Merkezi olmayan borsalar, müşterinin fonlarını saklaması için üçüncü taraflara güvenmesine gerek olmadığı, kripto para ticareti için blok zinciri çözümleridir.
Kripto para komisyoncuları Resmi olarak denetlenen şirketler, dünyanın farklı ülkelerinin kanunlarına uygun olarak faaliyet gösterir, mali düzenleyicilerin gerekliliklerine uyar ve talep edilmesi halinde hükümet yetkililerine müşterileri hakkında bilgi sağlayabilir.
Bu yaklaşımın artıları ve eksileri var; bir yandan kripto para birimi endüstrisinin anonimlik özelliği kayboluyor, diğer yandan kullanıcılar daha iyi korunuyor. Editörlerimiz, hangi düzenlemeye tabi brokerların mevcut olduğunu ve farklı ülkelerdeki özel gereksinimlerin neler olduğunu araştırdı ve ayrıca ana platformların bir sıralamasını derledi.
Uzmanlara göre düzenlenmiş ilk 15 kripto para borsası:
- Bybit . Dubai'de kayıtlıdır ve VARA tarafından denetlenmektedir, özellikle sanal varlık hizmet sağlayıcıları için oluşturulmuştur.
- OKX . Seyşeller'de kayıtlıdır ve FSA tarafından denetlenmektedir.
- Binance . Çin'de kuruldu ancak kripto para birimlerinin yasaklanmasının ardından Mamparra'ya taşındı. Cayman Adaları da dahil olmak üzere birçok yargı alanını değiştirdi, Kazakistan ve diğer ülkelerde lisanslar var.
- Meksika . Broker Seyşeller'de kayıtlıdır ve FSA tarafından denetlenmektedir.
- BingX . Litvanya'da kayıtlıdır ve FCIS tarafından denetlenmektedir.
- Kucoin . Seyşeller'de kayıtlıdır ve FSA tarafından denetlenmektedir.
- Bitget . Kripto para borsası Singapur'da kayıtlıdır ve Singapur Para Alanı (MAS) tarafından düzenlenmektedir.
- Kooperatif . Çin'de kuruldu, daha sonra Seyşeller'e, Britanya Virjin Adaları'na taşındı, Japonya'da lisanslandı vb. Yetkili web siteleri tarafından düzenlenir.
- Kapı.io . _ Cayman Adaları'nda kayıtlıdır ve CIMA tarafından denetlenmektedir.
- Coinex . Britanya Virjin Adaları'nda kayıtlıdır ve yerel kurum FSC tarafından denetlenmektedir.
- Pionex . Bot ticaret platformu Singapur'da kayıtlıdır ve Singapur Para Alanı (MAS) tarafından düzenlenmektedir.
- Femeks . Ayrıca MAS tarafından denetlenen Singapur'da kayıtlıdır. Spot ve vadeli işlem ticaretini, OTC'yi destekler.
- Bitrue . MAS, kripto para birimi ve türev sözleşmelerinin ticareti için Singapur komisyonculuğunu düzenledi.
- Bitmex . Seyşeller'de kayıtlı ve FSA tarafından denetlenen, popüler düzenlemeye tabi türev komisyoncusu.
Düzenlemeye Tabi Kripto Para Borsaları Karşılaştırma Tablosu:
| Değişim adı | Bağlantı | Çoğu ülkeyle mi çalışıyorsunuz? | Hangi ülkelerde düzenleme yapılıyor? | Zorunlu doğrulama | Demo hesabı | Rezervasyon Testi | İşlem Ücretleri |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bybit | bybit.com | sim | Birleşik Arap Emirlikleri | sim | sim | sim | Nokta: %0'dan %0,1'e. Vadeli işlemler: %0'dan %0,06'ya. |
| TAMAM | okx.com | sim | Seyşeller | sim | sim | sim | Spot: %-0,05 ila %0,1. Vadeli işlemler: %0,005'ten %0,05'e. |
| Binance | binance.com | HAYIR | Yeni Zelanda, Kazakistan, Kıbrıs, Dubai, İspanya, İtalya, Fransa, ABD (Binance US) | sim | sim | sim | Nokta: %0,15'ten %0,1'e. Vadeli işlemler: yapıcı* -%0,01'den %0,05'e. |
| Bynex | |||||||
| EXMO | exmo.ben | sim | Saint Vincent ve Grenadinler (Exmo.me için), Büyük Britanya (ana şirket için) | sim | HAYIR | HAYIR | Nokta: %0,1'e kadar |
