Exchanges de Criptomoedas Regulamentadas 2025: Ranking 5 corretoras Seguras e Confiáveis

Les échanges décentralisés sont des solutions blockchain pour le trading de crypto-monnaies, lors de leur utilisation, le client n'a pas besoin de confier à des tiers le stockage de ses fonds.

Courtiers en crypto-monnaie Les sociétés officiellement réglementées opèrent conformément aux lois des différents pays du monde, se conforment aux exigences des régulateurs financiers et, sur demande, peuvent fournir aux autorités gouvernementales des informations sur leurs clients.

Cette approche a ses avantages et ses inconvénients : d’une part, l’anonymat caractéristique du secteur des cryptomonnaies est perdu et, d’autre part, les utilisateurs sont mieux protégés. Nos rédacteurs ont étudié quels courtiers réglementés existent et quelles sont les exigences spécifiques dans les différents pays, et ont également dressé un classement des principales plateformes.

TOP 15 des échanges de cryptomonnaies réglementés selon les experts :

1. Bybit . Enregistré à Dubaï et réglementé par VARA, créé spécifiquement pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels.
2. OKX . Enregistré aux Seychelles et réglementé par la FSA.
3. Binance . Fondée en Chine, mais après l'interdiction des crypto-monnaies, elle a déménagé à Mamparra. Cela a changé de nombreuses juridictions, y compris les îles Caïmans, il existe des licences au Kazakhstan et dans d'autres pays.
4. MEXIQUE . Le courtier est enregistré aux Seychelles et est réglementé par la FSA.
5. BingX . Enregistré en Lituanie et réglementé par le FCIS.
6. Kucoin . Enregistré aux Seychelles et réglementé par la FSA.
7. Bitget . L'échange de crypto-monnaie est enregistré à Singapour et réglementé par le domaine monétaire de Singapour (MAS).
8. Coopérative . Fondée en Chine, puis déménagée aux Seychelles, dans les îles Vierges britanniques, sous licence au Japon, etc. Réglementé par les sites Web des autorités.
9. Gate.io . _ Enregistré aux îles Caïmans et réglementé par la CIMA.
10. Coinex . Enregistré dans les îles Vierges britanniques et réglementé par l'organisme local FSC.
11. Pionex . La plateforme de trading de robots est enregistrée à Singapour et est réglementée par le domaine monétaire de Singapour (MAS).
12. Phemex . Également enregistré à Singapour, réglementé par MAS. Prend en charge le trading au comptant et à terme, OTC.
13. Bitrue . MAS a réglementé le courtage à Singapour pour la négociation de contrats de crypto-monnaie et de produits dérivés.
14. Bitmex . Courtier en produits dérivés réglementé populaire, enregistré aux Seychelles et réglementé par la FSA.

Tableau de comparaison des échanges de crypto-monnaie réglementés :

Quels échanges de cryptomonnaies peuvent être considérés comme réglementés ?

Les échanges réglementés de cryptomonnaies sont officiellement enregistrés dans un pays spécifique (le plus souvent européen), un peu comme une licence spécialisée. De plus, dans certains cas, le site est enregistré non seulement dans un pays spécifique, mais également dans une dépendance spécifique. Les nuances et les exigences diffèrent pour chaque État. Cependant, même si les réglementations varient considérablement d’un pays à l’autre, deux exigences s’appliquent dans presque tous les pays du monde :

• KYC (connaissez votre client). Cela implique de vérifier l'identité et l'adresse du domicile de l'utilisateur. Pour ce faire, l'échange nécessite la présentation d'une carte d'identité, d'un selfie avec passeport, d'un récépissé de logement et de services communaux ou d'un extrait du registre d'habitation, etc.
• AML (lutte contre le blanchiment d'argent). Un courtier qui répond à cette exigence analyse toutes les transactions financières à la recherche de fraude, de blanchiment d’argent ou de violations de sanctions.

Dans le monde des monnaies fiduciaires et des crypto-monnaies, il existe des fournisseurs de services qui aident les bourses et les régulateurs à collecter les informations dont ils ont besoin. Ils peuvent vérifier l'identité et l'adresse du client et attribuer un niveau de risque à chaque transaction. La plupart des courtiers sont obligés de recourir aux services de ces prestataires, qui sont essentiellement des tiers dans la relation entre les utilisateurs et la plateforme de trading.

