Zdecentralizowane finanse (DeFi) to jeden z najgor\u0119tszych trend\u00f3w, jaki pojawia si\u0119 na rynkach kryptowalut. DeFi odnosi si\u0119 do us\u0142ug finansowych zbudowanych na blockchainie, przede wszystkim sieci Ethereum, kt\u00f3ra umo\u017cliwia ka\u017cdemu dost\u0119p do produkt\u00f3w i us\u0142ug finansowych online w spos\u00f3b zdecentralizowany i ponad granicami.<\/p>\n\n\n\n
Obecnie u\u017cytkownicy DeFi mog\u0105 po\u017cycza\u0107, po\u017cycza\u0107, handlowa\u0107, inwestowa\u0107 i dokonywa\u0107 p\u0142atno\u015bci bez potrzeby korzystania z instytucji finansowej jako po\u015brednika. Zamiast tego rol\u0119 instytucji finansowych zast\u0119puj\u0105 zdecentralizowane protoko\u0142y inteligentnych kontrakt\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n
Dzi\u015b \u0142\u0105czna warto\u015b\u0107 zamkni\u0119ta w DeFi wzros\u0142a ponad dwukrotnie w por\u00f3wnaniu ze styczniem tego roku i wynosi ponad 42 miliardy dolar\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n
W tym przewodniku wymienimy najlepsze protoko\u0142y DeFi oparte na Ethereum, uszeregowane wed\u0142ug warto\u015bci dolara zablokowanej w inteligentnych kontraktach ka\u017cdej platformy.<\/p>\n\n\n\n
Odwo\u0142ali\u015bmy si\u0119 do danych od dostawcy us\u0142ug analitycznych DeFi, Puls DeFi,<\/em><\/a> aby zaprezentowa\u0107 nasz\u0105 list\u0119 najlepszych aplikacji DeFi.<\/p>\n\n\n\n Producent<\/a> to najbardziej zauwa\u017calna aplikacja DeFi dost\u0119pna obecnie na rynku. Platforma posiada tokeny o warto\u015bci ponad 7 miliard\u00f3w dolar\u00f3w zamkni\u0119te w inteligentnych kontraktach protoko\u0142u Maker.<\/p>\n\n\n\n MakerDAO to zdecentralizowana aplikacja po\u017cyczkowa na blockchainie Ethereum, kt\u00f3ra obs\u0142uguje Dai (DAI), monet\u0119 stablecoin powi\u0105zan\u0105 z USD. Za pomoc\u0105 Makera mo\u017cesz wierci\u0107 skarbiec, blokowa\u0107 zabezpieczenie, takie jak ETH, i generowa\u0107 DAI jako d\u0142ug w zamian za to zabezpieczenie.<\/p>\n\n\n\n DAI to jedyna moneta typu stablecoin, z kt\u00f3rej mo\u017cesz korzysta\u0107 bez ogranicze\u0144. W przeciwie\u0144stwie do innych stablecoin\u00f3w zabezpieczonych dolarem, nie przechowuje dolar\u00f3w w banku. Zamiast tego protok\u00f3\u0142 Maker opiera si\u0119 na inteligentnych kontraktach i zabezpieczonym ETH w celu utrzymania bezpiecze\u0144stwa cen.<\/p>\n\n\n\n W rzeczywisto\u015bci posiadacze DAI mog\u0105 zablokowa\u0107 swoje DAI w umowie Maker Dai Savings Rate (DSR) i zarobi\u0107 zmienny udzia\u0142 w Dai, wytwarzany z op\u0142at za bezpiecze\u0144stwo.<\/p>\n\n\n\n Sprawd\u017a to<\/strong>: 4 najlepsze witryny do wyszukiwania w chmurze | najbardziej dochodowe<\/a><\/p>\n\n\n\n Mieszanina<\/a> to zdecentralizowany protok\u00f3\u0142 rynku pieni\u0119\u017cnego oparty na blockchainie Ethereum, kt\u00f3ry umo\u017cliwia posiadaczom aktyw\u00f3w cyfrowych po\u017cyczanie i po\u017cyczanie kryptowalut pod zabezpieczenie. Mo\u017cesz doda\u0107 aktywa do puli p\u0142ynno\u015bci Compound i natychmiast zacz\u0105\u0107 zarabia\u0107 odsetki sk\u0142adane. Stopy procentowe automatycznie dostosowuj\u0105 si\u0119 do poda\u017cy i popytu.