| Kooperatif | huobi.com | sim | Britanya Virjin Adaları, Seyşeller, Japonya, Güney Kore, Cebelitarık | HAYIR | HAYIR | sim | Nokta: %0,0097'den %0,2'ye. Vadeli işlemler: %0,005'ten %0,05'e. |
| Meksika | mexc.com | sim | İsviçre, Kanada, Avustralya, ABD | HAYIR | sim | sim | Nokta: %0 ila %0,2. Vadeli işlemler: %0,014'ten %0,06'ya. |
| Kapı.io | kapı.io | sim | Litvanya, Hong Kong, Mamparra, Birleşik Arap Emirlikleri | sim | HAYIR | sim | Nokta: %0 ila %0,2. Vadeli işlemler: %0'dan %0,05'e |
| Bitget | bitget.com | sim | Singapur | sim | sim | sim | Nokta: %0,1'e kadar. Vadeli işlemler: %0,06 artış |
| Femeks | phemex.com | sim | Singapur | HAYIR | sim | sim | Nokta: %0,1'e kadar. Vadeli işlemler: %0,05'e kadar |
| BingX | bingx.com | sim | Litvanya | HAYIR | sim | sim | Nokta: %0,1'e kadar. Vadeli işlemler: %0,05'e kadar |
| Çok az | |||||||
| Coinex | coinex.com | sim | Britanya Virjin Adaları | HAYIR | HAYIR | sim | Nokta: %0,2'ye kadar. Vadeli işlemler: %0,05'e kadar |
Hangi kripto para borsaları düzenlenmiş sayılabilir?
Düzenlemeye tabi kripto para borsalarının, özel bir lisansa benzer şekilde, belirli bir ülkede (çoğunlukla Avrupa'da) resmi kaydı vardır. Ayrıca bazı durumlarda site yalnızca belirli bir ülkede değil aynı zamanda belirli bir bağımlılıkta da kayıtlıdır. Nüanslar ve gereksinimler her eyalet için farklılık gösterir. Ancak düzenlemeler ülkeden ülkeye büyük farklılıklar gösterse de dünyanın hemen her ülkesinde geçerli olan iki gereklilik vardır:
- KYC (müşterinizi tanıyın). Bu, kullanıcının kimliğinin ve ev adresinin doğrulanmasını içerir. Bunu yapmak için, değişim bir kimlik kartının, pasaportlu bir selfienin, konut ve toplumsal hizmet makbuzunun veya konut kayıt defterinden bir alıntının vb. ibraz edilmesini gerektirir.
- AML (kara para aklamanın önlenmesi). Bu gereksinimi karşılayan bir komisyoncu, tüm finansal işlemleri dolandırıcılık, kara para aklama veya yaptırım ihlalleri açısından analiz eder.
Hem fiat hem de kripto para dünyasında, borsaların ve düzenleyicilerin ihtiyaç duydukları bilgileri toplamasına yardımcı olan hizmet sağlayıcılar var. Müşterinin kimlik ve adres bilgilerini tespit edebilir ve her işleme bir risk düzeyi atayabilir. Çoğu broker, kullanıcılar ile ticaret platformu arasındaki ilişkide esasen üçüncü taraflar olan bu sağlayıcıların hizmetlerini kullanmakla yükümlüdür.
Birçok müşteri bu durumdan memnun değil, ancak brokerlar için yasal olarak faaliyet göstermenin tek yolu bu; aksi takdirde, bir yargı yetkisinden vazgeçmek zorunda kalacaklar ve sonuç olarak müşterilerini, paralarını ve itibarlarını kaybedecekler.
Farklı Ülkelerdeki Kripto Para Borsalarının Düzenlenmesi
Dünyanın dört bir yanındaki ülkelerde denetime tabi web sitelerinin çalışmalarının karmaşıklıklarını ele alalım. Koşullar bir yargı bölgesinden diğerine önemli ölçüde değişebilir.
CPLP'de Kripto Para Borsalarının Düzenlenmesi
21 Aralık 2017'de, dijital ekonominin gelişimiyle ilgili konuları ele alan CPLP Cumhuriyeti Cumhurbaşkanının 8. Kararnamesi yayınlandı. Bu kararnameye dayanarak, kripto para birimi ve token alışverişi ile ilgili yasal işletmeler için yeni fırsatlar açıldı. Kripto para komisyonculuğu açan bir kişinin temel gereksinimi, CPLP Cumhuriyeti Yüksek Teknoloji Parkı'nın yerleşik statüsünü satın almaktır.
CPLP'deki düzenlemeye tabi kripto para komisyoncularının diğer özellikleri:
- Şirketin CPLP Cumhuriyeti'nde kurulmuş olması gerekir. Herhangi bir organizasyonel ve yasal form (LLC, CJSC).
