Gli scambi decentralizzati sono soluzioni blockchain per lo scambio di criptovalute, quando utilizzano le quali il cliente non ha bisogno di affidare a terzi la conservazione dei propri fondi.
Broker di criptovaluta Le società ufficialmente regolamentate operano in conformità con le leggi di diversi paesi del mondo, rispettano i requisiti dei regolatori finanziari e, su richiesta, possono fornire alle autorità governative informazioni sui propri clienti.
Questo approccio ha i suoi pro e i suoi contro: da un lato si perde l’anonimato caratteristico del settore delle criptovalute e, dall’altro, gli utenti sono meglio protetti. I nostri redattori hanno studiato quali broker regolamentati esistono e quali sono i requisiti specifici nei diversi paesi, e hanno anche stilato una classifica delle principali piattaforme.
I 15 migliori scambi di criptovaluta regolamentati secondo gli esperti:
- Bybit . Registrato a Dubai e regolamentato da VARA, creato appositamente per i fornitori di servizi di asset virtuali.
- OKX . Registrato alle Seychelles e regolamentato dalla FSA.
- Binanza . Fondata in Cina, ma dopo il bando delle criptovalute si è trasferita a Mamparra. Sono cambiate molte giurisdizioni, comprese le Isole Cayman, ci sono licenze in Kazakistan e in altri paesi.
- MEX . Il broker è registrato alle Seychelles ed è regolamentato dalla FSA.
- BingX . Registrato in Lituania e regolamentato dalla FCIS.
- Moneta . Registrato alle Seychelles e regolamentato dalla FSA.
- Bidone . Lo scambio di criptovaluta è registrato a Singapore e regolato dal Monetary Domain of Singapore (MAS).
- Cooperativa . Fondata in Cina, poi trasferita alle Seychelles, Isole Vergini britanniche, autorizzata in Giappone, ecc. Regolamentato dai siti Web delle autorità.
- Porta.io . _ Registrato nelle Isole Cayman e regolamentato da CIMA.
- Coinex . Registrato nelle Isole Vergini Britanniche e regolamentato dall'ente locale FSC.
- Pioniere . La piattaforma di trading bot è registrata a Singapore ed è regolata dal Monetary Domain of Singapore (MAS).
- Femix . Registrato anche a Singapore, regolamentato da MAS. Supporta il trading spot e futures, OTC.
- Bivero . MAS ha regolamentato l'intermediazione di Singapore per lo scambio di criptovalute e contratti derivati.
- Bitemex . Popolare broker di derivati regolamentati, registrato alle Seychelles e regolamentato dalla FSA.
Tabella comparativa degli scambi di criptovaluta regolamentati:
| Scambia nome | Collegamento | Lavori con la maggior parte dei paesi? | In quali paesi è regolamentato? | Verifica obbligatoria | Conto dimostrativo | Prova di prenotazione | Commissioni di negoziazione |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bybit | dabit.com | sim | Emirati Arabi Uniti | sim | sim | sim | Spot: dallo 0 allo 0,1%. Futures: dallo 0 allo 0,06%. |
| OK | okx.com | sim | Seicheles | sim | sim | sim | Spot: da -0,05 a 0,1%. Futures: dallo 0,005 allo 0,05%. |
| Binanza | binance.com | NO | Nuova Zelanda, Kazakistan, Cipro, Dubai, Spagna, Italia, Francia, Stati Uniti (Binance US) | sim | sim | sim | Spot: dallo 0,15 allo 0,1%. Futures: maker* da -0,01 a 0,05%. |
| Di nuovo | |||||||
| EXMO | exmo.io | sim | Saint Vincent e Grenadine (per Exmo.me), Gran Bretagna (per l'azienda principale) | sim | NO | NO | Spot: fino allo 0,1% |
| Cooperativa | huobi.com | sim | Isole Vergini Britanniche, Seychelles, Giappone, Corea del Sud, Gibilterra | NO | NO | sim | Spot: da 0,0097 a 0,2%. Futures: dallo 0,005 allo 0,05%. |