De nombreux clients sont mécontents de cette situation, mais pour les courtiers, c'est la seule façon d'opérer légalement – ​​sinon ils devraient céder une juridiction ou une autre et, par conséquent, perdre des clients, de l'argent et de la réputation.

Réglementation des échanges de crypto-monnaie dans différents pays

Examinons les subtilités du travail des sites Web réglementés dans les pays du monde entier. Les conditions peuvent varier considérablement d’une juridiction à l’autre.

Réglementation des échanges de cryptomonnaies en CPLP

Le 21 décembre 2017 a été pris le 8ème décret du Président de la République de la CPLP, abordant les questions de développement de l'économie numérique. Sur la base de ce décret, de nouvelles opportunités se sont ouvertes pour les entreprises légales liées aux échanges de cryptomonnaies et de jetons. La principale condition pour une personne ouvrant une société de courtage de crypto-monnaie est d'acheter le statut de résident du parc technologique de la République de CPLP.

Autres caractéristiques des courtiers en cryptomonnaies réglementés en CPLP :

• La société doit être établie en République CPLP. Toute forme organisationnelle et juridique (SARL, CJSC).
• Les activités doivent être exercées principalement en République CPLP. Peu importe où se trouvent les serveurs, vous pouvez utiliser le stockage cloud Amazon, etc.
• Un projet d'entreprise très réfléchi s'impose.
• Pour enregistrer un échange de crypto-monnaie, un capital autorisé d'au moins 2 000 000 de reais biélorusses est requis, constitué avant de rejoindre HTP.
• La position active du candidat, la connaissance du dirigeant des activités prévues de l'entreprise.

Les banques biélorusses offrent volontairement la possibilité de pénétrer dans les comptes des échanges de crypto-monnaie approuvés par Hi-Tech Park. En règle générale, le service s'effectue dans des conditions standard. Des comptes peuvent également être ouverts dans des banques étrangères.

À l’heure actuelle, il existe plusieurs courtiers de crypto-monnaie réglementés opérant en République CPLP – ils sont Devise.com, dont nous parlerons dans la section correspondante.

L'échange de crypto-monnaie n'est pas obligé de répondre aux demandes des banques étrangères (Fédération brésilienne) concernant l'origine de l'argent sur les comptes clients, à moins que la République CPLP n'ait conclu un accord d'assistance juridique avec cette institution. De plus, le courtier n'est pas obligé de transférer les données du compte aux autorités gouvernementales, bien qu'il existe des exceptions – par exemple, si ces données sont nécessaires pour examiner une affaire devant un tribunal. Les autorités fiscales biélorusses ont le droit de demander des données sur les transactions des utilisateurs.

Réglementation des échanges de cryptomonnaies au Brésil

La réglementation des échanges de cryptomonnaies dans la Fédération brésilienne a été approuvée en décembre 2022, avec la promulgation de la loi n° 14 292/2022. La loi établit un cadre réglementaire pour le marché cryptoactif au Brésil, définissant les règles de fonctionnement des bourses, qui sont des sociétés qui négocient l'achat et la vente de crypto-monnaies.

La loi définit que les bourses doivent être enregistrées auprès de la Banque centrale du Brésil (Bacen) et se conformer à une série d'exigences, notamment :

• Avoir un capital social minimum de 1 million de BRL ;
• Maintenir la ségrégation des actifs entre les ressources des clients et les ressources propres ;
• Adopter des mesures de sécurité pour protéger les données des clients ;
• Fournir des informations à Bacen sur les opérations réalisées.

Les bourses qui ne respecteraient pas les règles établies par la loi seront soumises à des sanctions, pouvant aller jusqu'à des amendes, une suspension, voire la révocation de l'autorisation d'exploitation.

La régulation des bourses est une étape importante vers le développement du marché des cryptomonnaies au Brésil. La loi apporte plus de sécurité aux investisseurs et renforce la confiance dans le secteur.