<\/p>\n\n\n\n Rezerwy z\u0142o\u017cone dziesi\u0119\u0107 procent odsetek p\u0142aconych jako rezerwy, a pozosta\u0142a cz\u0119\u015b\u0107 trafia do dostawc\u00f3w p\u0142ynno\u015bci. Protok\u00f3\u0142 ma w swoich pulach p\u0142ynno\u015bci ponad 6 miliard\u00f3w dolar\u00f3w, co czyni go jedn\u0105 z najpopularniejszych dost\u0119pnych platform DeFi.<\/p>\n\n\n\n Duch<\/a> to zdecentralizowany, niepowierniczy protok\u00f3\u0142 rynku p\u0142ynno\u015bci, w kt\u00f3rym mo\u017cesz uczestniczy\u0107 jako po\u017cyczkodawca lub po\u017cyczkobiorca. Kredytodawcy zapewniaj\u0105 p\u0142ynno\u015b\u0107 na rynku zarabia\u0107 pasywnie<\/a> , natomiast kredytobiorcy mog\u0105 uzyska\u0107 po\u017cyczki nadzabezpieczone i niedostatecznie zabezpieczone.<\/p>\n\n\n\n Aave oferuje po\u017cyczki niezabezpieczone i niezabezpieczone, gdzie po\u017cyczka i sp\u0142ata musz\u0105 nast\u0105pi\u0107 w tej samej transakcji. Natywnym tokenem zarz\u0105dzania protoko\u0142em jest LEND, ale mo\u017ce on obs\u0142ugiwa\u0107 16 zasob\u00f3w cyfrowych (z czego 13 mo\u017ce stanowi\u0107 zabezpieczenie).<\/p>\n\n\n\n Obecnie Aave ma ponad 5 miliard\u00f3w dolar\u00f3w zablokowanych w swoim inteligentnym kontrakcie.<\/p>\n\n\n\n Uniswap<\/a> to zdecentralizowany protok\u00f3\u0142 wymiany, kt\u00f3ry umo\u017cliwia u\u017cytkownikom wymian\u0119 token\u00f3w ETH i ERC20 w \u0142a\u0144cuchu lub zarabianie op\u0142at, zapewniaj\u0105c dowoln\u0105 ilo\u015b\u0107 p\u0142ynno\u015bci. Konwersja token\u00f3w ERC20 odbywa si\u0119 za pomoc\u0105 prostego interfejsu u\u017cytkownika w spos\u00f3b prywatny, bezpieczny i pozbawiony nadzoru.<\/p>\n\n\n\n Uniswap umo\u017cliwia u\u017cytkownikom tworzenie rynk\u00f3w (tj. pul p\u0142ynno\u015bci), kt\u00f3re pomagaj\u0105 poprawi\u0107 p\u0142ynno\u015b\u0107 wymiany protoko\u0142u. Ka\u017cda para p\u0142ynno\u015bci jest oznaczona ograniczonym i swobodnie zbywalnym tokenem ERC20.<\/p>\n\n\n\n Obecnie w pulach p\u0142ynno\u015bci Uniswap przechowywane s\u0105 tokeny Ethereum o warto\u015bci 4 miliard\u00f3w dolar\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n Zamiana Sushi<\/a> to zdecentralizowana aplikacja, kt\u00f3rej celem jest motywowanie sieci u\u017cytkownik\u00f3w poprzez zapewnienie platformy, na kt\u00f3rej u\u017cytkownicy mog\u0105 kupowa\u0107 i sprzedawa\u0107 zasoby cyfrowe<\/a> . Zasadniczo jest to transfer i wklejenie Uniswapa, z pewnymi zmianami w otwartym kodzie \u017ar\u00f3d\u0142owym Uniswapa.<\/p>\n\n\n\n Platforma umo\u017cliwia utworzenie puli p\u0142ynno\u015bci dla w\u0142asnego tokena poprzez udost\u0119pnienie ETH i dowolnego wybranego ERC20 oraz wymian\u0119 jednego tokena na inny.<\/p>\n\n\n\n Dzi\u0119ki pulom handlowym o warto\u015bci ponad 4 miliard\u00f3w dolar\u00f3w SushiSwap sta\u0142a si\u0119 wiod\u0105c\u0105 platform\u0105 DeFi, kt\u00f3ra umo\u017cliwia handel aktywami cyfrowymi bez potrzeby korzystania z po\u015brednik\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n Finanse O Curve<\/a> to zdecentralizowana pula p\u0142ynno\u015bci gie\u0142dowa oparta na Ethereum, dostosowana do wydajnego handlu stablecoinami. Protok\u00f3\u0142 umo\u017cliwia wymian\u0119 monet typu stablecoin o niskim po\u015blizgu, takich jak USDT, DAI i USDC.