| MEX | mexc.com | sim | Svizzera, Canada, Australia, Stati Uniti | NO | sim | sim | Spot: dallo 0 allo 0,2%. Futures: da 0,014 a 0,06%. |
| Porta.io | cancello.io | sim | Lituania, Hong Kong, Mamparra, Emirati Arabi Uniti | sim | NO | sim | Spot: dallo 0 allo 0,2%. Futures: dallo 0 allo 0,05% |
| Bidone | bitget.com | sim | Singapore | sim | sim | sim | Spot: fino allo 0,1%. Futures: in rialzo dello 0,06% |
| Femix | Phemex.com | sim | Singapore | NO | sim | sim | Spot: fino allo 0,1%. Futures: fino allo 0,05% |
| BingX | bingx.com | sim | Lituania | NO | sim | sim | Spot: fino allo 0,1%. Futures: fino allo 0,05% |
| Molto poco | |||||||
| Coinex | coinex.com | sim | Isole Vergini britanniche | NO | NO | sim | Spot: fino allo 0,2%. Futures: fino allo 0,05% |
Quali scambi di criptovaluta possono essere considerati regolamentati?
Gli scambi di criptovaluta regolamentati hanno una registrazione ufficiale in un paese specifico (il più delle volte europeo), proprio come una licenza specializzata. Inoltre, in alcuni casi, il sito è registrato non esclusivamente in un paese specifico, ma anche in una dipendenza specifica. Le sfumature e i requisiti differiscono per ogni stato. Tuttavia, sebbene le normative varino notevolmente da paese a paese, esistono due requisiti che si applicano in quasi tutti i paesi del mondo:
- KYC (conosci il tuo cliente). Ciò comporta la verifica dell'identità e dell'indirizzo di casa dell'utente. Per fare ciò, lo scambio richiede la presentazione di una carta d'identità, un selfie con il passaporto, una ricevuta per l'alloggio e i servizi comunali o un estratto del registro delle abitazioni, ecc.
- AML (antiriciclaggio). Un broker che soddisfa questo requisito analizza tutte le transazioni finanziarie per frode, riciclaggio di denaro o violazioni delle sanzioni.
Sia nel mondo fiat che in quello delle criptovalute, ci sono fornitori di servizi che aiutano gli scambi e i regolatori a raccogliere le informazioni di cui hanno bisogno. Possono accertare l'identità del cliente e le informazioni sull'indirizzo e assegnare un livello di rischio a ciascuna transazione. La maggior parte dei broker è obbligata a utilizzare i servizi di questi fornitori, che sono essenzialmente terzi nel rapporto tra gli utenti e la piattaforma di trading.
Molti clienti sono insoddisfatti di questa situazione, ma per i broker questo è l’unico modo per operare legalmente – altrimenti dovrebbero cedere una giurisdizione o un’altra e, di conseguenza, perdere clienti, denaro e reputazione.
Regolamento degli scambi di criptovaluta in diversi paesi
Consideriamo la complessità del lavoro dei siti Web regolamentati nei paesi di tutto il mondo. Le condizioni possono variare notevolmente da una giurisdizione all’altra.
Regolamento degli scambi di criptovaluta nel CPLP
Il 21 dicembre 2017 è stato emanato l’VIII Decreto del Presidente della Repubblica della CPLP, affrontando i temi dello sviluppo dell’economia digitale. Sulla base di questo decreto si sono aperte nuove opportunità per le attività legali legate alle criptovalute e agli scambi di token. Il requisito principale per una persona che apre un'attività di intermediazione di criptovaluta è acquisire lo status di residente del Parco ad Alta Tecnologia della Repubblica di CPLP.
Altre caratteristiche dei broker di criptovaluta regolamentati nel CPLP:
- La società deve essere stabilita nella Repubblica CPLP. Qualsiasi forma organizzativa e giuridica (LLC, CJSC).