- Faaliyetler esas olarak CPLP Cumhuriyeti'nde yürütülmelidir. Sunucuların konumu ne olursa olsun Amazon bulut depolama alanını vb. kullanabilirsiniz.
- Çok düşünülmüş bir iş projesi gereklidir.
- Bir kripto para borsasına kaydolmak için, HTP'ye katılmadan önce oluşturulmuş en az 2.000.000 Belarus reali tutarında kayıtlı sermaye gereklidir.
- Adayın aktif pozisyonu, yöneticinin şirketin planlanan faaliyetlerine ilişkin bilgisi.
Belarus bankaları gönüllü olarak Hi-Tech Park tarafından onaylanan kripto para borsalarına yönelik hesaplara girme fırsatını sunuyor. Hizmet, kural olarak standart koşullar altında gerçekleşir. Yabancı bankalarda da hesap açılabilmektedir.
Şu anda CPLP Cumhuriyeti'nde faaliyet gösteren birkaç düzenlemeye tabi kripto para birimi komisyoncusu var; bunlar Para birimi.com, ilgili bölümde bunun hakkında konuşacağız.
Kripto para borsası, CPLP Cumhuriyeti bu kurumla bir hukuki yardım anlaşması yapmadığı sürece, yabancı bankalardan (Brezilya Federasyonu) müşteri hesaplarındaki paranın kaynağına ilişkin taleplere yanıt vermek zorunda değildir. Ayrıca, istisnalar olmasına rağmen, örneğin bu verilere mahkemede bir davanın değerlendirilmesi için ihtiyaç duyulması durumunda, komisyoncunun hesap verilerini devlet yetkililerine aktarma zorunluluğu yoktur. Belarus vergi makamları kullanıcıların işlemlerine ilişkin veri talep etme hakkına sahiptir.
Brezilya'da kripto para borsalarının düzenlenmesi
Brezilya Federasyonu'ndaki kripto para borsalarına ilişkin düzenleme, Aralık 2022'de 14.292/2022 sayılı Kanun'un yayımlanmasıyla onaylandı. Kanun, Brezilya'daki kripto aktif pazarı için düzenleyici bir çerçeve oluşturuyor ve kripto para birimlerinin alım satımına aracılık eden şirketler olan Borsaların işleyişine ilişkin kuralları tanımlıyor.
Kanun, Borsaların Brezilya Merkez Bankası'na (Bacen) kayıtlı olması ve aşağıdakiler de dahil olmak üzere bir dizi gereksinime uyması gerektiğini tanımlamaktadır:
- Asgari sermayesi 1 milyon R$ olan;
- Müşteri kaynakları ile kendi kaynakları arasında varlık ayrımını sürdürün;
- Müşteri verilerini korumak için güvenlik önlemlerini benimseyin;
- Yapılan operasyonlar hakkında Bacen'e bilgi verin.
Kanunla belirlenen kurallara uymayan borsalar, para cezası, askıya alma ve hatta faaliyet izninin iptali gibi yaptırımlara tabi olacak.
Borsaların düzenlenmesi Brezilya'daki kripto para piyasasının gelişimine yönelik önemli bir adımdır. Kanun yatırımcılara daha fazla güvenlik sağlıyor ve sektöre olan güveni güçlendiriyor.
Aşağıda kanunun ana noktalarından bazıları yer almaktadır:
- Kriptoaktif tanımı: Kanun, kripto varlığı “para birimi, değer birimi, kripto para birimi veya benzeri varlık cinsinden ifade edilen, yasal ödeme aracı oluşturmayan ve hükümetler de dahil olmak üzere herhangi bir merkezi otoriteden merkezi olmayan bir değerin dijital temsili” olarak tanımlıyor.
- Değişim Yönetmeliği: Kanun, Borsaların Bacen'e kayıtlı olması ve asgari sermaye, varlık ayrımı, güvenlik önlemleri ve Bacen'e bilgi sağlanması dahil bir dizi gereksinime uyması gerektiğini belirtmektedir.
- Yaptırımlara tabi: Kanunla belirlenen kurallara uymayan borsalar, para cezası, askıya alma ve hatta faaliyet izninin iptali gibi yaptırımlara tabi olacak.
Kanun aynı zamanda kripto varlıklar piyasası için, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun (CVM) izni olmadan kripto varlıkların halka arz edilmesinin yasaklanması ve kripto varlıklarla yapılan işlemlerin Federal Gelir Servisi'ne kaydedilmesi zorunluluğu gibi bir dizi başka kural da belirliyor.