<\/p>\n\n\n\n Tokeny przechowywane w pulach p\u0142ynno\u015bci s\u0105 r\u00f3wnie\u017c dostarczane do protoko\u0142u Compound i generuj\u0105 przychody dla dostawc\u00f3w p\u0142ynno\u015bci. Obecnie istnieje siedem pul Curve, w tym Compound, PAX, BUSD, Y, REN, sUSD i sBTC, kt\u00f3re obs\u0142uguj\u0105 wymian\u0119 szeregu stablecoin\u00f3w i aktyw\u00f3w cyfrowych.<\/p>\n\n\n\n Obecnie Curve Finance posiada aktywa cyfrowe o warto\u015bci 4 miliard\u00f3w dolar\u00f3w zablokowane w swoich pulach p\u0142ynno\u015bci.<\/p>\n\n\n\n Syntetyk<\/a> to zdecentralizowana platforma inwestycyjna oparta na Ethereum, kt\u00f3ra umo\u017cliwia u\u017cytkownikom produkcj\u0119 i handel tak zwanymi \u201esyntezatorami\u201d, kt\u00f3re zapewniaj\u0105 ekspozycj\u0119 w \u0142a\u0144cuchu na tokenizowane syntetyczne wersje aktyw\u00f3w fizycznych.<\/p>\n\n\n\n Pierwotnie opublikowany jako Havven, Synthetix umo\u017cliwia u\u017cytkownikom inwestowanie ETH w aktywa syntetyczne, kt\u00f3re mog\u0105 tokenizowa\u0107 dolary, z\u0142oto, bitcoiny, akcje i nie tylko. Handel na platformie niepowierniczej odbywa si\u0119 na zasadzie peer-to-peer.<\/p>\n\n\n\n Synthetix ma natywny token o nazwie SNX. U\u017cytkownicy mog\u0105 uzyska\u0107 zabezpieczenia, takie jak SNX i ETH, aby wybi\u0107 syntezatory. Syntetyki to zasadniczo tokeny ERC20, kt\u00f3rymi mo\u017cna swobodnie handlowa\u0107.<\/p>\n\n\n\n Obecnie Synthetix dysponuje pulami p\u0142ynno\u015bci o warto\u015bci oko\u0142o 2 miliard\u00f3w dolar\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n Stabilizator<\/a> to kolejna zdecentralizowana gie\u0142da (DEX), kt\u00f3ra pozwala kupowa\u0107 tokeny po najlepszych mo\u017cliwych cenach i bezpo\u015brednio je wymienia\u0107. W przeciwie\u0144stwie do innych DEX-\u00f3w, gdzie pule p\u0142ynno\u015bci zawieraj\u0105 tylko dwa aktywa, pule Balancera zawieraj\u0105 do o\u015bmiu aktyw\u00f3w cyfrowych w celu poprawy p\u0142ynno\u015bci.<\/p>\n\n\n\n U\u017cytkownicy mog\u0105 deponowa\u0107 p\u0142ynno\u015b\u0107 i zarabia\u0107 pieni\u0105dze na op\u0142atach za handel pulami. Alternatywnie mog\u0105 handlowa\u0107 za po\u015brednictwem DEX w celu wymiany token\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n Jak wspomniano powy\u017cej, s\u0105 to r\u00f3\u017cne opcje projektowania basen\u00f3w balansuj\u0105cych. Pule prywatne s\u0142u\u017c\u0105 celom prywatnym i nie powinny tolerowa\u0107 zewn\u0119trznych dostawc\u00f3w p\u0142ynno\u015bci. Projekt basenu jest ustalany wy\u0142\u0105cznie przez rodzica i mo\u017ce by\u0107 dostosowany do indywidualnych potrzeb.<\/p>\n\n\n\n Z kolei baseny wsp\u00f3lne lub publiczne s\u0105 otwarte dla wszystkich zainteresowanych, jednak s\u0105 one ostateczne i nie mo\u017cna ich dostosowa\u0107 do w\u0142asnych upodoba\u0144.<\/p>\n\n\n\n Aktywa cyfrowe o warto\u015bci 1,7 miliarda dolar\u00f3w znajduj\u0105 si\u0119 obecnie w stagnacji w pulach p\u0142ynno\u015bci Balancer.