- Le attività dovranno essere svolte prevalentemente nella Repubblica CPLP. Non importa dove si trovano i server, puoi utilizzare l'archiviazione cloud di Amazon, ecc.
- È richiesto un progetto imprenditoriale molto ponderato.
- Per registrare uno scambio di criptovaluta è richiesto un capitale autorizzato di almeno 2.000.000 di reais bielorussi, formato prima dell'adesione a HTP.
- La posizione attiva del candidato, la conoscenza del direttore delle attività pianificate dell'azienda.
Le banche bielorusse offrono volontariamente l'opportunità di penetrare nei conti per gli scambi di criptovaluta approvati da Hi-Tech Park. Il servizio, di norma, avviene in condizioni standard. È possibile aprire conti anche presso banche estere.
Al momento, ci sono diversi broker di criptovaluta regolamentati che operano nella Repubblica CPLP – lo sono Valuta.com, di cui parleremo nella sezione corrispondente.
L'exchange di criptovalute non è obbligato a rispondere alle richieste delle banche straniere (Federazione brasiliana) riguardo all'origine del denaro sui conti dei clienti, a meno che la Repubblica CPLP non abbia stipulato un accordo di assistenza legale con questa istituzione. Inoltre, il broker non è obbligato a trasferire i dati del conto alle autorità governative, anche se esistono delle eccezioni, ad esempio se questi dati sono necessari per esaminare un caso in tribunale. Le autorità fiscali bielorusse hanno il diritto di richiedere dati sulle transazioni degli utenti.
Regolamento degli scambi di criptovaluta in Brasile
La regolamentazione degli scambi di criptovalute nella Federazione brasiliana è stata approvata nel dicembre 2022, con la promulgazione della legge n. 14.292/2022. La legge stabilisce un quadro normativo per il mercato criptoattivo in Brasile, definendo le regole per il funzionamento degli Exchange, che sono società che mediano l'acquisto e la vendita di criptovalute.
La legge definisce che le Borse devono essere registrate presso la Banca Centrale del Brasile (Bacen) e soddisfare una serie di requisiti, tra cui:
- Avere un capitale sociale minimo di R $ 1 milione;
- Mantenere la separazione patrimoniale tra le risorse del cliente e le risorse proprie;
- Adottare misure di sicurezza per proteggere i dati dei clienti;
- Fornire informazioni a Bacen circa le operazioni effettuate.
Gli scambi che non rispettano le regole stabilite dalla legge saranno soggetti a sanzioni, che possono includere multe, sospensione o addirittura revoca dell'autorizzazione operativa.
La regolamentazione degli scambi è un passo importante verso lo sviluppo del mercato delle criptovalute in Brasile. La legge offre maggiore sicurezza agli investitori e rafforza la fiducia nel settore.
Di seguito alcuni dei punti principali della legge:
- Definizione di criptoattivo: La legge definisce il criptoasset come “la rappresentazione digitale di valore denominata in valuta, unità di valore, criptovaluta o asset simile, che non costituisce corso legale ed è decentralizzata da qualsiasi autorità centrale, compresi i governi”.
- Regolamento di Borsa: La legge stabilisce che le Borse devono essere registrate presso Bacen e rispettare una serie di requisiti, tra cui il capitale sociale minimo, la separazione patrimoniale, le misure di sicurezza e la fornitura di informazioni a Bacen.
- Soggetto a sanzioni: Gli scambi che non rispettano le regole stabilite dalla legge saranno soggetti a sanzioni, che possono includere multe, sospensione o addirittura revoca dell'autorizzazione operativa.
La legge stabilisce anche una serie di altre regole per il mercato dei criptoasset, come il divieto di offerte pubbliche di criptoasset senza l’autorizzazione della Securities and Exchange Commission (CVM) e l’obbligo di registrare le transazioni con criptoasset presso il Federal Revenue Service.
La regolamentazione degli scambi è una pietra miliare importante per il mercato delle criptovalute in Brasile. La legge offre maggiore sicurezza agli investitori e rafforza la fiducia nel settore, il che può contribuire alla sua crescita e al suo sviluppo.