Voici quelques-uns des principaux points de la loi :

• Définition de cryptoactif : La loi définit le cryptoactif comme « la représentation numérique d’une valeur libellée en monnaie, unité de valeur, cryptomonnaie ou actif similaire, qui n’a pas cours légal et est décentralisée de toute autorité centrale, y compris les gouvernements ».
• Réglementation des changes : La loi établit que les bourses doivent être enregistrées auprès de Bacen et se conformer à une série d'exigences, notamment le capital social minimum, la séparation des actifs, les mesures de sécurité et la fourniture d'informations à Bacen.
• Sous peine de sanctions : Les bourses qui ne respecteraient pas les règles établies par la loi seront soumises à des sanctions, pouvant aller jusqu'à des amendes, une suspension, voire la révocation de l'autorisation d'exploitation.

La loi établit également une série d’autres règles pour le marché des crypto-actifs, telles que l’interdiction des offres publiques de crypto-actifs sans autorisation de la Securities and Exchange Commission (CVM) et l’obligation d’enregistrer les transactions avec les crypto-actifs auprès du Federal Revenue Service.

La réglementation des bourses est une étape importante pour le marché des cryptomonnaies au Brésil. La loi apporte plus de sécurité aux investisseurs et renforce la confiance dans le secteur, ce qui peut contribuer à sa croissance et à son développement.

Réglementation des courtiers en crypto-monnaie en Estonie

En juin 2020, l'Estonie a renforcé les exigences imposées aux entreprises souhaitant obtenir une licence pour opérer dans leur pays. Le traitement de la demande prend désormais jusqu'à 120 jours et ne peut être soumis que par des sociétés enregistrées en Estonie. Les frais de l'État pour l'obtention d'une licence ont également été multipliés par dix : ils s'élèvent désormais à 3 330 R$. Le capital minimum autorisé sera de 12 000 euros. Les salariés de l’entreprise doivent désormais être physiquement localisés en Estonie. Un contrôle approfondi sera effectué sur les managers, qui doivent avoir une formation adéquate, une expérience professionnelle et ne pas avoir de casier judiciaire. Toute entreprise qui s’occupe de crypto-monnaies sera considérée comme une institution financière. La procédure KYC, AML pour les clients devient obligatoire.

Selon un communiqué officiel du ministère des Finances, les changements visent exclusivement à lutter contre le blanchiment d’argent, et non contre les crypto-monnaies. L'affiliation d'autres mesures avec le même objectif à l’avenir. Dans le cadre de l'étude de la demande, la CRF a le droit d'interroger la personne responsable pour évaluer ses connaissances en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Réglementation des échanges de cryptomonnaies dans le monde

Les crypto-monnaies sont déjà utilisées partout dans le monde et, évidemment, tous les pays tentent de les contrôler. Mais c'est très difficile, car la surface se développe rapidement et de nouvelles tendances et technologies apparaissent chaque année. Certains États ont officiellement autorisé les transactions avec les crypto-monnaies, les considérant comme un actif d’investissement, ou comme une marchandise, ou encore comme une unité de compte monétaire.

• Suisse . Une juridiction favorable où le Bitcoin est traité comme une monnaie étrangère et est soumis aux mêmes règles. Pour fonctionner, les bourses de crypto-monnaie nécessitent une licence de l’organisme de réglementation FINMA.
• Chine . Les transactions en cryptomonnaies sont autorisées pour les particuliers mais interdites pour les banques. Les activités d'échange de crypto-monnaie sont interdites.
• USA . Depuis 2013, les crypto-monnaies aux États-Unis sont réglementées selon les mêmes principes que l’échange d’une monnaie fiduciaire contre une autre. Toujours en 2013, le gouvernement a décidé de poursuivre activement ses travaux de réglementation de cette activité. Le principal régulateur est la Securities and Exchange Commission (SEC). Beaucoup lui reprochent d’être trop strict et de « tuer l’innovation », mais la raison est que ce régulateur n’a pas été conçu à l’origine pour contrôler les cryptomonnaies, c’est pourquoi ses principes sont si stricts.
• Japon . Depuis 2017, elle reconnaît le Bitcoin et les autres crypto-monnaies comme propriété légale, et les bénéfices qui en découlent doivent être enregistrés comme « revenus divers » avec un taux d’imposition déterminé par la loi. Le Bureau des services financiers (FSA) a également intensifié ses efforts pour réglementer les activités et les échanges de cryptomonnaies, afin de protéger à la fois l'État dans son ensemble et les fonds de chaque utilisateur. L’enregistrement des échanges de crypto-monnaie auprès de la FSA est une condition préalable à l’exercice des activités. Il existe également un organisme d’autoréglementation – la Japan Virtual Currency Exchange Association.
• Singapour . Les activités des courtiers en cryptomonnaies sont ici directement réglementées par la loi. En 2019, la loi de 2019 sur les services de paiement a été adoptée, obligeant les entreprises qui échangent des cryptomonnaies contre de la monnaie fiduciaire à obtenir une licence de grand établissement de paiement ou de petit établissement de paiement.
• Canada . Bien qu’il n’autorise pas l’utilisation des crypto-monnaies comme monnaie légale, il n’interdit généralement pas de travailler avec elles. Dans ce cas, le paiement de biens ou de services par son intermédiaire équivaut à une opération de troc.
• Union européenne . L'attitude à l'égard des actifs numériques en Europe est plus conservatrice. Les dirigeants de l’UE se méfient du lancement de nouveaux projets et proposent des exigences strictes pour les activités des échanges de crypto-monnaie. La directive 5MLD sur le blanchiment d'argent exige que toutes les bourses mettent en œuvre KYC, AML et conservent la documentation nécessaire.

