La finance d\u00e9centralis\u00e9e (DeFi) est l\u2019une des tendances les plus en vogue sur les march\u00e9s des crypto-monnaies. DeFi fait r\u00e9f\u00e9rence aux services financiers construits sur la blockchain, principalement le r\u00e9seau Ethereum, qui permet \u00e0 quiconque d'acc\u00e9der aux produits et services financiers en ligne de mani\u00e8re d\u00e9centralis\u00e9e et sans fronti\u00e8res.<\/p>\n\n\n\n
Aujourd\u2019hui, les utilisateurs de DeFi peuvent emprunter, pr\u00eater, \u00e9changer, investir et effectuer des paiements sans avoir recours \u00e0 une institution financi\u00e8re comme interm\u00e9diaire. Au lieu de cela, le r\u00f4le des institutions financi\u00e8res est remplac\u00e9 par des protocoles de contrats intelligents d\u00e9centralis\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n
Aujourd\u2019hui, la valeur totale bloqu\u00e9e dans DeFi a plus que doubl\u00e9 par rapport \u00e0 janvier de cette ann\u00e9e, s\u2019\u00e9levant \u00e0 plus de 42 milliards de dollars.<\/p>\n\n\n\n
Dans ce guide, nous listerons les meilleurs protocoles DeFi bas\u00e9s sur Ethereum, class\u00e9s en fonction de la valeur en dollars bloqu\u00e9e dans les contrats intelligents de chaque plateforme.<\/p>\n\n\n\n
Nous avons r\u00e9f\u00e9renc\u00e9 les donn\u00e9es du fournisseur d'analyses DeFi, Impulsion DeFi,<\/em><\/a> pour pr\u00e9senter notre liste des meilleures applications DeFi.<\/p>\n\n\n\n Fabricant<\/a> est l'application DeFi la plus remarquable sur le march\u00e9 aujourd'hui. La plate-forme dispose de plus de 7 milliards de dollars de jetons verrouill\u00e9s dans des contrats intelligents du protocole Maker.<\/p>\n\n\n\n MakerDAO est une application de pr\u00eat d\u00e9centralis\u00e9e sur la blockchain Ethereum qui prend en charge Dai (DAI), un stablecoin index\u00e9 sur l'USD. Vous pouvez utiliser Maker pour percer un coffre-fort, verrouiller des garanties telles que l'ETH et g\u00e9n\u00e9rer du DAI comme dette contre cette garantie.<\/p>\n\n\n\n DAI est le seul stablecoin que vous pouvez utiliser sans limitations. Contrairement \u00e0 d\u2019autres pi\u00e8ces stables adoss\u00e9es au dollar, il ne conserve pas de dollars en banque. Au lieu de cela, le protocole Maker s'appuie sur des contrats intelligents et des ETH garantis pour maintenir la s\u00e9curit\u00e9 des prix.<\/p>\n\n\n\n En fait, les d\u00e9tenteurs de DAI peuvent verrouiller leur DAI dans le contrat Maker's Dai Savings Rate (DSR) et gagner une participation variable dans Dai, produite \u00e0 partir des frais de s\u00e9curit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n V\u00e9rifiez-le<\/strong>: 4 meilleurs sites de cloud mining | le plus rentable<\/a><\/p>\n\n\n\n Compos\u00e9<\/a> est un protocole de march\u00e9 mon\u00e9taire d\u00e9centralis\u00e9 bas\u00e9 sur la blockchain Ethereum qui permet aux d\u00e9tenteurs d'actifs num\u00e9riques d'emprunter et de pr\u00eater des crypto-monnaies contre garantie. Vous pouvez ajouter des actifs au pool de liquidit\u00e9s de Compound et commencer imm\u00e9diatement \u00e0 gagner des int\u00e9r\u00eats compos\u00e9s. Les taux d\u2019int\u00e9r\u00eat s\u2019ajustent automatiquement en fonction de l\u2019offre et de la demande.