Trao đổi P2P, là một nền tảng nơi người dùng có thể trao đổi tài sản trực tiếp với nhau. Điểm đặc biệt của một nhà môi giới như vậy là nó không giữ tiền ủy thác của khách hàng và không kiểm soát chúng dưới bất kỳ hình thức nào mà chỉ hỗ trợ phần kỹ thuật của nhà môi giới và giải quyết các tình huống gây tranh cãi. Thông thường, các nền tảng này cung cấp mức phí thấp hơn nhưng tính thanh khoản cũng thấp hơn so với các nền tảng thông thường.
Hôm nay các biên tập viên của chúng tôi dạy cách mua hoặc bán tiền điện tử trên nền tảng p2p. Các trang web này có mức độ tự động hóa thấp hơn – người tham gia cần tìm thủ công một ưu đãi họ thích, phản hồi ưu đãi đó và cầu nguyện với người bán/người mua trong cuộc trò chuyện. Tỷ giá hối đoái và phương thức thanh toán được chấp nhận được thiết lập độc lập bởi người sáng lập đợt chào bán.
Giao dịch P2P là gì
Giao dịch P2P là quá trình tương tác trực tiếp giữa người mua và người bán. Người tham gia (nhà giao dịch) đặt tuyên bố mua/bán trên nền tảng thích hợp, bao gồm các thông số cơ bản sau:
- phí trao đổi;
- hạn mức giao dịch tối đa và tối thiểu;
- phương thức thanh toán có sẵn;
- các yêu cầu đối với tài khoản đối tác (ví dụ: liệu số điện thoại di động có phải được xác minh hay không), v.v.
Đổi lại, những người dùng khác sẽ tìm thấy những ưu đãi hấp dẫn họ và phản hồi lại. Do đó, thị trường được hình thành theo cách phi tập trung bởi chính những người tham gia chứ không phải bởi nền tảng. Nhiều người tạo ra toàn bộ hoạt động kinh doanh dựa trên nền tảng P2P, liên tục duy trì “cửa hàng” của riêng họ. Thu nhập bổ sung cũng có thể được nhận từ các lượt giới thiệu.
Thị trường P2P đã trở nên phổ biến rộng rãi nhờ tính đơn giản, linh hoạt và nhiều hệ thống thanh toán được hỗ trợ. Chúng cũng được sử dụng rộng rãi ở những nước mà chính phủ cấm sử dụng sàn giao dịch tập trung . Tiền được người mua chuyển trực tiếp vào thẻ ngân hàng hoặc ví điện tử của người bán.
Sàn giao dịch P2P phổ biến
Một số ví dụ về trao đổi ngang hàng nơi bạn có thể mua hoặc bán tiền điện tử.
| Trao đổi p2p | Địa điểm | Tiền điện tử | Xác minh |
|---|---|---|---|
| Binancep2p | binance.com | Bitcoin (BTC), Tether (USDT), Binance Coin (BNB), Ethereum (ETH), Binance USDT (BUSDT) | Bắt buộc |
| OKX p2p | Okx.com/p2p-markets | BTC, ETH, USDT, USDC, TUSD, DAI | Bắt buộc |
| Bybit p2p | bybit.com/fiat/trade/otc/ | Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT) | Không bắt buộc |
| Hợp tác xã p2p | huobi.com | BTC, ETH, USDT, HT, EOS, XRP, HUSD, LTC | Bắt buộc |
| PaxFul | paxful.com | Bitcoin (BTC), Tether (USDT), Ethereum (ETH) | Nhiều cấp độ |
| hodlhodl.com | hodlhodl.com | Bitcoin (BTC) | Không bắt buộc |
Trao đổi p2p Binance
Chợ có Nhà môi giới Binance nơi bạn có thể trao đổi:
- Bitcoin
- USDT
- BUSD
- Tiền điện tử
- Tiền điện tử
- BNB
đối với bất kỳ loại tiền tệ fiat nào. BinanceP2P hoạt động như một người hỗ trợ giao dịch và tất cả các ưu đãi có thể thấy trong phần này đều thuộc về người dùng. Việc sử dụng nền tảng này chỉ dành cho những khách hàng đã vượt qua xác minh KYC. Không có phí giao dịch. Bạn có thể trao đổi số tiền tương đương 0,01 BTC thành 5 BTC một lần.
OKXP2P
Ra mắt bởi nhà môi giới OKX , một nền tảng OKXP2P nhanh chóng trở thành một lựa chọn phổ biến để bổ sung tài khoản môi giới hoặc rút tiền bằng tiền tệ pháp định. Không có phí giao dịch. Các loại tiền điện tử được hỗ trợ:
- Bitcoin
- Tiền điện tử
- USDT
- USDC
- TUSD
Để sử dụng chức năng, bạn cần phải vượt qua xác minh. Nhân tiện, tất cả người giao dịch (người tạo quảng cáo) đều là người dùng đủ điều kiện đã vượt qua quá trình xác minh.