Borsaların düzenlenmesi Brezilya'daki kripto para piyasası için önemli bir kilometre taşıdır. Kanun, yatırımcılara daha fazla güvenlik sağlıyor ve sektöre olan güveni güçlendiriyor; bu da sektörün büyümesine ve gelişmesine katkıda bulunabiliyor.
Estonya'daki Kripto Para Komisyoncularının Düzenlenmesi
Haziran 2020'de Estonya, ülkelerinde faaliyet göstermek için lisans almak isteyen şirketlere yönelik şartları sıkılaştırdı. Başvurunun işleme alınması artık 120 gün kadar sürüyor ve yalnızca Estonya'da kayıtlı şirketler tarafından sunulabiliyor. Lisans almak için eyalet ücreti de on kat artırıldı: şu anda 3.330 R$. Asgari izin verilen sermaye 12.000 Euro olacaktır. Şirket çalışanlarının artık fiziksel olarak Estonya'da bulunması gerekiyor. Yeterli eğitime sahip, mesleki deneyime sahip ve sabıka kaydı bulunmayan yöneticiler hakkında kapsamlı bir kontrol yapılacak. Kripto para birimleriyle uğraşan her şirket bir finans kurumu olarak kabul edilecektir. Müşteriler için KYC, AML prosedürü zorunlu hale geliyor.
Maliye Bakanlığı'ndan yapılan resmi açıklamaya göre, değişiklikler kripto para birimlerine karşı değil, yalnızca kara para aklamayla mücadeleye yönelik. Diğerlerinin bağlılığı miktar gelecekte de aynı hedefle. Talebin incelenmesi kapsamında Mali İstihbarat Birimi, kara para aklamayla mücadele konusundaki bilgilerini değerlendirmek için sorumlu kişiyle görüşme yapma hakkına sahiptir.
Dünyadaki kripto para borsalarının düzenlenmesi
Kripto para birimleri halihazırda tüm dünyada kullanılıyor ve görünüşe göre tüm ülkeler onları kontrol etmeye çalışıyor. Ancak yüzey hızla geliştiğinden, her yıl yeni trendler ve teknolojiler ortaya çıktığından bu çok zordur. Bazı eyaletler, kripto para birimlerini bir yatırım varlığı, bir emtia veya parasal bir hesap birimi olarak değerlendirerek resmi olarak kripto para birimleriyle işlemlere izin verdi.
- İsviçre . Bitcoin'in yabancı para birimi olarak muamele gördüğü ve aynı kurallara tabi olduğu uygun bir yargı yetkisi. Kripto para borsalarının faaliyet gösterebilmesi için düzenleyici kurum FINMA'dan lisans alınması gerekiyor.
- Çin . Kripto para işlemlerine bireyler için izin veriliyor ancak bankalar için yasak. Kripto para borsası faaliyetleri yasaktır.
- Amerika . 2013 yılından bu yana, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki kripto para birimleri, bir fiat para biriminin diğeriyle değiştirilmesiyle aynı ilkelere göre düzenleniyor. Ayrıca 2013 yılında hükümet bu işin düzenlenmesi konusunda aktif çalışmaya devam etme kararı aldı. Ana düzenleyici Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'dur (SEC). Birçoğu onu çok katı olduğu ve "yeniliği öldürdüğü" için eleştiriyor, ancak bunun nedeni, bu düzenleyicinin başlangıçta kripto para birimlerini kontrol etmek için tasarlanmaması ve bu nedenle ilkelerinin bu kadar katı olmasıdır.
- Japonya . 2017'den beri Bitcoin ve diğer kripto para birimlerini yasal mülk olarak tanıyan şirket, bunlardan elde edilen karların kanunla belirlenen bir vergi oranıyla "muhtelif gelir" olarak kaydedilmesi gerekiyor. Finansal Hizmetler Ofisi (FSA), hem bir bütün olarak devleti hem de her kullanıcının fonlarını korumak amacıyla kripto para birimi işletmelerini ve borsalarını düzenleme çabalarını da hızlandırdı. Kripto para borsalarının FSA'ya kaydedilmesi iş yapmanın bir ön şartıdır. Ayrıca kendi kendini düzenleyen bir kurum da bulunmaktadır: Japonya Sanal Para Birimi Değişim Birliği.
- Singapur . Buradaki kripto para komisyoncularının faaliyetleri doğrudan kanunla düzenlenmektedir. 2019 yılında, kripto para birimini fiat para birimiyle değiştiren şirketlerin Büyük Ödeme Kurumu veya Küçük Ödeme Kurumu lisansı almasını gerektiren Ödeme Hizmetleri Yasası 2019 kabul edildi.