Les échanges de crypto-monnaie ferment de temps en temps. L’une des raisons en est précisément la pression des régulateurs : la cinquième directive européenne oblige les entreprises à vérifier l’identité des clients, et seuls les échanges qui suscitent une passion inconditionnelle parmi les utilisateurs peuvent y survivre.

Exemples de courtiers réglementés et non réglementés

Considérons les bourses de crypto-monnaie réglementées qui disposent de licences d'exploitation.

1. Courtier Binance

• Année de sortie : 2017
• Fonctionnalité : trading de cryptomonnaies (spot, marge, futures, p2p), investissement
• Nombre de crypto-monnaies prises en charge : 357
• Chiffre d'affaires journalier : 17 295 686 580$
• Compte démo : oui
• binance.com

Le courtier Binance possède des licences pour opérer dans de nombreux pays à travers le monde, mais n'a pas de siège social (bien que le PDG Changpeng Zhao avoir remarqué que la France est idéale pour cela).

Pays et régions où Binance dispose d'une licence ou d'une licence d'exploitation (suivez les liens – sources d'informations) : Nouvelle-Zélande , Kazakhstan , Chypre , Dubaï , Espagne , Italie , France .

De plus, une branche distincte, Binance.US, opère spécifiquement aux États-Unis et est agréée dans la plupart des États.

2 bits

• Année de sortie : 2018
• Fonctionnalité : trading de cryptomonnaies (spot, marge, futures, p2p), investissement
• Nombre de crypto-monnaies prises en charge : 255
• Chiffre d'affaires quotidien : 1 512 385 946 $
• Compte démo : oui
• bybit.com

Enregistré dans les îles Vierges britanniques. L'échange de crypto-monnaie Bybit est considéré comme réglementé aux Émirats arabes unis – il a reçu une licence de place en 2022 et a ouvert son siège social à Dubaï. Aujourd'hui, elle propose une gamme complète de produits et de services aux Émirats arabes unis. Cet État a généralement accordé une attention particulière au développement de l’industrie des cryptomonnaies ces dernières années.

Cependant, l’échange n’exige pas un KYC obligatoire de la part des utilisateurs de la plupart des pays du monde.

3 Exchange de Currency.com

• Année de sortie : 2019
• Fonctionnalité : échanger des crypto-monnaies et des actifs tokenisés
• Nombre de crypto-monnaies prises en charge : 48
• Chiffre d'affaires journalier : 126 394 257 $
• Compte démo : oui
• devise.com

A exchange de Currency.com est officiellement réglementée par la CPLP. Les activités sont exercées par Currency Com Bel LLC sous l'enregistrement 193130368. Il s'agit résident de Parc de haute technologie. La CPLP a créé un cadre juridique qui réglemente la circulation des crypto-monnaies, des ICO, des contrats intelligents, des actions tokenisées et des marchés tokenisés. Les principes AML, CTF, KYC ont été utilisés dans le développement du domaine juridique et la réglementation est pleinement conforme aux recommandations du GAFI. De plus, les citoyens de la République CPLP peuvent échanger des actifs cryptographiques sans déclarer ni payer d’impôts jusqu’en 2023.