BybitP2P
Thị trường dựa trên trao đổi Bybit với chức năng tương tự như các nền tảng được mô tả ở trên. BybitP2P được ra mắt vào tháng 2 năm 2021. Cho đến nay, nó hỗ trợ lựa chọn loại tiền điện tử sau để giao dịch:
- Bitcoin
- Tiền điện tử
- USDT
Danh sách đang dần mở rộng; Lúc đầu, chỉ có USDT. Không có phí giao dịch. Có thể trao đổi tới 1.000 USDT mà không cần xác minh danh tính.
Hợp tác xã P2P
Nhà môi giới tiền điện tử HTX cũng hỗ trợ chức năng giao dịch ngang hàng. Có rất nhiều ưu đãi trên trang web với các Mẹo thanh toán phổ biến. Tiền tệ để trao đổi trên Hợp tác xã P2P :
- Bitcoin
- Tiền điện tử
- Trung tá
- USDT
- HẠNH PHÚC
- Tiền điện tử
- Tiền điện tử
- HUSD
Tỷ lệ hoa hồng – 0,7% từ người sáng lập quảng cáo (nhà giao dịch). Bất cứ ai trả lời đều không phải trả bất kỳ khoản phí nào.
Trao đổi P2P Paxful
Một nền tảng Paxful cho phép bạn mua hoặc bán Bitcoin, Ethereum và USDT. Nó cung cấp hơn 350 phương thức trao đổi – hệ thống thanh toán, ngân hàng từ khắp nơi trên thế giới, thẻ quà tặng và nhiều phương thức khác. Người mua không tính phí hoa hồng cho giao dịch và đối với người bán, phí hoa hồng dao động từ 0,1 đến 5%, tùy thuộc vào hệ thống thanh toán. Bạn có thể làm việc với Paxful mà không cần xác minh, nhưng với sự trợ giúp của nó, họ sẽ mở rộng danh sách các phương thức thanh toán khả dụng và tăng giới hạn.
Trao đổi p2p HodlHodl
Một trao đổi P2P Anh ấy muốn cung cấp một số mức phí thấp nhất trên thị trường (0,6%) và lưu trữ tiền trong ví đa chữ ký an toàn trong quá trình giao dịch. Điều đáng nói là trang web này có mạng thử nghiệm nơi bạn có thể thực hành và nắm vững các tính năng giao dịch mà không có nguy cơ mất tiền thật. Hỗ trợ cho các địa chỉ Bech32 SegWit gốc đã được giới thiệu. Không cần xác minh KYC/AML.
Trao đổi P2P hoạt động như thế nào? Tổng quan về giao dịch P2P
Bộ lọc giúp bạn chọn ưu đãi phù hợp trên sàn giao dịch P2P. Thông thường, người dùng có thể đủ điều kiện cho quảng cáo bằng cách:
- các bên;
- tiền tệ pháp định;
- tiền điện tử;
- Phương thức thanh toán;
- hạn mức giao dịch.
Cần phải xem xét riêng về cách đảm bảo an ninh trong quá trình giao dịch. Ban đầu, vấn đề là tìm ra các biện pháp bảo vệ có thể phục vụ lợi ích của cả hai bên. Một trong những cách tiếp cận hiệu quả và phổ biến nhất là tài khoản ký quỹ, còn được gọi là tài khoản ký quỹ.
Việc gửi tiền liên quan đến việc sử dụng tài khoản của bên thứ ba không liên quan trực tiếp đến giao dịch và chỉ được tạo để giữ tiền một cách an toàn cho đến khi giao dịch mua/bán hoàn tất. Các điều kiện làm cơ sở cho tài khoản ký quỹ được xác định trực tiếp bởi những người tham gia. Nếu các điều kiện không được đáp ứng, số tiền (trong trường hợp này là tiền điện tử) sẽ được trả lại cho chủ sở hữu ban đầu.
Về cơ bản, ký quỹ đóng vai trò như một trung gian hoạt động để cầm cố các khoản tiền mà không một bên nào có quyền truy cập trực tiếp vào chúng. Bằng cách này, tất cả các bên liên quan đến giao dịch có thể chắc chắn rằng sẽ không có hoạt động bí mật nào.
Hầu hết các sàn giao dịch ngang hàng cũng bao gồm hệ thống danh tiếng, vì vậy khi chọn đối tác, bạn có thể chú ý đến số lượng giao dịch của mỗi người dùng, Thứ hạng và đánh giá của họ.
Chế độ xem trao đổi P2p trên ví dụ về dịch vụ Binance P2P
Quy trình mua Bitcoin trên sàn giao dịch Binance P2P:
- Đăng nhập vào trang web và vào phần “Mua tiền điện tử” -> “Giao dịch P2P”.