- Kanada . Kripto para birimlerinin yasal para birimi olarak kullanılmasına izin vermese de genel olarak onlarla çalışmayı yasaklamıyor. Bu durumda mal veya hizmet karşılığında ödeme yapılması takas işlemine eşdeğerdir.
- Avrupa Birliği . Avrupa'da dijital varlıklara yönelik tutum daha muhafazakar. AB liderleri yeni projelerin başlatılmasından şüpheleniyor ve kripto para borsalarının faaliyetleri için katı gereksinimler öne sürüyor. 5MLD Kara Para Aklama Direktifi, tüm borsaların KYC, AML uygulamasını ve gerekli belgeleri muhafaza etmesini gerektirir.
Kripto para borsaları zaman zaman kapanıyor. Bunun nedenlerinden biri kesinlikle düzenleyicilerden gelen baskıdır; beşinci AB direktifi, şirketleri müşteri kimliklerini doğrulamaya zorunlu kılar ve yalnızca kullanıcılar arasında koşulsuz tutkudan hoşlanan borsalar bundan kurtulabilir.
Düzenlemeye tabi ve düzenlemeye tabi olmayan broker örnekleri
Faaliyet lisanslarına sahip, düzenlenmiş kripto para borsalarını ele alalım.
1. Binance komisyoncusu
- Ano de lançamento: 2017
- İşlevsellik: kripto para birimi ticareti (spot, marj, vadeli işlemler, p2p), yatırım
- Desteklenen kripto para birimi sayısı: 357
- Günlük ciro: 17.295.686.580 $
- Demo hesabı: evet
- binance.com
Komisyoncu Binance Dünyanın birçok ülkesinde faaliyet gösterme lisansı vardır ancak genel merkezi yoktur (her ne kadar CEO Changpeng Zhao fark ettim Fransa'nın bunun için ideal olduğu).
Binance'in lisans veya işletme lisansına sahip olduğu ülkeler ve bölgeler (bağlantıları takip edin – bilgi kaynakları): Yeni Zelanda , Kazakistan , Kıbrıs , Dubai , İspanya , İtalya , Fransa .
Ek olarak ayrı bir kol olan Binance.US, özellikle Amerika Birleşik Devletleri'nde faaliyet göstermektedir ve çoğu eyalette lisanslıdır.
2 Bybit
- Ano de lançamento: 2018
- İşlevsellik: kripto para birimi ticareti (spot, marj, vadeli işlemler, p2p), yatırım
- Desteklenen kripto para birimi sayısı: 255
- Günlük ciro: 1.512.385.946 $
- Demo hesabı: evet
- bybit.com
Britanya Virjin Adaları'nda kayıtlıdır. Kripto para borsası Bybit Birleşik Arap Emirlikleri'nde düzenlenmiş kabul edilir - aldı 2022 yılında yer ruhsatı alarak genel merkezini Dubai’de açtı. Bugün BAE'de geniş bir ürün ve hizmet yelpazesi sunmaktadır. Bu devlet genel olarak son yıllarda kripto para sektörünün gelişimine çok dikkat etti.
Ancak borsa, dünyanın birçok ülkesindeki kullanıcılardan zorunlu KYC talep etmiyor.
3 Currency.com'dan Değişim
- Yayın yılı: 2019
- İşlevsellik: kripto para birimleri ve tokenleştirilmiş varlıklar ticareti
- Desteklenen kripto para birimi sayısı: 48
- Günlük ciro: 126.394.257 $
- Demo hesabı: evet
- para birimi.com
Bir Currency.com borsası resmi olarak CPLP tarafından düzenlenmektedir. Faaliyetler 193130368 kayıt numarasıyla Currency Com Bel LLC tarafından yürütülmektedir. ikamet eden Yüksek Teknoloji Parkı. CPLP, kripto para birimlerinin, ICO'ların, akıllı sözleşmelerin, tokenize edilmiş hisselerin ve tokenize edilmiş pazarların dolaşımını düzenleyen yasal bir çerçeve oluşturdu. Hukuk alanının geliştirilmesinde AML, CTF, KYC ilkeleri kullanılmış olup, yönetmelik FATF tavsiyelerine tam olarak uymaktadır. Ayrıca, CPLP Cumhuriyeti vatandaşları 2023 yılına kadar vergi beyan etmeden veya vergi ödemeden kripto varlık ticareti yapabilecek.
Currency.com'un müşteri güvenliğini sağlayan altyapı ortağı, Avrupa'nın önde gelen finansal düzenleyicileri FCA ve CySEC tarafından yetkilendirilen Capital.com'dur.