<\/p>\n\n\n\n Les r\u00e9serves compos\u00e9es repr\u00e9sentent dix pour cent des int\u00e9r\u00eats pay\u00e9s sous forme de r\u00e9serves, le reste allant aux fournisseurs de liquidit\u00e9s. Le protocole dispose de plus de 6 milliards de dollars bloqu\u00e9s dans ses pools de liquidit\u00e9s, ce qui en fait l'une des plateformes DeFi les plus populaires.<\/p>\n\n\n\n Fant\u00f4me<\/a> est un protocole de march\u00e9 de liquidit\u00e9 d\u00e9centralis\u00e9 et non d\u00e9positaire auquel vous pouvez participer en tant que pr\u00eateur ou emprunteur. Les pr\u00eateurs fournissent des liquidit\u00e9s au march\u00e9 pour gagner un revenu passif<\/a> , tandis que les emprunteurs peuvent obtenir des pr\u00eats sur-garantis et sous-garantis.<\/p>\n\n\n\n Aave propose des pr\u00eats non garantis et non garantis, o\u00f9 le pr\u00eat et le remboursement doivent avoir lieu dans le cadre de la m\u00eame transaction. Le jeton de gouvernance natif du protocole est LEND, mais il peut prendre en charge 16 actifs num\u00e9riques (dont 13 peuvent \u00eatre des garanties).<\/p>\n\n\n\n Actuellement, Aave dispose de plus de 5 milliards de dollars bloqu\u00e9s dans son contrat intelligent.<\/p>\n\n\n\n Uniswap<\/a> est un protocole d'\u00e9change d\u00e9centralis\u00e9 qui permet aux utilisateurs d'\u00e9changer entre les jetons ETH et ERC20 sur la cha\u00eene ou de gagner des frais en fournissant n'importe quelle quantit\u00e9 de liquidit\u00e9. La conversion des jetons ERC20 s'effectue via une simple interface utilisateur de mani\u00e8re priv\u00e9e, s\u00e9curis\u00e9e et non d\u00e9positaire.<\/p>\n\n\n\n Uniswap permet aux utilisateurs de cr\u00e9er des march\u00e9s (c'est-\u00e0-dire des pools de liquidit\u00e9) qui contribuent \u00e0 am\u00e9liorer la liquidit\u00e9 d'\u00e9change du protocole. Chaque paire de liquidit\u00e9 est d\u00e9sign\u00e9e par un jeton ERC20 restreint et librement transf\u00e9rable.<\/p>\n\n\n\n Actuellement, 4 milliards de dollars de jetons Ethereum sont d\u00e9tenus dans les pools de liquidit\u00e9s Uniswap.<\/p>\n\n\n\n SushiSwap<\/a> est une application d\u00e9centralis\u00e9e qui vise \u00e0 encourager un r\u00e9seau d'utilisateurs en fournissant une plateforme o\u00f9 les utilisateurs peuvent acheter et vendre actifs num\u00e9riques<\/a> . Il s'agit essentiellement d'un transfert et d'un collage d'Uniswap, avec quelques modifications apport\u00e9es au code open source d'Uniswap.<\/p>\n\n\n\n La plateforme vous permet de cr\u00e9er un pool de liquidit\u00e9s pour votre propre token en fournissant de l'ETH et n'importe quel ERC20 de votre choix et en \u00e9changeant un token contre un autre.<\/p>\n\n\n\n Avec plus de 4 milliards de dollars bloqu\u00e9s dans ses pools de trading, SushiSwap est devenu l'une des principales plateformes DeFi qui vous permet d'\u00e9changer des actifs num\u00e9riques sans avoir besoin d'interm\u00e9diaires.