Regolamento dei broker di criptovaluta in Estonia
Nel giugno 2020, l'Estonia ha inasprito i requisiti per le aziende che desiderano ottenere una licenza per operare nel proprio paese. La domanda ora richiede fino a 120 giorni per essere elaborata e può essere presentata solo da società registrate in Estonia. Anche la tassa statale per ottenere la licenza è stata decuplicata: ora è di 3.330 R$. Il capitale minimo autorizzato sarà di 12.000 euro. I dipendenti dell’azienda devono ora essere fisicamente ubicati in Estonia. Verrà effettuato un controllo approfondito sui dirigenti, che dovranno possedere adeguata formazione, esperienza professionale e assenza di precedenti penali. Qualsiasi azienda che si occupa di criptovalute sarà considerata un istituto finanziario. KYC, la procedura AML per i clienti diventa obbligatoria.
Secondo una dichiarazione ufficiale del Ministero delle Finanze, le modifiche mirano esclusivamente alla lotta al riciclaggio di denaro e non alle criptovalute. L'affiliazione di altri misure con lo stesso obiettivo in futuro. Nell'ambito dell'esame della richiesta, l'UIF ha il diritto di intervistare il responsabile per valutare le sue conoscenze in materia di lotta al riciclaggio di denaro.
Regolamento degli scambi di criptovaluta nel mondo
Le criptovalute vengono già utilizzate in tutto il mondo e, evidentemente, tutti i paesi stanno cercando di controllarle. Ma questo è molto difficile, poiché la superficie si sta sviluppando rapidamente e ogni anno compaiono nuove tendenze e tecnologie. Alcuni stati hanno ufficialmente consentito le transazioni con le criptovalute, considerandole come un bene di investimento, o come una merce, o come un’unità di conto monetaria.
- Svizzera . Una giurisdizione favorevole in cui Bitcoin è trattato come valuta estera ed è soggetto alle stesse regole. Gli scambi di criptovaluta richiedono una licenza da parte dell'organismo di regolamentazione FINMA per operare.
- Cina . Le transazioni in criptovaluta sono consentite ai privati ma vietate alle banche. Le attività di scambio di criptovaluta sono vietate.
- U.S.A. . Dal 2013, le criptovalute negli Stati Uniti sono state regolamentate secondo gli stessi principi dello scambio di una valuta fiat con un'altra. Sempre nel 2013, il governo ha deciso di continuare il lavoro attivo sulla regolamentazione di questo business. Il principale regolatore è la Securities and Exchange Commission (SEC). Molti lo criticano perché è troppo severo e “uccide l’innovazione”, ma il motivo è che questo regolatore non è stato originariamente progettato per controllare le criptovalute, motivo per cui i suoi principi sono così severi.
- Giappone . Dal 2017, riconosce Bitcoin e altre criptovalute come proprietà legale e i profitti che ne derivano devono essere registrati come “redditi vari” con un’aliquota fiscale determinata dalla legge. Anche il Financial Services Office (FSA) ha intensificato i suoi sforzi per regolamentare le attività e gli scambi di criptovalute, al fine di proteggere sia lo Stato nel suo insieme che i fondi di ciascun utente. La registrazione degli scambi di criptovaluta presso la FSA è un prerequisito per svolgere attività. Esiste anche un organismo di autoregolamentazione: la Japan Virtual Valuta Exchange Association.
- Singapore . Le attività dei broker di criptovaluta qui sono direttamente regolate dalla legge. Nel 2019 è stato adottato il Payment Services Act 2019, che richiede alle società che scambiano criptovaluta con valuta fiat di ottenere una licenza per Large Payment Institution o Small Payment Institution.
- Canada . Sebbene non consenta l’uso delle criptovalute come valuta legale, generalmente non vieta di lavorare con esse. In questo caso, il pagamento di beni o servizi tramite esso equivale a un'operazione di baratto.