4 OKX'i Değiştir
- Yayın yılı: 2013
- İşlevsellik: spot ticaret, vadeli işlemler, p2p, pasif gelir
- Desteklenen kripto para birimi sayısı: 349
- Günlük ciro: 3.065.488.543 $
- Demo hesabı: evet
- okx.com
Temmuz 2022'de, bir OKX aldı Dubai'de sanal varlıkları işletmek için geçici bir lisans. Lisans, Dubai Sanal Varlıklar Düzenleme Alanı (VARA) tarafından verilmektedir ve OKX'in BAE'deki yatırımcılara alım satım hizmetleri sağlamasına olanak sağlamaktadır. Şirket ayrıca bölgedeki kripto para kapsamını genişletmek için Dubai'de bölgesel bir merkeze girme planlarını da duyurdu.
5 Değişim HTX
- Yayın yılı: 2013
- İşlevsellik: spot ticaret, vadeli işlemler, p2p, pasif gelir
- Desteklenen kripto para birimi sayısı: 658
- Günlük ciro: 942.875.198 $
- Demo hesabı: hayır
- huobi.com
Önde gelen kripto para komisyoncusu Kooperatif genişletilmiş Eylül 2022'de Britanya Virjin Adaları'na girerek küresel varlığına kavuştu. HTX, Britanya Virjin Adaları Finansal Hizmetler Vergisinden (FSC) bir yatırım tüccarı lisansı aldı. Bu, HTX'in komisyonculuğu yan kuruluşu Brtuomi Worldwide Limited (BWL) altında yürütmesine olanak tanır.
Ayrıca HTX'in yan kuruluşu HBIT, edinilmiş Amerikan FinCEN'den bir MSB (Para Hizmeti İşletmesi) lisansı.
Ana şirket Seyşeller'de bulunmaktadır. 2013 yılından bu yana, kurulmuş Japonya (2018), Güney Kore (2017), Cebelitarık (2021) ve diğer ülke ve bölgelerdeki düzenlenmiş kuruluşlar.
6 Değişim MEXC
- Ano de lançamento: 2018
- İşlevsellik: spot ticaret, vadeli işlemler, p2p, pasif gelir
- Desteklenen kripto para birimi sayısı: 1571
- Günlük ciro: 4.774.528.548 $
- Demo hesabı: evet
- mexc.com
Resmi web sitesi şunu belirtiyor: bir MEKSİKA possui licenças de conformidade em vários países, incluindo Suíça, Canadá, Austrália e Estados Unidos. em 2025, elde edildi ABD'de MSB lisansı.
7 Değişim Kapısı.io
- Yayın yılı: 2013
- İşlevsellik: spot ticaret, vadeli işlemler, p2p, pasif gelir
- Desteklenen kripto para birimi sayısı: 1522
- Günlük ciro: 1.154.076.189 $
- Demo hesabı: hayır
- kapı.io
Kapı.io birçok ülkede düzenlemeye tabidir: Litvanya (lisans kabul edilmiş Eylül 2022'de), Hong Kong ( Ağustos 2022), Bölme ( Temmuz 2022), Dubai ( Ağustos 2022). Düzenleyici onay, tezgah üstü ve sanal varlık alım satım hizmetlerini yasal olarak sağlamanıza olanak tanır.
8 EXMO Değişimi
- Yayın yılı: 2020
- İşlevsellik: kripto para birimi spot ve marj ticareti
- Desteklenen kripto para birimi sayısı: 8
- Günlük ciro: –
- Demo hesabı: evet
- exmo.ben
em 2025, EXMO komisyoncusu Kripto para birimi hizmetleri sağlamak için Estonya'dan bir lisans aldı. Artık resmi olarak dijital para depolama ve takas hizmetleri sağlıyor. Lisansların yalnızca Estonya'da değil, dünya çapında geçerli olması dikkat çekicidir.
5AMLD'nin (Avrupa Birliği'nin 5. Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi) yürürlüğe girmesi nedeniyle, Ocak 2020'den itibaren hizmetin her kullanıcı için zorunlu doğrulaması olacaktır. 2020 yılı boyunca gelişimin ana yönü şirketin şeffaflık politikasının iyileştirilmesidir.
2022'de ayrılık yaşandı – Exmo.com alan adı artık Brezilya Federasyonu, CPLP Cumhuriyeti ve Kazakistan Cumhuriyeti ile çalışmamaktadır; bu dönem için ayrı bir yapı Exmo.me Kazak şirketi EXMO RBC LLP'nin yönetimi altında kuruldu.