<\/p>\n\n\n\n Financement O Curve<\/a> est un pool de liquidit\u00e9 d'\u00e9change d\u00e9centralis\u00e9 bas\u00e9 sur Ethereum, con\u00e7u sur mesure pour un trading efficace de pi\u00e8ces stables. Le protocole permet des \u00e9changes fluides de pi\u00e8ces stables telles que l'USDT, le DAI et l'USDC.<\/p>\n\n\n\n Les jetons d\u00e9tenus par les pools de liquidit\u00e9 sont \u00e9galement fournis au protocole Compound et g\u00e9n\u00e8rent des revenus pour les fournisseurs de liquidit\u00e9. Il existe actuellement sept pools Curve, dont Compound, PAX, BUSD, Y, REN, sUSD et sBTC, qui prennent en charge les \u00e9changes pour une gamme de pi\u00e8ces stables et d'actifs num\u00e9riques.<\/p>\n\n\n\n Actuellement, Curve Finance dispose d'actifs num\u00e9riques d'une valeur de 4 milliards de dollars bloqu\u00e9s dans ses pools de liquidit\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n Synth\u00e9tix<\/a> est une plateforme d'investissement d\u00e9centralis\u00e9e bas\u00e9e sur Ethereum qui permet aux utilisateurs de produire et d'\u00e9changer des \u00ab\u00a0synth\u00e9s\u00a0\u00bb, qui offrent une exposition en cha\u00eene \u00e0 des versions synth\u00e9tiques tokenis\u00e9es d'actifs physiques.<\/p>\n\n\n\n Initialement publi\u00e9 sous le nom de Havven, Synthetix permet aux utilisateurs d'investir des ETH dans des actifs synth\u00e9tiques pouvant symboliser des dollars, de l'or, des bitcoins, des actions et bien plus encore. Le trading sur la plateforme non d\u00e9positaire se fait sur une base peer-to-peer.<\/p>\n\n\n\n Synthetix poss\u00e8de un jeton natif appel\u00e9 SNX. Les utilisateurs peuvent obtenir des garanties telles que SNX et ETH pour cr\u00e9er des synth\u00e9s. Les synth\u00e9s sont essentiellement des jetons ERC20 librement \u00e9changeables.<\/p>\n\n\n\n Actuellement, Synthetix dispose d'environ 2 milliards de dollars dans ses pools de liquidit\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n Balancier<\/a> est un autre \u00e9change d\u00e9centralis\u00e9 (DEX) qui vous permet d'acheter des jetons aux meilleurs prix possibles et de les \u00e9changer directement. Contrairement aux autres DEX, o\u00f9 les pools de liquidit\u00e9 ne contiennent que deux actifs, les pools Balancer contiennent jusqu'\u00e0 huit actifs num\u00e9riques pour am\u00e9liorer la liquidit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n Les utilisateurs peuvent d\u00e9poser des liquidit\u00e9s et gagner de l\u2019argent gr\u00e2ce aux frais de n\u00e9gociation du pool. Alternativement, ils peuvent \u00e9changer via DEX pour \u00e9changer des jetons.<\/p>\n\n\n\n Comme mentionn\u00e9 ci-dessus, il s\u2019agit de diff\u00e9rentes options de conception pour les pools d\u2019\u00e9quilibrage. Les pools priv\u00e9s sont destin\u00e9s \u00e0 des fins priv\u00e9es et ne doivent pas tol\u00e9rer les fournisseurs de liquidit\u00e9 externes. La conception de la piscine est d\u00e9termin\u00e9e uniquement par le parent et peut \u00eatre personnalis\u00e9e en tant que telle.<\/p>\n\n\n\n En revanche, les piscines partag\u00e9es ou publiques sont ouvertes \u00e0 toutes les parties int\u00e9ress\u00e9es, mais elles sont d\u00e9finitives et ne peuvent \u00eatre personnalis\u00e9es \u00e0 votre guise.