<\/p>\n\n\n\n Bankowy<\/a> to protok\u00f3\u0142 zdecentralizowanej wymiany (DEX), kt\u00f3ry umo\u017cliwia u\u017cytkownikom wymian\u0119 zasob\u00f3w cyfrowych zamiast korzystania ze scentralizowanej wymiany.<\/p>\n\n\n\n Aplikacja oparta na Ethereum wykorzystuje inteligentne kontrakty, aby umo\u017cliwi\u0107 handel tokenami cyfrowymi bez depozytu. Bancor planuje zapewni\u0107 p\u0142ynno\u015b\u0107 aktyw\u00f3w cyfrowych poprzez wykorzystanie tak zwanych \u201einteligentnych token\u00f3w\u201d.<\/p>\n\n\n\n Bancor posiada natywny token o nazwie Bancor Network Token (BNT), kt\u00f3ry s\u0142u\u017cy jako hub Smart Token \u0142\u0105cz\u0105cy inne tokeny cyfrowe w ekosystemie Bancor.<\/p>\n\n\n\n Kryptoaktywa o warto\u015bci ponad 1,5 miliarda dolar\u00f3w s\u0105 obecnie zablokowane w protokole Bancor.<\/p>\n\n\n\n Borsuk DAO<\/a> to zdecentralizowana autonomiczna organizacja, kt\u00f3rej celem jest budowa infrastruktury i produkt\u00f3w umo\u017cliwiaj\u0105cych wprowadzenie bitcoin\u00f3w do DeFi. Oznacza to, \u017ce u\u017cytkownicy b\u0119d\u0105 mogli u\u017cywa\u0107 bitcoin\u00f3w w DeFi do bicia monet, po\u017cyczania, zapewniania p\u0142ynno\u015bci, elastyczno\u015bci i nie tylko.<\/p>\n\n\n\n Na przyk\u0142ad u\u017cytkownicy b\u0119d\u0105 deponowa\u0107 r\u00f3\u017cne rodzaje tokenizowanych bitcoin\u00f3w, takie jak WBTC, renBTC i tBTC, w \u201eSett Vault\u201d Badgera, aby wygenerowa\u0107 automatyczny zysk. Setts automatycznie inwestuje Twoje tokeny zgodnie ze strategiami generuj\u0105cymi doch\u00f3d, kt\u00f3re optymalizuj\u0105 zwroty i redukuj\u0105 koszty.<\/p>\n\n\n\n Natywn\u0105 kryptowalut\u0105 rz\u0105dz\u0105c\u0105 Badger DAO jest DIGG. W momencie pisania tego artyku\u0142u inteligentny kontrakt Badger obejmowa\u0142 aktywa o warto\u015bci ponad 1,3 miliarda dolar\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n InstaDapp<\/a> to inteligentny portfel wolny od kredyt\u00f3w dla zdecentralizowanych finans\u00f3w. Aplikacja pozwala u\u017cytkownikom zarz\u0105dza\u0107, optymalizowa\u0107 i wdra\u017ca\u0107 swoje zasoby oraz uzyskiwa\u0107 najlepsze zyski w ramach wielu protoko\u0142\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n Dla nowych uczestnik\u00f3w przestrzeni DeFi InstaDapp ma przyjazny dla u\u017cytkownika interfejs u\u017cytkownika, kt\u00f3ry pozwala u\u017cytkownikom zarz\u0105dza\u0107 inwestycjami DeFi za pomoc\u0105 protoko\u0142\u00f3w takich jak Maker, Uniswap i Compound.<\/p>\n\n\n\n Obecnie w inteligentnych kontraktach InstaDapp zablokowanych jest ponad 1 miliard dolar\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n Przeczytaj tak\u017ce<\/strong>: 5 najlepszych kran\u00f3w bitcoinowych i altcoinowych | \u2192 Darmowe kryptowaluty<\/a><\/p>\n\n\n\nProducent<\/h3>\n\n\n\n
Mieszanina<\/h3>\n\n\n\n
Duch<\/h3>\n\n\n\n
Uniswap<\/h3>\n\n\n\n
Zamiana Sushi<\/h3>\n\n\n\n
Finanse krzywej<\/h3>\n\n\n\n
Syntetyk<\/h3>\n\n\n\n
Stabilizator<\/h3>\n\n\n\n
Bankowy<\/h3>\n\n\n\n
Borsuk DAO<\/h3>\n\n\n\n
InstaDapp<\/h3>\n\n\n\n
Alfa Homorra<\/h3>\n\n\n\n