obrigatória para cada usuário. A principal direção de desenvolvimento ao longo de 2020 é o aprimoramento da política de transparência da empresa.

Em 2022, ocorreu uma separação – o domínio Exmo.com não funciona mais com a Federação Brasileira, a República da CPLP e a República do Cazaquistão; para oriente termo, uma estrutura separada Exmo.me foi formada sob a gestão da empresa cazaque EXMO RBC LLP.

9. Exchange Coinbase

• Ano de lançamento: 2012
• Funcionalidade: negociação spot de criptomoedas, Staking
• Número de criptomoedas suportadas: 225
• Volume de negócios quotidiano: $ 1.389.406.378
• Conta de demonstração: não
• coinbase.com

A Coinbase é regulamentada nos Estados Unidos da América e também procura obter licenças em outros países onde existam tais oportunidades. Atualmente licenciado para fornecer serviços de transferência de dinheiro na maioria das jurisdições dos EUA.

A maioria das licenças de remessa da Coinbase cobre carteiras e transferências em dólares americanos. Em alguns estados, as licenças de transferência de dinheiro também cobrem carteiras de criptomoedas e transferências de plataforma. Outros estados não exigem licença de transmissor de dinheiro do dedo.

A Coinbase também está registrada como uma empresa de serviços financeiros no FinCEN.

10 exchange de criptomoeda Bitstamp

• Ano de lançamento: 2013
• Funcionalidade: negociação spot de criptomoedas
• Número de criptomoedas suportadas: 75
• Volume de negócios quotidiano: $ 124.120.352
• Conta de demonstração: não
• bitstamp.net

Em 2016, a exchange cripto Bitstamp celebrou um acordo formal com o governo luxemburguês, pelo qual recebeu o recta de lançar serviços regulamentados e licenciados em todos os estados pertencentes à União Europeia. E em 2019, a Bitstamp recebeu licença para prestar serviços no Estado de Novidade York do NYDFS (Departamento de Serviços Financeiros de Novidade York). Atualmente, a corretora possui divisões licenciadas BITSTAMP EUROPE e BITSTAMP USA.

11 Exchange Kraken

• Ano de lançamento: 2011
• Funcionalidade: spot, negociação de futuros de criptomoedas, NFTs, staking, etc.
• Número de criptomoedas suportadas: 209
• Volume de negócios quotidiano: $ 421.630.772
• Conta de demonstração: não
• kraken.com

Há uma série de obrigações legais às quais a corretora de criptomoedas Kraken está sujeita, muito como requisitos legais específicos, como combate à lavagem de dinheiro, serviços financeiros, corporações, etc. autoridades. Os produtos e serviços Kraken são licenciados na Europa pela Payward Ltd; no Japão, pela Payward Asia; nos Estados Unidos da América pela Payward Ventures

em 2025, Kraken recebeu o status de Instituição Depositária de Propósito Específico (SPDI) nos Estados Unidos. Isto significa que tem o recta de armazenar criptomoedas, gerir pagamentos e fornecer aos clientes a capacidade de trocar moeda normal por criptomoedas.

A maioria das corretoras é considerada parcialmente regulamentada ou nem sequer regulamentada. Eles podem ter licenças em determinados países, verificações KYC obrigatórias, mas a maioria das decisões ainda é tomada com base nos seus próprios interesses.

Exemplos de plataformas que não são totalmente regulamentadas:

• OK
• HTX
• MEXC
• KuCoin
• Gate.io
• Yobit

Tudo nesta lista não exige verificação obrigatória de identificação, critério fundamental para muitos usuários. Outrossim, todas as plataformas listadas suportam negociação p2p , e esta é uma ótima maneira de comprar ou vender criptomoedas de maneira útil, por exemplo, de um cartão de banco, mesmo que seja brasileiro. Ou seja, em geral, o cliente tem um nível de liberdade melhor do que com a regulamentação.

Vantagens e desvantagens das corretoras regulamentadas

Prós:

• Alta seguranca.
• Suporte Fiat.
• Garantia da “pureza” da criptomoeda adquirida.
• Disponibilidade em regiões onde a plataforma seria banida sem regulamentação.
• Disponibilidade de fundos de garantia.