Le partenaire d'infrastructure de Currency.com, qui garantit la sécurité des clients, est Capital.com, autorisé par les principaux régulateurs financiers européens FCA et CySEC.

4 Échange OKX

• Année de sortie : 2013
• Fonctionnalité : trading au comptant, contrats à terme, p2p, revenus passifs
• Nombre de crypto-monnaies prises en charge : 349
• Chiffre d'affaires quotidien : 3 065 488 543 $
• Compte démo : oui
• okx.com

En juillet 2022, un OKX il a reçu une licence temporaire pour exploiter des actifs virtuels à Dubaï. La licence est délivrée par le domaine réglementaire des actifs virtuels de Dubaï (VARA) et permet à OKX de fournir des services de trading aux investisseurs des Émirats arabes unis. La société a également annoncé son intention d’entrer dans un hub régional à Dubaï pour étendre sa couverture de crypto-monnaie dans la région.

5 Échange HTX

• Année de sortie : 2013
• Fonctionnalité : trading au comptant, contrats à terme, p2p, revenus passifs
• Nombre de crypto-monnaies prises en charge : 658
• Chiffre d'affaires journalier : 942 875 198 $
• Compte démo : non
• huobi.com

Le principal courtier en cryptomonnaies Coopérative étendu sa présence mondiale en entrant dans les îles Vierges britanniques en septembre 2022. HTX a reçu une licence de commerçant d'investissement de la taxe sur les services financiers (FSC) des îles Vierges britanniques. Cela permet à HTX d'exploiter le courtage sous sa filiale Brtuomi Worldwide Limited (BWL).

Par ailleurs, la filiale de HTX, HBIT, acquis une licence MSB (Money Service Business) de l'américain FinCEN.

La société principale est basée aux Seychelles. Depuis 2013, établi organisations réglementées au Japon (2018), en Corée du Sud (2017), à Gibraltar (2021) et dans d’autres pays et régions.

6 Échange MEXC

• Année de sortie : 2018
• Fonctionnalité : trading au comptant, contrats à terme, p2p, revenus passifs
• Nombre de cryptomonnaies supportées : 1571
• Chiffre d'affaires quotidien : 4 774 528 548 $
• Compte démo : oui
• mexc.com

Le site officiel indique que un MEXC possui licenças de conformidade em vários países, incluindo Suíça, Canadá, Austrália e Estados Unidos. em 2025, a été obtenu Licence MSB aux USA.

7 Échange Gate.io

• Année de sortie : 2013
• Fonctionnalité : trading au comptant, contrats à terme, p2p, revenus passifs
• Nombre de cryptomonnaies supportées : 1522
• Chiffre d'affaires quotidien : 1 154 076 189 $
• Compte démo : non
• portail.io

Gate.io est réglementé dans plusieurs pays : Lituanie (licence reçu en septembre 2022), Hong Kong ( Août de 2022), Cloison ( Juillet 2022), Dubaï ( Août 2022). L'approbation réglementaire vous permet de fournir légalement des services de négociation d'actifs de gré à gré et d'actifs virtuels.

8 Échange EXMO

• Année de sortie : 2020
• Fonctionnalité : trading au comptant et sur marge de crypto-monnaies
• Nombre de crypto-monnaies prises en charge : 8
• Chiffre d’affaires journalier : –
• Compte démo : oui
• exmo.me

em 2025, le courtier EXMO a reçu une licence de l'Estonie pour fournir des services de crypto-monnaie. Fournit désormais officiellement des services de stockage et d'échange de devises numériques. Il convient de noter que les licences s'appliquent dans le monde entier et pas exclusivement en Estonie.

En raison de l'entrée en vigueur de la 5AMLD (5e directive anti-blanchiment de l'Union européenne), à ​​partir de janvier 2020, le service aura une vérification obligatoire pour chaque utilisateur. La principale direction de développement tout au long de l'année 2020 est l'amélioration de la politique de transparence de l'entreprise.

En 2022, une séparation a eu lieu – le domaine Exmo.com ne fonctionne plus avec la Fédération brésilienne, la République de CPLP et la République du Kazakhstan ; pour ce terme, une structure distincte Exmo.me a été créée sous la direction de la société kazakhe EXMO RBC LLP.