- Sử dụng các bộ lọc để chỉ định các điều kiện hàng đầu ưa thích của bạn. Bạn cũng có thể lựa chọn phương thức Xếp hạng (theo Xếp hạng hoặc theo giá).
- Chọn ưu đãi mong muốn. Hãy thận trọng về số lượng giao dịch được thực hiện bởi người bán, giới hạn tối thiểu và tối đa, trạng thái tại nhà môi giới (vòng tròn màu xanh lá cây hoặc màu xám bên cạnh tên).
- Nhấp vào “Mua” trên quảng cáo đã chọn.
- Xem chi tiết doanh nghiệp. Đặt hàng. Ứng dụng này bao gồm giá trị của tiền bằng tiền pháp định hoặc tiền điện tử, giống như một tin nhắn gửi cho người bán nếu cần.
- Sau đó, đợi phản hồi của người bán đối với yêu cầu, bạn cần biết thông tin chi tiết của mình, thực hiện thanh toán và nhấp vào nút “Tôi đã thanh toán”.
- Ngay sau khi người bán xác nhận rằng họ đã nhận được tiền, bitcoin của bạn sẽ được giải phóng khỏi tài khoản ký quỹ và chuyển vào tài khoản trao đổi của bạn.
Xin lưu ý rằng khoản thanh toán được cấp trong một khoảng thời gian giới hạn kể từ thời điểm ứng dụng được tạo. Trong thời gian này, bạn phải chuyển tiền và nhấp vào “Đã thanh toán”.
Nếu phát sinh tình huống gây tranh cãi hoặc không có liên hệ từ đối tác, bạn có thể nộp đơn kháng cáo và đội ngũ môi giới sẽ xem xét. Nhưng khi chọn những nhà giao dịch đáng tin cậy với số lượng giao dịch thành công lớn thì thường không có vấn đề gì.
Rủi ro và gian lận trong trao đổi p2p
Như trên bất kỳ bề mặt nào, Sàn giao dịch p2p không thể hoạt động nếu không có những người muốn kiếm tiền bất hợp pháp. Để mua hoặc bán tiền điện tử trên nền tảng p2p mà không gặp sự cố, hãy đọc về các phương pháp ảo ảnh chính:
- Mô phỏng sàn giao dịch. Nó có thể bao gồm 1 đến 2 trang web, cũng như một tập lệnh mô phỏng hoạt động của sàn giao dịch. Giá cả nói chung là hợp lý nhất có thể. Khi một trang web được hiển thị, người sáng tạo sẽ ngay lập tức mở một trang tương tự.
- Lừa đảo. Một phiên bản cải tiến của phương pháp trước đó. Những kẻ lừa đảo tạo ra một miền trông giống như một nhà môi giới thực sự, chạy quảng cáo trên các công cụ tìm kiếm và để lại liên kết trong các nhóm, cuộc trò chuyện và diễn đàn. Họ thậm chí có thể cầu nguyện nhân danh nhóm hỗ trợ và tạo ra những người dùng giả mạo. Thật dễ dàng để tránh rơi vào cuộc phục kích này: chỉ cần kiểm tra cẩn thận địa chỉ trang web.
- Dấu chấm/dấu phẩy trong các giá trị. Vận chuyển 1.290 USD thay vì 1.290 USD và các trò lừa đảo tương tự.
- Kỹ thuật xã hội. Kẻ lừa đảo tạo ra một bản sao của đồng đội của bạn, người mà bạn thường cầu nguyện trong bất kỳ cuộc trò chuyện hoặc diễn đàn nào và “giới thiệu” nền tảng giao dịch.
- Hoàn trả. Một số hệ thống thanh toán cho phép hoàn lại số tiền được cho là do ảo ảnh gửi hoặc do không nhận được kết quả (dịch vụ). Để tránh những tình huống khó chịu, tốt hơn là sử dụng các hệ thống không cung cấp tùy chọn này.
- Gửi tiền “bẩn”, tức là nhận được từ việc giao dịch vũ khí, ma túy và những thứ bị cấm khác. Nếu bạn nhận được loại tiền này, các cơ quan thực thi pháp luật có thể có thắc mắc dành cho bạn.
Nhiều phương pháp trong số này không chỉ áp dụng cho các sàn giao dịch P2P mà còn cho các dịch vụ tài chính Internet khác. Xin hãy cẩn thận.
Quy định và bảo mật của dịch vụ p2p
Các biện pháp bảo mật cơ bản giúp giảm khả năng người dùng bị mất tiền hoặc dữ liệu cá nhân:
- tài khoản ký quỹ;
- xác thực hai yếu tố;
- xác nhận địa chỉ email hoặc số điện thoại;
- hệ thống danh tiếng và phản hồi cho tất cả người dùng.