- Unione Europea . L’atteggiamento nei confronti delle risorse digitali in Europa è più conservatore. I leader dell’UE sono sospettosi del lancio di nuovi progetti e propongono requisiti severi per le attività degli scambi di criptovaluta. La Direttiva sul riciclaggio di denaro 5MLD richiede a tutti gli scambi di implementare KYC, AML e conservare la documentazione necessaria.
Gli scambi di criptovaluta chiudono di tanto in tanto. Uno dei motivi è proprio la pressione delle autorità di regolamentazione: la quinta direttiva UE obbliga le aziende a verificare l’identità dei clienti e solo gli scambi che godono di una passione incondizionata tra gli utenti possono sopravvivere a questo.
Esempi di broker regolamentati e non regolamentati
Consideriamo gli scambi di criptovaluta regolamentati che dispongono di licenze per operare.
1. Broker Binance
- Anno di uscita: 2017
- Funzionalità: trading di criptovalute (spot, margine, futures, p2p), investimento
- Numero di criptovalute supportate: 357
- Fatturato giornaliero: $ 17.295.686.580
- Conto demo: sì
- binance.com
Il mediatore Binanza ha licenze per operare in molti paesi in tutto il mondo, ma non ha sede (sebbene il CEO Changpeng Zhao ho notato che la Francia è l’ideale per questo).
Paesi e regioni in cui Binance ha una licenza o una licenza operativa (segui i link – fonti di informazione): Nuova Zelanda , Kazakistan , Cipro , Dubai , Spagna , Italia , Francia .
Inoltre, un ramo separato, Binance.US, opera specificamente negli Stati Uniti e dispone di licenza nella maggior parte degli stati.
2 Bybit
- Anno di uscita: 2018
- Funzionalità: trading di criptovalute (spot, margine, futures, p2p), investimento
- Numero di criptovalute supportate: 255
- Fatturato giornaliero: $ 1.512.385.946
- Conto demo: sì
- dabit.com
Registrata nelle Isole Vergini Britanniche. Lo scambio di criptovaluta Bybit è considerato regolamentato negli Emirati Arabi Uniti – ha ricevuto una licenza di posto nel 2022 e ha aperto la sua sede a Dubai. Oggi offre una gamma completa di prodotti e servizi negli Emirati Arabi Uniti. Questo stato ha generalmente prestato molta attenzione allo sviluppo del settore delle criptovalute negli ultimi anni.
Tuttavia, nella maggior parte dei paesi del mondo, l’exchange non richiede un KYC obbligatorio da parte degli utenti.
3 Cambio da Valuta.com
- Anno di uscita: 2019
- Funzionalità: trading di criptovalute e asset tokenizzati
- Numero di criptovalute supportate: 48
- Fatturato giornaliero: $ 126.394.257
- Conto demo: sì
- valuta.com
Uno scambio di Valuta.com è ufficialmente regolato dal CPLP. Le attività sono svolte da Valuta Com Bel LLC con la registrazione 193130368. Lo è residente di Parco ad Alta Tecnologia. Il CPLP ha creato un quadro giuridico che regola la circolazione di criptovalute, ICO, contratti intelligenti, azioni tokenizzate e mercati tokenizzati. I principi AML, CTF e KYC sono stati utilizzati nello sviluppo del campo legale e il regolamento è pienamente conforme alle raccomandazioni del GAFI. Inoltre, i cittadini della Repubblica CPLP possono scambiare criptovalute senza dichiarare o pagare tasse fino al 2023.
Il partner infrastrutturale di Valuta.com, che garantisce la sicurezza dei clienti, è Capital.com, autorizzato dai principali regolatori finanziari europei FCA e CySEC.
4 Scambio OKX
- Anno di uscita: 2013
- Funzionalità: trading spot, futures, p2p, reddito passivo
- Numero di criptovalute supportate: 349
- Fatturato giornaliero: $ 3.065.488.543
- Conto demo: sì
- okx.com
Nel luglio 2022, un OKX ha ricevuto una licenza temporanea per gestire risorse virtuali a Dubai. La licenza è rilasciata dal Dubai Virtual Assets Regulatory Domain (VARA) e consente a OKX di fornire servizi di trading agli investitori negli Emirati Arabi Uniti. La società ha inoltre annunciato l'intenzione di entrare in un hub regionale a Dubai per espandere la propria copertura di criptovalute nella regione.
