Dezentrale Finanzierung (DeFi) ist einer der hei\u00dfesten Trends, die sich auf den Kryptow\u00e4hrungsm\u00e4rkten abzeichnen. DeFi bezieht sich auf Finanzdienstleistungen, die auf der Blockchain basieren, vor allem auf dem Ethereum-Netzwerk, das es jedem erm\u00f6glicht, dezentral und grenzenlos online auf Finanzprodukte und -dienstleistungen zuzugreifen.<\/p>\n\n\n\n
Heutzutage k\u00f6nnen DeFi-Benutzer Kredite aufnehmen, verleihen, handeln, investieren und Zahlungen leisten, ohne dass ein Finanzinstitut als Vermittler erforderlich ist. Stattdessen wird die Rolle von Finanzinstituten durch dezentrale Smart-Contract-Protokolle ersetzt.<\/p>\n\n\n\n
Heute hat sich der Gesamtwert von DeFi im Vergleich zum Januar dieses Jahres mehr als verdoppelt und liegt bei \u00fcber 42 Milliarden US-Dollar.<\/p>\n\n\n\n
In diesem Leitfaden werden wir die besten auf Ethereum basierenden DeFi-Protokolle auflisten, sortiert nach dem Dollarwert, der in den Smart Contracts der einzelnen Plattformen festgelegt ist.<\/p>\n\n\n\n
Wir haben auf Daten des DeFi-Analyseanbieters verwiesen. DeFi Pulse,<\/em><\/a> um unsere Liste der besten DeFi-Anwendungen vorzustellen.<\/p>\n\n\n\n Hersteller<\/a> ist heute die bemerkenswerteste DeFi-Anwendung auf dem Markt. Die Plattform verf\u00fcgt \u00fcber Token im Wert von \u00fcber 7 Milliarden US-Dollar, die in Smart Contracts des Maker-Protokolls gesperrt sind.<\/p>\n\n\n\n MakerDAO ist eine dezentrale Kreditanwendung auf der Ethereum-Blockchain, die Dai (DAI) unterst\u00fctzt, einen an den USD gekoppelten Stablecoin. Sie k\u00f6nnen Maker verwenden, um einen Tresor zu bohren, Sicherheiten wie ETH zu sperren und DAI als Schulden f\u00fcr diese Sicherheiten zu generieren.<\/p>\n\n\n\n DAI ist der einzige Stablecoin, den Sie ohne Einschr\u00e4nkungen nutzen k\u00f6nnen. Im Gegensatz zu anderen Dollar-gest\u00fctzten Stablecoins werden die Dollars nicht auf der Bank gehalten. Stattdessen basiert das Maker-Protokoll auf Smart Contracts und besicherter ETH, um die Preissicherheit zu gew\u00e4hrleisten.<\/p>\n\n\n\n Tats\u00e4chlich k\u00f6nnen DAI-Inhaber ihre DAI in den Maker's Dai Savings Rate (DSR)-Vertrag einbinden und einen variablen Anteil an Dai verdienen, der aus Sicherheitsgeb\u00fchren generiert wird.<\/p>\n\n\n\n H\u00f6r zu<\/strong>: Die 4 besten Cloud-Mining-Sites | das profitabelste<\/a><\/p>\n\n\n\n Verbindung<\/a> ist ein dezentrales Geldmarktprotokoll, das auf der Ethereum-Blockchain basiert und es Inhabern digitaler Verm\u00f6genswerte erm\u00f6glicht, Kryptow\u00e4hrungen gegen Sicherheiten zu leihen und zu verleihen. Sie k\u00f6nnen dem Liquidit\u00e4tspool von Compound Verm\u00f6genswerte hinzuf\u00fcgen und sofort mit dem Verdienen von Zinseszinsen beginnen. Die Zinss\u00e4tze passen sich automatisch an Angebot und Nachfrage an.