9. Coinbase'i Değiştirin
- Yayın yılı: 2012
- İşlevsellik: Kripto para spot ticareti, Staking
- Desteklenen kripto para birimi sayısı: 225
- Günlük ciro: 1.389.406.378 $
- Demo hesabı: hayır
- coinbase.com
Bir Coinbase Amerika Birleşik Devletleri'nde düzenlemeye tabidir ve bu tür fırsatların mevcut olduğu diğer ülkelerde de lisans almayı amaçlamaktadır. Şu anda çoğu ABD yargı bölgesinde para transferi hizmetleri sağlama lisansına sahiptir.
Coinbase havale lisanslarının çoğu ABD doları cüzdanlarını ve transferlerini kapsar. Bazı eyaletlerde para transferi lisansları aynı zamanda kripto para cüzdanları ve platform transferleri. Diğer eyaletler parmakla para aktarma lisansı gerektirmez.
Coinbase ayrıca FinCEN'e finansal hizmetler şirketi olarak kayıtlıdır.
10 Bitstamp kripto para değişimi
- Yayın yılı: 2013
- İşlevsellik: kripto para birimi spot ticareti
- Desteklenen kripto para birimi sayısı: 75
- Günlük ciro: 124.120.352$
- Demo hesabı: hayır
- bitstamp.net
2016 yılında kripto borsası Bit damgası Lüksemburg hükümetiyle, Avrupa Birliği'ne ait tüm eyaletlerde düzenlenmiş ve lisanslı hizmetler başlatma hakkını aldığı resmi bir anlaşma imzaladı. Ve 2019'da Bitstamp, NYDFS'den (New York Finansal Hizmetler Departmanı) New York Eyaleti'nde hizmet sunmak için bir lisans aldı. Şu anda komisyoncunun BITSTAMP EUROPE ve BITSTAMP USA bölümlerinin lisansı vardır.
11 Değişim Kraken
- Yayın yılı: 2011
- İşlevsellik: spot, kripto para vadeli işlem ticareti, NFT'ler, staking vb.
- Desteklenen kripto para birimi sayısı: 209
- Günlük ciro: 421.630.772 $
- Demo hesabı: hayır
- kraken.com
Kripto para komisyoncusunun uyması gereken bir takım yasal yükümlülükler vardır. Deniz canavarı kara para aklamanın önlenmesi, finansal hizmetler, şirketler vb. gibi özel yasal gerekliliklere tabidir. yetkililer. Kraken ürün ve hizmetleri Avrupa'da Payward Ltd. tarafından lisanslanmıştır; Japonya'da Payward Asia tarafından; Payward Ventures tarafından Amerika Birleşik Devletleri'nde
em 2025, Kraken recebeu o status de Instituição Depositária de Propósito Específico (SPDI) nos Estados Unidos. Isto significa que tem o recta de armazenar criptomoedas, gerir pagamentos e fornecer aos clientes a capacidade de trocar moeda normal por criptomoedas.
Çoğu brokerın kısmen düzenlendiği veya hiç düzenlenmediği kabul edilir. Bazı ülkelerde lisansları olabilir, zorunlu KYC kontrolleri olabilir ancak kararların çoğu yine de kendi çıkarlarına göre veriliyor.
Tam olarak düzenlenmeyen platformlara örnekler:
Bu listedeki her şey, birçok kullanıcı için temel bir kriter olan zorunlu kimlik doğrulamasını gerektirmiyor. Ayrıca listelenen tüm platformlar destekler p2p ticareti ve bu, örneğin Brezilya kartı olsa bile bir banka kartından kripto para birimlerini yararlı bir şekilde satın almanın veya satmanın harika bir yoludur. Başka bir deyişle, genel olarak müşteri, düzenlemeye göre daha iyi bir özgürlük düzeyine sahiptir.
Düzenlemeye tabi komisyoncuların avantajları ve dezavantajları
Artıları:
- Yüksek güvenlik.
- Fiat'ın Desteği.
- Edinilen kripto para biriminin “saflığının” garantisi.
- Platformun düzenleme olmaksızın yasaklanacağı bölgelerde kullanılabilirlik.
- Garanti fonlarının mevcudiyeti.
Dezavantajları
- Anonimlik eksikliği.
- Kimlik doğrulamasını beklemek zaman alır.
- Bir işlemin şüpheli görünmesi durumunda hesabın dondurulması imkanı.