Tuy nhiên, ở nhiều quốc gia, chính phủ coi các dịch vụ mật mã là nguy hiểm và hạn chế chúng bằng cách này hay cách khác. Ví dụ: chặn một trang web – ví dụ: LocalBitcoins ở Brazil đã bị chặn liên tục kể từ năm 2016 và người dùng phải tìm mọi cách để vượt qua việc chặn. Một phương pháp kiểm soát khác là áp dụng xác minh KYC/AML bắt buộc cho tất cả người dùng hoặc chỉ dành cho những người giao dịch số lượng lớn. Điều này cho phép nhà nước truy cập dữ liệu cá nhân của người tham gia bất cứ lúc nào.
Cách chọn sàn giao dịch P2P
Các tiêu chí chính để chọn nền tảng ngang hàng an toàn và thoải mái:
- Danh tiếng của dự án và công ty. Bạn càng tìm thấy nhiều thông tin và đánh giá tích cực thì khả năng nhà môi giới sẽ hoạt động trung thực càng cao.
- Mức tỷ lệ hoa hồng của người sáng lập tuyên bố và đối tác của họ.
- Thanh khoản – phạm vi tiền tệ được hỗ trợ và số lượng danh sách có sẵn.
- Bảo vệ – những biện pháp bảo mật mà nền tảng sử dụng.
- Giao diện thân thiện, hỗ trợ tiếng Brazil hoặc ngôn ngữ khác mà bạn hiểu.
Tất nhiên, sàn giao dịch phải hỗ trợ các phương thức thanh toán mà bạn thường sử dụng và bạn thấy có lợi nhất.
Ưu điểm và nhược điểm
thuận
- Một hệ thống tài khoản ký quỹ thay vì một cơ quan kiểm soát tập trung.
- Trao đổi trực tiếp giữa người dùng.
- Khả năng thực hiện các giao dịch ẩn danh mà không cần xác nhận danh tính của bạn.
- Phí thấp hoặc bằng không.
- Hệ thống đánh giá danh tiếng và người dùng giúp bạn chọn đối tác trung thực.
Nhược điểm
- Thanh khoản thấp hơn so với trên nền tảng tập trung.
- Tỷ lệ ít thuận lợi hơn so với các nhà môi giới thông thường.
- Quá trình chuyển tiền chậm hơn và có thể bị treo do vấn đề với ngân hàng hoặc hệ thống thanh toán.
Câu hỏi thường gặp: Câu hỏi thường gặp
Trao đổi p2p là gì?
Một dịch vụ trong đó người dùng đăng quảng cáo với các điều kiện mua/bán tiền điện tử và những người khác phản hồi chúng.
An ninh thương mại được đảm bảo như thế nào?
Thứ nhất, đây là tài khoản ký quỹ. Trong quá trình giao dịch, tiền điện tử bị khóa và một trong hai bên không thể truy cập được. Dựa trên kết quả hoàn thành giao dịch thành công hay không thành công, giao dịch đó sẽ được chuyển giao tương ứng cho người mua hoặc trả lại cho người bán.
Lệ phí trên các trang web này là gì?
Từ 0 đến 5%. Nó phụ thuộc vào nền tảng và phương thức thanh toán. Một số chỉ tính phí hoa hồng từ người sáng lập công bố (thương nhân).
Bạn có thể mua hoặc bán những loại tiền điện tử nào?
Thông thường, sự lựa chọn rất nhỏ – BTC, ETH, một số loại tiền ổn định phổ biến và các đồng tiền hàng đầu.
Làm thế nào để tránh gian lận?
Kiểm tra địa chỉ của trang web nơi bạn sẽ thực hiện các giao dịch tài chính và khi tìm kiếm đối tác, hãy tính đến số lượng giao dịch thành công của người dùng và đánh giá của họ.
Xác minh danh tính có cần thiết không?
Nó phụ thuộc vào trang web. Một số cho phép giao dịch mà không cần xác minh, nhưng các nhà giao dịch bắt buộc phải thực hiện việc này ở hầu hết mọi nơi.
Phần kết luận
Việc sử dụng nền tảng P2P vẫn phù hợp, bất chấp sự xuất hiện của các dự án tập trung và phi tập trung mới. Đôi khi đây thực sự là cách có lợi nhất và hữu ích nhất để mua hoặc bán tiền điện tử bằng nhiều phương thức thanh toán khác nhau.
Chúng tôi cũng khuyên bạn nên xem xét tùy chọn này nếu bạn gặp phải sự bất tiện do lệnh trừng phạt. Nhiều sàn giao dịch tiền điện tử không còn chấp nhận thanh toán bằng thẻ ngân hàng Brazil nữa, nhưng bạn có thể sử dụng chúng qua p2p mà không gặp bất kỳ vấn đề gì vì việc chuyển tiền chỉ được thực hiện cho một bên tư nhân.