<\/p>\n\n\n\n Zinseszinsreserven in H\u00f6he von zehn Prozent der als R\u00fccklagen gezahlten Zinsen, der Rest geht an Liquidit\u00e4tsgeber. Das Protokoll verf\u00fcgt \u00fcber einen Liquidit\u00e4tspool von \u00fcber 6 Milliarden US-Dollar, was es zu einer der beliebtesten DeFi-Plattformen auf dem Markt macht.<\/p>\n\n\n\n Geist<\/a> ist ein dezentrales, nicht verwahrtes Liquidit\u00e4tsmarktprotokoll, an dem Sie als Kreditgeber oder Kreditnehmer teilnehmen k\u00f6nnen. Kreditgeber stellen dem Markt Liquidit\u00e4t zur Verf\u00fcgung passives Einkommen verdienen<\/a> , w\u00e4hrend Kreditnehmer \u00fcber- und unterbesicherte Kredite erhalten k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n Aave bietet ungesicherte und ungesicherte Kredite an, bei denen Kredit und R\u00fcckzahlung in derselben Transaktion erfolgen m\u00fcssen. Das native Governance-Token des Protokolls ist LEND, es kann jedoch 16 digitale Verm\u00f6genswerte unterst\u00fctzen (von denen 13 Sicherheiten sein k\u00f6nnen).<\/p>\n\n\n\n Derzeit hat Aave \u00fcber 5 Milliarden US-Dollar in seinem Smart Contract gesperrt.<\/p>\n\n\n\n Uniswap<\/a> ist ein dezentrales Austauschprotokoll, das es Benutzern erm\u00f6glicht, in der Kette zwischen ETH- und ERC20-Tokens zu tauschen oder durch die Bereitstellung beliebiger Liquidit\u00e4tsmengen Geb\u00fchren zu verdienen. Die Konvertierung von ERC20-Tokens erfolgt \u00fcber eine einfache Benutzeroberfl\u00e4che auf private, sichere und nicht verwahrungspflichtige Weise.<\/p>\n\n\n\n Mit Uniswap k\u00f6nnen Benutzer M\u00e4rkte (d. h. Liquidit\u00e4tspools) erstellen, die zur Verbesserung der B\u00f6rsenliquidit\u00e4t des Protokolls beitragen. Jedes Liquidit\u00e4tspaar wird durch einen eingeschr\u00e4nkten und frei \u00fcbertragbaren ERC20-Token gekennzeichnet.<\/p>\n\n\n\n Derzeit werden Ethereum-Token im Wert von 4 Milliarden US-Dollar in den Uniswap-Liquidit\u00e4tspools gehalten.<\/p>\n\n\n\n SushiSwap<\/a> ist eine dezentrale Anwendung, die darauf abzielt, Anreize f\u00fcr ein Netzwerk von Benutzern zu schaffen, indem sie eine Plattform bereitstellt, auf der Benutzer kaufen und verkaufen k\u00f6nnen digitale Verm\u00f6genswerte<\/a> . Im Wesentlichen handelt es sich um eine \u00dcbertragung und Einf\u00fcgung von Uniswap, mit einigen \u00c4nderungen am Open-Source-Code von Uniswap.<\/p>\n\n\n\n Die Plattform erm\u00f6glicht es Ihnen, einen Liquidit\u00e4tspool f\u00fcr Ihren eigenen Token zu erstellen, indem Sie ETH und einen beliebigen ERC20 Ihrer Wahl bereitstellen und einen Token gegen einen anderen tauschen.<\/p>\n\n\n\n Mit \u00fcber 4 Milliarden US-Dollar in seinen Handelspools hat sich SushiSwap zu einer f\u00fchrenden DeFi-Plattform entwickelt, die Ihnen den Handel mit digitalen Verm\u00f6genswerten erm\u00f6glicht, ohne dass Zwischenh\u00e4ndler erforderlich sind.