<\/p>\n\n\n\n 1,7 milliard de dollars d'actifs num\u00e9riques stagnent actuellement dans les pools de liquidit\u00e9s de Balancer.<\/p>\n\n\n\n Bancaire<\/a> est un protocole d'\u00e9change d\u00e9centralis\u00e9 (DEX) qui permet aux utilisateurs d'\u00e9changer des actifs num\u00e9riques au lieu de passer par un \u00e9change centralis\u00e9.<\/p>\n\n\n\n L'application bas\u00e9e sur Ethereum utilise des contrats intelligents pour permettre l'\u00e9change non d\u00e9positaire de jetons num\u00e9riques. Bancor pr\u00e9voit de cr\u00e9er des liquidit\u00e9s pour les actifs num\u00e9riques gr\u00e2ce \u00e0 l'utilisation de ce qu'elle appelle des \u00ab jetons intelligents \u00bb.<\/p>\n\n\n\n Bancor dispose d'un jeton natif appel\u00e9 Bancor Network Token (BNT), qui sert de hub Smart Token connectant d'autres jetons num\u00e9riques de l'\u00e9cosyst\u00e8me Bancor.<\/p>\n\n\n\n Plus de 1,5 milliard de dollars de crypto-actifs sont actuellement bloqu\u00e9s dans le protocole Bancor.<\/p>\n\n\n\n Blaireau DAO<\/a> est une organisation autonome d\u00e9centralis\u00e9e qui vise \u00e0 construire une infrastructure et des produits pour amener le bitcoin \u00e0 DeFi. Cela signifie que les utilisateurs pourront utiliser Bitcoin dans DeFi pour cr\u00e9er, pr\u00eater, fournir des liquidit\u00e9s, de la flexibilit\u00e9 et bien plus encore.<\/p>\n\n\n\n Par exemple, les utilisateurs d\u00e9poseront diff\u00e9rents types de bitcoins tokenis\u00e9s tels que WBTC, renBTC et tBTC dans le \u00ab Sett Vault \u00bb de Badger pour g\u00e9n\u00e9rer un rendement automatis\u00e9. Setts investira automatiquement vos jetons selon des strat\u00e9gies g\u00e9n\u00e9ratrices de rendement qui optimisent les rendements et r\u00e9duisent les co\u00fbts.<\/p>\n\n\n\n La crypto-monnaie native qui r\u00e9git le Badger DAO est DIGG. Au moment de la r\u00e9daction de cet article, plus de 1,3 milliard de dollars d\u2019actifs \u00e9taient bloqu\u00e9s dans le contrat intelligent Badger.<\/p>\n\n\n\n InstaDapp<\/a> est un portefeuille intelligent sans cr\u00e9dit pour la finance d\u00e9centralis\u00e9e. L'application permet aux utilisateurs de g\u00e9rer, d'optimiser et de d\u00e9ployer leurs actifs et de recevoir les meilleurs retours sur plusieurs protocoles.<\/p>\n\n\n\n Pour les nouveaux entrants dans l'espace DeFi, InstaDapp dispose d'une interface utilisateur conviviale qui permet aux utilisateurs de g\u00e9rer leurs investissements DeFi sur des protocoles tels que Maker, Uniswap et Compound.<\/p>\n\n\n\n Actuellement, plus d\u2019un milliard de dollars sont bloqu\u00e9s dans les contrats intelligents InstaDapp.<\/p>\n\n\n\n Lire aussi<\/strong>: 5 meilleurs robinets Bitcoin et Altcoin | \u2192 Crypto-monnaies gratuites<\/a><\/p>\n\n\n\nFabricant<\/h3>\n\n\n\n
Compos\u00e9<\/h3>\n\n\n\n
Fant\u00f4me<\/h3>\n\n\n\n
Uniswap<\/h3>\n\n\n\n
SushiSwap<\/h3>\n\n\n\n
Financement par courbe<\/h3>\n\n\n\n
Synth\u00e9tix<\/h3>\n\n\n\n
Balancier<\/h3>\n\n\n\n
Bancaire<\/h3>\n\n\n\n
Blaireau DAO<\/h3>\n\n\n\n
InstaDapp<\/h3>\n\n\n\n
Alpha Homorra<\/h3>\n\n\n\n