Desvantagens

• Falta de anonimato.
• Esperar pela verificação de identidade leva tempo.
• Possibilidade de gelar uma conta se uma transação parecer suspeita.

Opiniões de especialistas

As exchanges de criptomoedas lembram regularmente aos usuários que a conformidade com os requisitos regulatórios é a única maneira de uma exchange operar em uma determinada região, e não um obstinação para complicar a vida dos clientes. Portanto, Changpeng Zhao (CEO da Binance) diz o seguinte sobre oriente tópico:

A partir da notícia com os usuários, fica evidente que ainda existem grandes mal-entendidos em relação à regulamentação, KYC e AML. Deve-se compreender que os reguladores geralmente priorizam o combate à lavagem de dinheiro em detrimento da privacidade. As corretoras têm, portanto, duas opções: implementar ferramentas de verificação AML ou recusar-se a fazer negócios na região. A segunda opção não é boa para ninguém.

Quanto ao próprio usuário, ele também tem uma escolha:

• concordar cheques AML em segundo projecto, tal como num banco, e seguir a letra da lei;
• usar corretoras não regulamentadas menos seguras;
• utilizar corretoras descentralizadas, cujas desvantagens são a falta de esteio fiduciário e menor liquidez.

Pessoalmente, acreditamos que o recta à privacidade é fundamental, por isso nos esforçamos para maximizar a confidencialidade.

FAQ: Perguntas frequentes

Quais Exchanges de criptomoeda são chamadas de regulamentadas?

Operando de acordo com as leis de qualquer país ou região, possuindo licenças de reguladores, sujeito às regras KYC/AML.

Quais são as vantagens de tais plataformas?

Alta segurança e validade.

Quais são as desvantagens para o usuário?

Falta de anonimato, controle totalidade de todos os dados financeiros e transações na plataforma, tanto de ingressão quanto de saída.

Quais países têm a regulamentação criptográfica mais organizada?

A legislação mais extensa é observada na CPLP, e também é dada muita atenção à questão nos EUA e na UE, embora a maioria dos países ainda não tenha legislação completa sobre esta material.

O que dizem os especialistas sobre a regulamentação da Exchange de criptomoedas?

Apesar de a criptomoeda ter sido concebida como um meio de pagamento descentralizado e anônimo, muitos especialistas tendem a crer que sem o controle adequado no estágio atual, o desenvolvimento da esfera é impossível.

Que proteções e garantias as corretoras regulamentadas de criptomoedas oferecem?

Uma vez que todos os utilizadores desses sites são submetidos ao KYC, a probabilidade de atividades fraudulentas por parte de outros traders é reduzida. Em caso de perda de fundos, por exemplo, devido a um ataque hacker, há melhores chances de recuperá-los legalmente. Existem corretoras de criptomoeda equipadas com um fundo de seguro em caso de força melhor.

Que medidas são tomadas para prevenir fraudes e lavagem de dinheiro em corretoras regulamentadas de criptomoedas?

Em primeiro lugar, trata-se da verificação KYC (verificação da identidade de cada cliente), depois medidas AML, ou seja, verificação de todas as transações de ingressão e saída em procura de suspeitas.

Quais corretoras são regulamentadas?

Atualmente, são sites como Currency.com, Bynex, Free2ex, Coinbase, etc. Mas, em geral, cada corretora está registada numa jurisdição, o que significa que está sujeita às suas regras regulamentares.

Quais taxas e encargos são cobrados em corretoras de criptomoedas regulamentadas e não regulamentadas?

As taxas são geralmente as mesmas – 0,1-0,2% no mercado spot. Mas de forma geral, pode-se observar que em sites regulamentados eles são um pouco mais elevados e têm menor capacidade de redução.

Conclusão

A maioria das corretoras de criptomoedas ainda se esforça para suavizar um pouco as exigências dos reguladores. Por exemplo, fornecem vários níveis de verificação, para que um usuário que não movimenta grandes somas não precise divulgar todos os seus dados confidenciais. No entanto, se estamos falando sobre o uso de moeda fiduciária, a verificação é indispensável. Como solução escolha, existem plataformas p2p que são menos monitoradas. Em geral, a regulamentação das Exchanges de criptomoeda ainda está em desenvolvimento; com o tempo, muitas das deficiências podem ser corrigidas.