<\/p>\n\n\n\n O Curve Finanz<\/a> ist ein auf Ethereum basierender dezentraler B\u00f6rsenliquidit\u00e4tspool, der speziell f\u00fcr den effizienten Stablecoin-Handel entwickelt wurde. Das Protokoll erm\u00f6glicht den Low-Slip-Austausch von Stablecoins wie USDT, DAI und USDC.<\/p>\n\n\n\n Von Liquidit\u00e4tspools gehaltene Token werden auch dem Compound-Protokoll zur Verf\u00fcgung gestellt und generieren Einnahmen f\u00fcr Liquidit\u00e4tsanbieter. Derzeit gibt es sieben Curve-Pools, darunter Compound, PAX, BUSD, Y, REN, sUSD und sBTC, die den Austausch f\u00fcr eine Reihe von Stablecoins und digitalen Verm\u00f6genswerten unterst\u00fctzen.<\/p>\n\n\n\n Derzeit verf\u00fcgt Curve Finance \u00fcber digitale Verm\u00f6genswerte im Wert von 4 Milliarden US-Dollar in seinen Liquidit\u00e4tspools.<\/p>\n\n\n\n Synthetix<\/a> ist eine auf Ethereum basierende dezentrale Investitionsplattform, die es Benutzern erm\u00f6glicht, sogenannte \u201eSynths\u201c zu produzieren und zu handeln, die einen On-Chain-Zugang zu tokenisierten synthetischen Versionen physischer Verm\u00f6genswerte erm\u00f6glichen.<\/p>\n\n\n\n Urspr\u00fcnglich als Havven ver\u00f6ffentlicht, erm\u00f6glicht Synthetix Benutzern die Investition der ETH in synthetische Verm\u00f6genswerte, die Dollar, Gold, Bitcoin, Aktien und mehr symbolisieren k\u00f6nnen. Der Handel auf der nicht verwahrten Plattform erfolgt auf Peer-to-Peer-Basis.<\/p>\n\n\n\n Synthetix verf\u00fcgt \u00fcber ein natives Token namens SNX. Benutzer k\u00f6nnen Sicherheiten wie SNX und ETH erhalten, um Synths zu pr\u00e4gen. Synths sind im Wesentlichen frei handelbare ERC20-Token.<\/p>\n\n\n\n Derzeit verf\u00fcgt Synthetix \u00fcber einen Liquidit\u00e4tspool von rund 2 Milliarden US-Dollar.<\/p>\n\n\n\n Balancer<\/a> ist eine weitere dezentrale B\u00f6rse (DEX), die es Ihnen erm\u00f6glicht, Token zu bestm\u00f6glichen Preisen zu kaufen und direkt umzutauschen. Im Gegensatz zu anderen DEXes, bei denen Liquidit\u00e4tspools nur zwei Verm\u00f6genswerte enthalten, verf\u00fcgen Balancer-Pools \u00fcber bis zu acht digitale Verm\u00f6genswerte, um die Liquidit\u00e4t zu verbessern.<\/p>\n\n\n\n Benutzer k\u00f6nnen Liquidit\u00e4t einzahlen und mit Pool-Handelsgeb\u00fchren Geld verdienen. Alternativ k\u00f6nnen sie \u00fcber DEX handeln, um Token auszutauschen.<\/p>\n\n\n\n Wie oben erw\u00e4hnt, gibt es unterschiedliche Gestaltungsm\u00f6glichkeiten f\u00fcr Balancer-Pools. Private Pools dienen privaten Zwecken und sollten keine externen Liquidit\u00e4tsanbieter dulden. Die Gestaltung des Pools wird allein von den Eltern bestimmt und kann individuell angepasst werden.<\/p>\n\n\n\n Gemeinschafts- oder \u00f6ffentliche Schwimmb\u00e4der hingegen stehen allen Interessenten offen, sind jedoch endg\u00fcltig und k\u00f6nnen nicht nach Ihren W\u00fcnschen angepasst werden.