5 Scambio HTX
- Anno di uscita: 2013
- Funzionalità: trading spot, futures, p2p, reddito passivo
- Numero di criptovalute supportate: 658
- Fatturato giornaliero: $ 942.875.198
- Conto demo: no
- huobi.com
Il principale broker di criptovalute Cooperativa ampliato la sua presenza globale entrando nelle Isole Vergini britanniche nel settembre 2022. HTX ha ricevuto una licenza di commerciante di investimenti dalla British Virgin Islands Financial Services Tax (FSC). Ciò consente a HTX di gestire l'intermediazione sotto la sua controllata Brtuomi Worldwide Limited (BWL).
Inoltre, la controllata di HTX, HBIT, acquisito una licenza MSB (Money Service Business) dell'americana FinCEN.
La società principale ha sede alle Seychelles. Dal 2013, stabilito organizzazioni regolamentate in Giappone (2018), Corea del Sud (2017), Gibilterra (2021) e altri paesi e regioni.
6 Scambio MEXC
- Anno di uscita: 2018
- Funzionalità: trading spot, futures, p2p, reddito passivo
- Numero di criptovalute supportate: 1571
- Fatturato giornaliero: $ 4.774.528.548
- Conto demo: sì
- mexc.com
Lo afferma il sito ufficiale un MEXC ha licenze di conformità in diversi Paesi, tra cui Svizzera, Canada, Australia e Stati Uniti. nel 2025, è stato ottenuto Licenza MSB negli Stati Uniti.
7 Scambio Gate.io
- Anno di uscita: 2013
- Funzionalità: trading spot, futures, p2p, reddito passivo
- Numero di criptovalute supportate: 1522
- Fatturato giornaliero: $ 1.154.076.189
- Conto demo: no
- cancello.io
Porta.io è regolamentato in diversi paesi: Lituania (license ricevuto nel settembre 2022), Hong Kong ( agosto del 2022), paratia ( Luglio 2022), Dubai ( agosto 2022). L'approvazione normativa ti consente di fornire legalmente servizi di trading di asset virtuali e over-the-counter.
8 Scambiare EXMO
- Anno di uscita: 2020
- Funzionalità: trading spot e a margine di criptovalute
- Numero di criptovalute supportate: 8
- Fatturato giornaliero: –
- Conto demo: sì
- exmo.io
nel 2025, il broker EXMO ha ricevuto una licenza dall'Estonia per fornire servizi di criptovaluta. Ora fornisce ufficialmente servizi di archiviazione e scambio di valuta digitale. È interessante notare che le licenze si applicano in tutto il mondo, non esclusivamente in Estonia.
A causa dell'entrata in vigore della 5AMLD (5a Direttiva Antiriciclaggio dell'Unione Europea), da gennaio 2020 il servizio avrà la verifica obbligatoria per ciascun utente. La principale direzione di sviluppo per tutto il 2020 è il miglioramento della politica di trasparenza dell'azienda.
Nel 2022 è avvenuta una separazione – il dominio Exmo.com non funziona più con la Federazione Brasiliana, la Repubblica del CPLP e la Repubblica del Kazakistan; per questo termine, una struttura separata Exmo.io è stata costituita sotto la direzione della società kazaka EXMO RBC LLP.
9. Scambia Coinbase
- Anno di uscita: 2012
- Funzionalità: trading spot di criptovalute, staking
- Numero di criptovalute supportate: 225
- Fatturato giornaliero: $ 1.389.406.378
- Conto demo: no
- coinbase.com
Una base di monete è regolamentato negli Stati Uniti d'America e cerca anche di ottenere licenze in altri paesi in cui esistono tali opportunità. Attualmente autorizzato a fornire servizi di trasferimento di denaro nella maggior parte delle giurisdizioni statunitensi.