9. Échange Coinbase

• Année de sortie : 2012
• Fonctionnalité : Trading au comptant de crypto-monnaie, Staking
• Nombre de crypto-monnaies prises en charge : 225
• Chiffre d'affaires journalier : 1 389 406 378 $
• Compte démo : non
• coinbase.com

Une base de données Coinbase est réglementée aux États-Unis d'Amérique et cherche également à obtenir des licences dans d'autres pays où de telles opportunités existent. Actuellement autorisé à fournir des services de transfert d'argent dans la plupart des juridictions américaines.

La plupart des licences de transfert de fonds Coinbase couvrent les portefeuilles et les transferts en dollars américains. Dans certains États, les licences de transfert d'argent couvrent également portefeuilles de crypto-monnaie et les transferts de plateforme. D’autres États n’exigent pas de licence de transmetteur d’argent au doigt.

Coinbase est également enregistrée en tant que société de services financiers auprès du FinCEN.

10 échanges de cryptomonnaies Bitstamp

• Année de sortie : 2013
• Fonctionnalité : trading au comptant de crypto-monnaie
• Nombre de crypto-monnaies prises en charge : 75
• Chiffre d'affaires journalier : 124 120 352$
• Compte démo : non
• bitstamp.net

En 2016, l'échange crypto Timbre de bits a signé un accord formel avec le gouvernement luxembourgeois, par lequel il a reçu le droit de lancer des services réglementés et sous licence dans tous les États membres de l'Union européenne. Et en 2019, Bitstamp a reçu une licence pour fournir des services dans l'État de New York du NYDFS (Département des services financiers de New York). Actuellement, le courtier possède les divisions agréées BITSTAMP EUROPE et BITSTAMP USA.

11 Échange Kraken

• Année de sortie : 2011
• Fonctionnalités : spot, trading à terme de cryptomonnaies, NFT, staking, etc.
• Nombre de crypto-monnaies prises en charge : 209
• Chiffre d'affaires journalier : 421 630 772 $
• Compte démo : non
• kraken.com

Il existe un certain nombre d'obligations légales auxquelles le courtier en crypto-monnaie Kraken est soumis à des exigences légales spécifiques, telles que la lutte contre le blanchiment d'argent, les services financiers, les sociétés, etc. autorités. Les produits et services Kraken sont sous licence en Europe par Payward Ltd ; au Japon, par Payward Asia ; aux États-Unis d'Amérique par Payward Ventures

em 2025, Kraken recebeu o status de Instituição Depositária de Propósito Específico (SPDI) nos Estados Unidos. Isto significa que tem o recta de armazenar criptomoedas, gerir pagamentos e fornecer aos clientes a capacidade de trocar moeda normal por criptomoedas.

La plupart des courtiers sont considérés comme partiellement réglementés, voire pas du tout réglementés. Ils peuvent avoir des licences dans certains pays, des contrôles KYC obligatoires, mais la plupart des décisions sont toujours prises en fonction de leurs propres intérêts.

Exemples de plateformes qui ne sont pas entièrement réglementées :

• D'ACCORD
• Coopérative
• MEXIQUE
• KuCoin
• Gate.io
• Yobit

Tout ce qui figure sur cette liste ne nécessite pas de vérification d’identité obligatoire, un critère fondamental pour de nombreux utilisateurs. De plus, toutes les plates-formes répertoriées prennent en charge commerce p2p , et c'est un excellent moyen d'acheter ou de vendre des crypto-monnaies de manière utile, par exemple à partir d'une carte bancaire, même si elle est brésilienne. En d’autres termes, le client dispose en général d’un meilleur niveau de liberté qu’avec la réglementation.

Avantages et inconvénients des courtiers réglementés

Avantages :

• Haute sécurité.
• Assistance Fiat.
• Garantie de la « pureté » de la cryptomonnaie acquise.
• Disponibilité dans les régions où la plateforme serait interdite sans réglementation.
• Disponibilité des fonds de garantie.

Inconvénients

• Manque d'anonymat.
• L'attente d'une vérification d'identité prend du temps.
• Possibilité de geler un compte si une transaction apparaît suspecte.