Uzman görüşleri
Kripto para borsaları, kullanıcılara düzenli olarak, bir borsanın belirli bir bölgede faaliyet göstermesinin tek yolunun, müşterilerin hayatlarını zorlaştırma isteği değil, düzenleyici gerekliliklere uymanın olduğunu hatırlatır. Öyleyse, Changpeng Zhao (Binance CEO'su) bu konu hakkında şunları söylüyor:
Kullanıcılarla ilgili haberlerden, düzenleme, KYC ve AML ile ilgili hala büyük yanlış anlamaların olduğu açıkça görülüyor. Düzenleyicilerin çoğunlukla kara para aklamanın önlenmesine mahremiyetten daha fazla öncelik verdikleri anlaşılmalıdır. Bu nedenle komisyoncuların iki seçeneği var: AML doğrulama araçlarını uygulamak veya bölgede iş yapmayı reddetmek. İkinci seçenek hiç kimse için iyi değil.
Kullanıcının kendisine gelince, onun da bir seçeneği var:
- Bir bankada olduğu gibi AML çeklerinin ikinci taslakta kabul edilmesi ve yasanın lafzına uyulması;
- daha az güvenli, düzenlemeye tabi olmayan komisyoncular kullanın;
- Dezavantajları itibari para desteğinin olmayışı ve daha az likidite olan merkezi olmayan brokerları kullanın.
Kişisel olarak gizlilik hakkının temel olduğuna inanıyoruz, bu nedenle gizliliği en üst düzeye çıkarmaya çalışıyoruz.
SSS: Sıkça sorulan sorular
Hangi Kripto Para Borsalarına Düzenlenmiş Denir?
Herhangi bir ülke veya bölgenin yasalarına uygun olarak faaliyet göstermek, düzenleyici kurumlardan lisans almak ve KYC/AML kurallarına tabi olmak.
Bu tür platformların avantajları nelerdir?
Yüksek güvenlik ve geçerlilik.
Kullanıcı açısından dezavantajları nelerdir?
Anonimlik eksikliği, hem giriş hem de çıkış olmak üzere platformdaki tüm finansal verilerin ve işlemlerin tam kontrolü.
Hangi ülkeler en organize kripto düzenlemesine sahip?
En kapsamlı mevzuat CPLP'de görülmekte olup, ABD ve AB'de de konuya büyük önem verilmektedir, ancak çoğu ülkede bu materyalle ilgili henüz tam bir mevzuat bulunmamaktadır.
Uzmanlar kripto para borsası düzenlemesi hakkında ne söylüyor?
Kripto para biriminin merkezi olmayan ve anonim bir ödeme aracı olarak düşünülmesine rağmen birçok uzman, mevcut aşamada yeterli kontrol olmadan kürenin gelişmesinin imkansız olduğuna inanma eğilimindedir.
Düzenlemeye tabi kripto para borsaları hangi korumaları ve garantileri sunuyor?
Bu sitelerin tüm kullanıcıları KYC'ye tabi olduğundan, diğer tüccarların dolandırıcılık faaliyetleri olasılığı azalır. Örneğin bir bilgisayar korsanı saldırısı nedeniyle fon kaybı durumunda, bunları yasal olarak geri kazanma şansı daha yüksektir. Daha iyi güç olması durumunda bir sigorta fonu ile donatılmış kripto para birimi komisyoncuları var.
Düzenlemeye tabi kripto para borsalarında dolandırıcılık ve kara para aklamayı önlemek için ne gibi önlemler alınıyor?
Her şeyden önce, KYC doğrulamasını (her müşterinin kimliğinin doğrulanmasını), ardından AML ölçümlerini, yani gelen ve giden tüm işlemlerin şüphelere karşı kontrol edilmesini içerir.
Hangi komisyoncular denetleniyor?
Şu anda bunlar Currency.com, Bynex, Free2ex, Coinbase vb. sitelerdir. Ancak genel olarak her komisyoncu bir yargı bölgesinde kayıtlıdır, bu da onun düzenleyici kurallarına tabi olduğu anlamına gelir.
Düzenlenmiş ve düzenlenmemiş kripto para borsalarında hangi ücretler ve masraflar alınır?
Oranlar genel olarak aynı; spot piyasada %0,1-0,2. Ancak genel olarak düzenlemeye tabi sahalarda bunların biraz daha yüksek olduğu ve azaltma kapasitesinin daha az olduğu görülebilir.
Çözüm
Çoğunluk kripto para komisyoncularının hala düzenleyicilerin taleplerini biraz yumuşatmaya çalışıyor. Örneğin, çeşitli düzeylerde doğrulama sağlarlar, böylece büyük miktarlarda para taşımayan bir kullanıcının tüm gizli verilerini açıklamasına gerek kalmaz. Ancak fiat para biriminin kullanımından bahsediyorsak doğrulama vazgeçilmezdir. Çözüm olarak daha az izlenen p2p platformları bulunmaktadır. Genel olarak, kripto para birimi borsalarına ilişkin düzenleme hâlâ gelişmektedir; zamanla birçok eksiklik düzeltilebilir.