La maggior parte delle licenze di rimessa di Coinbase coprono portafogli e trasferimenti in dollari statunitensi. In alcuni stati sono coperte anche le licenze per il trasferimento di denaro portafogli di criptovaluta e trasferimenti di piattaforma. Altri stati non richiedono una licenza per il trasferimento di denaro tramite dita.
Coinbase è anche registrata come società di servizi finanziari presso FinCEN.
10 scambi di criptovaluta Bitstamp
- Anno di uscita: 2013
- Funzionalità: trading spot di criptovalute
- Numero di criptovalute supportate: 75
- Fatturato giornaliero: $ 124.120.352
- Conto demo: no
- bitstamp.net
Nel 2016, lo scambio di criptovalute Bitstamp ha firmato un accordo formale con il governo lussemburghese, attraverso il quale ha ricevuto il diritto di lanciare servizi regolamentati e concessi in licenza in tutti gli stati appartenenti all'Unione Europea. E nel 2019, Bitstamp ha ricevuto una licenza per fornire servizi nello Stato di New York dal NYDFS (Dipartimento dei servizi finanziari di New York). Attualmente, il broker ha licenze per le divisioni BITSTAMP EUROPE e BITSTAMP USA.
11 Scambio Kraken
- Anno di uscita: 2011
- Funzionalità: spot, trading di futures su criptovalute, NFT, staking, ecc.
- Numero di criptovalute supportate: 209
- Fatturato giornaliero: $ 421.630.772
- Conto demo: no
- kraken.com
Esistono numerosi obblighi legali a cui è tenuto il broker di criptovaluta Il kraken è soggetto, nonché a specifici requisiti legali, come antiriciclaggio, servizi finanziari, società, ecc. autorità. I prodotti e i servizi Kraken sono concessi in licenza in Europa da Payward Ltd; in Giappone, da Payward Asia; negli Stati Uniti d'America da Payward Ventures
Nel 2025, Kraken ha ottenuto lo status di Special Purpose Depository Institution (SPDI) negli Stati Uniti. Ciò significa che ha il diritto di conservare le criptovalute, gestire i pagamenti e fornire ai clienti la possibilità di scambiare la normale valuta con le criptovalute.
La maggior parte dei broker sono considerati parzialmente regolamentati o non regolamentati affatto. Potrebbero avere licenze in alcuni paesi, controlli KYC obbligatori, ma la maggior parte delle decisioni viene comunque presa in base ai propri interessi.
Esempi di piattaforme non completamente regolamentate:
Tutto ciò che è presente in questo elenco non richiede la verifica obbligatoria dell'identificazione, criterio fondamentale per molti utenti. Inoltre, tutte le piattaforme elencate supportano scambio p2p , e questo è un ottimo modo per acquistare o vendere criptovalute in modo utile, ad esempio, da una carta bancaria, anche se brasiliana. In altre parole, in generale, il cliente ha un livello di libertà migliore rispetto alla regolamentazione.
Vantaggi e svantaggi dei broker regolamentati
Pro:
- Alta sicurezza.
- Supporto Fiat.
- Garanzia della “purezza” della criptovaluta acquistata.
- Disponibilità nelle regioni in cui la piattaforma sarebbe vietata senza regolamentazione.
- Disponibilità di fondi di garanzia.
Svantaggi
- Mancanza di anonimato.
- L'attesa della verifica dell'identità richiede tempo.
- Possibilità di bloccare un conto se una transazione appare sospetta.
Opinioni di esperti
Gli scambi di criptovaluta ricordano regolarmente agli utenti che il rispetto dei requisiti normativi è l'unico modo per uno scambio di operare in una determinata regione e non un'ostinazione a complicare la vita dei clienti. Perciò, Changpeng Zhao (CEO di Binance) dice quanto segue su questo argomento:
Dalle notizie con gli utenti, è evidente che ci sono ancora grossi malintesi riguardo regolamentazione, KYC e AML. Dovrebbe essere chiaro che le autorità di regolamentazione spesso danno priorità all’antiriciclaggio rispetto alla privacy. I broker hanno quindi due opzioni: implementare strumenti di verifica antiriciclaggio o rifiutarsi di operare nella regione. La seconda opzione non va bene per nessuno.