<\/p>\n\n\n\n Digitale Verm\u00f6genswerte im Wert von 1,7 Milliarden US-Dollar stagnieren derzeit in den Liquidit\u00e4tspools von Balancer.<\/p>\n\n\n\n Bankwesen<\/a> ist ein dezentrales Austauschprotokoll (DEX), das es Benutzern erm\u00f6glicht, digitale Verm\u00f6genswerte auszutauschen, anstatt eine zentrale B\u00f6rse zu nutzen.<\/p>\n\n\n\n Die auf Ethereum basierende Anwendung nutzt Smart Contracts, um den nicht verwahrten Handel mit digitalen Token zu erm\u00f6glichen. Bancor plant, durch den Einsatz sogenannter \u201eSmart Tokens\u201c Liquidit\u00e4t f\u00fcr digitale Verm\u00f6genswerte zu schaffen.<\/p>\n\n\n\n Bancor verf\u00fcgt \u00fcber einen nativen Token namens Bancor Network Token (BNT), der als Smart-Token-Hub dient und andere digitale Token im Bancor-\u00d6kosystem verbindet.<\/p>\n\n\n\n Derzeit sind im Bancor-Protokoll Kryptoassets im Wert von mehr als 1,5 Milliarden US-Dollar gesperrt.<\/p>\n\n\n\n Dachs DAO<\/a> ist eine dezentrale autonome Organisation, deren Ziel es ist, Infrastruktur und Produkte aufzubauen, um Bitcoin zu DeFi zu bringen. Dies bedeutet, dass Benutzer Bitcoin in DeFi zum Pr\u00e4gen, Verleihen, Bereitstellen von Liquidit\u00e4t, Flexibilit\u00e4t und mehr verwenden k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n Beispielsweise werden Benutzer verschiedene Arten tokenisierter Bitcoins wie WBTC, renBTC und tBTC in den \u201eSett Vault\u201c von Badger einzahlen, um automatisch Ertr\u00e4ge zu generieren. Setts investiert Ihre Token automatisch nach ertragsgenerierenden Strategien, die die Rendite optimieren und die Kosten senken.<\/p>\n\n\n\n Die native Kryptow\u00e4hrung, die das Badger DAO steuert, ist DIGG. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels waren mehr als 1,3 Milliarden US-Dollar an Verm\u00f6genswerten im Badger-Smart-Vertrag gesperrt.<\/p>\n\n\n\n InstaDapp<\/a> ist ein kreditfreies Smart Wallet f\u00fcr dezentrale Finanzierungen. Mit der Anwendung k\u00f6nnen Benutzer ihre Assets verwalten, optimieren und bereitstellen und \u00fcber mehrere Protokolle hinweg die besten Renditen erzielen.<\/p>\n\n\n\n F\u00fcr Neueinsteiger im DeFi-Bereich verf\u00fcgt InstaDapp \u00fcber eine benutzerfreundliche Benutzeroberfl\u00e4che, mit der Benutzer ihre DeFi-Investitionen \u00fcber Protokolle wie Maker, Uniswap und Compound verwalten k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n Derzeit sind mehr als 1 Milliarde US-Dollar in Smart Contracts von InstaDapp gesperrt.<\/p>\n\n\n\n Lesen Sie auch<\/strong>: Die 5 besten Bitcoin- und Altcoin-Faucets |\u2192 Kostenlose Kryptow\u00e4hrungen<\/a><\/p>\n\n\n\nHersteller<\/h3>\n\n\n\n
Verbindung<\/h3>\n\n\n\n
Geist<\/h3>\n\n\n\n
Uniswap<\/h3>\n\n\n\n
SushiSwap<\/h3>\n\n\n\n
Kurvenfinanzierung<\/h3>\n\n\n\n
Synthetix<\/h3>\n\n\n\n
Balancer<\/h3>\n\n\n\n
Bankwesen<\/h3>\n\n\n\n
Dachs DAO<\/h3>\n\n\n\n
InstaDapp<\/h3>\n\n\n\n
Alpha Homorra<\/h3>\n\n\n\n