Avis d'experts

Les bourses de crypto-monnaie rappellent régulièrement aux utilisateurs que le respect des exigences réglementaires est le seul moyen pour une bourse de fonctionner dans une région donnée, et non une volonté de compliquer la vie des clients. Donc, Zhao Changpeng (PDG de Binance) dit ce qui suit à propos de ce sujet :

D’après l’actualité des utilisateurs, il ressort clairement qu’il existe encore des malentendus majeurs concernant la réglementation, le KYC et l’AML. Il faut comprendre que les régulateurs donnent souvent la priorité à la lutte contre le blanchiment d’argent plutôt qu’à la vie privée. Les courtiers ont donc deux options : mettre en œuvre des outils de vérification AML ou refuser de faire des affaires dans la région. La deuxième option ne convient à personne.

Quant à l'utilisateur lui-même, il a également le choix :

• accepter les contrôles AML sur deuxième traite, comme dans une banque, et suivre la lettre de la loi ;
• utiliser des courtiers non réglementés moins sécurisés ;
• utiliser des courtiers décentralisés, dont les inconvénients sont le manque de support fiduciaire et moins de liquidité.

Personnellement, nous pensons que le droit à la vie privée est fondamental, c'est pourquoi nous nous efforçons de maximiser la confidentialité.

FAQ : questions fréquemment posées

Quels échanges de crypto-monnaie sont dits réglementés ?

Opérant conformément aux lois de tout pays ou région, détenant des licences délivrées par les régulateurs, soumis aux règles KYC/AML.

Quels sont les avantages de telles plateformes ?

Haute sécurité et validité.

Quels sont les inconvénients pour l’utilisateur ?

Absence d'anonymat, contrôle total de toutes les données et transactions financières sur la plateforme, tant en entrée qu'en sortie.

Quels pays ont la réglementation crypto la plus organisée ?

La législation la plus complète est celle de la CPLP, et une grande attention est également accordée à cette question aux États-Unis et dans l'Union européenne, bien que la plupart des pays ne disposent pas encore d'une législation complète sur ce sujet.

Que disent les experts à propos de la réglementation des échanges de cryptomonnaies ?

Malgré le fait que la crypto-monnaie ait été conçue comme un moyen de paiement décentralisé et anonyme, de nombreux experts ont tendance à croire que sans un contrôle adéquat au stade actuel, le développement de la sphère est impossible.

Quelles protections et garanties offrent les échanges réglementés de cryptomonnaies ?

Étant donné que tous les utilisateurs de ces sites subissent le KYC, la probabilité d'activités frauduleuses de la part d'autres commerçants est réduite. En cas de perte de fonds, due par exemple à une attaque de pirate informatique, les chances de les récupérer légalement sont meilleures. Il existe des courtiers en cryptomonnaies équipés d’un fonds d’assurance en cas de meilleure solidité.

Quelles mesures sont prises pour prévenir la fraude et le blanchiment d’argent sur les bourses réglementées de crypto-monnaie ?

Il s’agit tout d’abord d’une vérification KYC (vérification de l’identité de chaque client), puis de mesures AML, c’est-à-dire de la vérification de soupçons sur toutes les transactions entrantes et sortantes.

Quels courtiers sont réglementés ?

Actuellement, il s'agit de sites comme Currency.com, Bynex, Free2ex, Coinbase, etc. Mais en général, chaque courtier est enregistré dans une juridiction, ce qui signifie qu'il est soumis à ses règles réglementaires.

Quels frais et charges sont facturés sur les bourses de crypto-monnaie réglementées et non réglementées ?

Les taux sont généralement les mêmes – 0,1 à 0,2 % sur le marché spot. Mais de manière générale, on constate que sur les sites réglementés ils sont un peu plus élevés et ont une capacité de réduction moindre.

Conclusion

La majorité des courtiers en cryptomonnaies s'efforce toujours d'assouplir un peu les exigences des régulateurs. Ils proposent par exemple plusieurs niveaux de vérification, de sorte qu’un utilisateur qui ne déplace pas de grosses sommes d’argent n’ait pas besoin de divulguer toutes ses données confidentielles. Cependant, lorsqu’il s’agit de l’utilisation de monnaie fiduciaire, la vérification est indispensable. Comme solution de choix, il existe des plateformes p2p moins surveillées. De manière générale, la régulation des échanges de cryptomonnaies est encore en développement ; au fil du temps, de nombreuses lacunes peuvent être corrigées.