Per quanto riguarda l'utente stesso, anche lui ha una scelta:
- concordare controlli antiriciclaggio sulla seconda bozza, come in una banca, e seguire la lettera della legge;
- utilizzare broker non regolamentati meno sicuri;
- utilizzare broker decentralizzati, i cui svantaggi sono la mancanza di supporto fiat e la minore liquidità.
Personalmente crediamo che il diritto alla privacy sia fondamentale, quindi ci impegniamo a massimizzare la riservatezza.
FAQ: domande frequenti
Quali scambi di criptovaluta sono definiti regolamentati?
Operare in conformità con le leggi di qualsiasi paese o regione, detenendo le licenze delle autorità di regolamentazione, soggette alle norme KYC/AML.
Quali sono i vantaggi di tali piattaforme?
Alta sicurezza e validità.
Quali sono gli svantaggi per l'utente?
Mancanza di anonimato, pieno controllo di tutti i dati finanziari e delle transazioni sulla piattaforma, sia in entrata che in uscita.
Quali paesi hanno la regolamentazione crittografica più organizzata?
La legislazione più estesa è quella del CPLP, e molta attenzione viene data alla questione anche negli Stati Uniti e nell’Unione Europea, sebbene la maggior parte dei paesi non disponga ancora di una legislazione completa su questo argomento.
Cosa dicono gli esperti sulla regolamentazione degli scambi di criptovalute?
Nonostante il fatto che la criptovaluta sia stata concepita come mezzo di pagamento decentralizzato e anonimo, molti esperti tendono a credere che senza un controllo adeguato nella fase attuale lo sviluppo del settore sia impossibile.
Quali protezioni e garanzie offrono gli scambi di criptovaluta regolamentati?
Poiché tutti gli utenti di questi siti sono sottoposti a KYC, la probabilità di attività fraudolente da parte di altri trader è ridotta. In caso di perdita di fondi, ad esempio a causa di un attacco hacker, ci sono maggiori possibilità di recuperarli legalmente. Esistono broker di criptovalute dotati di un fondo assicurativo in caso di migliore forza.
Quali misure vengono adottate per prevenire frodi e riciclaggio di denaro negli scambi di criptovaluta regolamentati?
Si tratta innanzitutto della verifica KYC (verifica dell'identità di ciascun cliente), poi delle misure AML, cioè del controllo di tutte le transazioni in entrata e in uscita per individuare eventuali sospetti.
Quali broker sono regolamentati?
Attualmente si tratta di siti come Valuta.com, Bynex, Free2ex, Coinbase, ecc. Ma in generale, ogni broker è registrato in una giurisdizione, il che significa che è soggetto alle sue norme normative.
Quali commissioni e addebiti vengono addebitati sugli scambi di criptovaluta regolamentati e non regolamentati?
Le tariffe sono generalmente le stesse: 0,1-0,2% sul mercato spot. Ma in generale si può vedere che nei siti regolamentati sono un po' più alti e hanno una capacità di riduzione inferiore.
Conclusione
La maggioranza dei broker di criptovaluta si sforza ancora di ammorbidire un po’ le richieste dei regolatori. Ad esempio, forniscono diversi livelli di verifica, in modo che un utente che non sposta ingenti somme di denaro non abbia bisogno di divulgare tutti i propri dati riservati. Tuttavia, se parliamo dell’uso della valuta fiat, la verifica è indispensabile. Come soluzione preferenziale ci sono le piattaforme p2p meno monitorate. In generale, la regolamentazione degli scambi di criptovalute è ancora in fase di sviluppo; col tempo, molte delle carenze possono essere corrette.